⭐ Финансовые рынки и институты.ои(dor) (ответы на тест Синергия / МТИ / МосАП, май 2022)

Финансовые рынки и институты

• ответы на 47 вопросов из теста по данной дисциплине
• результат 70...77 баллов из 100
• вопросы отсортированы по возрастанию в лексикографическом порядке

Финансовые рынки и институты.ои(dor)

1. Тема 1.1. Введение в финансовые рынки
2. Тема 1.2. Финансовые инструменты
3. Тема 2.1. Операции на финансовых рынках
4. Тема 2.2. Финансовые институты
5. Тема 3.1 Организация биржевых торгов и внебиржевые финансовые рынки
6. Тема 2.2. Финансовые институты

… – это документ, являющийся обязательством по выплате размещенных в банке депозитов, право требования по которому может уступаться одним лицом другому

Тип ответа: Текcтовый ответ

Акционер владел пакетом из 100 акций. Акционерное общество осуществило сплит акций, коэффициент дробления равен 5. Определите количество акций у акционера после сплита.

Тип ответа: Одиночный выбор

• Количество акций у акционера после сплита – 500
• Количество акций у акционера после сплита – 50
• Количество акций у акционера после сплита – 20
• Количество акций у акционера после сплита – 5

Акционер владел пакетом из 2 000 акций совокупной номинальной стоимостью 10 000 руб. Акционерное общество осуществило сплит акций, коэффициент дробления равен 5. Определите совокупную номинальную стоимость акций у акционера после сплита.

Тип ответа: Одиночный выбор

• Совокупную номинальную стоимость акций у акционера после сплита составляет 50 000 руб.
• Совокупную номинальную стоимость акций у акционера после сплита составляет 20 000 руб.
• Совокупную номинальную стоимость акций у акционера после сплита составляет 10 000 руб.
• Совокупную номинальную стоимость акций у акционера после сплита составляет 2 000 руб.

В наибольшей степени формирование международного финансового рынка выгодно для …

Тип ответа: Одиночный выбор

• промышленно развитых стран
• развивающихся стран – экспортеров нефти
• развивающихся стран – импортеров нефти
• стран с переходной экономикой

В настоящее время регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков осуществляются …

Тип ответа: Одиночный выбор

• Службой Банка России по финансовым рынкам
• Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг
• Федеральной службой по финансовым рынкам
• Банком России
• Министерством финансов РФ

В течение последних десятилетий темпы роста рынка производных финансовых инструментов …

Тип ответа: Одиночный выбор

• отстают от темпов роста мирового фондового рынка
• близки к темпам роста мирового фондового рынка 
• опережают темпы роста мирового фондового рынка
• отрицательны

В числе органов валютного контроля в РФ, в соответствии с Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле» – …

Тип ответа: Множественный выбор

• Центральный Банк РФ
• Министерство финансов РФ
• Федеральная таможенная служба РФ
• Федеральная налоговая служба РФ
• Правительство РФ
• Министерство экономического развития и торговли РФ

Вставьте пропущенные слова: Если физическое лицо заключает с коммерческим банком договор банковского вклада, ему как клиенту в качестве ценной бумаги может быть выдан такой документ, как … сертификат

Тип ответа: Текcтовый ответ

Государственное регулирование рынка ценных бумаг в РФ в настоящее время обеспечивается …

Тип ответа: Одиночный выбор

• Министерством финансов РФ
• Федеральной службой по финансовым рынкам РФ
• Федеральной комиссией по ценным бумагам
• фондовыми биржами
• Банком России
• саморегулируемыми организациями

Дивиденд по привилегированной акции, определенный уставом общества, …

Тип ответа: Одиночный выбор

• должен выплачиваться раньше дивиденда по обыкновенной акции – закон запрещает выплату дивидендов по обыкновенным акциям до расчетов с владельцами привилегированных акций
• должен выплачиваться раньше дивиденда по обыкновенной акции, но это справедливо только для кумулятивных привилегированных акций, а по остальным типам привилегированных акций дивиденд может выплачиваться и после расчетов по обыкновенным акциям
• необязательно должен выплачиваться раньше дивиденда по обыкновенной акции, поскольку порядок выплаты дивидендов определяется общим собранием акционерного общества
• может выплачиваться раньше дивиденда по обыкновенной акции, если владелец обыкновенной акции не использует свое преимущественное право, так как дивиденд по таким акциям выплачивается до дивидендов по привилегированным акциям

Для осуществления прав, закрепленных эмиссионной бездокументарной ценной бумагой, обязательная идентификация владельца ценной бумаги …

Тип ответа: Одиночный выбор

• необходима
• необязательна
• необязательна, поскольку такие ценные бумаги вообще не выпускаются
• необходима только в том случае, если такую необходимость устанавливает сам эмитент

Если брокер на рынке ценных бумаг продал по поручению клиента ценные бумаги на фондовой бирже, то в этом случае он получил доход в виде …

Тип ответа: Одиночный выбор

• прибыли от повышения курсовой стоимости ценных бумаг
• платы за андеррайтинг
• комиссионных

Если необходимо использовать фондовый индекс для оценки показателей двух портфелей А и В, содержащих 5 и 50 ценных бумаг соответственно, то можно утверждать, что …

Тип ответа: Одиночный выбор

• более точные результаты будут получены для портфеля А, поскольку в данном случае проще оценить доходность портфеля с помощью фондового индекса
• более точные результаты будут получены для портфеля В, так как чем больше ценных бумаг в портфеле, тем ближе его показатели к характеристикам рыночного портфеля
• для обоих портфелей оценки будут одинаково точными
• этот подход является ошибочным, так как с помощью фондового индекса вообще нельзя оценивать показатели управляемых портфелей

Если фирма-эмитент не выплатит дивиденд по привилегированным акциям, имеющий фиксированную величину, то …

Тип ответа: Одиночный выбор

• владелец акций имеет право предъявить в суд иск о признании эмитента банкротом
• эмитент сам заявляет о своем банкротстве и за счет ликвидируемого имущества гасит долг перед держателями привилегированных акций
• невыплаченный по отдельным видам привилегированных акций дивиденд может аккумулироваться, а затем выплачиваться в полном объеме
• этот дивиденд выплачивается владельцам обыкновенных акций

Задачами государственного регулирования финансового рынка являются: создание равных … возможностей для всех участников рынка, защита интересов инвесторов и кредиторов, предотвращение мошенничества, недобросовестного поведения на финансовом рынке

Тип ответа: Текcтовый ответ

Использование разницы в ценах для получения определенного дохода составляет основу …

Тип ответа: Одиночный выбор

• спекулятивной операции
• проверки рынка
• прогнозирования рынка

К денежному рынку относятся такие рынки, как …

Тип ответа: Множественный выбор

• рынок краткосрочных банковских кредитов
• рынок долгосрочных банковских кредитов
• рынок краткосрочных ценных бумаг
• рынок акций
• рынок капиталов

К индексам акций Московской биржи относят …

Тип ответа: Множественный выбор

• Индекс РТС
• Индекс Мосбиржи
• Индекс красных фишек
• Индекс голубых фишек

К институтам финансового рынка относят …

Тип ответа: Множественный выбор

• банки
• небанковские кредитные организации
• страховые организации
• негосударственные пенсионные фонды
• дилеры автомобильного рынка
• клиринговые организации

К основным направлениям текущей валютной политики Банка России следует отнести …

Тип ответа: Множественный выбор

• управление золотовалютными резервами
• преодоление долларизации экономики
• осуществление валютного контроля за валютными операциями с целью противодействия «бегству» капитала за границу
• формирование рынка золота и других драгоценных металлов

К финансовым рынкам относятся …

Тип ответа: Множественный выбор

• рынок производных финансовых инструментов
• рынок страхования
• рынок рабочей силы
• валютный рынок

К функциям брокера относится …

Тип ответа: Одиночный выбор

• осуществление сделок купли-продажи ценных бумаг за счет клиента
• осуществление сделок купли-продажи ценных бумаг за свой счет
• ведение реестра владельцев ценных бумаг
• хранение сертификатов ценных бумаг

Кассовые (наличные) валютные операции, которые осуществляются в течение двух рабочих банковских дней, – это …

Тип ответа: Одиночный выбор

• форвардные сделки
• фьючерсные сделки
• сделки СПОТ
• сделки СВОП

Кассовый рынок ценных бумаг – это рынок, где заключаются сделки со сроком исполнения …

Тип ответа: Одиночный выбор

• 1–2 часа
• 1–2 рабочих дня
• 1 месяц
• 3 месяца

Консерватиный инвестор предпочитает финансовые инструменты с низким риском и невысокой доходностью, а … инвестор – с высокой доходностью и и высоким риском

Тип ответа: Текcтовый ответ

Листинг представляет собой …

Тип ответа: Одиночный выбор

• подготовку проспекта эмиссии
• процедуру допуска ценных бумаг к торгам на фондовой бирже
• регистрацию проспекта эмиссии
• процедуру исключения ценных бумаг из котировальных списков

На финансовом (в том числе фондовом) рынке институциональными инвесторами называются финансовые посредники … типа

Тип ответа: Одиночный выбор

• только депозитного
• только контрактно-страхового
• только инвестиционного
• контрактно-страхового и инвестиционного
• депозитного и инвестиционного
• депозитного и контрактно-страхового

Наибольший уровень риска имеют, как правило, …

Тип ответа: Одиночный выбор

• акции
• облигации компаний
• производные ценные бумаги

Неверно, что к нормативно-правовым документам, регулирующим финансовые рынки в РФ, относится Федеральный закон от…

Тип ответа: Одиночный выбор

• 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах»
• 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах»
• 27.12.2002 № 184-ФЗ «О техническом регулировании»
• 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»
• 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»

Облигация имеет купонную ставку 5 % годовых и рыночную цену 90 % от номинальной стоимости. Определите текущую доходность этой облигации.

Тип ответа: Одиночный выбор

• Текущая доходность облигации составляет 3,24 %
• Текущая доходность облигации составляет 5,56 %
• Текущая доходность облигации составляет 7,75 %
• Текущая доходность облигации составляет 15 %

Отличие американской модели фондового рынка заключается в том, что основными участниками рынка являются …

Тип ответа: Одиночный выбор

• банковские организации
• небанковские организации, в том числе брокерские компании
• как банки, так и небанковские организации

Пайщик паевого инвестиционного фонда погасил 10 паев. Доход от продажи 10 паев составил 5 000 руб. Определите сумму, которую он получил с учетом налогообложения (при величине налога на доходы физических лиц 13 %)

Тип ответа: Одиночный выбор

• 4850
• 4500
• 4350
• 4000

Покупатель приобрел колл-опцион на фьючерс на 100 акций с ценой исполнения 100 руб. за акцию. Премия за опцион равна 500 руб. Определите его прибыль (убыток), если при исполнении опциона рыночная цена акции составила 120 руб.

Тип ответа: Одиночный выбор

• Прибыль опциона составляет 2 500 руб.
• Прибыль опциона составляет 2 000 руб.
• Прибыль опциона составляет 1 500 руб.
• Убыток опциона составляет 2 000 руб.

Профессиональным участником рынка ценных бумаг, оказывающим услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги, является …

Тип ответа: Текcтовый ответ

Различие депозитного и сберегательного сертификатов состоит в том, что …

Тип ответа: Одиночный выбор

• депозитный сертификат – срочный, а сберегательный – нет
• депозитный сертификат именной, а сберегательный – нет
• депозитный сертификат размещается выпусками, а сберегательный – нет
• по депозитному сертификату расчеты производятся только в безналичной форме, а по сберегательному возможны и наличные расчеты

Размер дивиденда по акциям …

Тип ответа: Одиночный выбор

• является фиксированным для всех акций компании
• зависит от величины чистой прибыли компании-эмитента
• устанавливается пропорционально, зачастую независимо от прибыли, если это обыкновенные акции, а для привилегированных акций размер дивиденда закреплен в Уставе как фиксированный

Расположите ценные бумаги по степени возрастания риска потери инвестированных средств:

Тип ответа: Сортировка

• обыкновенные акции
• привилегированные акции
• облигации, не обеспеченные залогом
• облигации, обеспеченные залогом

Термин «номинал» применительно к облигации, выпущенной акционерным обществом (АО), означает …

Тип ответа: Одиночный выбор

• долю уставного капитала АО, приходящегося на одну облигацию
• цену, по которой размещаются дисконтные облигации
• сумму, которую должно заплатить АО акционеру при ликвидации АО
• сумму, которую должно заплатить АО акционеру при погашении облигации

Трейдер в 10:00 купил на бирже 200 акций по цене 25 руб. за акцию. В 17:00 цена акции упала до 24,5 руб., и он продал все акции. Определите его финансовый результат (прибыль или убыток) за торговую сессию.

Тип ответа: Одиночный выбор

• Финансовый результат трейдера за торговую сессию составил прибыль 200 руб.
• Финансовый результат трейдера за торговую сессию составил прибыль 100 руб.
• Финансовый результат трейдера за торговую сессию составил убыток 100 руб.
• Финансовый результат трейдера за торговую сессию составил убыток 200 руб.

Установите правильную последовательность этапов процедуры эмиссии ценных бумаг:

Тип ответа: Сортировка

• утверждение решения о выпуске
• государственная регистрация выпуска
• принятие решения о размещении ценных бумаг
• размещение ценных бумаг
• государственная регистрация отчета об итогах выпуска

Установите соответствие между терминами и определениями:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Финансовое регулирование
• B. Профессиональные участники рынка ценных бумаг
• C. Саморегулируемые организации
• D. система мер, направленных на обеспечение устойчивости финансовых институтов и стабильности финансового рынка
• E. юридические лица, осуществляющие профессиональные виды деятельности, указанные в законе «О рынке ценных бумаг»
• F. объединения участников финансового рынка, которым государство делегирует часть полномочий в области регулирования рынка

Установите соответствие понятий и определений:

Tun ответа: Сопоставление

• А. Акции
• B. Облигации
• C. Государственные облигации
• D. Неэмиссионные ценные бумаги
• E. Производные финансовые инструменты
• F. ценные бумаги, закрепляющие права их владельца на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации
• G. ценные бумаги, закрепляющие право их владельца на получение от эмитента в предусмотренный срок их номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента
• H. ценные бумаги, должником по которым выступает государство
• I. ценные бумаги, выпускаемые эмитентом в индивидуальном порядке
• J. инструменты финансового рынка, в основе которых лежат иные активы

Федеральный закон «…» устанавливает виды лицензий для осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

Тип ответа: Одиночный выбор

• Об инвестиционных фондах
• О рынке ценных бумаг
• О клиринге и клиринговой деятельности
• Об организованных торгах

Финансовый рынок – это рынок, на котором осуществляется перераспределение денежных средств между различными субъектами экономики путем совершения сделок с … инструментами

Тип ответа: Текcтовый ответ

Фондовый рынок является частью …

Тип ответа: Одиночный выбор

• денежного рынка
• рынка реальных активов
• рынка капиталов
• кредитного рынка

Хеджеры – это категория участников валютного рынка, для которых целью проведения операций на валютном рынке:

Тип ответа: Одиночный выбор

• является получение сверхприбылей на колебаниях валютных курсов
• являются валютные интервенции
• является снижение риска изменения валютного курса в неблагоприятную для них сторону

Эмиссионные ценные бумаги чаще всего выпускаются в форме …

Тип ответа: Одиночный выбор

• ордерных ценных бумаг
• документарных ценных бумаг на предъявителя
• именных документарных ценных бумаг
• именных бездокументарных ценных бумаг

Эмитентом депозитного сертификата могут быть …

Тип ответа: Одиночный выбор

• любые юридические лица, в том числе и некоммерческие организации
• только коммерческие организации
• любые кредитные организации
• только банки