НГУЭУ Контрольная работа Проектировщик индивидуальной финансовой траектории 1 вариант

Задание 1. Сгруппируйте доходы и расходы в таблицу 1 в зависимости от периодичности исполнения (ежемесячные или ежегодные). Таблица 1 Статьи доходов и расходов (ежемесячные и ежегодные) ВСЕ ТАБЛИЦЫ В ФАЙЛЕ

Вариант 1. Оплата детского сада Счет на оплату жилого помещения и коммунальных платежей Машина, общественный транспорт Другие ежегодные расходы Заработная плата НДФЛ Оплата мобильного телефона Премия по итогам работы Погашение кредита по ежемесячному графику Покупка бытовой химии и средств гигиены Проценты по депозиту Оплата счета за электричество Стипендия обучающихся Другие ежегодные доходы

Задание 2. Выберите из исходных данных ежемесячные расходы и доходы, составьте персональный месячный бюджет в виде электронной таблицы и определите накопления, заполнив таблицу: Таблица 2 Персональный месячный бюджет

Проанализируйте доходы и расходы клиента. Составьте персональный бюджет клиента по статьям доходов и расходов в форме таблицы в формате Excel и определите категорию бюджета. Проведите оценку «финансового самочувствия» клиента и разработайте мероприятия по оптимизации персонального бюджета клиента

Задание 3. Необходимо: составить семейный бюджет (категория совместный бюджет) на календарный год на основе исходных данных, показать расчеты статей семейного бюджета; определить параметры семейного бюджета: тип бюджета, экономию бюджета; определить удельный вес каждой статьи доходов и расходов семейного бюджета и разработать мероприятия по оптимизации семейного бюджета для достижения финансовой цели; уточнить все необходимые для финансового планирования параметры финансовой цели; определить величину «финансовой подушки безопасности» с учетом и без учета величины «экономии семейного бюджета», чтобы без оптимизации семейного бюджета достичь финансовой цели. Результаты промежуточных вычислений разместить в электронных таблицах

Задание 4. Используя сервис https://fincalculator.ru/kreditnyj-kalkulyator, разработайте план погашения кредита клиентом. Для каждого плана определите значение показателей: Переплата в руб. и % от суммы кредита Полная стоимость кредита Экономия от досрочного погашения Член семьи Виды доходов Стоимость имущества (руб.) Муж Иван Заработная плата 45,000 рублей Автомобиль 700,000 Жена Анна Заработная плата 35,000 рублей Квартира 4,000,000 Профессиональные бонусы 10,000 рублей Исходите из предположений: имеющиеся у клиента сбережения и инвестиции направлены на достижение краткосрочных и долгосрочных финансовых целей и не могут быть использованы для погашения кредита; у клиента нет других кредитов; клиент может досрочно погашать кредит без штрафов и нуждается в гибкости в платежах. Вариант 1 Анна Козлова приобрела квартиру в новостройке площадью 85 кв.м. с 3 спальнями и балконом. Для оформления сделки необходимо было внести первый взнос. На оставшуюся сумму был оформлен ипотечный кредит. Сумма кредита: 12,500,000 рублей. Срок ипотечного кредита: 20 лет (240 месяцев). Процентная ставка по ипотеке: 15%. Ежемесячный доход Анны Козловой: 120,000 рублей. Ежемесячные расходы Анны Козловой: 80,000 рублей

В 4 ЗАДАНИИ В ЭКСЕЛЕ ПРЕДСТАВЛЕНА ДРУГАЯ СУММА (ВМЕСТО 12500000 ПРЕДСТАВЛЕНА СУММА 1250000,ТАК КАК С БОЛЬШОЙ СУММОЙ НЕ РЕШИТЬ ЗАДАЧУ).......ОСТАЛЬНЫЕ ЗАДАНИЯ В ФАЙЛЕ

В САМОЙ КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ 8 РЕШЕНЫХ ЗАДАНИЙ

НА 5,7,8 ЗАДАНИЯ ПРЕЗЕНТАЦИИ НЕТ!!!