Расследование преступлений в сфере кредитования
На современном этапе борьбы с преступлениями в сфере банковского кредитования задача криминалистического обеспечения расследования незаконного получения кредита отнесена законодателем в системе наиболее важных.
В центре противоправных посягательств находится кредитно-банковская система, что может быть объяснено, прежде всего, повышением роли кредитных отношений в экономике государства, а также аккумуляцией банками существенных денежных ресурсов при отсутствии необходимого правового регулирования банковских и прочих финансовых операций, а также несовершенстве правовой защиты клиентов различных кредитных организаций.
Статья 176 Уголовного кодекса Российской Федерации устанавливает уголовный закон, предусматривающий ответственность за незаконное получение ссуды. Это правило используется очень редко, и тому есть много причин.
Суд и следствие сталкиваются с определенными трудностями при применении данной правовой нормы, в частности их работе препятствует большое количество юридических терминов, содержание которых может быть определено исключительно путем ссылки на различные нормативные акты, регулирующие сферу кредитования.
Как правило, одним из наиболее заметных признаков банковских преступлений является сложность их выявления и расследования. Уровень латентности незаконного получения кредита, как основного представителя этой группы идей, составляет почти половину всех случаев данного преступления.
Во многом это происходит из-за так называемой естественной задержки, которая определяется особыми идеологическими установками банковского сектора, ориентированного на корпоративную тайну.[1]
Статистические данные и анализ судебной практики позволяют сделать вывод, что расследуемые преступления совершаются значительно чаще и что, по оценкам экспертов, в ближайшие годы будет совершаться около 1000 преступлений в год. Однако из-за низкого качества расследования незаконное заимствование часто квалифицируется как мошенничество.
Правоохранительные органы, расследующие преступления, связанные с незаконным получением кредита, сталкиваются с серьезными трудностями при применении уголовно-процессуального законодательства, которое все еще находится в стадии разработки.
В УПК РФ постоянно происходят существенные изменения, связанные с регулированием правового положения участников процесса, их деятельности, что вызывает большое количество вопросов относительно практического применения данных норм, в частности, процесс расследования незаконного получения кредита.
Степень научной разработанности проблемы. Изучением расследования незаконного получения кредита занималось довольно много исследователей, среди которых можно выделить таких ученых: Г.В. Акифьева, Л.В. Бертовский, Д.И. Аминов, О.А. Зайцев, Г.М. Меретуков, Ю.Г. Корухов, Е.Р. Россинская и так далее[2].
Объектом исследования в данной курсовой работе выступают общественные отношения, которые возникают в процессе расследования незаконного получения кредита.
Предметом исследования выступают нормы законодательства, которые регулируют особенности расследования незаконного получения кредита.
Цель исследования – анализ понятия преступлений, связанных с незаконным получением кредита, их объективных и субъективных признаков, а также особенностей их расследования, в частности, особенности проведения отдельных следственных действий.
На основании данной цели можно сформулировать следующие задачи написания выпускной квалификационной работы:
1) Рассмотреть понятие незаконного получения кредита;
2) Уяснить объект и объективную сторону незаконного получения кредита;
3) Проанализировать субъект и субъективную сторону незаконного получения кредита
4) Изучить тактику проведения допроса обвиняемого при расследовании незаконного получения кредита;
5) Уяснить тактику обыска и выемки по делам о незаконном получении кредита;
6) Изучить особенности проведения судебной финансово-кредитной экспертизы при расследовании незаконного получения кредита.
Содержание
Глава 1. Уголовно-правовая характеристика незаконного получения кредита 6
1.1 Понятие незаконного получения кредита. 6
1.2 Объект и объективная сторона незаконного получения кредита. 12
1.3 Субъект и субъективная сторона незаконного получения кредита……....18
Глава 2. Особенности проведения отдельных следственных действий при расследовании преступлений, связанных с незаконным получением кредита. 23
2.1 Тактика проведения допроса обвиняемого при расследовании незаконного получения кредита. 23
2.2 Тактика обыска и выемки по делам о незаконном получении кредита. 26
2.3 Проведение судебной финансово-кредитной экспертизы при расследовании незаконного получения кредита. 31
Список использованных источников и литературы
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 21.07.2014 № 11-ФКЗ) // Собрание законодательства РФ. – 2014. - № 31. - Ст. 4398.
1. Нормативные правовые акты Российской Федерации
2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 22.11.2016) // Собрание законодательства РФ. - 1996. - № 25. - Ст. 2954.
3. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ (ред. от 22.11.2016) // Собрание законодательства РФ. - 2002. - № 1 (ч. 1). - Ст. 1.
4. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001№ 174-ФЗ (ред. от 01.09.2016) // Собрание законодательства РФ.- 2001. - № 52 (ч. I). - Ст. 4921.
5. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 03.07.2016) // Собрание законодательства РФ. - 1994. - № 32. - Ст. 3301.
6. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 23.05.2016) // Собрание законодательства РФ. - 1996. - № 5. - Ст. 410.
7. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 № 145-ФЗ (ред. от 30.11.2016) // Собрание законодательства РФ. - 1998. - № 31. - Ст. 3823.
8. Федеральный закон от 12.08.1995 № 144-ФЗ (ред. от 06.07.2016) «Об оперативно-розыскной деятельности» // Собрание законодательства РФ. - 1995. - № 33. - Ст. 3349.
9. Федеральный закон от 27.07.2006 № 149-ФЗ (ред. от 19.12.2016) «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» // Собрание законодательства РФ. – 2006. - № 31 (1 ч.). - Ст. 3448.
10. Федеральный закон от 07.07.2003 № 126-ФЗ (ред. от 06.07.2016) «О связи» // Собрание законодательства РФ. - 2003. - № 28. - Ст. 2895.
11. Федеральный закон от 12.06.2002 № 67-ФЗ (ред. от 28.12.2016) «Об основных гарантиях избирательных прав и права на участие в референдуме граждан Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. - 2002. - № 24. - Ст. 2253.
12. России 30.12.2005 № 7339) // Российская газета. – 2006. - № 13. – Ст.
13. Приказ МВД России от 29.08.2014 № 736 (ред. от 07.11.2016) «Об утверждении Инструкции о порядке приема, регистрации и разрешения в территориальных органах Министерства внутренних дел Российской Федерации заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях» (Зарегистрировано в Минюсте России 06.11.2014 № 34570) // Российская газета. – 2018. - № 160. – Ст. 54.
2. Правоприменительные акты и акты толкования права
14. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 28.12.2006 № 64 «О практике применения судами уголовного законодательства об ответственности за налоговые преступления» // Бюллетень Верховного Суда РФ. - № 3. - март, 2017.
15. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 26.04.2007 № 14 «О практике рассмотрения судами уголовных дел о нарушении авторских, смежных, изобретательских и патентных прав, а также о незаконном использовании товарного знака» // Бюллетень Верховного Суда РФ. - № 7. - июль, 2017.
16. Апелляционное определение Ставропольского краевого суда от 15.05.2013 по делу № 22-1720/2013.
17. Приговор Кезского районного суда Удмуртской Республики по уголовному делу № 1-3/2013.
18. Определение Московского городского суда от 19.09.2011 по делу N 22-11248.
19. Приговор Нижегородского районного суда г. Нижнего Новгорода по уголовному делу № 1-266/2014.
3. Научная, учебная и специальная литература
20. Аверьянова Т.В., Россинская Е.Р., Белкин Р.С., Корухов Ю.Г. Криминалистика: Учебник. – М.: Норма, 2018. – 928 с.
21. Агафонов В.В., Филиппов А.Г. Криминалистика. Учебное пособие для СПО. – М.: Юрайт, 2019. – 184 с.
22. Акифьева Г.В. Некоторые вопросы судебной финансово кредитной экспертизы при расследовании незаконного получения кредита // Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки. – 2018. - № 2-2. – С. 69-74.
23. Бастрыкин А.И. Криминалистика. Том 1. Учебник. – М.: Экзамен, 2019. – 512 с.
24. Бертовский Л.В. Расследование преступлений экономической направленности. Научно-практическое пособие. – М.: Проспект, 2018. – 304с.
25. Бикмарев Д.А. Типичные следственные ситуации, складывающиеся на первоначальном этапе расследования незаконного получения кредита (ч.1 Ст. 176 УК РФ) // Прорывные научные исследования как двигатель. - 2019. - № 57. – С. 101-112.
26. Бурлаков В.Н. Уголовное право России. Особенная часть. Учебник. М. Юрайт. 2018. – 429 с.
27. Васильев А.Н. Проблемы методики расследования отдельных видов преступлений. - М.: ЛексЭст, 2018. – 329 с.
28. Веренич И.В., Прошин В.М. Криминалистическая наука и теория механизма преступления. Монография. – М.: Библиотека криминалиста, 2018. – 672 с.
29. Гаврюшкин Ю.Б. Методика расследования незаконного получения кредита (ст. 176 УК РФ) // Вестник всероссийского института повышения квалификации сотрудников Министерства внутренних дел Российской Федерации. – 2019. - № 2. – С. 42-49.
30. Гриненко А.В. Руководство по расследованию преступлений. Гриф МВД РФ. – М.: Норма, 2018. – 648 с.
31. Иванов Д. А., Угольников А. В. классификация обстоятельств, способствовавших совершению преступления, и их значение при расследовании преступлений//Российский следователь. - 2019. - № 2. – С. 5-8.
32. Иванов Н.Г. Уголовное право. Особенная часть. Учебник. М. Эскмо. 2018. – 549 с.
33. Каплун Д.Д. Понятие категории «криминалистическая характеристика» в современной криминалистике // Исторические, философские, политические и юридические науки, культурология и искусствоведение. Вопросы теории и практики. – 2019. - № 5-1 (31). – С. 91-93.
34. Киргуев М.П. Особенности взаимодействия правоохранительных органов при расследовании незаконного получения кредита // Общество и право. – 2019. - № 5. – С. 31-35.
35. Киреев А.Е. Общие проблемы уголовно-процессуального законодательства в зеркале особенностей раскрытия и расследования незаконного получения кредита // Уголовно-процессуальный закон: состояние и направления совершенствования: Материалы межведомственной научно-практической конференции. – 2012. - № 12. – С. 40-44.
36. Козаченко И.Я., Новоселов Г.П. Уголовное право. Особенная часть. Учебник. М. Норма. 2018. – 452 с.
37. Комментарий к Уголовному кодексу РФ. Под ред. В.М. Лебедева. М. БЕК. 2019. – 629 с.
38. Корноухов В.Е. Методика расследования преступлений: теоретические основы. – М.: Норма, 2019. – 224 с.
39. Криминалистика: учебник / под ред. д.ю.н., профессора В.Д. Зеленского и д.ю.н., профессора Г.М. Меретукова – СПб, Издательство «Юридический центр», 2018- 704 с.
40. Ларичев В. Д. преступления в кредитно-денежной сфере и противодействие им. Учебное практическое пособие. – М.: Юрайт, 2019. – 312 с.
41. Лукьянов В.В., Прохоров В.С., Щепельков В.Ф. Уголовное право России. М. Норма. 2019. – 592 с.
42. Макаренко М. М., Ермаков С. В. Возбуждение уголовного дела: проблемные вопросы // Российский следователь. - 2018. - № 6. – С. 27-31.
43. Машкин Н.А., Вдовиченко В.П., Гладких В.И., Кочерга В.В. Противодействие преступлениям, посягающим на интересы кредиторов. Монография. – М.: Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова, 2017. – 266 с.
44. Научно-практический комментарий к Уголовному Кодексу РФ. Т.2/ Под ред. П.Н. Панченко. М. Юристъ. 2018. – 429 с.
45. Овсянникова Е. К вопросу о незаконном получении кредита // Система ценностей современного общества. - 2018. - № 49. – С. 45-48.
46. Олимпиев А.Ю. Преступления в кредитно-банковской сфере: общая характеристика, виды и методические рекомендации по их расследованию: учебное пособие для студентов вузов, обучающихся по специальности 030501 «Юриспруденция»; по научным специальностям 12.00.08 «Уголовное право, криминология; уголовно-исполнительное право», 12.00.09 «Уголовный процесс». - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2018. – 672 с.
47. Олимпиев О.Ю. Методика расследования незаконного получения кредита (ст. 176 УК РФ) // Вестник московского университета МВД России. – 2018. – № 4. – С. 112-120.
48. Пашнин А.Н., Щетинина Н.В. Некоторые вопросы совершенствования уголовного законодательства об ответственности за незаконное получение кредита // Вестник Уральского юридического института МВД России. - 2018. - № 1. – С. 49-51.
4. Электронные информационные ресурсы
49. www.mvd.ru. (Официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации)
