Правовой статус кредитных организаций
Период изготовления: ноябрь 2022 года.
Учебное заведение: неизвестно.
Цель магистерской диссертации является выработка целостного представления об особенностях правового статуса кредитных организаций на основе комплексного анализа законодательства, материалов судебной практики и трудов ученых-цивилистов.
Для достижения указанной цели мы ставим перед собой следующие задачи:
- рассмотреть понятие и индивидуализирующие признаки кредитных организаций;
- определить виды кредитных организаций;
- изучить нормативно-правовое регулирование кредитных организаций;
- проанализировать стадии создания кредитных организаций;
- раскрыть порядок государственной регистрации кредитных организаций;
- рассмотреть порядок лицензирования кредитных организаций;
- рассмотреть ликвидацию кредитных организаций;
- изучить вопросы несостоятельности кредитных организаций.
Объект магистерской работы – общественные отношения, складывающиеся в сфере создания, деятельности и прекращения деятельности банков и иных кредитных организаций в России.
Предметом магистерской рботы выступают гражданско-правовые нормы и нормы иных отраслей права: конституционного, финансового, предпринимательского, административного, налогового, а также подзаконные акты Банка России, являющиеся по своей природе нормативными и регулирующие вопросы создания кредитной организации, ее стабильного функционирования, соблюдения законодательства, предоставления отчетности и ответственности кредитных организаций; материалы правоприменительной практики.
Методологические и теоретические основы исследования. При написании работы автором использовались логический, исторический, системно-правовой и сравнительно-правовой методы. Использование указанных методов в их комплексе было направлено на максимально объективное и обстоятельное исследование рассматриваемой проблематики.
Эмпирическую базу исследования составили положения Конституции РФ, федеральные законы, подзаконные нормативные акты федеральных органов исполнительной власти, Банка России, материалы судебной практики, а также материалы производственной (преддипломной) практики.
Магистерская работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованных нормативно-правовых актов, материалов судебной и иной правоприменительной практики, и специальной литературы.
По структуре работа состоит из введения, трех глав, объединяющих восемь параграфов, заключения и списка использованной литературы.
Работа была успешно сдана - заказчик претензий не имел.
Готовые работы я могу оперативно проверить на оригинальность по Antiplagiat .ru и сообщить Вам результат.
ВВЕДЕНИЕ 2
ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ 7
1.1 Понятие и индивидуализирующие признаки кредитных организаций 7
1.2 Виды кредитных организаций 13
1.3 Нормативно-правовое регулирование кредитных организаций 24
ГЛАВА 2. СОЗДАНИЕ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 32
2.1 Стадии создания кредитных организаций 32
2.2 Государственная регистрация кредитных организаций 35
2.3 Лицензирование кредитных организаций 43
ГЛАВА 3. ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 53
3.1 Ликвидация кредитных организаций 53
3.2 Несостоятельность кредитных организаций 62
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 85
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ, МАТЕРИАЛОВ СУДЕБНОЙ И ИНОЙ ЮРИДИЧЕСКОЙ ПРАКТИКИ, СПЕЦИАЛЬНОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 92
1. Нормативно-правовые акты 92
2. Материалы судебной практики. 95
3. Специальная литература 97
1. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая / Федеральный закон от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 01.01.2020) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2020) // Собрание законодательства РФ. – 1996. - № 5. - Ст. 410.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая / Федеральный закон от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 01.01.2020) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2020) // Собрание законодательства РФ. – 1994. - № 32. - Ст. 3301.
3. Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // Вестник Банка России. - 2010. - № 23.
4. Инструкция Банка России от 02.04.2010 г. № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»// Вестник Банка России. - 2010. - № 23.
5. Инструкция Банка России от 25 февраля 2014г. № 149-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального Банка Российской Федерации»// Вестник Банка России. - 2014. - № 23-24.
6. Инструкция Центрального Банка РФ от 26 апреля 2006 г. № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» // Вестник Банка России от 31.05.2006г. № 32.
7. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7- ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 № 11-ФКЗ) // Собрание законодательства РФ. – 2014. - № 31. - Ст. 4398.
8. Положение Банка России от 12 ноября 2007 года № 312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами» // Вестник Банка России. - 2007. - № 69.
9. Положение Банка России от 18 февраля 2014 г. № 415-П «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и юридических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации» // Вестник Банка России. - 2014. - № 56.
10. Положение ЦБ РФ от 31.03.2014 «О представителе конкурсного управляющего (ликвидатора) финансовой организацией» (утв. решением Правления ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 31.03.2014, протокол N 38) (ред. от 22.12.2016) // Вестник Банка России. - 2014. - № 11.
11. Положение ЦБ РФ от 16.01.2007 N 301-П «О порядке составления и представления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации и их согласования территориальным учреждением Банка России» // Вестник Банка России. – 2007. – N 11.
12. Положение об обязательных резервах кредитных организаций (утв. Банком России 01.12.2015 № 507-П) (ред. от 13.11.2017) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.12.2015 № 40275) // Вестник Банка России. - 2015. - № 121.
13. Уголовный кодекс Российской Федерации / Федеральный закон от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 01.12.2019) // Собрание законодательства РФ. - 1996. - № 25. - Ст. 2954.
14. Указание Банка России от 24.06.2011 № 2652-У (ред. от 22.11.2017) «О порядке представления и рассмотрения ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в случае прекращения деятельности кредитной организации в порядке ликвидации на основании решения ее учредителей (участников)» (Зарегистрировано в Минюсте России 10.08.2011 № 21592) // Вестник Банка России. – 2011. - № 47.
15. Указание Банка России от 30.08.2016 № 4120-У (ред. от 15.01.2018) «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками» (Зарегистрировано в Минюсте России 05.12.2016 № 44555) // Вестник Банка России. – 2016. - № 109.
16. Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. – 2017. - № 18. - Ст. 2669.
17. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 03.08.2019) «О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступ. в силу с 26.09.2019) // Собрание законодательства РФ. – 1996. - № 6. - Ст. 492.
18. Федеральный закон от 07.02.2011 № 7-ФЗ (ред. от 29.07.2019) «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» // Собрание законодательства РФ. – 2011. - № 7. - Ст. 904.
19. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 23.04.2019) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. и доп., вступ. в силу с 23.07.2019) // Собрание законодательства РФ. – 2001. - № 33 (часть I). - Ст. 3418.
20. Федеральный закон от 08.08.2001 № 129-ФЗ (ред. от 03.08.2018) «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2019) // Собрание законодательства РФ. – 2001. - № 33 (часть I). - Ст. 3431.
21. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 29.07.2019) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 26.09.2018) // Собрание законодательства РФ. – 2002. - № 28. - Ст. 2790.
22. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ (ред. от 03.08.2019) «О валютном регулировании и валютном контроле» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2018) // Собрание законодательства РФ. – 2003. - № 50. – Ст. 4859.
23. Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О кредитной кооперации» // Собрание законодательства РФ. – 2009. - № 29. - Ст. 3627.
24. Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ (ред. от 23.04.2019) «О ломбардах» // Собрание законодательства РФ. – 2007. - № 31. - Ст. 3992.
25. Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ (ред. от 01.07.2019) «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. – 2003. - № 52 (часть I). - Ст. 5029.
26. Федеральный закон от 26.03.1998 № 41-ФЗ (ред. от 23.05.2019) «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.06.2018) // Собрание законодательства РФ. – 1998. - № 13. - Ст. 1463.
27. Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ (ред. от 22.12.2019) «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе» // Собрание законодательства РФ. – 2011. - № 27. - Ст. 3873.
28. Федеральный закон от 29 декабря 2015 г. № 403- ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. - 2016. - № 1 (ч. I). - Ст. 23.
29. Федеральный закон от 30.12.2004 № 215-ФЗ (ред. от 29.07.2019) «О жилищных накопительных кооперативах» // Собрание законодательства РФ. – 2005. - № 1 (часть 1). - Ст. 41.
30. Федеральный закон от 04.05.2011 N 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» // Собрание законодательства РФ. – 2011. - № 42- Ст. 2493.
31. Федеральный закон от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2002. - №43. – Ст. 4190
2. Материалы судебной практики.
32. Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 34, Пленума ВАС РФ № 15 от 04.12.2000 "О внесении дополнения в Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 8 октября 1998 года № 13/14 "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. – 2000. – № 12.
33. Постановление Пленума ВАС РФ от 30.11.2006 г. № 57 «О некоторых вопросах установления в деле о банкротстве требований о выплате капитализированных платежей» // Вестник ВАС РФ. – 2007. - № 1.
34. Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 17 мая 2007 г. по делу № А11-1232/2006-К1-52Б // Вестник ВАС РФ. - 2007. - №5.
35. Постановление ФАС Московского округа от 20.09.2005 г., 13.09.2005 г. № КГ-А40/7819-05 // Вестник ВАС РФ. – 2005. - № 5.
36. Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 01.02.2007 № 17АП-2792/2006-АК по делу № А71-5966/06-А18// Официальный сайт Арбитражного Суда города Москвы. – Электрон. текст. дан. – Режим доступа: http://kad.arbitr.ru/Card/7efce3b8-878f-4085-994ac9d941b85326
37. Постановление Конституционного Суда РФ от 17.12.1996 № 20-П "По делу о проверке конституционности пунктов 2 и 3 части первой статьи 11 Закона Российской Федерации от 24 июня 1993 года "О федеральных органах налоговой полиции"// Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. – 1997. – № 1.
38. Постановление Конституционного Суда РФ от 23 февраля 1999 года № 4-П «По делу о проверке конституционности положения части второй статьи 29 Федерального закона от 3 февраля 1996 года «О банках и банковской деятельности» в связи с жалобами граждан О.Ю. Веселяшкиной, А.Ю. Веселяшкина, Н.П. Лазаренко // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. 1999. № 2.
39. Постановление Конституционного Суда РФ от 03 июля 2001 г. № 10П// Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. 2001. № 4.
40. Решение Арбитражного суда г. Москвы от 11 октября 2005 г. по делу № А40-44788/05-121-422 // Официальный сайт Арбитражного Суда города Москвы. – Электрон. текст. дан. – Режим доступа: http://kad.arbitr.ru/Card/e45999a3-9e3d-45da-a4ce-b0c47d332fbc.
41. Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 05.10.2006 № А33-3193/06-Ф02-5207/06-С1 по делу № А33-3193/06// Официальный сайт Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа. – Электрон. текст. дан. – Режим доступа: http://kad.arbitr.ru/Card/b78e76fa-2aee-4119-9199-2d529c30f788.
42. Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 07.08.2008 № Ф04-4852/2008(9494-А27-43) по делу № А27-1467//2008-2// Официальный сайт Арбитражного суда Западно-Сибирского округа. – Электрон. текст. дан. – Режим доступа: http://kad.arbitr.ru/Card/b78e76fa-3уee-4586-9148-2d578c30f721Решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 18 мая 2017 г. по делу № А65-31746/2016 // Официальный сайт Арбитражного суда Республики Татарстан. – Электрон. текст. дан. – Режим доступа: http://kad.arbitr.ru/PdfDocument/5223f22a-bc2e-404a-a5ad 68353ff59785/7866c3bdf3b04731-ad70-eb65d58919b2/A65-31746-2016_20170518_Reshenie.pdf.
43. Определение Верховного Суда РФ от 21.02.2017 № 74-КГ16-35// Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. – 2017. – № 3.
44. Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 16.07.2015N 1700-О // Вестник Конституционного Суда РФ. – 2015. - № 4.
45. Решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 18 мая 2017 г. по делу № А65-31746/2016 // Официальный сайт Арбитражного суда Республики Татарстан. – Электрон. текст. дан. – Режим доступа: http://kad.arbitr.ru/PdfDocument/5223f22a-bc2e-404a-a5ad 68353ff59785/7866c3bdf3b04731-ad70-eb65d58919b2/A65-31746-2016_20170518_Reshenie.pdf.
3. Специальная литература
46. Банковское дело: Учебник для бакалавров /Под ред. Наточеева Н.Н. М.: Дашков и К, 2016. – 381 c.
47. Банковское дело: Учебник. / Под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. М.: ЮНИТИ, 2016. – 687 с.
48. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред. Е. Ю. Грачева. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: НОРМА : ИНФРА-М, 2017. – 798 с.
49. Братко А.Г. Банковское право России: Учебное пособие. - М., 2016. - С. 265
50. Винникова И.В. Банковский надзор в системе финансово-правового регулирования банковской деятельности в Российской Федерации : дисс. ... кандидата юридич. наук : 12.00.04 / И.В. Винников; науч. руководитель О.В. Болтинова. – Москва, 2015. - 208 с.
51. Виноградов С.В. Государственное регулирование создания кредитных организаций: правовые аспекты // Журнал российского права. - 2017. - № 3. - С.22-27.
52. Гейвандов Я.А. Социальные и правовые основы банковской системы Российской Федерации. – М.: Аванта+, 2015. - 496 с.
53. Гражданское право / Под ред. Е. А. Суханова. Т.1,2-е издание, М.: изд. «Бек», 2016. - 431 с.
54. Грибанов В. П. «Осуществление и защита гражданских прав». М.: изд. «Статут», 2016. - 317 с.
55. Добин В.Л. Небанковская кредитная организация как юридическое лицо. – Спб. 2016. – 295 с.
56. Ерин С.А. Классификация мер правового принуждения, применяемых Банком России к кредитным организациям // Финансовое право. - 2018. - N 5. - С. 41 - 45.
57. Ершова И.В. Банкротство хозяйствующих субъектов / М.: Издательство МГЮА, 2018.-С.251.
58. Ефимова Л.Г. Банковское право. – М., 2016. – 308 с.
59. Козлова Е. Б. Договорное право: учеб. пособие. М., 2016. – 274 с.
60. Костерина, Т.М. Банковское дело: Учебник для академического бакалавриата / Т.М. Костерина. Люберцы: Юрайт, 2016. – 332 с.
61. Курбатов А. Я. Банковские счета в российском праве: понятие, виды, правовые режимы: понятие, виды, правовые режимы: дис... канд. юрид. наук / А.Я. Курбатов. Москва, 2016. – 137 с.
62. Курбатов А.Я Банковское право. Учебник. М., 2016. – - 376 с.
63. Курбатов А.Я. Защита прав и законных интересов в условиях «модернизации» правовой системы России. М., 2016. – 349 с.
64. Ларина, О.И. Банковское дело. практикум: Учебное пособие для академического бакалавриата / О.И. Ларина. Люберцы: Юрайт, 2016. – 289 с.
65. Латус Е.Б. Правовые аспекты антикризисного регулирования рынка банковских услуг и института банкротства / Е.Б. Ларина. – М: Юстицинформ, 2018. – 307 с.
66. Минин В.С. К вопросу о правовом статусе Центрального Банка Российской Федерации // Деньги и кредит. - 2018. - № 11. - С.23-30.
67. Основы организации деятельности коммерческого банка: учебное пособие / Гулько А.А., С. Б. Гладкова, Чорба В.П.. –, КОНСТАНТА, 2015. – 372 с.
68. Правовое регулирование предпринимательской деятельности: Учебное пособие / Под ред. В.В. Гущина, В.А. Баранова; Финансовая Академия при Правительстве РФ. М.: Альфа-М: ИНФРА-М, 2017. – 298 с.
69. Прангишвили Г. Г. Основы кредитной политики и кредитного портфеля коммерческого банка // Молодой ученый. - 2015. - №1. - С. 270-273.
70. Пугачев А.И. Банковский надзор в системе регулирования банковской деятельности в Российской Федерации : дисс. ... кандидата эконом. наук : 08.00.10; – Москва, 2016. - 190 с.
71. Разгулькин М.В. Правовое регулирование деятельности небанковских кредитных организаций в Российской Федерации. - М., 2017. – 402 с.
72. Российское гражданское право: учеб.: в 2 т. Т. 1: Общ. часть / отв. ред. Е.А. Суханов. 2-е изд., стереотип. М.: Статут, 2016. – 431 с.
73. Ручкина Г.Ф. Банковская деятельность: переход на новую модель осуществления, или "Финтех" как новая реальность: [проблемы правового регулирования процесса создания и внедрения новых банковских технологий] / Г. Ф. Ручкина // Банковское право. - 2017. - № 4.- C. 55-62.
74. Ручник Р.О. Правовое регулирование банковской деятельности в Российской Федерации. : дисс. ... кандидата юридич. наук : 12.00.03 / Р.О. Ручник; науч. руководитель В.В. Кулаков. – Москв, 2016. - 196 с.
75. Степанов В.В., «Несостоятельность (банкротство) в России, Франции, Англии, Германии». М., 2014. - C.25.
76. Соколова Э.Д. Совершенствование законодательства, в том числе и финансового, регулирующего предпринимательскую деятельность, важнейшее условие ее дальнейшего развития и повышения эффективности / Э. Д. Соколова // Финансовое право. - 2017. - № 8. - C. 15-18.
77. Стародубцева Н. С. Понятие, критерии и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций // Банковское право. 2016. - № 1. - С.14.
78. Семин Р.О. Что делать организации, если у ее банка отозвали лицензию // Российский налоговый курьер. – 2015. - № 8. - С.23.
79. Суханов Е. А. Банковский счет // Гражданский кодекс Российской Федерации. М., 2015. Ч. 2: Текст, комментарии, алфавитно-предметный указатель. - 460 с.
80. Тавасиев А.М. Банки с государственным участием в России и особенности регулирования их деятельности // Банковское дело. - 2017. - № 7. - C. 41-47.
81. Тавасиев, А.М. Банковское дело: словарь официальных терминов с комментариями / А.М. Тавасиев, Н.К Алексеев. М.: Дашков и К, 2016. – 231 с..
82. Тедеев, А. А. Банковское право / А.А. Тедеев. М.: МПСИ, МОДЭК, 2016. - 464 c.
83. Тарасенко О.А, Предпринимательская деятельность субъектов банковской системы России (правовой аспект): автореферат. Дисс. на соискание ученой степени д-ра юрид. наук. М., 2017. – С. 13.
84. Тихомиров Ю.А. Публично-правовое регулирование, динамика сфер и методов // Журнал российского права. – 2017. - № 5. - С.33-39.
85. Фетисов В.Д. Проблемы использования финансового контроля в России в современных условиях // Финансы и кредит. - 2018. - Т. 23, № 30. C. 1768-1784.
86. Хоменко Е.Г. Особенности признания кредитной организации несостоятельной // Законы России: опыт, анализ, практика. – 2007. - № 3. – С. 63.
87. Шпагонов А.Н. О правовых стимулах и ограничениях при осуществлении банком предпринимательской деятельности // Вестник экономики, права и социологии. Казань, 2017. - № 3. - С. 106.
88. Шершеневич Г.Ф. Конкурсное право. - СПБ, 2010. - С.473.
89. Эриашвили Н. Д. Банковское право. – М.: ЮНИТИ, 2015. - 390 с.
