Индивидуальное задание по производственной практике по профессиональному модулю ПМ.03 Выполнение работ по профессии 20002 «Агент банка»

Индивидуальное задание по производственной практике

по профессиональному модулю ПМ.03 Выполнение работ по профессии 20002 «Агент банка»

Ознакомительная лекция, включая инструктаж по соблюдению правил противопожарной безопасности, правил охраны труда, техники безопасности, санитарно-эпидемиологических правил и гигиенических нормативов.

Пройти инструктивное совещание с ответственным лицом от Профильной организации, на котором ознакомиться с кругом обязанностей по определенным видам работ, связанным с будущей профессиональной деятельностью, а также уточнить правила в отношении субординации, внешнего вида, внутреннего трудового распорядка и режима конфиденциальности.

Пройти инструктаж по соблюдению правил противопожарной безопасности, правил охраны труда, техники безопасности, санитарно-эпидемиологических правил и гигиенических нормативов (в случае медицинских противопоказаний к выполнению определенных видов деятельности – принести подтверждающую справку из медицинского учреждения).

Изучение организационной структуры организации кредитной системы – объекта практики и нормативно-правовых документов, регулирующих организацию безналичных расчетов банков (финансово-кредитных организаций).

Ознакомление с организацией деятельности банка – базы практики.

Изучить информацию, размещенную на сайте банка – базы практики.

Изучить содержание деятельности банка, в том числе:

-         организационно-правовую форму банка;

-         виды имеющихся у банка лицензий, определяющих круг выполняемых им операций;

-         устав, стратегические цели, задачи и миссию банка, состав основных учредителей, базовые источники формирования и величину его уставного капитала, состав обслуживаемых клиентов и партнеров;

-         органы управления банком, его организационную структуру, основные направления деятельности банка;

-         функции, задачи структурных подразделений банка, задействованных в процессе расчетно-кассового обслуживания юридических и физических лиц;

-         экономическое содержание, порядок проведения операций и услуг подразделений, задействованных в процессе расчетно-кассового обслуживания юридических и физических лиц;

-         нормативно-правовые документы, регламентирующие проведение банками расчетно-кассовых операций.

Отразить в отчете о прохождении практики краткую характеристику банка, сформировать схему организационной структуры управления банком в целом, организационной структуры подразделения, осуществляющего расчетно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц, основные результаты его деятельности и т.д.

Подготовить краткий обзор внутрибанковских типовых документов, определяющих порядок проведения расчетно-кассовых операций и описать их краткое содержание.

Сбор информации об объекте практики и анализ содержания источников.

Изучить:

-         Нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов, совершение операций с использованием платежных карт, операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг;

-       Осуществление переводов денежных средств по банковским счетам на основании распоряжений клиентов;

-       Открытие, ведение и закрытие счетов;

-       Формирование отчетности и обеспечение сохранности расчетных (платежных) документов;

-        Предоставление информации клиентами сотрудникам банка о совершенных расчетных операциях.

Экспериментально-практическая работа. Приобретение необходимых умений и практического опыта работы по специальности в рамках освоения вида деятельности ВД 03 Выполнение работ по профессии 20002 «Агент банка»

Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

-       Оформлять договоры банковского счета с клиентами;

-       Проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;

-       Открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

-       Выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;

-       Оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;

-       Рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;

-       Рассчитывать прогноз кассовых оборотов;

-       Составлять календарь выдачи наличных денег;

-       Рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;

-       Составлять отчет о наличном денежном обороте;

-       Устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов;

-       Отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;

-       Исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;

-       Использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов.

Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах.

-       Выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями, чеками;

-       Использовать специализированное программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс для работы с расчетной (платежной) документацией и соответствующей информацией.

Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.

-       Консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям, операциям с использованием различных видов платежных карт;

-       Оформлять выдачу клиентам платежных карт;

-       Оформлять и отражать в учете расчетные и налично-денежные операции при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

-       Использовать специализированное программное обеспечение совершения операций с платежными картами.

Оценивать кредитоспособность клиентов.

-       Консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;

-       Анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита;

-       Определять платежеспособность физического лица;

-       Оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам;

-       Проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов;

-       Проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;

-       Составлять заключение о возможности предоставления кредита;

-       Оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа);

-       Проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов;

-       Проводить андеррайтинг предмета ипотеки;

Осуществлять и оформлять выдачу кредитов.

-     Составлять договор о залоге;

-     Оформлять пакет документов для заключения договора о залоге;

-     Составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать своевременность и полноту поступления платежей;

-     Оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов;

-     Оформлять выписки по лицевым счетам заемщиков и разъяснять им содержащиеся в выписках данные;

-     Формировать и вести кредитные дела;

Осуществлять сопровождение выданных кредитов.

-     Составлять акты по итогам проверок сохранности обеспечения;

-     Оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов; оформлять и вести учет обеспечения по предоставленным кредитам;

-     Оформлять и отражать в учете начисление и взыскание процентов по кредитам;

-     Вести мониторинг финансового положения клиента;

-     Контролировать соответствие и правильность исполнения залогодателем своих обязательств;

-     Оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным кредитам;

-     Выявлять причины ненадлежащего исполнения условий договора и выставлять требования по оплате просроченной задолженности;

-     Выбирать формы и методы взаимодействия с заемщиком, имеющим просроченную задолженность;

-     Разрабатывать систему мотивации заемщика, имеющего просроченную задолженность, и 21 применять ее с целью обеспечения производства платежей с учетом индивидуальных особенностей заемщика и условий кредитного досье;

-     Направлять запросы в бюро кредитных историй в соответствии с требованиями действующего регламента;

-     Находить контактные данные заемщика в открытых источниках и специализированных базах данных;

-     Подбирать оптимальный способ погашения просроченной задолженности;

-     Планировать работу с заемщиком, имеющим просроченную задолженность, на основании предварительно проделанной работы и с учетом намерений заемщика по оплате просроченной задолженности;

-     Рассчитывать основные параметры реструктуризации и рефинансирования потребительского кредита;

-     Оформлять и вести учет просроченных кредитов и просроченных процентов;

-     Оформлять и вести учет списания просроченных кредитов и просроченных процентов;

-     Использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию.

Проводить операции на рынке межбанковских кредитов.

-     Определять возможность предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента;

-     Определять достаточность обеспечения возвратности межбанковского кредита;

-     Пользоваться оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам;

-     Применять универсальное и специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информации для сотрудничества на межбанковском рынке;

-     Пользоваться справочными информационными базами данных, необходимых для сотрудничества на межбанковском рынке;

-     Оформлять и отражать в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита;

Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.

-     Рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва;

-     Рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов.

Обработка и систематизация полученного фактического материала.

С целью подготовки к сдаче экзамена (квалификационного) по профессиональному модулю ПМ.03 Выполнение работ по профессии 20002 «Агент банка» осуществить комплексный анализ результатов выполненных видов работ, оформить презентационные материалы, разработать свои предложения и рекомендации на основе сравнения полученных в процессе обучения теоретических знаний с навыками, полученными в период прохождения практики.

Оформление отчетных документов о прохождении практики и экспертная оценка результатов ее прохождения.

Оформить отчет по практике в формате docx и .pdf, содержащий базовую и информационно-вспомогательную информацию, согласно Приложению 1.

Оформить справку, заверенную подписью и печатью (при наличии) ответственного лица от Профильной организации, содержащую сведения о прохождении практики.

Документы направить в деканат в формате docx и pdf, после получения положительной оценки подгрузить в Личный кабинет обучающегося в раздел портфолио.

1. Краткая справка о банке АО «Альфа-Банк». 9

2. Организационная структура банка АО «Альфа-Банк». 12

3. Профессиональные компетенции агента банка. 14

4. Нормативно-правовое регулирование операций банка. 15

5. Линейка банковских продуктов и услуг в банке АО «Альфа-Банк». 17

6. Ценообразование на продукты и услуги в банке АО «Альфа-Банк». 18

7. Анализ обслуживания клиентов в банке АО «Альфа-Банк». 20

8. Анализ системы контроля в банке за соблюдением норм и правил обслуживания клиентов в банке. 23

9. Выводы и предложения по итогам прохождения производственной практики 26