Надзор за кредитными организациями в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в Российской Федерации

Предмет: Макроэкономический анализ и регулирование банковской сферы.

Сделана в январе 2019 года .

Проведен анализ за 2015-2017 годы.

Цель работы – исследование вопросов по надзору за кредитными организациями, осуществляемого в сфере противодействия попыткам легализации доходов от преступной деятельности, и финансирования терроризма в РФ.

Основными задачами работы, исходя из поставленной цели, являются:

-    рассмотрение теоретических и правовых основ легализации доходов, полученных преступным путем;

-    анализ системы мер по противодействию попыток легализации преступных доходов в РФ;

-    разработка предложений по совершенствованию работы по противодействию легализации доходов от преступной деятельности.

Объектом данной работы является легализация доходов, которые получены в результате преступной деятельности; предмет – надзор за кредитными организациями осуществляемый в сфере противодействия легализации доходов от преступной деятельности, и финансирования терроризма в РФ.

В процессе написания работы использовались такие методы исследования, как: анализ литературных источников, обобщения, описания, сравнительно-сопоставительный метод, системный анализ и т.д.

Научной основой работы послужили работы отечественных ученых по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

Структуру работы составляют: введение, две главы, подразделённые на параграфы, заключение и список использованных источников и литературы.

Работа была успешно сдана - заказчик претензий не имел.

Уникальность работы по Antiplagiat.ru на 20.08.2020 г. составила 78%.

ВВЕДЕНИЕ 2

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ 5

1.1. Сущность и последствия легализации доходов, полученных преступным путем 5

1.2. Принципы, формы и методы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем 8

ГЛАВА 2. ПРАКТИКА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ПОПЫТКАМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ 15

2.1. Система мер по противодействию попыток легализации преступных доходов 15

2.2 Предложения по совершенствованию работы в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем 23

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 32

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ 34

1. Уголовный кодекс РФ: офиц. текст от 13.06.1996 № 63-Ф3 (ред. от 23.04.2018, с изм. от 25.04.2018) // Собрание законодательства РФ.

2. Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Собрание законодательства РФ.

3. Федеральный закон от 10.07.2002 №86-ФЗ (ред. от 27.12.2018) «О Центральном банке РФ (Банке России)» // Собрание законодательства РФ.

4. Беленко, В.В. Проблемы реализации финансового контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, в современной России / В.В. Беленко // Российская юстиция. - 2016. - № 10. - С. 44-47.

5. Воробьева, И.Г. Финансовые институты в российской системе противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма / И.Г. Воробьева // Финансовые исследования. - 2017. - № 2. - С. 23-31.

6. Жубрин, Р.В. Основы профилактики легализации преступных доходов: автореф. дис. … д-ра юрид. наук. - М., 2016. - С. 21-22.

7. Зубков, В.А., Осипов, С.К. Международная система противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. - М.: Финансы и статистика, 2016. - 416 с.

8. Каратаев, М.В., Ревенков, П.В. Финансовый мониторинг в банке: организация внутреннего контроля, оценка и управление риском вовлечения в процессы легализации. Практическое пособие. - М.: ООО «Регламент-Медиа», 2016. - 320 с.

9. Кондратьева, Е.А. Процессы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ): категориальные подходы / Е.А. Кондратьева // Теневая экономика. - 2018. - № 1. - С. 31-46.

10. Косюк, А.В. Финансовый мониторинг как механизм управления банковским риском легализации преступных доходов / А.В. Косюк // Труд и социальные отношения. - 2017. - № 6. - С. 95-100.

11. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем / Ш.М. Магомедов. – М.: Изд-во РАН, 2017. – 70 с.

12. Прошунин, М.М. Организационно-правовые вопросы взаимодействия Росфинмониторинга и Банка России / М.М. Прошунин // Финансовое право. - 2018. - № 8. - С. 13-18.

13. Ревенков, П.В., Дудка, А.Б., Воронин, А.Н. Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках. - М.: КноРус, 2017. - 280 с.

14. Родичев, М.Л. Возникновение и развитие законодательства о противодействии легализации преступных доходов / М.Л. Родичев // Журнал правовых и экономических исследований. - 2017. - № 1. - С. 41-46.

15. Соловьев, И.Н. Новые возможности противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем / И.Н. Соловьев // Финансовое право. - 2016. - № 2. - С. 8-10.

16. Халикова, Э.А., Козачкова, Г.Н. Организационная модель финансового мониторинга по противодействию легализации незаконных доходов в компаниях / Э.А. Халикова, Г.Н. Козачкова // Экономика и управление: научно-практический журнал. - 2017. - № 4. - С. 50-55.

17. Харченко, В.В. Правовое обеспечение противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма / В.В. Харченко // Наука и образование. - 2017. - № 11. - С. 46-51.

18. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2017 г. [Электронный ресурс]. – Электрон. дан.  Режим доступа: http://www.cbr.ru/Content/Document/File/48160/bsr_2017.pdf . – Загл. с экрана. – (дата обращения: 25.12.2018).

19. Публичный отчет о деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу [Электронный ресурс]. – Электрон. дан.  Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/. – Загл. с экрана. – (дата обращения: 25.12.2018).