банковская сфера решение задач

Задача 1.

При заключении договора купли-продажи иностранной валюты между резидентами Российской Федерации уполномоченный банк выступил в качестве поверенного на основании договора поручения, заключенного с продавцом иностранной валюты – резидентом Российской Федерации. В ходе проверки деятельности продавца иностранной валюты орган валютного контроля квалифицировал указанный договор как сделку, нарушающую действующее валютное законодательство Российской Федерации. Продавец иностранной валюты – резидент РФ обжаловал действия органа валютного контроля в судебном порядке. Какое решение должен вынести арбитражный суд.

Дайте юридическую квалификацию действиям Банка.

Задача 2

ПАО «ДДД-Банк» осуществлял деятельность по выдаче кредитов предприятиям, осуществляющим сельскохозяйственную деятельность. В рамках осуществления данной деятельность руководство Банка приняло решение о развитии нового направления деятельности – выращивании сельскохозяйственной продукции для нужд сотрудников Банка и столовой, открытой в здании, принадлежащем Банку. При этом указывалось, что Банк не осуществляет торговой деятельности, а передает выращенную продукцию сотрудникам Банка безвозмездно.

Задача 3

ООО «МММ» в течение последних 5 лет систематически осуществляла предоставление беспроцентных и процентных займов юридическим и физическим лицам за счет средств учредителей / участников ООО «МММ». Генеральная прокуратура РФ вынесла представление о прекращении указанной деятельности, т.к. заключение договоров займа с физическим и юридическими лицами является банковской операцией.

Дайте юридическую оценку действиям ООО «МММ» и Генеральной прокуратуры РФ.

Задача 4

Кредитная организация «ТТТ» продала третьим лицам на торгах столы и стулья в связи с переездом в новое здание. Банк России оштрафовал кредитную организацию за торговую деятельность в рамках применения мер воздействия и наложил штраф за нарушение ст. 15.26 КоАП Российской Федерации.

Дайте правовую оценку действиям кредитной организации и Банка России.

Задача 5

Территориальное учреждение Банка России по истечении 2-х лет с момента проведения комплексной проверки, назначило проведение проверки по ряду вопросов, содержащихся в акте о назначении предыдущей проверки, кредитная организация «ИИИ» отказалась предоставлять документы по тем вопросам, которые были ранее рассмотрены предыдущей проверкой, мотивируя это тем, что данные вопросы уже проверялись.

Дайте юридическую оценку действиям кредитных учреждений.

Задача 6

Физическое лицо, имеющее высшее техническое образование и проработавшее начальником отдела оформления банковских операций в кредитной организации ООО «ЯЯЯ» в течение 2-х лет направило документы на согласование его в качестве заместителя председателя правление кредитной организации, с которой он собирается заключить трудовой договор. Вправе ли территориальное управление Банка России согласовать его кандидатуру?

Задача 7

В банк ООО «ДДД» обратилось физическое лицо (клиент А) с просьбой открыть счет на условиях отличных от условий, предусмотренных банковскими правилами данного банка. ООО «ДДД» согласилось открыть указанный банковский счет. Вместе с тем, ООО «ДДД» отказало другому физическому лицу, присутствовавшему при открытии счета открыть счет на специальных условиях, согласованных с клиентом А. Дайте правовую оценку действиям ООО «ДДД».