Неквалифицированные инвесторы, возможности для инвестирования в России

Выпускная квалификационная (дипломная) работа на тему: Неквалифицированные инвесторы, возможности для инвестирования в России.

Год: 2023

Объем: 78 стр.

Оценка: отлично.

Оригинальность работы на момент публикации: 60+% по антиплагиат.вуз.

Выпускная квалификационная работа состоит из введения, трех глав с параграфами, заключения и списка использованных источников.

В первой главе приведена теоретическая информация, для формирования основополагающих принципов функционирования инвестиционного рынка.

Во второй главе проведен полноценный анализ и аналитика объективной текущей ситуации на инвестиционном рынке для неквалифицированных инвесторов.

В третьей главе рассмотрены проблемы и приведены пути решения сформировавшихся трудностей.

ВВЕДЕНИЕ............................................................................................................... 3

1               ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ КОНСЕРВАТИВНЫХ

НИЗКОРИСКОВАННЫХ ФИНАНСОВЫХ ИНСТРУМЕНТОВ…............................................................................................................. 7

1.1         Неквалифицированные инвесторы и их роль на рынке ценных бумаг...................................................................................................... 7

1.2         Банковские и инвестиционные консервативные финансовые

инструменты............................................................................................................... 9

1.3         Особенности неквалифицированных и квалифицированных инвесторов         21

2               АНАЛИЗ ФИНАНСОВЫХ ИНСТРУМЕНТОВ С УЧЕТОМ

ОСОБЕННОСТЕЙ НЕКВАЛИФИЦИРОВАННЫХ ИНВЕСТОРОВ…............................................................................................................. 28

2.1         Анализ надежности и доходности финансовых инструментов…................................................................................................... 28

2.2         Оценка системы отбора финансовых инструментов…................................................................................................... 35

3               ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ ЧАСТНЫХ ИНВЕСТОРОВ НА

РОССИЙСКОМ РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ............................................................................................................. 49

3.1         Проблемы формирования и управления портфелем ценных бумаг в условиях санкций         49

3.2         Перспективы доступности финансовых инструментов для неквалифицированных инвесторов.         58

ЗАКЛЮЧЕНИЕ............................................................................................................. 72

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ…............................................................................................................. 74

1.                    Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "О рынке ценных бумаг" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.12.2021)

2.                    Федеральный закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ (ред. от 07.10.2022, с изм. от 19.12.2022) "Об акционерных обществах" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2023)

3.                    Федеральный закон "О привлечении инвестиций с использовани- ем инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законо- дательные акты Российской Федерации" от 02.08.2019 N 259-ФЗ (последняя редакция)

4.                    Федеральный закон от 31.07.1998 N 145-ФЗ (ред. от 14.04.2023)

«Бюджетный кодекс Российской Федерации" (с изм. и доп., вступ. в силу с 21.05.2023).

5.                    Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

6.                    Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 20.10.2022, с изм. от 19.12.2022) "О рынке ценных бумаг" (с изм. и доп., вступ. в силу с 19.04.2023).

7.                    Указание Банка России от 06.06.2017 N 4402-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности в части расчета показателя кратко- срочной ликвидности при предоставлении клиентами брокера права исполь- зования их денежных средств в его интересах".

8.                    Указание Банка России от 30.11.2017 N 4630-У "О требованиях к осуществлению дилерской, брокерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности форекс-дилеров в части рас- чета показателя достаточности капитала" (Зарегистрировано в Минюсте Рос- сии 23.03.2018 N 50496).

9.                    Указание Банка России от 13.04.2020 N 5436-У "Об установлении обязательного норматива краткосрочной ликвидности для брокера, которому

клиентами предоставлено право использования их денежных средств в его интересах" (Зарегистрировано в Минюсте России 25.05.2020 N 58454).

10.  

11.               Финансовое обеспечение государственных программ: федераль- ный и региональный аспекты : монография / Л. И. Юзвович, М. И. Львова ; под ред. Л. И. Юзвович ; Министерство науки и высшего образования Рос- сийской Федерации, Уральский государственный экономический универси- тет. – Екатеринбург : Изд-во Урал. ун-та, 2022. – 208 с. : ил. – 100 экз. – ISBN 978-5-7996-3524-4. – Текст : непосредственный. – (Современные финансы и банковское дело).

12.               Структурированные финансовые продукты в условиях рыночной неопределенности : монография / В. А. Татьянников, А. О. Зеленин, И. А. Ка- заков ; Министерство науки и высшего образования Российской Федерации, Уральский государственный экономический университет. — Екатеринбург : УрГЭУ, 2022. — 207 с. Серия: Современные финансы и банковское дело.

13.               Россия и регионы мира: воплощение идей и экономика возмож- ностей. Конгресс финансистов: материалы XI Евразийского экономического форума молодежи. Екатеринбург, 20-22 апреля 2021 г.: сборник/ отв. за исп. Я.П.Силин, Р.В.Краснов, В.Е.Ковалев; ред.кол. М.С.Марамыгин, Л.И.Юзвович, Н.А.Истомина - Екатеринбург: Изд-во Урал.ун-та, 2021. - 220с.

14.               Терехова, Е. В. Правовое регулирование прямых и портфельных инвестиций: учебно-методическое пособие / Е. В. Терехова. - Москва: Ру- сайнс, 2022. - 228 с.

15.               Шарп, У.Ф. Инвестиции: учебник : для использования в учебном процессе студентами высших учебных заведений, обучающихся по экономи- ческим специальностям / Уильям Ф. Шарп, Гордон Дж. Александер, Джефф- ри В. Бэйли. - Москва: Инфра-М, 2022. - 1027 с.

16.               Деньги, кредит, банки : учебник / под общ. ред. М. С. Марамыги- на, Е. Н. Прокофьевой. – Екатеринбург : Изд-во Урал. ун-та, 2019. – 384 с. ISBN 978-5-7996-2741-6.

17.               Инвестиции : учебник / [Л.И. Юзвович и др.] ; под ред. Л.И. Юзвович ; М-во науки и высш. образования Рос. Федерации, Урал. федер. ун- т. — 2-е изд., испр. и доп. — Екатеринбург : Изд-во Урал. ун-та, 2018. — 610 с. — (Учебник УрФУ) ISBN 978-5-7996-2452-1.

18.               Бессонова, Е. В. Влияние внутренней конкуренции и иностран- ных инвестиций на эффективность российских промышленных предприятий

/ Е.В. Бессонова. - М.: Синергия, 2023. - 215 c.

19.               Альпеншталь, А. Куда вложить деньги и как стать богатым в Рос- сии / А. Альпеншталь. - М.: НТ Пресс, 2022. - 967 c.

20.               Буренин, Алексей Дневники инвестора. Книга 1. Уроки биржевой игры / Алексей Буренин. - М.: НТО, 2023. - 192 c.

21.               Веселкова, Е. Е. Правовое регулирование иностранных инвести- ций в РФ. Опыт и перспективы / Е.Е. Веселкова. - М.: КноРус, 2022. - 160 c.

22.               Роджерс, Джим Товарные биржи. Самые горячие рынки в мире. Как каждый может инвестировать и получать прибыль / Джим Роджерс. - М.: Олимп-Бизнес, 2023. - 256 c.

23.               Формы защиты прав инвесторов в сфере рынка ценных бумаг. - М.: Юридическое Бюро "Городец", 2021. - 400 c.

24.               Басовский, Л. Е. Экономическая оценка инвестиций / Л.Е. Басов- ский, Е.Н. Басовская. - М.: ИНФРА-М, 2022. - 240 c.

25.               W. F. Sharpe Investment / W. F. Sharpe, G. J. Alexander, J.V. Bailey

- 1998 by Prentice Hall. – 1027p. – ISBN 978-0-13-010130-3.

26. William J. Bernstein

27.               The Four Pillars of Investing: Lessons for Building a Win- ning Portfolio – 2002 – 316 p.

28.               Benjamin Graham / The Intelligent Investor Rev Ed.: The Definitive Book on Value Investing – 2006 – 640 p.

29.               Собин, А. А. Современные виды инвестиций и риски // «Иннова- ции и инвестиции». № 3. 2023. с. 15 – 16 URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sovremennye-vidy-investitsiy-i-riski/viewer

30.         Зенкина, М. В., Митрофанов, Н. Г., Остапчук, Е. Г. Особенности реализации инвестиционной политики в России // Московский экономиче- ский         журнал.        №1.        2023.        с.         1        –                11                  URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osobennosti-realizatsii-investitsionnoy-politiki-v- rossii/viewer

31.               Трегуб, А. В., Соловова, Л. А. Инвестиционный портфель как эффективный инструмент управления личными финансовыми инвестициями

// ФРиБ. №4. 2023. с. 1 – 6 URL: https://cyberleninka.ru/article/n/investitsionnyy- portfel-kak-effektivnyy-instrument-upravleniya-lichnymi-finansovymi- investitsiyami/viewer

32.              Курепина, Н. Л., Зеркаль, Е. А. Риски экономической безопасно- сти в инвестиционной сфере // «Инновации и инвестиции». №3. 2023. с. 1 – 7 URL:                   https://cyberleninka.ru/article/n/riski-ekonomicheskoy-bezopasnosti-v- investitsionnoy-sfere/viewer

33.               Жидкова, Д. В., Шароватов, Д. С., Анализ рынка и оценка инве- стиционной привлекательности отечественных корпоративных облигаций //

«Инновации     и     инвестиции».     №3.     2023.     с.     1     –                          6     URL: https://cyberleninka.ru/article/n/analiz-rynka-i-otsenka-investitsionnoy- privlekatelnosti-otechestvennyh-korporativnyh-obligatsiy/viewer

34.               Официальный    сайт   ПАО   «Московская                   Биржа».             –         URL: https://www.moex.com (дата обращения 15.11.2022)

35.               Официальный сайт ПАО «Санкт-Петербургская Биржа». – URL: https://spbexchange.ru (дата обращения 21.12.2022)

36.               Официальный сайт «Федеральная служба государственной стати- стики». – URL: https://rosstat.gov.ru/ (дата обращения 17.09.2022)

37.               Официальный сайт «Центральный банк Российской Федерации». – URL: http://www.cbr.ru/ (дата обращения 22.11.2022)

38.               Express [Электронный ресурс]   https://bcs-express.ru/ (дата обра- щения 09.11.2022)

39.               Trading View [Электронный ресурс] https://ru.tradingview.com/ (дата обращения 30.01.2023)

40.               Smart-lab [Электронный ресурс] https://smart-lab.ru/ (дата обраще- ния 12.03.2023)

41.               Официальный сайт «HeadHunter» https://hh.ru (дата обращения 18.01.2023)

42.               Официальный сайт «Segezha-Group» https://segezha-group.com/ (дата обращения 18.01.2023)

43.                  Официальный сайт «SCF-Group» https://www.sovcomflot.ru/ (дата обращения 18.01.2023)

44.               Официальный сайт «Yandex N.V.» https://yandex.ru/ дата обраще- ния 18.01.2023)

45.               Официальный сайт «VK-Group (ex. Mail.ru-Group)» https://vk.company/ru/ (дата обращения 18.01.2023)

46.               Daily Stock Market Overview, Data Updates, Reports & News Nasdaq official web site. – URL: https://www.nasdaq.com/ (дата обращения 18.01.2023))

47.               Official web site Harvard University https://www.harvard.edu/ (дата обращения 18.01.2023))

48.               Official web site London Stock Exchange https://www.londonstockexchange.com/ (дата обращения 18.01.2023))

49.               Official web site U.S. Securities and Exchange commission https://www.federalreserve.gov/ (дата обращения 18.01.2023))

50.               The New York Stock Exchange – NYCE official web site. – URL: https://www.nyse.com/ (дата обращения 18.01.2023))

51.               The Federal Reserve Board of Governors in Washington DC official web site. – URL: https://www.federalreserve.gov/ (дата обращения 18.01.2023)

52.               University of London official web site. – URL: https://london.ac.uk/ (дата обращения 18.01.2023)