Оценка и пути укрепления экономической безопасности кредитной организации (Сбербанк)

Диплом 2022 года. Оригинальность высокая.

Объектом исследования выступает экономическая безопасность деятельности кредитной организации ПАО «Сбербанк».

Предметом исследования является анализ и оценка обеспечения экономической безопасности кредитной организации ПАО «Сбербанк» в современных условиях.

Цель работы – исследование состояния экономической безопасности кредитной организации и разработка мер по её укреплению.

Исходя из поставленной цели, необходимо решить следующие задачи:

- изучить теоретические основы обеспечения экономической безопасности кредитной организации;

- проанализировать существующие методы оценки уровня экономической безопасности кредитной организации;

- оценить текущий уровень и выявить существующие и потенциальные угрозы и риски экономической безопасности ПАО «Сбербанк»;

- определить направления укрепления и развития экономической безопасности ПАО «Сбербанк»;

- выявить проблемы правового обеспечения экономической безопасности кредитных организаций и предложит пути их решения.

Введение. 4

1. Теоретические аспекты исследования экономической безопасности кредитных организаций. 7

1.1 Понятие и сущность экономической безопасности кредитных организаций. 7

1.2 Факторы и условия обеспечения экономической безопасности кредитных организаций в современных условиях. 11

 2. Оценка уровня и направления укрепления экономической бзопасности кредитной организации (на примере ПАО «СБЕРБАНК») 28

2.1 Оценка уровня экономической безопасности кредитной организации ПАО «СБЕРБАНК». 28

2.2 Направления укрепления и развития экономической безопасности кредитной организации ПАО «СБЕРБАНК» в современных условиях. 35

3. Правовой режим обеспечения экономической безопаснотси кредитных организаций   42

3.1 Общая правовая характеристика экономической безопасности кредитных организаций 42

3.2 Проблемы правового обеспечения экономической безопасности кредитных организаций  и пути их решения (на примере ПАО «СБЕРБАНК») 45

Заключение. 50

Список использованных источников. 52

Приложения ..57

1.             Абалкин Л. А. Экономическая безопасность России: угрозы и их отражение / Л. А. Абалкин // Вопросы экономики. - 2019. - № 12. - С. 10-29.

2.             Андреева Е. А. Обеспечение экономической безопасности российского многофилиального банка с иностранным участием: Автореф. канд. экон. наук / Е. А. Андреева. - Москва: ИЭ РАН, 2019. - 25 с.

3.             Банникова Л. А. Банковские риски. Методы управления банковскими рисками / Л. А. Бранникова, Л. Р. Курманова // Сборник статей XII международной научно-практической конференции молодых ученых и студентов «Современные финансовые инструменты развития экономики регионов». - 2019. - С. 24- 25.

4.             Барикенов Е. С. Банковские риски: анализ, методы оценки и снижения / Е. С. Барикенов // Вестник магистратуры. - 2019. - № 11-2 (38). - С. 57-59.

5.             Большой экономический словарь / М. Ю. Агафонова, А. Н. Азрилиян, С. И. Дегтярев и др.; Общ. ред. А. Н. Азрилияна. - Москва: Фонд «Правовая культура», 2019. - 525 с.

6.             Быстрова Т. И. Мониторинг и управление банковским операционным риском / Т. И. Быстрова // Сборник статей Международной научно-практической конференции: в 2-х частях «Роль науки в развитии общества». - 2016. - С. 20-23.

7.             Вечканов Г. С. Экономическая безопасность: учебник для вузов / Г. С. Вечканов. - Санкт-Петербург: Питер, 2017 - 374 с.

8.             Воронин Ю. М. Управление банковскими рисками / Ю. М. Воронин. - Москва: НОРМА, 2017. - 252 с.

9.             Головань Е. И Исследование активных операций как угрозы экономической безопасности коммерческого банка / Е. И. Головань, С. А. Головань, О. Ю. Оношко // Известия БГУ. – 2020. - Т. 25. - №1. - С. 205-113.

10.         Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N51- ФЗ [Электронный ресурс]. Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс». Режим доступа – http://www.consultant.ru/

11.          Графова И. Л. Экономическая безопасность коммерческого банка как элемента банковской системы страны / И. Л. Графова, Р.А. Емельянова // Экономический журнал. - 2019. - Т. 42. - № 42. - С. 73-78.

12.          Гринь С. В. Влияние Базеля III на банковскую систему Российской Федерации / В. С. Гринь // Современные проблемы науки и образования. - 2019. - №3. - С. 350.

13.          Громова А. С. Финансовая устойчивость и безопасность бюджетной системы как ключевые факторы развития национальной экономики / А. С. Громова // Вестник томского государственного университета. Экономика. - 2020. - №1(17). - С. 154-160.

14.          Ефимова А. А. Экономическая безопасность банков: принципы организации, цели, задачи / А. А. Ефимова, М. А. Коровин, Н. М. Стецюк // Научно-техническое и экономическое сотрудничество стран АТР в XXI веке. - 2018. - Том 2. - С. 269-274.

15.         Закон о частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации [Электронный ресурс]. Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс». Режим доступа – http://www.consultant.ru/

16.          Илларионов А. С. Критерии экономической безопасности/ А. С.  Илларионов // Вопросы экономики. - 2018. - № 10. - С. 35-58.

17.          Инструкция Банка России от 29.11.2019 №199-И (ред. от 03.08.2020) «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией» (зарегистрирована в Минюсте России 27.12.2019 N 57008)) // СПС КонсультантПлюс

18.          Каджо К. Д. Банковские риски и их особенности / К. Д. Каджо, С. А. Хне Брибо // Сборник научных трудов «Актуальные проблемы и перспективы развития экономики и финансов современной России». - 2021. - С. 51-55.

19.          Кашапов И. В. Банковские риски: понятийный аппарат и классификация / И. В. Кашапов // Сборник научных трудов по материалам IV Всероссийской заочной научно-практической интернет-конференции «Современные тенденции в экономике и финансах». - 2019. - С. 86-88.

20.          Колосов А. В. Экономическая безопасность хозяйственных систем / А. В. Колосов - Москва: РАГС, 2020. - 445 с.

21.         Кольцов Д. А. Индикаторы экономической безопасности банковской системы: автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук / Д. А. Кольцов. - Москва, 2017. -26 с.

22.         Комарова А. В. Проблемы управления рисками в банковской деятельности / А. В. Комарова // Труды молодых ученых Алтайского государственного университета. - 2015. - Т. 1. - № 12. - С. 111-114.

23.         Кромонов В. С. Методика составления рейтинга надежности банков / В. С. Кромонов // Профиль. - 2018. - № 20. - С. 70-82.

24.         Макарова Е. Н. Критерии и показатели оценки уровня экономической безопасности коммерческого банка / Е. Н. Макарова // Образование и наука без границ: социально-гуманитарные науки. - 2017. - №6. - С. 186-190.

25.         Макеев С. Н. Создание системы показателей экономической безопасности банка на основе внутренних процедур оценки достаточности капитала / С. Н. Макеев // Российское предпринимательство. - 2018. - Т. 19. - №4. - С. 1151-1162.

26.         Манохина Н. В. Экономическая безопасность: Учебное пособие / Н. В. Манохина, М. В. Попов, Н. П. Колядин, И. Э. Жадан. - Москва: НИЦ ИНФРАМ, 2016. - 320 с.

27.         Мельник Д. Ю. Экономическая безопасность банковской системы: теоретические и практические аспекты / Д. Ю. Мельник // Науковедение. - 2017. - Том 9. - №5. - URL: https://naukovedenie.ru/PDF/02EVN517.pdf (дата обращения: 11.01.2021).

28.         Набиев С. А. Риски банковской деятельности в условиях нестабильности российской экономики / С. А. Набиев // Приложение к журналу «Предпринимательское право». - 2016. - № 2. - С. 18-21.

29.         Наточеева  Н.     Н. Рейтинг финансовой безопасности коммерческих банков по критерию прогнозирования внутренних экономических угроз: автореферат дис. ... кандидата экономических наук / Н. Н. Наточеева. - Хабаровск, 2004. - 23 с.

30.         Подколозина И. М. Современные угрозы экономической безопасности банковской деятельности / И. М. Подколозина // Экономика, управление и права в условиях риска и неопределенности. - Пенза: Наука и просвещение, 2019. - С.47-55.

31.         Ровенский Ю. А. Банковский менеджмент: учебник / под редакцией Ю. А. Ровенского, Ю. Ю. Русанова. - Москва: Проспект, 2017. - 383 с.

32.         Родионов Д. Определение экономической безопасности бизнеса на основе оценки нематериальных активов в соответствии с Международными стандартами оценки (ИВС) / Д. Родионов, О. Перепечко, О. Надеждина // Риски. - 2021. - №8. - С. 110.

33.         Рысина Д. В. Критерии и методы оценки финансовой безопасности организации / Д. В. Рысина // Новая российская экономика: инвестиции, кластеры, инновации и дорожные карты: сборник статей Международной научно-практической конференции. - 2020. - С. 49-53.

34.         Сайт ПАО «Сбербанк» [Электронный ресурс]. Режим доступа – http://www.sberbank.com/ru/

35.         Светлова В. В. Механизмы и инструменты эффективной системы экономической безопасности коммерческих банков: дис. ... канд. экон. наук: 08.00.05. / В. В. Светлова. - Москва, 2018. -138 с.

36.         Смирнов Д. В. Экономическая безопасность в сфере банковской деятельности / Д. В. Смирнов // Символ науки. - 2017. - №5. - С. 109-111.

37.         Сторожук И. Н. Механизм обеспечения экономической безопасности коммерческих банков / И. Н. Сторожук // Пространство экономики. - 2019. - Том 7. - №3-3. - С.140-143.

38.         Тарадаева А. В. Теоретические аспекты экономической безопасности коммерческого банка / А. В. Тарадаева, А. А. Сюмкина // Вектор экономики, 2017. - №4(10). - С.21.

39.         Управление экономической безопасностью коммерческого банка в условиях финансового кризиса: монография / под ред. В. Н. Овчинникова. - Ростов-на-Дону: Изд-во «Содействие - XXI век», 2013. - 192 с.

40.         О Центральном банке Российской Федерации: Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ [Электронный ресурс]. Доступ из справочно-правовой системы «КонсультантПлюс». Режим доступа – http://www.consultant.ru/

41.         Францева-Костенко Е.Е. Угрозы экономической безопасности кредитной организации (на примере ПАО Сбербанк) / Сборник научных трудов по материалам Международной научно-практической конференции «Социально-гуманитарное знание как фактор модернизации государства и общества» в 2-х ч; под общ. ред. Е.П. Ткачевой. - Белгород: Агентство перспективных научных исследований, 2019. - С. 125-129.

42.         Хачатурян Г. Ю. Институциональные основы обеспечения экономической безопасности банковской системы Российской Федерации в современных условиях: автореферат диссертации / Г. Ю. Хачатурян. - Москва, 2010. - 27 с.

43.         Цхададзе Н. В. Классификация банковских рисков / Н. В. Цхададзе // Современный взгляд на проблемы экономики и менеджмента: Сборник научных трудов по итогам международной научно-практической конференции. - 2021. - С.7-12.

44.         Четвериков А.А. Система экономической безопасности коммерческих банков на уровне государства / А.А. Четвериков // Научное сообщество студентов XXI столетия. Экономические науки: сб. ст. по мат. XVIII междунар. студ. науч.-практ. конф. № 3 (18). URL: http: //sibac.info/archive/economy/3 (18).pdf (дата обращения: 27.01.2022).

45.         Фатхутдинов Р.А. Инновационный менеджмент: Учебник для вузов (МО)/ Р.А. Фатхутдинов. – 5-е изд., 6-е изд.- СПб.: Питер, 2014,2007. – 448с.