💯 Инвестиционная деятельность банка.фэ_БАК — ответы на тест Синергия / МОИ / МТИ / МосАП

Инвестиционная деятельность банка > Итоговый тест

• правильные ответы на вопросы из теста по данной дисциплине
• вопросы отсортированы в лексикографическом порядке

Инвестиционная деятельность банка.фэ_БАК

1. Учебные материалы

_________________________ — это процедура включения ценных бумаг в список торгуемых инструментов на фондовой бирже, с которыми могут совершать сделки купли-продажи частные инвесторы. В список попадают только те эмитенты, кто отвечают требованиям организаторов торгов по ряду параметров (соответствие требованиям законодательства РФ, финансовое состояние, регистрация проспекта эмиссии…).

Тип ответа: Текcтовый ответ

Акция банка является...

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение регулярных выплат
• долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение ликвидационной стоимости при ликвидации АО
• долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение дивидендов
• эмиссионной ценной бумагой, удостоверяющей права акционера
• ценная бумага, приобретенная банком как акционером другого юридического лица

Банк сформировал инвестиционный портфель как «портфель роста». Это означает, что ...

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• банк рассчитывает на периодический рост количества ценных бумаг в портфеле
• банк предполагает постоянный рост количества ценных бумаг в портфеле
• банк рассчитывает на рост курсовой стоимости ценных бумаг портфеля
• банк предполагает рост номинальной стоимости ценных бумаг портфеля
• банк предполагает постоянную диверсификацию портфеля ценных бумаг

В качестве профессионального участника рынка ценных бумаг, банку необходимо ...

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• являться участником НАУФОР
• получить разрешение биржи на проведение операций, на основании которого банк вправе выполнять функции брокера в соответствии с распоряжением клиента банка
• предоставить бирже договора поручения с клиентами банка, на основании которых банк выполняет функции брокера
• получить лицензию Банка России
• достаточно иметь договор поручения от клиента банка, на основании которых банк по поручению клиента выполняет функции брокера

Депозитарий - это ...

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
• профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги на счетах депо или лицевых счетах
• профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги
• универсальный или специализированный банк, имеющий лицензию на осуществление банковской деятельности и оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги
• профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий доверительное управление переданными на хранение ценными бумагами

Депозитный сертификат может быть выдан банком ...

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• только физическим лицам
• только юридическим лицам
• только физическим лицам резидентом РФ
• индивидуальным предпринимателям
• только юридическим лицам резидентам РФ

Диверсификация инвестиционных рисков –

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• способ снижения рисков за счёт страхования
• способ уменьшения рисков за счёт создания резервных фондов
• способ снижения рисков за счёт распределения средств между различными активами
• способ снижения рисков за счёт распределения рисков между участниками инвестиционного процесса
• метод снижения рисков за счет передачи рисков третьему лиу

Для минимизации риска выпуска и оборота ценных бумаг необходимо:

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• проводить анализ доходности по различным видам ценных бумаг
• наращивать объемы операции с высокодоходными ценными бумагами
• осуществлять мониторинг портфеля ценных бумаг
• проводить идентификацию факторов риска
• осуществить страхование риска - передачу риска третьему лицу

Для осуществления инвестиционной деятельности в качестве дилера банк …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• может использовать как собственные, так и заемные ресурсы
• может использовать только собственные ресурсы, т.к. данная деятельность не является для банка основной
• не может использовать заемные ресурсы
• может использовать только привлеченный капитал
• может заключить договор поручения

Дополнительный выпуск банком привилегированных акций подлежит государственной регистрации в ...

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Банке России
• Министерстве финансов
• Федеральной службе по финансовым рынкам
• Министерстве финансов и Банке России
• не предусмотрена государственная регистрация, - достаточно решения общего собрания АО

Если банк - дилер не указал в своей заявке количество ценных бумаг, которые он желает приобрести, то ...

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• заявка считается недействительной
• дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке
• дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке, но не более 100 штук
• уполномоченный орган (государственный регулятор) имеет право аннулировать лицензию этого банка на осуществление профессиональной (дилерской) деятельности

Если банк осуществляет сделки купли/продажи облигаций от своего имени за свой собственный счет путем публичного объявления цен покупки/продажи ценных бумаг с обязательством исполнения сделки по объявленным заранее ценам, то банк действует ...

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• в качестве брокера
• на основании лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)
• в качестве дилера
• на основании лицензии, выданной Банком России
• в качестве депозитария

Инвестиционная деятельность банка подразумевает под собой…

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• оказание посреднических услуг на фондовом рынке
• кредитование, направленное на увеличение собственного капитала
• осуществление гарантийных операций
• формирование собственного портфеля ценных бумаг
• аккумуляцию денежных средств юридических и физических лиц

К производным ценным бумагами относятся ...

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• эмиссионные ценные бумаги, выпущенные на базе прав на различного рода активы
• неэмиссионные ценные бумаги, - сберегательные и депозитные сертификаты, двойные складские свидетельства, векселя
• биржевые фьючерсы, внебиржевые форварды, свопы, опционы
• двойные складские свидетельства, биржевые фьючерсы, внебиржевые форварды
• деривативы - финансовый инструмент, в основе которого заложены обязательства в отношении других инвестиционных активов или товаров

Клиент дает поручение банку купить 10 акций ОАО «Газпром». Если банк выполняет поручение клиента за счет клиента, но от своего имени, то ...

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• банк является комитентом
• банк является комиссионером
• банк выступает в роли поверенного
• банк выполняет функции доверительного управляющего
• стороны подписывают договор поручения

Норматив Н12 регулирует (ограничивает) …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• риск несостоятельности банка и определяет требования по минимальной величине собственных средств (капитал банка, необходимых для покрытия кредитного, операционного и рыночного рисков
• совокупный риск вложений банка в акции (доли) других юридических лиц и определяет максимальное отношение сумм, инвестируемых банком на приобретение акций (долей) других юридических лиц, к собственным средствам (капиталу) банка
• кредитный риск банка в отношении участников (акционеро банка и определяет максимальное отношение размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) к собственным средствам (капиталу) банка
• совокупную величину крупных рисков банка и определяет максимальное отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств (капитал банка

Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги...

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности
• переводные и простые векселя
• облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности
• сберегательные книжки на предъявителя
• складские свидетельства любых видов (типо, а также иные товарораспорядительные ценные бумаги

Объектами доверительного управления для банка не могут быть ...

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• ценные бумаги, находящиеся в управлении
• права, удостоверенные бездокументарными ценными бумагами
• объекты недвижимого имущества
• права на интеллектуальную собственность

Основным доходом банка от осуществления дилерской деятельности является ...

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• комиссионное вознаграждение
• процентный доход, получаемый при продаже ценных бумаг
• выручка от продажи ценных бумаг
• разница между ценой продажи и покупки ценных бумаг
• процентная моржа

Осуществляя свою инвестиционную деятельность, банк преследует следующие цели…

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• обеспечение приемлемого уровня доходности вложений
• повышение эффективности использования пассивов
• обеспечение безопасности собственных вложений
• поддержание достаточного уровня ликвидности вложений
• повышение величины дополнительного капитала банка

Публичное обращение ценных бумаг – это…

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• обращение ценных бумаг на организованных торгах
• обращение ценных бумаг путем предложения ценных бумаг неограниченному кругу лиц, в том числе с использованием рекламы
• обращение ценных бумаг, предназначенных для неквалифицированных инвесторов
• обращение ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов,
• обращение ценных бумаг в соответствии с разрешением регулятора рынка ценных бумаг, - Банка России

Сберегательный или депозитный сертификат может быть выдан банком …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• только при наличии денежных средств клиента в данной кредитной организации
• при наличии поручительства третьих лиц
• при наличии залога имущества клиента
• при наличии денежных средств клиента на счетах в сторонней кредитной организации
• только при наличии денежных средств клиента и поручительстве третьих лиц

Сберегательный сертификат может быть выдан банком ...

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• только физическим лицам
• только юридическим лицам
• только физическим лицам резидентам РФ
• индивидуальным предпринимателям
• только юридическим лицам резидентам РФ

Сделка РЕПО - это...

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• продажа банком государственных ценных бумаг Банку России
• продажа банком государственных ценных бумаг Банку России с обязательством их обратного выкупа
• покупка банком у Банка России государственных ценных бумаг
• покупка банком у Банка России государственных ценных бумаг при первичном размещении
• покупка ценных бумаг с обязательством их обратной продажи
• переход прав собственности на государственные ценные бумаги между сторонами сделки

Способы осуществления инвестиционной деятельности банка на рынке ценных бумаг

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• от своего имени и за свой счет
• по поручению и за счет клиента
• от имени клиента и за счет клиентов
• по поручению клиента и за свой счет
• по поручению третьих лиц и за свой счет
• от имени третьих лиц и за счет третьих лиц

Структуру портфеля ценных бумаг банка можно определить исходя из ...

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• количества ценных бумаг входящих в портфель
• курсовой стоимости ценных бумаг входящих в портфель
• номинальной стоимости ценных бумаг входящих в портфель
• процентной доли ценных бумаг, входящих в портфель
• структуры рынка ценных бумаг

Укажите значение (предельную величину) обязательного норматив Н12 :

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• 35%
• 30%
• 25%
• 20%
• 15%
• 10 %

Умеренно рисковый и, как следствие, менее прибыльный портфель ценных бумаг банка, состоящий из краткосрочных займов, облигаций и других инструментов с минимальной степенью риска, - это___________¬¬¬¬¬__________

Тип ответа: Текcтовый ответ

Участник торгов (дилер или брокер) иметь специальную лицензию на осуществление биржевых сделок ...

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• не должен, достаточно иметь лицензию брокера и/или дилера
• не должен, если он выполняет при этом соответствующие функции «специалиста» биржи
• должен, если он занимается брокерской деятельностью, и не должен, если занимается дилерской деятельностью
• должен, недостаточно иметь лицензию брокера и/или дилера

Хеджирование как способ снижения инвестиционных рисков в акционерный капитал предполагает, что …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• банк совершает сделки только с привилегированными акциями, дивиденд по которым должен выплачиваться ежегодно
• банк совершает сделки только с обыкновенными акциями класса и привилегированными акциями, как наименее рисковыми финансовыми инструментами
• банк совершает сделки с акциями как финансовыми инструментами, формируя инфестиционный протфель в соответствии с заданными критериями
• банк совершает сделки с любым видом акций и специальными облигациями, конвертируемыми в акции
• создаются резервы, которые банк имеет право использовать только на покрытие убытков по данным видам инвестиций

Цели выпуска банком ипотечных облигаций...

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• поддержание ликвидности
• секьюритизация активов
• обеспечение доходности
• обеспечение достаточности капитала
• увеличение кредитного потенциала

Цели выпуска банком необеспеченных облигаций (субординированные обязательств ...

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• поддержание ликвидности
• секьюритизация активов
• обеспечение доходности
• обеспечение достаточности капитала
• увеличение кредитного потенциала
• переход прав на ценные бумаги третьим лицам

Ценные бумаги, приобретенные банком по сделкам РЕПО включаются банком в ...

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• инвестиционный портфель
• торговый портфель
• инвестиционный портфель роста
• консервативный инвестиционный портфель
• инвестиционный портфель участия