Надзор за созданием в кредитных организациях систем внутреннего контроля

Предмет: Макроэкономический анализ и регулирование банковской сферы.

Сделана в марте 2019 года для .

Проведен анализ надзора за кредитными организациями при создании систем внутреннего контроля за 2015-2017 годы.

Есть два приложения (Перечень внутренних документов, которые должны быть приняты в кредитной организации при осуществлении внутреннего контроля и Показатели оценки качества системы внутреннего контроля в кредитной организации).

Целью курсовой работы является исследование содержания надзора за созданием в кредитных организациях систем внутреннего контроля.

Задачами курсовой работы выступили:

1. Рассмотреть понятие систем внутреннего контроля в кредитных организациях;

2. Раскрыть содержание надзора за созданием систем внутреннего контроля в кредитных организациях;

3. Провести анализ показателей осуществления надзора за кредитными организациями при создании систем внутреннего контроля;

4. Выявить перспективы развития надзора за созданием систем внутреннего контроля в кредитных организациях.

Объектом исследования является банковский надзор.

Предметом исследования является порядок осуществления надзора за созданием в кредитных организациях систем внутреннего контроля.

Методами исследования в работе выступили: сбор и обработка информации, анализ и синтез, табличный метод, графический метод.

Теоретическую основу работы составила учебная литература, периодические печатные  издания, сборники научных статей. Информационную основу работы составили акты законодательства РФ в области банковского дела, статистические данные Банка России.

В структуру курсовой работы входит введение, две главы, заключение, список использованных источников, приложения.

Работа была успешно сдана - заказчик претензий не имел.

Уникальность работы по Antiplagiat.ru на 02.04.2020 г. составила 94%.

Введение 3

1 Основы надзора за созданием в кредитных организациях систем внутреннего контроля 5

1.1 Понятие систем внутреннего контроля в кредитных организациях 5

1.2 Содержание надзора за созданием систем внутреннего контроля в кредитных организациях 9

2 Обзор результатов деятельности Банка России за созданием систем внутреннего контроля в кредитных организациях 14

2.1 Анализ показателей осуществления надзора за кредитными организациями при создании систем внутреннего контроля 14

2.2 Перспективы развития надзора за созданием систем внутреннего контроля в кредитных организациях 19

Заключение 22

Список использованных источников 24

Приложение А 26

Приложение Б 27

1. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 27.12.2018) «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2019) [Электрон. ресурс] // Консультант Плюс. (Дата обращения 11.03.2019).

2. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 27.12.2018) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2019) [Электрон. ресурс] // Консультант Плюс. (Дата обращения 11.03.2019).

3. Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах: утв. Банком России 16.12.2003 № 242-П (ред. от 04.10.2017) [Электрон. ресурс] // Консультант Плюс. (Дата обращения 11.03.2019).

4. Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации…» [Электрон. ресурс] // Консультант Плюс. (Дата обращения 11.03.2019).

5. Методические рекомендации по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации: утв. Банком России 18.12.2017 № 32-МР [Электрон. ресурс] // Консультант Плюс. (Дата обращения 11.03.2019).

6. Банковский менеджмент : учебник / коллектив авторов ; под ред. О.И. Лаврушина. – 4-е изд., стер. – М. : КНОРУС, 2016. – 554 с.

7. Банковский менеджмент: учебник / Е. Ф. Жуков, Н. Д. Эриашвили, Е. И. Кузнецова [и др.] ; под ред. Е. Ф. Жуков, Н. Д. Эриашвили. – 4-е изд. — М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2017. – 319 c. 

8. Банковское дело. Управление и технологии: учебник / под ред. А. М. Тавасиев. – 3-е изд. – М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2017. – 663 c.

9. Банковское дело: учебник для бакалавров / под ред. Н. Н. Наточеевой. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К°», 2016. – 272 с.

10. Рудько-Силиванов, В. В. Организация деятельности центрального банка : учебное пособие / В. В. Рудько-Силиванов, Н. В. Кучина, М. А. Жевлакова. – М. : КНОРУС, 2016. – 200 с.

11. Фетисов, Г. Г. Организация деятельности центрального банка : учебник; под общ. ред. Г. Г. Фетисова. – 4-е изд., перераб. и доп. – М. : КНОРУС, 2016. – 440 с.

12. Мадж, А. А. Внутренний контроль как один из важнейших элементов в системе управления коммерческим банком // А. А. Мадж, Е. В. Толмачева, И. И. Веретенникова // В сборнике: Актуальные проблемы развития экономических, финансовых и кредитных систем. 2017. С. 176-178.

13. Никулина, О. В. Направления совершенствования банковского контроля и надзора в системе инструментов денежно-кредитного регулирования национальной экономики / О. В. Никулина, З. О. Ачмизова // Экономика: теория и практика. 2017. № 4 (48). С. 56-64.

14. Ниязбекова, Ш. У. Развитие системы внутреннего контроля коммерческого банка / Ш. У. Ниязбекова, Л. П. Молдашбаева, Б. А. Жуматаева, Р. С. Данаева // В сборнике: Развитие финансов, бухгалтерского учёта и аудита в современных концепциях управления Материалы I международной научно-практической конференции. 2018. С. 169-170.

15. Раджабова, М. Г. Система внутреннего контроля в банках: основные проблемы и пути развития / М. Г. Раджабова // Сибирская финансовая школа. 2016. № 6 (107). С. 115-120.

16. Травина, И. В. Особенности системы внутреннего контроля в коммерческом банке / И. В. Травина, Н. А. Проданова // В сборнике: Внутренний контроль и аудит в системе эффективного управления организацией. Москва, 2017. С. 237-243.

17. Отчет ЦБ РФ о развитии банковского сектора и банковского надзора [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru/publ/nadzor/ (дата обращения: 11.03.2019).