Антикризисное управление в банковском секторе (МБИ)
Итоговое тестирование, все варианты верные.
Платежеспособность комерческого банка означает:
Выберите один или несколько ответов:
a.
сбалансированность активов и пассивов банка по срокам;
b.
способность банка своевременно и полностью выполнять платежные поручения клиентов;
c.
способность банка в полном объеме выполнять свои платежные обязательства;
d.
наличие у банка материальных ценностей и прочих активов быстро обмениваемых на денежные средства;
e.
способность банка своевременно выполнять свои платежные обязательства;
Риски характерные для банковского бизнеса нельзя принять, так как они несут угрозу ущерба банку.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
АСВ взимает с коммерческих банков взносы в фонд страхования, и размер ставки взноса (%%) зависит от:
Выберите один ответ:
a.
оценки величины риска депозитных операций банка;
b.
участия государства в капитале банка;
c.
объема депозитных операций банка;
d.
участия иностранных инвесторов в капитале банка;
e.
включения/не включения банка в группу системно-значимых;
В системе антикризисного управления банка диагностика экономического состояния начинается сразу после прохождения кризиса.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Инвестор (санатор) в целях финансового оздоровления банка должен приобрести не менее 50% капитала проблемного банка:
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Первые банки были организован в конце 14 века, а первый банковский кризис зарегистрирован в 1637, значит первые 230 лет банки работали без кризисов.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Нарушение долгосрочной ликвидности ведет к неплатежеспособности банка.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Антикризисное управление - это творческий процесс противодействия вероятным угрозам, и поэтому здесь не применимы государственные стандарты.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Какая организация (какой орган) вводит в действие механизм финансового оздоровления в коммерческом банке?
Выберите один или несколько ответов:
a.
Совет кредиторов банка;
b.
Банк России
c.
Агенство по страхованию вкладов
d.
Правление коммерческого банка;
e.
Министерство финансов России;
Укажите какие варианты антикризисного плана может рассматривать менеджмент банка в условиях общебанковского (системного и/или экономического) кризиса.
Выберите один или несколько ответов:
a.
план стабильности (ограничение новой активности в целях снижения издержек)
b.
план мобилизации (привлечение дополнительных кадров, сверхурочный график работ)
c.
план торможения (снижение текущей активности, внеплановые отпуска персонала, сокращение объема операций)
d.
план роста (расширение бизнеса и рост оборота) за счет падающих конкурентов;
e.
план сокращения (от аутсорсинга функций, до планомерной ликвидации бизнеса)
Главная цель работы системы страхования банковских вкладов в России:
Выберите один или несколько ответов:
a.
стабилизация пассивов банковского сектора;
b.
использование устойчивых коммерческих банков (санаторов) к оздоровлению проблемных;
c.
снижение риска досрочного отзыва депозитов в банках;
d.
выравнивание условий конкуренции малых банков с крупными в сегменте частных сбережений;
e.
защита интересов частного вкладчика и повышение доверия к банковской системе;
При наступлении признаков кризиса банка его реклама, ориентированная на клиентов, должна сбыть прекращена.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Укажите при каких условиях ЦБ начинает процесс АКУ банковским сектором.
Выберите один ответ:
a.
после обращения руководства проблемного банка в ЦБ за помощью
b.
после обращения в ЦБ не менее 150 клиентов пострадавших от кризиса банка
c.
после объявления состояния кризиса/ЧС/ Президентом РФ
d.
постоянно, независимо от факта кризиса или стадии его развития
e.
по решению суда о банкротстве коммерческого банка (банков)
Задача управления сбытом в условиях кризиса формулируется так:
Выберите один ответ:
a.
удержание клиентов, которые пользуются самыми низкозатратными каналами сбыта (напр. интернет);
b.
обеспечение доступности банковских продуктов для клиентов;
c.
минимизация расходов на сбыт (доставку) банковских продуктов;
d.
минимизация складских запасов банковских продуктов;
e.
сокращение ассортимента банковских продуктов, до минимально необходимого рынку;
Какими антикризисными инструментами пользуется АСВ при выявлении кризисной ситуации в коммерческом банке??
Выберите один или несколько ответов:
a.
введение временной администрации в проблемном банке;
b.
внесение проблемного банка в публичный список не устойчивых кредитных организаций;
c.
урегулирование финансовых долгов проблемного банка;
d.
передача проблемного банка в управление Банка России;
e.
отзыв лицензии на банковскую деятельность;
Последствием (результатом) разрешения банковского кризиса может быть:
Выберите один или несколько ответов:
a.
ликвидация коммерческого банка;
b.
поглощение более слабых конкурентов;
c.
поглощение проблемного банка устойчивым банком;
d.
восстановление платежеспособности банка;
e.
сохранение неизменных принципов и методов антикризисного управления;
Банковский кризис это позитивное событие для участников рынка.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Устойчивость коммерческого банка определяется стабильностью внешней экономической среды.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Укажите какой из важнейших документов нормирующих АКУ определяет набор обязательных мер (инструментов) для коммерческого банка?
Выберите один ответ:
a.
Закон ФЗ-127 "О несостоятельности" (параграф 4.1)
b.
Гражданский Кодекс (ст. 65)
c.
Арбитражный процессуальный кодекс (ст. 223)
d.
Письмо ЦБ № 4236 от 23.11.2012
e.
Закон 395-1 о Банках и банковской деятельности (ст. 11-2)
Банковский кризис может быть следствием стабильного развития самого коммерческого банка.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Укажите ключевой признак платежеспособности коммерческого банка:
Выберите один ответ:
a.
сбалансированность активов и пассивов банка по срокам;
b.
наличие соответствующей лицензии на исполнение платежей;
c.
способность банка своевременно и полностью выполнять свои платежные обязательства;
d.
возможность быстрого обмена материальных ценностей и прочих активов на денежные средства;
e.
способность своевременно и полностью выполнять платежные поручения клиентов;
Конечной целью антикризисного управления является:
a.
защита прибыли банка от резкого снижения;
b.
ограничение рисков до уровня приемлемой угрозы для банка;
c.
повышение прибыли банка за счет привлечения новых рисков;
d.
безусловное выполнение требований финансового регулятора (в сфере АКУ);
e.
исключение
Банк России финансирует свои расходы, в том числе по антикризисному управлению (санация, стабилизационные кредиты, временная администрация в КО, ФОСВ), за счет:
a.
Фонда национального благосостояния (ФНБ)
b.
средств Министерства Финансов РФ
c.
собственных доходов (ФЗ-86)
d.
платежей коммерческих банков (ФЗ-395-1)
e.
государственного бюджета (Конституция РФ)
Последствием (результатом) разрешения банковского кризиса может быть:
Выберите один или несколько ответов:
a.
восстановление платежеспособности банка;
b.
поглощение проблемного банка устойчивым банком;
c.
сохранение неизменных принципов и методов антикризисного управления;
d.
поглощение более слабых конкурентов;
e.
ликвидация коммерческого банка;
Как АСВ использует систему ставок (%%) взносов в Фонд страхования в антикризисных целях?
a.
повышенные (штрафные) ставки назначаются для банков в превышением лимитированного объема привлеченных депозитов;
b.
повышенные (штрафные) ставки назначаются для банков на испытательный срок - в первые три года привлечения вкладов населения;
c.
повышенные (штрафные) ставки назначаются для банков с рискованной депозитной политикой;
d.
повышенные (штрафные) ставки назначаются для банков с просрочкой взносов Фонд страхования;
e.
повышенные (штрафные) ставки назначаются для банков имеющие задолженность по корр.счетам в Банке России
Банк России определяет объем ресурсов предоставления/адсорбции ликвидности банковскому сектору с периодичностью:
Выберите один ответ:
a.
поквартально
b.
еженедельно
c.
по итогам финансового года
d.
после каждой торговой сессии фондовой биржи
e.
ежедневно
Первые банки были организован в конце 14 века, а первый банковский кризис зарегистрирован в 1637, значит первые 230 лет банки работали без кризисов.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Банковский кризис это позитивное событие для участников рынка.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Укажите ПРАВИЛЬНЫЕ признаки ключевой компетенции коммерческого банка:
Выберите один или несколько ответов:
a.
часто не привязана к отдельному ресурсу (специалисту или структурному подразделению);
b.
не зависит от текущих (краткосрочных) рыночных условий;
c.
имеет положительное влияние на достижение стратегических целей банка;
d.
обеспечивает основную часть дохода банка;
e.
уже успешно проверена на практике конкурентами;
Методы антикризисного управления разработанные Базельским КБН (2012) являются обязательными для российских коммерческих банков.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Какая организация (какой орган) вводит в действие механизм финансового оздоровления в коммерческом банке?
Выберите один или несколько ответов:
a.
Банк России
b.
Министерство финансов России;
c.
Агенство по страхованию вкладов
d.
Правление коммерческого банка;
e.
Совет кредиторов банка;
Инвестор (санатор) в целях финансового оздоровления банка должен приобрести не менее 50% капитала проблемного банка:
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Какие субъекты права являются участниками ССВ в России?
Выберите один или несколько ответов:
a.
финансовые корпорации РФ;
b.
государственное Агентство по страхованию вкладов;
c.
индивидуальные предприниматели;
d.
Министерство финансов России
e.
все коммерческие банки;
Платежеспособность комерческого банка означает:
Выберите один или несколько ответов:
a.
способность банка в полном объеме выполнять свои платежные обязательства;
b.
способность банка своевременно и полностью выполнять платежные поручения клиентов;
c.
сбалансированность активов и пассивов банка по срокам;
d.
способность банка своевременно выполнять свои платежные обязательства;
e.
наличие у банка материальных ценностей и прочих активов быстро обмениваемых на денежные средства;
Орган антикризисного управления в коммерческом банке прекращает свою работу и расформировывается по окончанию финансового оздоровления организации в целях сокращения текущих издержек на управление.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Вступление России в ВТО обусловило обязательность нормативов Базель II для отечественных коммерческих банков.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
В условиях наступления банковского кризиса менеджмент банка использует управленческий опцион (ploy) для :
Выберите один ответ:
a.
срочного принятия антикризисных организационных мер по заранее утвержденному плану;
b.
получения дополнительной ликвидности на финансовом рынке;
c.
для обращения в государственные органы за административной поддержкой;
d.
для получения аварийного вознаграждения ("золотой парашют");
e.
для сокращения персонала в целях минимизации текущих издержек;
Нарушение долгосрочной ликвидности ведет к неплатежеспособности банка.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Устойчивость коммерческого банка определяется стабильностью внешней экономической среды.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Банковский кризис может быть следствием стабильного развития самого коммерческого банка.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Укажите ключевой признак платежеспособности коммерческого банка:
Выберите один ответ:
a.
способность банка своевременно и полностью выполнять свои платежные обязательства;
b.
наличие соответствующей лицензии на исполнение платежей;
c.
сбалансированность активов и пассивов банка по срокам;
d.
способность своевременно и полностью выполнять платежные поручения клиентов;
e.
возможность быстрого обмена материальных ценностей и прочих активов на денежные средства;
Какой субъект права определяет комплекс нормативно-правового обеспечения АКУ :
Выберите один или несколько ответов:
a.
Судебные органы, арбитраж
b.
Ключевые клиенты банка
c.
Правление коммерческого банка
d.
Административные органы управления субъектом федерации
e.
Центральный Банк РФ
Мерами стратегического антикризисного управления Банка России являются:
Выберите один или несколько ответов:
a.
пруденциальный контроль
b.
формирование резервного фонда ФКБС
c.
контроль наличия лицензии у коммерческих банков
d.
установление нормативов ограничения рисков
e.
публикация статистических материалов о состоянии банковского сектора
Государственная корпорация АСВ является исключительно страховой компанией, единственной задачей которой является возмещение клиентам банков утраченных банковских вкладов
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
В системе антикризисного управления банка диагностика экономического состояния начинается сразу после прохождения кризиса.
Выберите один ответ:
Верно
Неверно
Каким документом определяется перечень базовых рисков коммерческого банка?
Выберите один ответ:
a.
Устав кредитной организации (Раздел 5)
b.
Внутреннее распоряжение Правления коммерческого банка
c.
Закон РФ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 г., №-127-ФЗ
d.
Письмо Банка России от 23 июня 2004 г. N 70-Т
e.
Закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1-ФЗ. (ст 24)
