Деятельность коммерческого банка на рынке ценных бумаг

Диплом лета 2022 года. Оригинальность высокая.

Объект исследования – коммерческие банки на рынке ценных бумаг

Предмет исследований – анализ деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг

Цель исследования – развитие теоретических и методических подходов к анализу деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг на примере отдельной кредитной организации, формулирование и аргументация вариантов повышения эффективности деятельности этой и иных кредитных организаций на рынке ценных бумаг и прочих сферах деятельности.

Для достижения указанной цели поставлены следующие задачи:

- систематизировать теоретические положения исследования российской модели рынка ценных бумаг, деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг, выполняемых ими функций;

- проанализировать современные тенденции российского рынка ценных бумаг, развития всех видов деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг, их взаимодействия с реальным сектором экономики в лице предприятий и населения.

- провести анализ деятельности отдельной кредитной организации на рынке ценных бумаг, сформулировать предложения по повышению эффективности и расширения деятельности кредитной организации.

Введение 3

Теоретические аспекты исследования коммерческих банков как участников рынка ценных бумаг 10

1.1 Модели рынка ценных бумаг, особенности российской модели ценных бумаг 10

1.2 Роль и функции коммерческих банков на рынке ценных бумаг 16

1.3 Регулирование деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг 22

2 Анализ деятельности и конкурентоспособности АО «Тинькофф Банк» на банковском рынке и рынке ценных бумаг 25

2.1 Состояние конкуренции на российском банковском рынке 25

2.2 АО «Тинькофф Банк» - общая характеристика и роль в цифровизации банковского сектора России 41

2.3 Анализ деятельности АО «Тинькофф Банк» на рынке ценных бумаг 56

3 Возможные направления расширения деятельности АО «Тинькофф Банк» 71

Заключение 89

Список использованных источников 95

1. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федер. Закон № 115-ФЗ: принят Гос. Думой 13 июля 2001 г.

2. О рынке ценных бумаг: Федер. Закон № 39-ФЗ: принят Гос. Думой 20 марта 1996 г.

3. О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации: Федер. Закон № 259-ФЗ: принят Гос. Думой 22 июля 2020 г.

4. Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации: Федер. Закон № 258-ФЗ: принят Гос. Думой 22 июля 2020 г.

5. Абдурахманов С.К. Межбанковская конкуренция и особенности развития конкурентной среды в банковской сфере // Международный журнал гуманитарных и естественных наук – 2019. - № 11(38). – С 74-77.

6. Абрамова А.В. Конкуренция в банковской среде / А.В. Абрамова, А.Э. Гаязетдинова, Г.Ю. Буторина. // Актуальные вопросы науки и хозяйства: новые вызовы и решения – 2019. – С 821-826.

7. Артёмочкина К.А. Анализ клиентоориентированности коммерческих банков в условиях информатизации // Право, экономика и управление: актуальные вопросы – 2019. – С. 86-90.

8. Асылханов И.У. Регулирование банком России профессиональной деятельности на фондовом рынке / Актуальные проблемы и перспективы развития экономики: российский и зарубежный опыт. – 2020. - № 1(26). – С. 90-95.

9. Бурин Д.В. Банковская конкуренция в условиях концентрации банковской деятельности в РФ / Д.В. Бурин, О.А. Хвостенко., В.В. Сичинава // Проблемы развития предприятий: теория и практика – 2019. - № 3. – С 85-89.

10. Бурин Д.В. Цифровые технологии в банковской деятельности и их значение в банковской конкуренции в РФ / Д.В. Бурин, О.А. Хвостенко // Проблемы развития предприятий: теория и практика. – 2020. - № 1-2. – С. 189-194

11. Василаки Т. «Тинькофф Инвестиции»: реальный и негативный опыт работы с брокером / VC.ru – 2020. – URL: https://vc.ru/finance/171422-tinkoff-investicii-realnyy-i-negativnyy-opyt-raboty-s-brokerom

12. Горловская И.Г. Становление модели регулирования рынка ценных бумаг в системе мегарегулирования финансовых рынков в России / И.Г. Горловская // Вестник омского университета. – 2018. - № 62. – С. 13-24.

13. Донецкова О.Ю. Состояние межбанковской конкуренции на российском банковском рынке / О.Ю. Донецкова // Финансы: теория и практика. – 2021. - №1. – С. 143-156.

14. Елфимова К.В. Особенности и тенденции развития финансового рынка в России / Пространственное развитие территорий – 2018. – С. 247-252

15. Ермаков, С. Тинькофф Инвестиции не перевели акции США к зарубежному брокеру [Электронный ресурс] / VC.ru – 2020. – Режим доступа: https://vc.ru/finance/171422-tinkoff-investicii-realnyy-i-negativnyy-opyt-raboty-s-brokerom

16. Завьялова Е.Б. Механизм регуляторных «песочниц» для внедрения цифровых инноваций: опыт внедрения экспериментальных правовых режимов на национальном и наднациональном уровне / Е.Б. Завьялова, Д.Д. Крыканов, К.А. Патрунина // Право и управление. XXI век. – 2019. – №4 (53). - С 130-138.

17. Землячева О.А. Проблемы развития рынка ценных бумаг / О.А. Землячева, К.А. Попандопуло // Экономика и бизнес: теория и практика. – 2020. - № 1-2(59). – С. 5-7.

18. Ковалёва Н.А. Организация модели регулирования и надзора за деятельностью банков на рынке ценных бумаг: зарубежный опыт и российская практика / Н.А. Ковалёва // Финансовые рынки и банки. – 2019. - № 2. – С. 52-56

19. Люц Е.В. Тенденции и перспективы деятельности отечественных коммерческих банков на рынке ценных бумаг / научный вестник: финансы, банки, инвестиции. – 2019. - № 3(48). – С. 57-69

20. Макарова В.А. Коммерческий банк как профессиональный участник фондового рынка / Исследование инновационного потенциала общества и формирование направлений его стратегического развития. – 2019. – С. 171-175.

21. Макарова Г.Ю. Особенности деятельности коммерческих банков Российской Федерации на рынке ценных бумаг / Г. Ю. Макарова, Я.Б. Тарасова, К.К. Бочарова. // Социальная политика и социология. – 2019. - № 130. – С. 42-49.

22. Михайлова Н.Ю. Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг: современные проблемы и перспективы / Н.Ю. Михайлова, Е.Е. Бичёва // Научный альманах – 2017. - № 5(31) – С. 155-157

23. Милютина О.А. Проблемы и перспективы развития российских банков на финансовом рынке / Проблемы развития современного общества. – 2020. – С. 446-451.

24. Орлова И.А. Основные тренды развития цифровых технологий в банковской сфере / И.А. Орлова, Д.С. Степанова // Инновационные технологии в машиностроении, образовании и экономике. – 2019. - № 2(12). – С. 71-74.

25. Попов М.В. Проблемы цифровизации банковской деятельности в России / М.В. Попов, А.В. Попова // Финансовая экономика - №10. – 2020. – С. 89-93.

26. Прянишникова М.В. Основные подходы к типологизации организованных рынков ценных бумаг / М.В. Прянишникова // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2015. - № 237. – С. 9

27. Радковская Н.П. Финансовая экосистема – основной тренд цифровой трансформации модели банковского бизнеса / Н.П. Радковская, О.Е. Фомичева // Журнал правовых и экономических исследований. – 2018. – С 186-189.

28. Семёнов Д. Рейтинг брокеров 2021: лучшие российские брокеры. Полная аналитика со скорингом // VC.ru – 2021. – URL: https://vc.ru/finance/290866-reyting-brokerov-2021-luchshie-rossiyskie-brokery-polnaya-analitika-so-skoringom

29. Семёнычев Е.В. Актуальные угрозы финансовой безопасности России: динамика роста концентрации активов на банковском рынке и неоптимальность его структуры / Е.В. Семёнычев, В.В. Демидов. // Проблемы информационной безопасности. – 2020. – С. 38-41.

30. Тимохина В.А. Инвестиционная деятельность коммерческих банков на российском рынке ценных бумаг (на примере ПАР Сбербанк России) / В.А. Тимохина, Д.В. Агаркова // Молодёжь и наука: шаг к успеху. – 2019. – С. 50-52.

31. Трушкин А.С. Банк - Профессиональный участник рынка ценных бумаг / А.С. Фролов // Синергия наук. – 2017. - № 13. – С 77-81.

32. Филаретова З.И. Инвестиционная политика банков на рынке ценных бумаг // Современные проблемы социально-гуманитарных наук – 2017. - № 2(10). – С 117-122

33. Фролов А.Л. Современные проблемы и перспективы деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг / А.Л. Фролов, С.А. Демина // Фундаментальные исследования. – 2020. - № 4. – С. 125-130.

34. Хасанова А.Н. Цифровизация финансового рынка России как составная часть мирового инновационного процесса / Наука и инновации в современном мире. – 2020. – С. 175-179.

35. Шапошников А. М. Межбанковская конкуренция и оценка конкурентоспособности коммерческих банков. – 2014.

36. Блокчейн в банкинге: анализ ценности технологии для инвестиционных банков / Хабр – 2017. - URL: https://habr.com/ru/company/wirex/blog/400565/

37. Блокчейн: что это такое и как его используют в финансах / Финансовая культура - URL: https://fincult.info/article/blokcheyn-chto-eto-takoe-i-kak-ego-ispolzuyut-v-finansakh/

38. Ведущие операторы фондового рынка – Основной рынок // Московская биржа - URL: https://www.moex.com/a1186

39. Подходы банка России к развитию конкуренции на финансовом рынке / Доклад для общественных консультаций. – 2019.

40. Рейтинг банков // Banki.ru - URL: https://www.banki.ru/banks/ratings/?PROPERTY_ID=60

41. Российский финтех в 2018 году: исследование Bloomchain // Bloomchain – 2018. - URL: https://bloomchain.ru/research/rossijskij-finteh-v-2018-godu-issledovanie-bloomchain

42. Россия вошла в топ-5 лидеров цифрового банкинга в Европе // РБК – URL: https://www.rbc.ru/finances/17/04/2018/5ad473779a7947ebfc5fa05e

43. Сбербанк - URL: https://www.sberbank.com/ru/eco

44. Сколько в России «настоящих цифровых банков» // FutureBanking. – 2019. – URL: http://futurebanking.ru/post/3757

45. Тинькофф банк – URL: https://www.tinkoff.ru/about/investors/11/

46. Центральный банк Российской федерации - URL: https://www.cbr.ru/

47. Designing a sustainable digital bank [Электронный ресурс] // IBM Sales and Distribution. – 2015. – С. 1-8. - Режим доступа: https://www.ibm.com/downloads/cas/XGJGOJWA

48. Fintech100 // KPMG. - 2018. – С. 1-112. URL: https://home.kpmg/content/dam/kpmg/at/pdf/presse/fintech100-2018-report.pdf

49. The IMD World Digital Competitiveness Ranking 2018 results // IMD. – 2018. – С. 136-137. URL: https://www.imd.org/wcc/world-competitiveness-center-rankings/world-digital-competitiveness-rankings-2018/

50. Tech control: How fintech M&A is shaping the financial future // ReedSmith. – С 1-32. - URL: https://www.reedsmith.com/en/news/2018/11/tech-control-how-fintech-m-and-a-is-shaping-the-financial-future