Экономическая безопасность банка: анализ и перспективы укрепления

Диплом лета 2022 года. Оригинальность высокая.

Целью работы является анализ уровня экономической безопасности (ЭБ) ПАО КБ УБРИР, выявление потенциальных угроз экономической безопасности и предложение рекомендаций по ее укреплению.

Можно сформулировать следующие задачи работы:

- раскрыть понятие ЭБ кредитной организации, систематизировать факторы и условия ЭБ кредитной организации;

- дать оценку современного уровня экономической безопасности ПАО КБ УБРИР и определить факторы влияния;

- определить возможные (потенциальные) угрозы экономической безопасности банка;

- представить рекомендации по нейтрализации угроз и по укреплению ЭБ ПАО КБ УБРИР.

Объект исследования представляет собой ПАО КБ УБРИР. 

Предметом исследования является механизм обеспечения экономической безопасности ПАО КБ УБРИР.

Введение                                                            2

1 Теоретические аспекты исследования экономической безопасности кредитной организации                                                          6

1.1 Понятие и сущность экономической безопасности кредитной организации  6

1.2 Отраслевые особенности обеспечения экономической безопасности кредитной организации                                                         14

2 Анализ и оценка уровня экономической безопасности кредитной организации 25

2.1 Оценка современного уровня экономической безопасности кредитной организации                                                          25

2.2 Факторы, влияющие на экономическую безопасность кредитной 

организации                                                          41

3 Направления укрепления экономической безопасности функционирования и 

развития кредитной организации                                        55

3.1 Потенциальные угрозы экономической безопасности кредитной 

организации                                                         55

3.2 Рекомендации по укреплению экономической безопасности кредитной организации                                                         63

Заключение                                                          72

Список использованных источников                                     75

1.             Абалкин Л.И., Экономическая безопасность России: угрозы и их отражение / Л.И. Абалкин  –  Москва: КНОРУС, 2014. – 290 с.

2.             Андреева Е.А., Индикаторы экономической безопасности многофилиального банка с иностранным участием / Е.А. Андреева – Москва: Вестник Института экономики Российской академии наук, 2014. – 237 с.

3.             Арефьева О.В., Планирование экономической безопасности предприятий / О.В. Арефьева – Москва: Издательство Европейского университета, 2004. – 77 с.

4.             Аюкин А.Л., Финансовая безопасность коммерческих банков / А.Л. Аюкин – Москва: Корпоративные финансы, 2017. – 263 с.

5.             Бабичева Ю.А., Банковское дело / Ю.А. Бабичева – Москва: ИНФРА-М, 2016. – 290 с.

6.             Борова И.А., Экономика: теория и практика / И.А. Борова – Москва: ИНФРА-М, 2017. – 182 с.

7.             Вороков А.Л., Методы и инструменты обеспечение финансовой безопасности коммерческих банков / А.Л. Вороков – Москва: Корпоративные финансы, 2017. – 263 с.

8.             Глущенок В.А., Организация деятельности коммерческого банка / В.А. Глущенок – Москва: Издательство Юрайт, 2007. – 305 с.

9.             Дресвянникова Г.С., Особенности использования различных показателей для оценки уровня экономической безопасности предприятий и организаций / Г.С. Дресвянникова – Череповец: Череповецкий государственный университет, 2013. – 137 с.

10.         Кашапов И. В., Банковские риски: понятийный аппарат и классификация / И. В. Кашапов – Москва: Издательство Юрайт, 2018. – 92 с.

11.         Колосов А.В., Экономическая безопасность хозяйственных систем / А.В. Колосов – Москва: ИНФРА-М, 2012. – 315 с.

12.         Комарова А. В., Проблемы управления рисками в банковской деятельности / А. В. Комарова – Барнаул: Труды молодых ученых Алтайского государственного университета, 2015. – 156 с.

13.          Лаврушина О.И., Банковское дело / О.И. Лаврушина – Москва: Финансы и статистика, 2012. – 148 с.

14.         Лаврушина О.И., Место рисков в банковской деятельности и их классификация : учеб. пособие / О.И. Лаврушина – Москва: КНОРУС, 2014. – 373 с.

15.         Мальковский В.Н., Управление экономической безопасностью коммерческого банка в условиях финансового кризиса / В.Н. Мальковский, И.Н. Сторожук – Москва: Издательство Юрайт, 2013. – 265 с.

16.         Манохина Н.В., Экономическая безопасность : учеб. пособие / Н.В. Манохина – Москва: ИНФРА-М, 2016. – 241 с.

17.         Миляев П.В., Экономическая безопасность коммерческого банка в системе национальной безопасности государства / П.В. Миляев – Москва: КНОРУС, 2014. – 323 с.

18.         Мясникович М.В., Энциклопедия экономической безопасности «Право и экономика» / М.В. Мясникович – Москва: ИНФРА-М, 2017. – 213 с.

19.         Овчинников В.Н., Управление экономической безопасностью коммерческого банка в условиях финансового кризиса / В.Н. Овчинников, И.Н. Сторожук – Москва: Издательство Юрайт, 2012. – 315 с.

20.         Орлова А.В., Эволюция понятия «Экономическая безопасность» / А.В. Орлова // Научные ведомости, 2015. – № 72. – С. 39-40.

21.         Панова Г.С., Кредитная политика коммерческого банка / Г.С. Панова – Москва: ИКЦ «ДИС», 2007. – 281 с.

22.         Пешина Э.В., Динамика развития национальной инновационной системы России / Э.В. Пешина, П.А. Авдеев – Москва: Креативная экономика, 2014. – 303 с.

23.         Рудниченко Е.Н., Оценка и моделирования влияния субъектов регулирования на систему экономической безопасности предприятия / Е.Н. Рудниченко// Промдрук, 2014. – 389

24.         Смагина М.Н., Внутренний аудит и менеджмент операционных рисков системы дистанционного банковского обслуживания / М.Н. Смагина, Е.И. Сорина – Тамбов: Вестник Тамбовского университета, 2015. – 298 с.

25.         Тавасиев А.М., Организация деятельности коммерческих банков. Теория и практика: учебник для магистров / А.М. Тавасиев – Москва : Издательство Юрайт, 2015. – 340 с.

26.         Унаев А.М., Финансы и организация коммерческих банков. / А.М. Унаев – Москва: Издательство Юрайт, 2018. – 162 с.

27.         Хачатурян Г.Ю., Институциональные основы обеспечения экономической безопасности банковской системы Российской Федерации в современных условиях : спец. 08.00.01 «Экономическая теория» :автореферат дис. ... кандидата экономических наук / Хачатурян Гурген Юрикович – Москва, 2010. – 27 с. – Место защиты : Военный университет.

28.         Чурилов А.С., Базовые элементы и основные составляющие системы экономической безопасности коммерческого банка / Чурилов А.С // Приволжский научный вестник : электрон. науч. журн. 2016 № 7. – URL : https://www.elibrary.ru/item.asp?id=25382812 (дата обращения 01.04.2022).

29.         Ясникович М.В., Энциклопедия экономической безопасности «Право и экономика» / М.В. Мясникович – Москва: ИНФРА-М, 2007. – 194 с.

30.         О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 N 395–1. Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс». – URL : http://www.consultant.ru (дата обращения 01.04.2022).

31.         Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией : Инструкция Банка России N199-И от 29.11.2019. - Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс». – URL : http://www.consultant.ru (дата обращения 01.04.2022).

32.         Gabriel Andruseac. Economic security – new approaches in the context of globalization / Gabriel Andruseac – Volume VII, Issue 2, pp. 240.

33.         Новостной портал Infopro54: новостной портал. – URL: https://infopro54.ru/news/ (дата обращения 01.04.2022).

34.         Организация внутреннего контроля в банке. – URL : http://eos.ibi.spb.ru/umk/7_8/5/5_R1_T5.html (дата обращения 01.04.2022).

35.         Официальный сайт Уральского банка реконструкции и развития. – URL : https://www.ubrr.ru/  (дата обращения 01.04.2022).

36.         S&P Global Ratings. – URL : https://www.spglobal.com/ratings/ru/ (дата обращения 01.04.2022).

37.         Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА). – URL : https://www.acra-ratings.ru/company/ (дата обращения 01.04.2022).

38.         Forbs. – URL : https://www.forbes.ru/ (дата обращения 01.04.2022).

39.         Официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации. – URL : https://cbr.ru/ (дата обращения 01.04.2022).

40.         Финансовый рейтинговый сайт Банки.ру. – URL : https://www.banki.ru/ (дата обращения 01.04.2022).

41.         О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе : Положение Банка России от 08.04.2020 No 716-П. Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс». –  URL : http://www.consultant.ru (дата обращения 01.04.2022).