Криминалистическое расследование и противодействие преступлениям в сфере банковской деятельности

Согласно цели исследования, в рамках исследования будут рассмотрены следующие задачи:

1. Система и классификация преступлений в банковской деятельности.

2. Роль и место службы безопасности банков в обеспечении экономической безопасности банковской сферы.

3. Взаимодействие органов внутренних дел со службой безопасности банка.

4. Особенности расследования отдельных видов преступлений: незаконное получение кредита, использование поддельных карт, мошенничество.

5. Разработка предложений по повышению безопасности в банковской сфере.

1. Теоретические основы построения методики расследования преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности. 

1.1. Понятие и сущность банковской деятельности в условиях рыночных отношений. 

1.2. Криминалистическая характеристика преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности. 

2. Выявления и программы расследования отдельных видов преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности. 

2.1. Особенности выявления и расследования преступлений, связанных с получением банковского кредита. 

2.2. Особенности выявления и расследования изготовления, сбыта и использования поддельных пластиковых карт. 

2.3. Особенности выявления и расследования мошеннических действий.

 3. Противодействие преступлениям в банковской сфере как механизм обеспечения экономической безопасности

3.1 Разработка предложений по повышению экономической безопасности банка с точки зрения противодействия кибермошенничеству      

3.2 Организация взаимодействия службы безопасности банка с подразделениями органов внутренних дел по противодействию преступлениям в банковской сфере

                    Список источников:

1. Федеральный закон О банках и банковской деятельности от 02.12.1990 N 395-1

2. Федеральный закон О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 10.07.2002 N 86-ФЗ

3. Федеральный закон Об оперативно-розыскной деятельности от 12.08.1995 N 144-ФЗ

4. Постановление Правительства РФ от 07.09.2019 N 1168 Об особенностях раскрытия Центральным банком Российской Федерации информации, подлежащей раскрытию в соответствии с требованиями Федерального закона О банках и банковской деятельности

5. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате

6. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 15.11.2016 N 48 (ред. от 11.06.2020) О практике применения судами законодательства, регламентирующего особенности уголовной ответственности за преступления в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности

7. Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П (ред. от 28.09.2020) Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием.

8. Положение Банка России от 04.06.2020 N 719-П О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств

9. Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П (ред. от 25.03.2022) О правилах осуществления перевода денежных средств

10. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ

11. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 N 174-ФЗ

12. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ

13. Официальный сайт Ассоциация Банков России. https://asros.ru/

14. Официальный сайт Министерства цифрового развития. https://digital.gov.ru/ru/

15. Официальный сайт МВД России. https: МВД.РФ

16. Сайт Судебной статистики Российской Федерации. https://stat.xn----7sbqk8achja.xn--p1ai/

17. Приговор 01-0002/247/2019 Даниловского района г. Москвы от 20.02.2019. https://mos-sud.ru/

18. Криминалистическая методика: учебное пособие для вузов / А. Г. Филиппов [и др.]; под общей редакцией А. Г. Филиппова. — Москва: Издательство Юрайт, 2022. — 338 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-01386-3. —Текст: электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/490382

19. Krokhina Y.A. the effectiveness of banking control over non-cash transactions in the Russian federation//. 2021. №16. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/the-effectiveness-of-banking-control-over-non-cash-transactions-in-the-russian-federation (

20. Антонов Игорь Олегович, Шалимов Анатолий Николаевич Способы мошенничества с использованием платёжных карт как элемент криминалистической характеристики данного вида преступлений // Учен. зап. Казан. ун-та. Сер. Гуманит. науки. 2013. №4. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sposoby-moshennichestva-s-ispolzovaniem-platyozhnyh-kart-kak-element-kriminalisticheskoy-harakteristiki-dannogo-vida-prestupleniy

21. Алехин, А. Е. Типичные исходные следственные ситуации первоначального этапа раскрытия и расследования изготовления, приобретения, хранения, транспортировки с целью использования или сбыта, а также сбыта поддельных платежных пластиковых карт. Сборник научных трудов по материалам всероссийской научно-практической конференции. Национальный исследовательский Мордовский государственный университет им. Н.П. Огарёва, 2017. – С. 468-472.

22. Архипова Ирина Александровна особенности расследования незаконного получения кредита // Известия ТулГУ. Экономические и юридические науки. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osobennosti-rassledovaniya-nezakonnogo-polucheniya-kredita

23. Бажанов, С. В. Особенности выявления, раскрытия и расследования преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности / С. В. Бажанов // Оперативник (сыщик). – 2018. – № 3(56). – С. 47-50.

24. Белозеров, С.А. Банковское дело: Учебник / С.А. Белозеров, О.В. Мотовилов. - М.: Проспект, 2015. - 408 c.

25. Борисова, О. В. Криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты расследования преступлений в сфере незаконной банковской деятельности / О. В. Борисова, А. В. Столбоушкин // Научное сообщество студентов XXI столетия. Экономические науки : Электронный сборник статей по материалам LXI студенческой международной научно-практической конференции. Том 1 (61) : Ассоциация научных сотрудников Сибирская академическая книга, 2018. – С. 165-182.

26. Гюльмагомедова Г. А. Роль банков в рыночной экономике / Г. А. Гюльмагомедова, М. Ш. Алкадарская // Modern Science. – 2019. – № 12-3. – С. 41-45.

27. Горач, Н. Н. Проблемы доказывания при расследовании преступлений в сфере кредитования / Н. Н. Горач, Е. Д. Аксенова // Проблемы правового регулирования и практики расследования уголовных дел: Сборник научных статей по материалам межведомственной научно-практической конференции, Руза, 26 марта 2015 года. – Руза: Московский областной филиал Московского университета МВД России имени В. Я. Кикотя, 2015. – С. 32-37.

28. Графова Инна Леонидовна, Емельянов Роман Александрович Экономическая безопасность коммерческого банка как элемента банковской системы страны // Экономический журнал. 2016. №42. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ekonomicheskaya-bezopasnost-kommercheskogo-banka-kak-elementa-bankovskoy-sistemy-strany 

29. Гринякин С.А. Основные направления противодействия мошенничеству в банковской деятельности // Экономическая безопасность. - 2017. - №5. - С. 28.

30. Горбунов, А. Н. Способы незаконного использования пластиковых карт при совершении преступлений / А. Н. Горбунов, В. Н. Цимбал // Общество и право. – 2013. – № 3(45). – С. 217-221.

31. Дерябина-Чистякова Е.Н. Выявление и преодоление противодействия расследованию мошенничества в банковской сфере: Лекция. - М.: ФГКУ «ВНИИ МВД России», 2017. 

32. Ермаков, С. В. Особенности расследования мошенничества в сфере кредитования / С. В. Ермаков // Актуальные проблемы предварительного следствия и дознания в современных условиях развития уголовно-процессуального законодательства : Научное электронное издание, Москва, 19 апреля 2018 года. – Москва: Московский университет Министерства внутренних дел Российской Федерации им. В.Я. Кикотя, 2018. – С. 126-132.

33. Исмаева Ю.Б. Особенности расследования хищений, совершенных с использованием кредитных и расчетных карт: дисс. ... канд. юр. наук. - Ростов-на-Дону, 2015. - С. 113

34. Коровин, Н. К. Особенности расследования незаконного получения кредита / Н. К. Коровин, В. В. Чучин // Взаимодействие науки, бизнеса и общества как фактор развития регионов : материалы межрегиональной научно-практической конференции, Чита, 15 марта 2019 года. Том Часть 2. – Чита: Сибирский университет потребительской кооперации, 2019. – С. 94-99.

35. Кузнецова, Н. О. Понятие и сущность банковской деятельности / Н. О. Кузнецова. — Текст: непосредственный // Молодой ученый. — 2019. — № 23 (261). — С. 470-472.

36. Миронов Владислав Юрьевич Государственное регулирование банковской деятельности (финансово-правовой аспект) // Ленинградский юридический журнал. 2013. №3 (33). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/gosudarstvennoe-regulirovanie-bankovskoy-deyatelnosti-finansovo-pravovoy-aspekt

37. Малышкин Павел Викторович Особенности тактики производства следственных действий на первоначальном этапе расследования изготовления, хранения, транспортировки и сбыта поддельных платежных пластиковых карт // Мир науки и образования. 2017. №1 (9). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osobennosti-taktiki-proizvodstva-sledstvennyh-deystviy-na-pervonachalnom-etape-rassledovaniya-izgotovleniya-hraneniya

38. Макаренко, М. М. Незаконное получение кредита: некоторые вопросы квалификации и расследования / М. М. Макаренко // Вестник Московского университета. Серия 26: Государственный аудит. – 2019. – № 1. – С. 35-45.

39. Никоненко, К. А. Понятие и сущность банковской деятельности в Российской Федерации / К. А. Никоненко // Горизонты науки: сборник научных статей по материалам докладов и сообщений V Всероссийской студенческой научно-практической конференции/ Российский экономический университет им. Г.В. Плеханова, Смоленский филиал. Том Выпуск 5. – Смоленск: Издательство Маджента, 2021. – С. 88-93.

40. Олимпиев А.Ю. Методика расследования незаконного получения кредита (ст. 176 УК РФ) // Вестник Московского университета МВД России. 2013. №4. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/metodika-rassledovaniya-nezakonnogo-polucheniya-kredita-st-176-uk-rf

41. Противодействие расследованию преступлений и меры по его преодолению: учебник / под общ. ред. Б. Я. Гаврилова, В. П. Лаврова. - М.: Юрайт, 2017. - С. 18.

42. Раздорожный К.Б. Банк России как регулятор рынка финансовых технологий // Актуальные проблемы российского права. 2021. № 3 (124). С. 48.

43. Смирнов Р.Ю. Анализ субъективных признаков неправомерного оборота поддельных денег, ценных бумаг или иных средств платежей (ст. 186–187 УК РФ) // Актуальные вопросы борьбы с преступлениями. – 2017. – №1. – С. 55-58.

44. Трушова Ирина Викторовна К вопросу о теоретических основах определения следственной ситуации по делам, связанным с изготовлением, использованием, сбытом поддельных пластиковых карт и иных платежных документов // Общество. Среда. Развитие (Terra Humana). №4. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/k-voprosu-o-teoreticheskih-osnovah-opredeleniya-sledstvennoy-situatsii-po-delam-svyazannym-s-izgotovleniem-ispolzovaniem-sbytom

45. Халилеев Сергей Владимирович, Макаревич Марина Леонидовна, Пирогова Оксана Евгеньевна Проблемы правового регулирования банковской сферы в РФ // Инновационная экономика: перспективы развития и совершенствования. 2018. №2 (28). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/problemy-pravovogo-regulirovaniya-bankovskoy-sfery-v-rf

46. Чухнина, Г. Я. Способы незаконного получения кредита / Г. Я. Чухнина, Л. В. Попова, Г. Д. Тажбенова // Теория и практика функционирования финансовой и денежно-кредитной системы России : Сборник статей Международной научно-практической конференции (семнадцатое заседание), Воронеж, 09 декабря 2021 года. – Воронеж: Издательско-полиграфический центр Научная книга, 2022. – С. 185-188.

47. Чухнина, Г. Я. Незаконное получение кредита: меры ответственности / Г. Я. Чухнина // Приоритетные научные исследования и инновационные технологии в АПК: наука - производству: материалы Национальной научно-практической конференции, Волгоград, Том 2. – Волгоград: Волгоградский государственный аграрный университет, 2019. – С. 325-329.

48. Энтю, В. А. Проблемы правового регулирования проведения ревизий, экспертиз и проверок при расследовании незаконного получения кредита / В. А. Энтю, А. Р. Минигулов // Вестник Института дружбы народов Кавказа (Теория экономики и управления народным хозяйством). Экономические науки. – 2022. – № 1(61). – С. 97-101.

49. Яковлев, А. В. О криминалистической характеристике мошенничеств, совершенных по принципу «финансовых пирамид» / А. В. Яковлев // Вестник Московского университета. Сер. 11. Право. – 2014. – № 4. – С. 105-115.