💯 Основы банковского менеджмента.фэ_БАК(1/2) — ответы на тест Синергия / МОИ / МТИ / МосАП

Основы банковского менеджмента > Основы банковского менеджмента

• правильные ответы на вопросы из теста по данной дисциплине
• вопросы отсортированы в лексикографическом порядке

Основы банковского менеджмента.фэ_БАК(1/2)

1. Занятие 1
2. Занятие 2

______________ определяется специалистами как система проверок и измерений, созданная банковским менеджментом с целью минимизировать потери, возникающие в результате ошибок и нарушений, допущенных персоналом банка.

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• внутренний контроль
• международный аудит
• пруденциальный надзор Банка России
• внутренний аудит
• регулятивный контроль

__________________ являются самым ликвидным банковским активом.

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• денежные средства на корсчете в кредитных организация
• денежные средства на корсчете в Банке России
• денежные средства на корсчете в иностранных банках
• чистая ссудная задолженность
• обязательные резервы на счетах в Банке России
• денежные средства на расчетных счетах акционеров банка

___________это смета административно-хозяйственных расходов банка.

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• план расходов банка и вложений в основные средства, составленный на следующий календарный год, определяющий потребности банка для обеспечения его функционирования
• финансовый план банка, составленный на следующий календарный год, определяющий его потребности для организации и проведения пассивных и активных операций
• совокупность расходов подразделений и блок общебанковских расходов, не подлежащих распределению между подразделениями (помимо общехозяйственных и эксплуатационных расходов)
• постоянные затраты, которые могут не учитываться в себестоимости каждой операции после достижения экономии на масштабе

В рамках системы внутреннего контроля кредитная организация должна обеспечить распределение должностных обязанностей служащих таким образом, чтобы…….

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• контролировать информационные потоки
• исключить убытки от проводимых банком операций
• исключить конфликт интересов банка и(или) его служащих и(или) клиентов
• обеспечить проверку соблюдения установленных лимитов на осуществление банковских операций

Внутренним источником информации для целей анализа и последующего принятия банком управленческих решений является ...

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• статистическая информация о регионе присутствия банка
• материалы проверок службы внутреннего контроля
• решения Правления банка
• нормативные требования Банка России
• решение собрания акционеров банка

Группа показателей качества управления банком включает:

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• показатели количества предписаний Банка России в случае нарушения банком федеральных законов и нормативных актов
• показатели системы управления рисками, состояния внутреннего контроля, а также качества бизнес-планирования
• показатели наращивания фонда обязательного резервирования банка
• темпы наращивания клиентской базы банка и величины его ресурсной базы

К депозитным источникам привлеченных банком средств относятся…

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• депозиты в Центральном банке
• сберегательные сертификаты
• депозитные сертификаты
• резервные фонды
• обязательные резервы
• сберегательные вклады физических лиц
• резервы по ссудным операциям

К обязательным нормативам банка относится норматив…

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• рискованности кредитного портфеля банка
• финансовой устойчивости
• максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
• максимального размера риска инвестиционного портфеля банка
• использования собственных средств (капитала) для приобретения векселей других юридических лиц

К пассивам банка относятся…

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• денежные средства на корреспондентских счетах в Банке России
• средства клиентов, не являющихся кредитными организациями
• фиксированные активы (основные средства банка) по остаточной стоимости
• инвестиции в дочерние и зависимые организации
• выпущенные банком долговые ценные бумаги

Коэффициент, показывающий достаточность финансирования «длинных» активов за счет привлечения срочных пассивов, – это …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• норматив (коэффициент) текущей ликвидности
• норматив (коэффициент) достаточности капитала
• коэффициент нетто-займа на межбанковском рынке
• коэффициент покрытия
• норматив (коэффициент) долгосрочной ликвидности

Норматив мгновенной ликвидности баланса банка определяется как процентное отношение…

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• ликвидных активов к суммарным активам банка за минусом обязательных резервов, перечисленных в Банк России;
• суммы высоколиквидных активов к обязательствам банка до востребования и на срок до 30 дней;
• суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств банка по счетам до востребования;
• суммы ликвидных активов к собственным средствам (капиталу) кредитной организации;
• суммы высоколиквидных активов банка к сумме пассивов банка по счетам до востребования, скорректированных на величину минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц.

Нормативными документами банка России предусмотрены следующие обязательные нормативы ликвидности:

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• текущей ликвидности
• полной ликвидности
• ликвидности баланса
• мгновенной ликвидности
• долгосрочной ликвидности
• ликвидности операционной

Оперативное планирование представляет собой …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• регулярный мониторинг выполнения принятых планов и формирование прогнозов их выполнения, а также уточненных и адаптированных к текущей ситуации планов действий
• подготовка и согласование текущих решений о проведении конкретных операций банка с целью обеспечения соблюдения системы стратегических и текущих ограничений банка
• уточнение принятой банком стратегии на более коротких интервалах планирования
• разработка бизнес-плана по одному из приоритетных направлений деятельности банка и его реализация

Основными функциями менеджмента являются …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• управление изменениями, бюджетирование, мотивация, оценка окупаемости затрат
• анализ, планирование, организация, учет и контроль, мотивация персонала
• финансовое планирование и прогнозирование, координация, контроль и мотивация
• прогнозная оценка внешней среды банка и корректировка кадрового, финансового и маркетингового планов

Отчет о финансовых результатах банка строится в следующей последовательности:

Тип ответа: Сортировка

• 1 процентные доходы
• 2 процентные расходы
• 3 прибыль (убыток) до налогообложения
• 4 прибыль (убыток) от продолжающейся деятельности
• 5 прибыль (убыток) от прекращенной деятельности
• 6 прибыль (убыток) за отчетный период

Принятие управленческих решений, как известно, основано на результатах анализа финансовой отчетности банка. К наиболее важным качественным характеристикам информации, содержащейся в финансовой отчетности банка, следует отнести …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• ее доступность, дающую возможность всем заинтересованным пользователям понять ее экономическое содержание и значение
• взвешенную полноту как осторожную и благоразумную реакцию на неопределенность с целью гарантировать сохранение клиентской базы банка и заинтересованность его партеров в сотрудничестве
• направленность в измерениях, представляющую собой тенденцию показателей систематически отклоняться в одну сторону больше, чем в другую
• ее достоверность, согласованность и проверяемость – соответствие между показателем и экономическим содержанием проведенной банком операции

Производительные активы банка, — это…

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• средства в кассе и на корреспондентских счетах, обязательные резервы, перечисленные в ЦБ РФ, дебиторы, капитализированные активы, отрицательные курсовые разницы, расходы, убытки, использование прибыли, другие активы
• активы, приносящие процентный доход
• средства в кассе и на корреспондентских счетах, средства, отвлеченные в расчетах, дебиторы, капитализированные активы, расходы, убытки
• выданные банком кредиты, инвестиции в ценные бумаги для последующей их перепродажи
• потребительские кредиты, вложения в ценные бумаги, размещение средств в других банках

Расставьте в правильной логической последовательности очередность решения задач управления активами и пассивами банка:

Тип ответа: Сортировка

• 1 управление достаточностью и структурой собственного капитала банка
• 2 управление качеством пассивов
• 3 стабилизация и увеличение рыночной стоимости банка
• 4 управление сбалансированностью активов и пассивов по срокам и объемам
• 5 управление качеством активов
• 6 управление затратами банка, особенно не связанными с выплатой процентов
• 7 поддержание и повышение рентабельности активов
• 8 создание административной структуры управления активами и пассивами банка

Расставьте в правильной логической последовательности факторы снижения финансовой устойчивости банка:

Тип ответа: Сортировка

• 1 постоянные операционные сбои в процессах, обеспечивающих бесперебойное осуществление платежей банка
• 2 внезапный отток привлеченных банком денежных средств, в первую очередь физических лиц
• 3 закрытие для банка источников ликвидности на рынке межбанковского кредитования
• 4 невозврат активов, связанный с реализацией кредитного риска
• 5 невозможность продажи активов на финансовом рынке по ожидаемой цене, запланированной в объеме сформированных пассивов, связанный с рыночным риском
• 6 негативная информация, существенно влияющая на деловую репутацию банка
• 7 несбалансированность требований и обязательств по срокам
• 8 значительные ошибки в процедурах принятия управленческих решений

Риск ликвидности, – это …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• риск, возникающий в связи с вероятностью невыполнения договорных обязательств заемщиком или контрагентом перед кредитной организацией
• риск возникновения убытков в результате ненадежности и недостатков внутренних процедур управления кредитной организации, отказа информационных и иных систем либо вследствие влияния на деятельность кредитной организации внешних событий
• риск ухудшения финансового положения кредитной организации вследствие снижения размера капитала, уровня доходов, стоимости активов в результате изменения процентных ставок на рынке
• риск неспособности кредитной организации финансировать свою деятельность, то есть обеспечивать рост активов и выполнять обязательства по мере наступления сроков их исполнения без понесения убытков в размере, угрожающем финансовой устойчивости кредитной организации

Собственный капитал банка, – это…

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• средства, вложенные владельцами банка в форме уставного капитала
• капитал, принадлежащий его владельцам, сформированный при создании банка и законодательно закрепленный за ними
• средства, вложенные владельцами банка и пополняемые в дальнейшем за счет, прибыли от деятельности банка
• капитал, законодательно закрепленный за владельцами банка и пополняемый в дальнейшем за счет прибыли и (или) иных источников и находящийся в распоряжении банка как юридического лица
• раздел бухгалтерского баланса банка, отражающий остаточные требования учредителей к созданному ими юридическому лицу

Соотнести термин с его определением…

Тип ответа: Сопоставление

• A. Финансовое планирование
• B. Оперативное управление
• C. Финансовый контроль
• D. определение направлений вложения капитала; соизмерение будущих затрат и имеющихся ресурсов и т.п.
• E. анализ исполнения планов, поиск информации о состоянии рынка и дел контрагентов, а также создание аналитических центров для обработки полученных сведений
• F. направлен на оценку эффективности принимаемых управленческих решений и выявление резервов роста ресурсов банка

Соотнести термин с его определением…

Тип ответа: Сопоставление

• A. Чистая прибыль банка
• B. Система страхования вкладов (ССВ)
• C. Ликвидность
• D. Ликвидные активы
• E. прибыль, которая остается после уплаты (из суммы валовой прибыли) законодательно установленных налогов
• F. специальная государственная программа, позволяющая страховать банковские вклады
• G. возможность продать те или иные материальные объекты, активы предприятия или организации и получить за них наличные деньги
• H. легко реализуемые средства: наличные деньги, золото, остатки средств до востребования на счетах, депозиты сроком до одного календарного месяца, частные и государственные ценные бумаги, коммерческие векселя

Стратегический менеджмент – это …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• процесс принятия долгосрочных решений, ведущих к увеличению прибыли организации
• наука об управлении сложными системами, развитие которых происходит в постоянно меняющихся условиях
• деятельность, состоящая в выборе сферы и системы действий по достижению долгосрочных целей и распределению ресурсов, необходимых банку в постоянно меняющихся условиях
• определение ключевых стратегических вопросов и факторов успеха, когда принимаемые стратегические решения должны быть направлены на создание значительного и долгосрочного влияния на поведение и эффективность деятельности банка

Управление пассивами и активами банка путем размещения определенных групп пассивов в определенные группы активов, с учетом срочности, предполагает метод…

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• общего фонда средств
• моделирование оптимальной ликвидности
• gap-анализ ликвидности
• конверсии фондов

Установите последовательность оценки основных показателей экономического положения банков:

Тип ответа: Сортировка

• 1 оценка капитала
• 2 оценка активов
• 3 оценка доходности
• 4 оценка ликвидности
• 5 оценка процентного риска
• 6 оценка риска концентрации
• 7 оценка обязательных нормативов
• 8 оценка качества управления
• 9 оценка прозрачности структуры собственности банка

Установите последовательность этапов управления ликвидностью на основе денежных потоков …

Тип ответа: Сортировка

• 1 измерение и оценку состояния ликвидности за определенный промежуток времени
• 2 анализ факторов, вызвавших снижение уровня ликвидности
• 3 разработку различных сценариев регулирования ликвидности
• 4 принятие мер по восстановлению ликвидности
• 5 создание информационной системы для измерения, анализа и регулирования ликвидности

Установите соответствие показателя качества активов банка с содержанием его трактовки:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Коэффициент защищенности активов от риска
• B. Показатель достаточности резервирования
• C. Коэффициент эффективности использования активов
• D. Коэффициент использования депозитного портфеля для формирования портфеля активов
• E. предельная доля просроченной задолженности в активах, приносящих доход, которую банк может покрыть за счет чистой прибыли и резервов
• F. отношение резервов на возможные потери по ссудам, под обесценение ценных бумаг, на потери по расчетам с дебиторами и прочие к сумме размещенных активов
• G. отношение средних остатков по активным счетам, приносящих доход, к средним остаткам по всем активным счетам
• H. отношение средней задолженности по кредитам к средним остаткам по депозитным счетам

Установите соответствие способа управления активами и пассивами банка с содержанием его трактовки:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Метод распределения/конверсии
• B. Метод общего фонда средств
• C. Портфельный метод
• D. определение размера необходимых банку ликвидных средств зависит от источников привлечения фондов; увязка объемов и сроков привлечения с объемами и сроками размещения
• E. объединение всех привлеченных банком ресурсов и их последующее распределение в целях извлечения банком прибыли
• F. управление структурированной совокупностью не однородных по своей сущности (по качественным характеристикам: риск, доходность, затратность, ликвидность, срочность) активов и пассивов банка

Целью комплексного экономического анализа деятельности банка является ...

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• совокупное выявление резервов повышения эффективности деятельности
• разработка обоснованных бизнес-планов развития банка, расширения филиального бизнеса
• формирование полной и достоверной информации о финансовой деятельности банка и его структурных подразделений
• формирование полной и достоверной информации о финансовой деятельности банка