10 задач по финансовому менеджменту

Год написание 2023.

1. «Альфа - Банк» предоставил клиенту кредит в размере 5 млн. руб. на 45 дней, проценты по которому начисляются по методу простых процентов и который был погашен одной суммой в конце срока. За пользование кредитом заемщик заплатил 60 тыс. руб. Определить номинальную (годовую) процентную ставку по данному кредиту.

2. Рассчитать фактическую годовую процентную ставку по кредиту, предоставленному

банком «Омск» заемщику в размере 500 тыс. руб. на срок 6 месяцев по номинальной ставке 20%. Кредит погашался по методу дисконтной ставке с ежемесячными равными долями.

3. «РосЕвробанк» предоставил кредит клиенту в размере 500 тыс. руб. по номинальной ставке 20% на три месяца по методу дисконтной ставки. Рассчитать фактическую годовую ставку, если кредит был погашен одной суммой в конце срока.

4. Компания «Оргстекло» получила кредит в банке в размере 6 млн. руб. сроком на один год

по номинальной ставке 12%. Кредит погашается ежемесячно равными долями по методу дисконтной ставки. Комиссия за обслуживание ссудного счета составляет 1% суммы кредита. Определить эффективную процентную ставку.

5. Определить процентные платежи по кредиту, выданному банком заемщику в размере 5 млн.руб. на срок три года по номинальной ставке 20%, которые погашаются по методу аннуитетов, при этом выплаты осуществляются в конце каждого полугодия.

6. Компания получила кредит в банке в размере 100 тыс. руб. сроком на один год по

номинальной ставке 20%. Определить сумму процентных платежей, если кредит погашается ежеквартально по методу «срочных платежей»

7. Компания «Оренбургские платки» получила кредит в банке в размере 300 млн. руб. сроком

на один год по номинальной ставке 12 % и на условиях неснижаемого остатка в размере 20% суммы кредита. Определить эффективную ставку, если кредит погашается ежемесячно по методу накидки.

8. Компания «МИАМ» ведет переговоры с двумя банками по поводу кредита 1 млн. руб. на год. В обоих банках ставка 10% годовых, но один банк предлагает заем на условиях 20» неснижаемого остатка, требует поквартальные выплаты. Другой банк - 10% неснижаемого остатка, но выплаты будут ежемесячными. Что выгоднее?

9. Ваша компания хочет взять в кредит10 млн. руб. на год под 14% годовых. Кредит можно получить на разных условиях: а) 14% и 10% неснижаемый остаток; б) дисконт; в) 12 равных платежей на условиях «добавленного процента»; г) дисконт и 5% - неснижаемый остаток. Что выгоднее?

10. Компания «Стройтехника» имеет заемный оборотный капитал 400 млн. руб., собственный

- 300 млн. руб., внеоборотные активы составляют 500 млн. руб. Составьте консервативный план финансирования, при котором внеоборотные активы будут финансироваться собственными источниками, и агрессивный, при котором 60% внеоборотных активов будут финансироваться долгосрочными кредитами. Ставка по кредиту долгосрочному - 15% и 10% - по краткосрочному.

Налоги составляют 40% прибыли. Если EBIT составляет 200 тыс. руб., рассчитайте посленалоговую прибыль для обоих случаев и ROE.