💯 Государственное регулирование деятельности кредитных организаций [Тема 1-7] — ответы на тесты Синергия / МОИ / МТИ / МосАП

Государственное регулирование деятельности кредитных организаций > Итоговый тест / Компетентностный тест

• правильные ответы на вопросы из тестов по данной дисциплине
• вопросы отсортированы в лексикографическом порядке

Государственное регулирование деятельности кредитных организаций

• Введение в курс
• Тема 1. Теоретические основы банковского регулирования и надзора в РФ.
• Тема 2. Банк России как орган банковского регулирования и надзора
• Тема 3. Документарный (дистанционный) надзор за деятельностью кредитных организаций
• Тема 4. Инспектирование кредитных организаций.
• Тема 5. Обеспечение финансовой устойчивости кредитных организаций
• Тема 6. Стресс-тестирование в системе банковского регулирования и надзора
• Тема 7. Особенности регулирования и надзора за деятельностью системно значимых банков
• Практическое занятие
• Заключение
• Итоговая аттестация

… основывается на проверках первичной документации и отчётности кредитных организаций непосредственно на месте их нахождения.

Тип ответа: Текcтовый ответ

… представляют собой объекты собственности, имеющие денежную оценку и принадлежащие банку.

Тип ответа: Текcтовый ответ

…. – это метод анализа, позволяющий оценить способность банка компенсировать возможные крупные убытки, вызванные экстремальными, но вероятными событиями, известными как сценарии.

Тип ответа: Текcтовый ответ

Банк планирует увеличить объём кредитования на 20%, при этом ожидается рост просроченной задолженности на 5%.  Как это повлияет на качество кредитного портфеля?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Улучшится
• Ухудшится
• Не изменится

Банк рассматривает возможность инвестирования в ценные бумаги с высоким уровнем риска.  Какие последствия это может иметь для его финансовой устойчивости?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Повышение риска потери ликвидности
• Увеличение прибыли
• Снижение риска потери ликвидности

Банк России ввёл институт кураторов кредитных организаций для осуществления банковского надзора. Кураторы оценивают экономическое положение закреплённых за ними кредитных организаций, выявляют нарушения и ситуации, угрожающие интересам кредиторов и вкладчиков.  Какие обязанности выполняет куратор кредитной организации?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Оценка достоверности отчётности, оценка экономического положения, выявление нарушений, оценка перспектив деятельности, подготовка предложений о режиме надзора, оценка капитала, активов, ликвидности, доходности, рисков, подготовка и представление заключения
• Разработка мотивационной программы для сотрудников и организация досуговых мероприятий
• Подготовка предложений по уменьшению текучки кадров, а также подготовка мер по борьбе с инфляцией

Банк России обязан принять решение об отзыве лицензии у кредитной организации в случаях, если значение всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации становится ниже …..процентов.

Тип ответа: Текcтовый ответ

Банк России осуществляет анализ деятельности ….. и использует полученную информацию для целей банковского надзора.

Тип ответа: Текcтовый ответ

В рамках дистанционного надзора за банковской деятельностью, Центральный банк РФ анализирует отчетность кредитной организации.  Какие показатели могут свидетельствовать о стабильности банка?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• достаточность капитала
• ликвидность
• рентабельность

Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов …. и кредиторов.

Тип ответа: Текcтовый ответ

Государственный орган, осуществляющий банковский надзор в России…

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Министерство финансов
• Государственная Дума
• Банк России
• Правительство Российской Федерации

Денежно-кредитная политика Центрального банка, направленная на сокращение объемов кредитных операций банков, называется:

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• воспроизводственная
• регулирующая
• экспансионистская
• стимулирующая

Должностные лица могут быть привлечены к ответственности за нарушение требований к бюджетному (бухгалтерскому) учёту, в том числе к составлению, представлению бюджетной, бухгалтерской (финансовой) отчётности, не подпадающее под признаки статьи 15.11 КоАП РФ, согласно статье ….. КоАП РФ.

Тип ответа: Текcтовый ответ

Какие виды лицензий могут быть выданы банкам и небанковским кредитным организациям в Российской Федерации?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Генеральная лицензия, лицензия на осуществление банковских операций.
• Лицензия на осуществление валютных операций, лицензия на привлечение вкладов.
• Лицензия на осуществление операций с драгоценными металлами

Какие действия предпринимает Банк России при регулировании деятельности системно значимых банков?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Применение мер за нарушение нормативов.
• Введение нормативов краткосрочной и структурной ликвидности.
• Расширение перечня условий, при которых снижение нормативов не считается нарушением.
• Снижение надбавок поддержания достаточности капитала и надбавок за системную значимость.

Какие документы проверяются для обеспечения финансовой устойчивости?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• бухгалтерские балансы
• аудиторские заключения
• отчеты о прибылях и убытках

Какие из следующих мер могут повысить эффективность стресс-тестирования в банках?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Регулярное обновление сценариев стресс-тестов с учетом текущих экономических условий.
• Увеличение частоты проведения стресс-тестов.
• Внедрение автоматизированных систем для анализа данных и моделирования сценариев.

Какие из следующих утверждений верны относительно роли стресс-тестирования в системе банковского регулирования и надзора?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Стресс-тестирование помогает банкам выявлять потенциальные риски и разрабатывать стратегии их минимизации.
• Стресс-тестирование является обязательным требованием для всех банков без исключения.
• Результаты стресс-тестирования используются только для внутренних целей банка.

Какие меры предпринимает Банк России для анализа деятельности банковских холдингов?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Проводит регулярные проверки
• Использует полученную информацию для целей банковского надзора
• Устанавливает индивидуальные предельные значения обязательных нормативов
• Вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций

Какие методы используются для контроля за выполнением обязательных резервных требований?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• регулярные отчеты
• внеплановые проверки
• дистанционный мониторинг

Какие факторы учитываются при проведении стресс-тестирования?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Рыночный риск, кредитный риск, риск ликвидности
• Только рыночный риск
• Только кредитный риск
• Только риск ликвидности

Какие этапы включает процесс формирования перечня системно значимых банков?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Анализ кредитных организаций, входящих в состав банковских групп и холдингов.
• Оценка размера банка, его взаимосвязи с другими финансовыми организациями, объема вкладов.
• Оценка международной активности банка.
• Анализ объема привлеченных банком средств населения.

Какой из департаментов Банка России занимается ведением информационных баз данных, связанных с процедурами допуска и прекращения деятельности финансовых организаций?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций
• Департамент финансового оздоровления
• Центральный аппарат Банка России

Какой орган осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями законодательства РФ и нормативных актов Банка России?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Министерство финансов РФ
• Федеральная налоговая служба
• Центральный банк РФ
• Федеральная антимонопольная служба

Ключевой элемент банковского надзора это…

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Предоставление кредитными организациями отчётности Банку России
• Регистрация и лицензирование кредитных организаций
• Контроль за соблюдением экономических нормативов

Определите, какие из перечисленных элементов организационной структуры надзорных органов Банка России занимаются банковскими операциями с денежными средствами.

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Центральный аппарат
• Территориальные учреждения
• Расчетно-кассовые центры (РКЦ)
• Полевые учреждения Банка России
• Вычислительные центры ЦБ
• Российское объединение инкассации

Организационная структура надзорных органов Банка России состоит из…… подразделений, управлений и департаментов, осуществляющих общее руководство и координацию деятельности Банка России.

Тип ответа: Текcтовый ответ

Основной метод документарного надзора за деятельностью кредитных организаций:

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• анализ отчетности
• выездные проверки
• мониторинг финансовых показателей
• проверка соблюдения нормативов

Платёжеспособность, финансовая стабильность, неподверженность риску банкротства и высокий уровень риск-менеджмента являются критериями …….кредитной организации.

Тип ответа: Текcтовый ответ

Порядок регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп согласно Федеральному закону от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ…

Тип ответа: Сортировка

• 1 Постоянный надзор за соблюдением законодательства и нормативных актов
• 2 Анализ деятельности банковских холдингов
• 3 Надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп
• 4 Меры в случае нарушения законодательства и нормативных актов

Последовательность осуществления банковского надзора согласно Федеральному закону от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ…

Тип ответа: Сортировка

• 1 Постоянный надзор за соблюдением законодательства и нормативных актов
• 2 Анализ деятельности банковских холдингов
• 3 Меры в случае нарушения законодательства и нормативных актов
• 4 Надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп

При проведении стресс-тестирования учитываются такие факторы риска, как рыночный риск, кредитный риск и ……

Тип ответа: Текcтовый ответ

Расположите в правильной последовательности действия, которые предпринимает Банк России для обеспечения стабильности банковской системы и защиты интересов вкладчиков и кредиторов:

Тип ответа: Сортировка

• 1 Подписание поручения на проверку.
• 2 Отражение в поручении персонального состава лиц, уполномоченных на проведение проверки.
• 3 Уведомление о проверке.
• 4 Проведение проверки.
• 5 Составление персонального состава проверяющих.

Расположите в хронологическом порядке даты создания структурных единиц Банка России, упомянутых в тексте:

Тип ответа: Сортировка

• 1 Агентство по страхованию вкладов
• 2 Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций
• 3 Департамент финансового оздоровления

Расположите следующие категории в порядке возрастания их значимости для обеспечения финансовой устойчивости кредитной организации:

Тип ответа: Сортировка

• 1 Качество собственного капитала
• 2 Качество активов
• 3 Ликвидность
• 4 Прибыльность

Расположите следующие события в хронологическом порядке:…

Тип ответа: Сортировка

• 1 Обязательность предоставления отчётности кредитных организаций закреплена в ст. 43 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности»
• 2 Порядок и сроки предоставления отчётности определяются подзаконными нормативными актами, принимаемыми Банком России
• 3 Годовая отчётность составляется за отчётный период — календарный год, при этом 31 декабря которого является отчётной датой
• 4 Формы, сроки, порядок составления и представления отчётности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также перечень информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп) раскрыты в Указании Банка России от 10 апреля 2023 года N 6406-У

Расположите элементы организационной структуры надзорных органов Банка России в порядке возрастания уровня их самостоятельности:

Тип ответа: Сортировка

• 1 Центральный аппарат
• 2 Территориальные учреждения
• 3 Расчётно-кассовые центры (РКЦ)
• 4Полевые учреждения Банка России
• 5 Вычислительные центры ЦБ
• 6 Российское объединение инкассации

Расположите этапы формирования перечня системно значимых банков в России в правильной последовательности:

Тип ответа: Сортировка

• 1 Анализ кредитных организаций, входящих в состав банковских групп и холдингов.
• 2 Оценка размера банка, его взаимосвязи с другими финансовыми организациями, объема вкладов.
• 3 Оценка международной активности банка.
• 4 Анализ объема привлеченных банком средств населения.

Согласно статье 74 Федерального закона “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”, в случаях нарушения непредставления кредитными организациями отчётности или представления недостоверной отчётности, Банк России имеет право применять….

Тип ответа: Текcтовый ответ

Соотнесите виды аудиторских проверок с их характеристиками:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Комплексная проверка
• B. Тематическая проверка
• C. Специализированная проверка
• D. Проверка охватывает широкий спектр вопросов деятельности организации.
• E. Проверка сосредоточена на конкретных аспектах деятельности организации
• F. Проверка направлена на специфические области деятельности организации.

Соотнесите направления банковского надзора с их задачами:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Анализ информации о деятельности банков
• B. Подготовка предложений о применении мер надзорного реагирования
• C. Оценка стратегии развития и бизнес-модели банков
• D. Выявление проблем на ранних стадиях
• E. Контроль за исполнением надзорных мер
• F. Определение направлений деятельности с высокими рисками

Соотнесите показатели оценки экономического положения кредитных организаций с их значением:

Тип ответа: Сопоставление

• A. капитал
• B. активы
• C. доходность
• D. собственные средства, которые необходимы для обеспечения исполнения банком всех обязательств перед кредиторами и акционерами в случае неожиданных финансовых потерь или ожидаемых убытков.
• E. имущество, которое принадлежит финансовой организации
• F. процент, который инвестор заработал с активов

Соотнесите показатели оценки экономического положения кредитных организаций с их значением:

Тип ответа: Сопоставление

• A. ликвидность
• B. процентный риск
• C. риск концентрации
• D. способность кредитной организации выполнить взятые на себя финансовые обязательства в полном объёме и в срок.
• E. опасность потерь для банков в результате превышения процентных ставок, выплачиваемых ими по привлеченным средствам, над ставками по предоставленным кредитам
• F. риск для банка, возникающий в результате концентрации его кредитного портфеля на отдельном контрагенте, секторе экономики или определённой стране

Соотнесите функции надзорных органов Банка России с соответствующими департаментами:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Ведение информационных баз данных, связанных с процедурами допуска и прекращения деятельности финансовых организаций
• B. Разработка и реализация мер по предупреждению банкротства кредитных организаций
• C. Определение размера и формы финансовой помощи, оказываемой Банком России или АСВ кредитным и страховым организациям
• D. Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций
• E. Департамент финансового оздоровления
• F. Центральный аппарат Банка России

Соотнесите этап стресс-тестирования с его описанием:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Выбор потенциальных факторов риска.
• B. Формирование сценария (комбинации факторов риска во времени).
• C. Количественная оценка исключительного, но вероятного негативного шока по составленному сценарию.
• D. Расчет предполагаемых потерь или потребности в дополнительной ликвидности.
• E. Идентификация потенциальных рисков, которые могут повлиять на деятельность банка.
• F. Анализ возможных последствий для банка при реализации определенных сценариев.
• G. Оценка уязвимости банка к экстремальным событиям.
• H. Определение вероятности наступления экстремальных событий.

Сопоставьте аспекты деятельности банка с соответствующими категориями анализа финансового состояния:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Качество активов
• B. Ликвидность
• C. Качество собственного капитала
• D. Качество пассивов
• E. Прибыльность
• F. анализ активов
• G. анализ ликвидности
• H. анализ собственного капитала
• I. анализ пассивов
• J. анализ прибыльности

Сопоставьте этапы формирования перечня системно значимых банков с их последовательностью:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Анализ кредитных организаций, входящих в состав банковских групп и холдингов.
• B. Оценка международной активности банка.
• C. Оценка размера банка, его взаимосвязи с другими финансовыми организациями, объема вкладов.
• D. Анализ объема привлеченных банком средств населения.
• E. Первый этап анализа для определения системной значимости банка.
• F. Этап, следующий после оценки размера банка и его взаимосвязей.
• G. Действие, выполняемое после анализа объема привлеченных средств населения.
• H. Заключительный этап формирования перечня системно значимых банков.

Укажите количество действующих банков в России по состоянию на 1 апреля 2024 года…

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• 320
• 222
• 98
• 36

Укажите правильную последовательность этапов процесса управления финансовой устойчивостью банка:

Тип ответа: Сортировка

• 1 Анализ финансового состояния банка
• 2 Планирование мероприятий по укреплению финансовой устойчивости
• 3 Реализация запланированных мероприятий
• 4 Мониторинг и контроль достигнутых результатов

Установите соответствие между методами банковского надзора и их описанием:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Пруденциальный
• B. Инспекционный
• C. Процедуры раннего вмешательства
• D. Проверка отчётности
• E. Выездные проверки
• F. Меры предотвращения рисков

Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» устанавливает официальные определения понятий «банк», «кредитная организация», «небанковская кредитная организация», «иностранный банк», … и иные

Тип ответа: Текcтовый ответ