Инвестиционная политика коммерческого банка

Диплом лета 2022 года. Оригинальность высокая.

Цель работы: провести анализ управления инвестиционной деятельностью в банковском секторе РФ, выделить проблематику, которая создает барьеры к наиболее успешному функционированию коммерческих банков на рынке инвестиций, а также рассмотреть потенциальные пути решения данных вопросов.

Для достижения установленной выше цели были сформулированы следующие задачи:

- рассмотреть теоретические основы формирования инвестиционной политики коммерческого банка;

- провести анализ ведения инвестиционной деятельности банками на современном этапе;

- проанализировать инвестиционную деятельность коммерческого банка на примере ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» (в дальнейшем ПАО КБ «УБРиР»);

- выделить основные проблемы и пути их решения.

Объект исследования: ПАО КБ «УБРиР»

База исследования: инвестиционная деятельность, осуществляемая коммерческим банком.

Введение

3

1 Теоретические аспекты формирования инвестиционной политики коммерческого банка

7

1.1 Экономико-правовая сущность инвестиций и инвестиционной деятельности

7

1.2 Инвестиционная политика коммерческого банка: сущность и основные направления реализации

13

2 Анализ инвестиционной деятельности ПАО КБ «УБРиР»

28

2.1 Общая характеристика ПАО КБ «УБРиР»

28

2.2 Основные направления инвестиционной деятельности ПАО КБ «УБРиР»

40

3 Проблемы формирования и реализации инвестиционной политики банка

57

Заключение

73

Список использованных источников

76

1. Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 (ред. от 30.12.2020) «О банках и банковской деятельности». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/ (дата обращения 02.04.2022)

2. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161 (ред. от 22.12.2020) «О национальной платежной системе». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_115625/ (дата обращения 15.04.2022).

3. Федеральный закон от 25.02.1999 N 39-ФЗ (ред. от 08.12.2020) «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_22142/ (дата обращения 07.03.2022).

4. Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П (ред. от 14.09.2020) «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_213488/ (дата обращения 10.04.2022).

5. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/ (дата обращения: 17.04.2022).

6. Федеральный закон от 5 марта 1999 г. N 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг». – URL:http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_22219/ (дата обращения: 17.04.2022).

7. Федеральный закон от 23 июля 2013 г. N 251-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей 8. Центральному Банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_149702/ (дата обращения: 17.04.2022).

9. Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. N 199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_342089/ (дата обращения: 24.04.2022).

10. Инструкция Банка России от 28 июня 2017 г. N 180-И "Об обязательных нормативах банков". – URL: https://base.garant.ru/71721584// (дата обращения: 24.04.2022).

11. Федеральный закон от 26.12.1995 №208-ФЗ «Об акционерных обществах» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2017) // Собрание законодательства РФ. 1996. – №1. – Ст. 1.

12. Актуальные проблемы и перспективы банковского сектора в инвестиционной деятельности Российской Федерации. А.Д. Жуковский // Современные проблемы права, экономики и управления. – 2019. – № 2(9). – С. 107-115.

13. Анализ мирового опыта деятельности органов дипломатической поддержки инвестиционной деятельности кредитных и финансовых организаций. Р.Ш. Мухтаров // Актуальные вопросы современной науки: материалы II международной научно-практической конференции. Саратов. – 2021. – С. 108-114.

14. Инвестиции и инвестиционная деятельность организаций: учебное пособие / Т.К. Руткаускас, А.Ю. Домников, Л.А. Медведева и др. – М.: Изд-во Урал. ун-та, 2019. – 316 с. – ISBN 978-5-7996-2636-5.

15. Инвестиции и инвестиционная деятельность: учебник / Л.И. Юзвович, М.С. Марамыгин, Е.Г. Князева и др. – М.: Изд-во Урал. ун-та, 2021. – 498 с. – ISBN 978-5-7996-3082-9.

16. Николаев М.А. Инвестиционная деятельность: Учебное пособие. – М.: Финансы и статистика, 2014. – 336 с. – ISBN: 978-5-279-03364-5.

17. Ендовицкий Д.А., Соболева В.Е. Экономический анализ слияний/поглощений компаний: Научное издание. – М.: КНОРУС, 2013. – 438 с. – 978-5-406-00709-9.

18. Радченко В.М., Саранцева О.И. Концептуальные подходы к формированию инвестиционной политики банка // Теория и практика общественного развития. – 2016. – № 4. – С. 72-76.

19. Лаврушин О. И. Банковское дело: учебник. – 11-е изд., М. : КНОРУС, 2017. – 800 с.

20. Агабабаев, Г.И. Банковское инвестирование: проблемы, стратегии, риски. Особенности формирования инвестиционной стратегии банка в современных условиях. // Российское предпринимательство. – 2018. – № 5–1. – С. 78–83.

21. Нерубенко И.Ю. Инвестиционная политика коммерческого банка в современных условиях // Экономика и социум. – 2017. – № 3. –С. 437–441.

22. Агапитова, Е.А. Разработка инвестиционной политики банка / Е.А. Агапитова. // Передовая наука – 2017. – №3. – С.12–25.

23. Ахмадеев, А.М. Формы инвестиционной деятельности коммерческих банков. / Ахмадеев А.М.// Экономика и управление: научно– практический журнал. – 2018. – № 1 (139). – С. 56–60.

24. Инвестиционная деятельность коммерческих банков: понятие, виды и значение. А.Б. Емельянов // Молодой ученый. – 2017. – № 52 (186). – С. 84-88.

25. Карапетян, А.И. Совершенствование инвестиционной политики коммерческих банков в условиях реализации антикризисных программ: автореферат. – М.: РГСУ, 2018. – С. 29.

26. Бабушкин, Е.В. Особенности рынка банковского инвестиционного кредитования предприятий в РФ. / Е.В. Бабушкин, А.А. Осипова // Проблемы учета и финансов. – 2019. – № 2 (14). – С. 41–46

27. Кадышева Я.В. Конкурентоспособность как фактор экономической безопасности коммерческого банка (на примере ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития»), – Челябинск: ЮУрГУ, ВШЭУ547, 170 с., 4

28. Инвестиции и трейдинг: Формирование индивидуального подхода к принятию инвестиционных решений. С. Вайн // Бизнес Букс. – 2021. – C. 98-170.

29. Инвестиционный климат в РФ и факторы его определяющие. Л.М. Рамазанова, М.Г. Нагдиева // Вестник Дагестанского государственного университета. – 2018. – №2. – С.39-43.

30. Беляков А. В. Банковские риски: проблемы учета, управления и регулирования (2-е изд). Управленческая методическая разработка. – М.: БДЦ-пресс, 2019. – 364 с.

31. Бассова, Л.А. Инвестиционное банковское кредитование. // Управление и экономика в XXI веке. – 2019. – № 2. – С. 41–44

32. Гиблова, Н.М. Государственное регулирование инвестиционной деятельности коммерческих банков на фондовом рынке: стимулы и ограничения. / Н.М. Гиблова. // Банковское право. – 2019 – №2. – С. 56–63.

33. Дремова, У.В. Совершенствование методики оценки банковских рисков долгосрочного кредитования инвестиций. // Экономика региона. – 2019. – № 1 (41). – С. 234–244.

34. Колесов, П.Ф. Роль инвестиционной деятельности в повышении конкурентных преимуществ банка // Банковские услуги. – 2019. – № 6. – С. 9

35. Кривошапова, С.В. Оценка инвестиционной активности кредитных организаций России. / С.В. Кривошапова, М.И. Непрокина. // Фундаментальные исследования. – 2019. – № 12–11. – С. 2414–2419.

36. Лазаренко, А.Л. Управление инвестиционной деятельностью коммерческих банков: основные направления // Вестник Орловского государственного аграрного университета. – 2019. – № 1 (22). – С. 50–52.

37. Молчанова, Л.А., Коваль Н.В. Характерные особенности инвестиционной деятельности коммерческого банка // Современные тенденции развития науки и технологий. – 2019. – № 9–6.– С. 95–97.

38. Овсянникова, С.Е. Инвестиционная деятельность коммерческого банка: проблемы ее осуществления / С.Е. Овсянникова, Т.А. Акимочкина // Международный студенческий научный вестник. – 2019. – № 4. – С. 316– 317.

39. Тарасенко, О. А. Банковская система Российской Федерации и ее антикризисное регулирование / О.А. Тарасенко, Е.Г. Хоменко. - М.: Норма, 2021. - 304 c.

40. Фетисов, Г. Г. Устойчивость банковской системы и методология ее оценки / Г.Г. Фетисов. - М.: Экономика, 2022. - 400 c.

41. Петров, А.Ю. Комплексный анализ финансовой деятельности банка / А.Ю. Петров. - М.: Финансы и статистика, 2021. - 269 c.

42. Мартов, Василий Мечта о "Тройке". Как самый необыкновенный инвестбанк России стал национальным чемпионом / Василий Мартов, Дмитрий Лисицин. - М.: Манн, Иванов и Фербер, 2020. - 192 c.

43. Рамазанов, А.В. Особенности инвестиционных операций банков. / Рамазанов А.В. // Актуальные проблемы экономики и права. Казань – 2019. – N 4. – С. 175–179.

44. Агарков, М. М. Основы банкового права. Учение о ценных бумагах / М.М. Агарков. - М.: БЕК, 2020. - 350 c

45. Джонсон, Саймон 13 банков, которые правят миром / Саймон Джонсон , Джеймс Квак. - М.: Карьера Пресс, 2022. - 384 c.

46. Купер, Д. Природа финансовых кризисов. Центральные банки, кредитные пузыри и заблуждения эффективного рынка / Д. Купер. - М.: Стокгольмская школа экономики, 2021. - 980 c.

47. Рейтинговое агентство «Эксперт Ра». [Электронный ресурс] – URL: https://raexpert.ru (дата обращения: 20.05.2022).

48. Портал Банки. ру. [Электронный ресурс] – URL: http://www.banki.ru (дата обращения 16.03.2021).

49. Уральский банк реконструкции и развития. [Электронный ресурс] – URL: https://www.ubrr.ru/o-banke/raskrytie-informacii?tabs-faq=tab-faq-7 (дата обращения 25.04.2022).

50. Портал Анализ банков. [Электронный ресурс] – URL: https://analizbankov.ru/bank.php?BankId=ubrir-429&BankMenu=nadezhnost (дата обращения 05.05.2022).

51. Финансовый анализ банков. [Электронный ресурс] – URL: https://kuap.ru/banks/429/balances/ (дата обращения 05.05.2022).

52. Сайт Центрального Банка РФ. [Электронный ресурс] – URL: http://www.cbr.ru (дата обращения 16.03.2022).

53. Анализ банков. Портал банковского аналитика. [Электронный ресурс] – URL: https://analizbankov.ru (дата обращения 16.03.2022).

54. Анализ банков. Портал банковского аналитика. [Электронный ресурс] – URL: https://analizbankov.ru (дата обращения 21.03.2022).

55. Финансовый портал «Investing.com» [Электронный ресурс] – URL: https://ru.investing.com/ (дата обращения: 18.04.2022).

56. Официальный сайт «Московской биржи» [Электронный ресурс] – URL: https://www.moex.com/ (дата обращения: 18.05.2022).

57. Финансовый портал «ФИНАМ» [Электронный ресурс] – URL: https://www.finam.ru/ (дата обращения: 18.04.2022).