- Занятие 1
- Занятие 2
______________ определяется специалистами как система проверок и измерений, созданная банковским менеджментом с целью минимизировать потери, возникающие в результате ошибок и нарушений, допущенных персоналом банка.
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- внутренний контроль
- международный аудит
- пруденциальный надзор Банка России
- внутренний аудит
- регулятивный контроль
__________________ являются самым ликвидным банковским активом.
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- денежные средства на корсчете в кредитных организация
- денежные средства на корсчете в Банке России
- денежные средства на корсчете в иностранных банках
- чистая ссудная задолженность
- обязательные резервы на счетах в Банке России
- денежные средства на расчетных счетах акционеров банка
___________это смета административно-хозяйственных расходов банка.
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- план расходов банка и вложений в основные средства, составленный на следующий календарный год, определяющий потребности банка для обеспечения его функционирования
- финансовый план банка, составленный на следующий календарный год, определяющий его потребности для организации и проведения пассивных и активных операций
- совокупность расходов подразделений и блок общебанковских расходов, не подлежащих распределению между подразделениями (помимо общехозяйственных и эксплуатационных расходов)
- постоянные затраты, которые могут не учитываться в себестоимости каждой операции после достижения экономии на масштабе
В рамках системы внутреннего контроля кредитная организация должна обеспечить распределение должностных обязанностей служащих таким образом, чтобы…….
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- контролировать информационные потоки
- исключить убытки от проводимых банком операций
- исключить конфликт интересов банка и(или) его служащих и(или) клиентов
- обеспечить проверку соблюдения установленных лимитов на осуществление банковских операций
Внутренним источником информации для целей анализа и последующего принятия банком управленческих решений является ...
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- статистическая информация о регионе присутствия банка
- материалы проверок службы внутреннего контроля
- решения Правления банка
- нормативные требования Банка России
- решение собрания акционеров банка
Группа показателей качества управления банком включает:
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- показатели количества предписаний Банка России в случае нарушения банком федеральных законов и нормативных актов
- показатели системы управления рисками, состояния внутреннего контроля, а также качества бизнес-планирования
- показатели наращивания фонда обязательного резервирования банка
- темпы наращивания клиентской базы банка и величины его ресурсной базы
К депозитным источникам привлеченных банком средств относятся…
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- депозиты в Центральном банке
- сберегательные сертификаты
- депозитные сертификаты
- резервные фонды
- обязательные резервы
- сберегательные вклады физических лиц
- резервы по ссудным операциям
К обязательным нормативам банка относится норматив…
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- рискованности кредитного портфеля банка
- финансовой устойчивости
- максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
- максимального размера риска инвестиционного портфеля банка
- использования собственных средств (капитала) для приобретения векселей других юридических лиц
К пассивам банка относятся…
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- денежные средства на корреспондентских счетах в Банке России
- средства клиентов, не являющихся кредитными организациями
- фиксированные активы (основные средства банка) по остаточной стоимости
- инвестиции в дочерние и зависимые организации
- выпущенные банком долговые ценные бумаги
Коэффициент, показывающий достаточность финансирования «длинных» активов за счет привлечения срочных пассивов, – это …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- норматив (коэффициент) текущей ликвидности
- норматив (коэффициент) достаточности капитала
- коэффициент нетто-займа на межбанковском рынке
- коэффициент покрытия
- норматив (коэффициент) долгосрочной ликвидности
Норматив мгновенной ликвидности баланса банка определяется как процентное отношение…
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- ликвидных активов к суммарным активам банка за минусом обязательных резервов, перечисленных в Банк России;
- суммы высоколиквидных активов к обязательствам банка до востребования и на срок до 30 дней;
- суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств банка по счетам до востребования;
- суммы ликвидных активов к собственным средствам (капиталу) кредитной организации;
- суммы высоколиквидных активов банка к сумме пассивов банка по счетам до востребования, скорректированных на величину минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц.
Нормативными документами банка России предусмотрены следующие обязательные нормативы ликвидности:
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- текущей ликвидности
- полной ликвидности
- ликвидности баланса
- мгновенной ликвидности
- долгосрочной ликвидности
- ликвидности операционной
Оперативное планирование представляет собой …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- регулярный мониторинг выполнения принятых планов и формирование прогнозов их выполнения, а также уточненных и адаптированных к текущей ситуации планов действий
- подготовка и согласование текущих решений о проведении конкретных операций банка с целью обеспечения соблюдения системы стратегических и текущих ограничений банка
- уточнение принятой банком стратегии на более коротких интервалах планирования
- разработка бизнес-плана по одному из приоритетных направлений деятельности банка и его реализация
Основными функциями менеджмента являются …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- управление изменениями, бюджетирование, мотивация, оценка окупаемости затрат
- анализ, планирование, организация, учет и контроль, мотивация персонала
- финансовое планирование и прогнозирование, координация, контроль и мотивация
- прогнозная оценка внешней среды банка и корректировка кадрового, финансового и маркетингового планов
Отчет о финансовых результатах банка строится в следующей последовательности:
Тип ответа: Сортировка
- 1 процентные доходы
- 2 процентные расходы
- 3 прибыль (убыток) до налогообложения
- 4 прибыль (убыток) от продолжающейся деятельности
- 5 прибыль (убыток) от прекращенной деятельности
- 6 прибыль (убыток) за отчетный период
Принятие управленческих решений, как известно, основано на результатах анализа финансовой отчетности банка. К наиболее важным качественным характеристикам информации, содержащейся в финансовой отчетности банка, следует отнести …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- ее доступность, дающую возможность всем заинтересованным пользователям понять ее экономическое содержание и значение
- взвешенную полноту как осторожную и благоразумную реакцию на неопределенность с целью гарантировать сохранение клиентской базы банка и заинтересованность его партеров в сотрудничестве
- направленность в измерениях, представляющую собой тенденцию показателей систематически отклоняться в одну сторону больше, чем в другую
- ее достоверность, согласованность и проверяемость – соответствие между показателем и экономическим содержанием проведенной банком операции
Производительные активы банка, — это…
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- средства в кассе и на корреспондентских счетах, обязательные резервы, перечисленные в ЦБ РФ, дебиторы, капитализированные активы, отрицательные курсовые разницы, расходы, убытки, использование прибыли, другие активы
- активы, приносящие процентный доход
- средства в кассе и на корреспондентских счетах, средства, отвлеченные в расчетах, дебиторы, капитализированные активы, расходы, убытки
- выданные банком кредиты, инвестиции в ценные бумаги для последующей их перепродажи
- потребительские кредиты, вложения в ценные бумаги, размещение средств в других банках
Расставьте в правильной логической последовательности очередность решения задач управления активами и пассивами банка:
Тип ответа: Сортировка
- 1 управление достаточностью и структурой собственного капитала банка
- 2 управление качеством пассивов
- 3 стабилизация и увеличение рыночной стоимости банка
- 4 управление сбалансированностью активов и пассивов по срокам и объемам
- 5 управление качеством активов
- 6 управление затратами банка, особенно не связанными с выплатой процентов
- 7 поддержание и повышение рентабельности активов
- 8 создание административной структуры управления активами и пассивами банка
Расставьте в правильной логической последовательности факторы снижения финансовой устойчивости банка:
Тип ответа: Сортировка
- 1 постоянные операционные сбои в процессах, обеспечивающих бесперебойное осуществление платежей банка
- 2 внезапный отток привлеченных банком денежных средств, в первую очередь физических лиц
- 3 закрытие для банка источников ликвидности на рынке межбанковского кредитования
- 4 невозврат активов, связанный с реализацией кредитного риска
- 5 невозможность продажи активов на финансовом рынке по ожидаемой цене, запланированной в объеме сформированных пассивов, связанный с рыночным риском
- 6 негативная информация, существенно влияющая на деловую репутацию банка
- 7 несбалансированность требований и обязательств по срокам
- 8 значительные ошибки в процедурах принятия управленческих решений
Риск ликвидности, – это …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- риск, возникающий в связи с вероятностью невыполнения договорных обязательств заемщиком или контрагентом перед кредитной организацией
- риск возникновения убытков в результате ненадежности и недостатков внутренних процедур управления кредитной организации, отказа информационных и иных систем либо вследствие влияния на деятельность кредитной организации внешних событий
- риск ухудшения финансового положения кредитной организации вследствие снижения размера капитала, уровня доходов, стоимости активов в результате изменения процентных ставок на рынке
- риск неспособности кредитной организации финансировать свою деятельность, то есть обеспечивать рост активов и выполнять обязательства по мере наступления сроков их исполнения без понесения убытков в размере, угрожающем финансовой устойчивости кредитной организации
Собственный капитал банка, – это…
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- средства, вложенные владельцами банка в форме уставного капитала
- капитал, принадлежащий его владельцам, сформированный при создании банка и законодательно закрепленный за ними
- средства, вложенные владельцами банка и пополняемые в дальнейшем за счет, прибыли от деятельности банка
- капитал, законодательно закрепленный за владельцами банка и пополняемый в дальнейшем за счет прибыли и (или) иных источников и находящийся в распоряжении банка как юридического лица
- раздел бухгалтерского баланса банка, отражающий остаточные требования учредителей к созданному ими юридическому лицу
Соотнести термин с его определением…
Тип ответа: Сопоставление
- A. Финансовое планирование
- B. Оперативное управление
- C. Финансовый контроль
- D. определение направлений вложения капитала; соизмерение будущих затрат и имеющихся ресурсов и т.п.
- E. анализ исполнения планов, поиск информации о состоянии рынка и дел контрагентов, а также создание аналитических центров для обработки полученных сведений
- F. направлен на оценку эффективности принимаемых управленческих решений и выявление резервов роста ресурсов банка
Соотнести термин с его определением…
Тип ответа: Сопоставление
- A. Чистая прибыль банка
- B. Система страхования вкладов (ССВ)
- C. Ликвидность
- D. Ликвидные активы
- E. прибыль, которая остается после уплаты (из суммы валовой прибыли) законодательно установленных налогов
- F. специальная государственная программа, позволяющая страховать банковские вклады
- G. возможность продать те или иные материальные объекты, активы предприятия или организации и получить за них наличные деньги
- H. легко реализуемые средства: наличные деньги, золото, остатки средств до востребования на счетах, депозиты сроком до одного календарного месяца, частные и государственные ценные бумаги, коммерческие векселя
Стратегический менеджмент – это …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- процесс принятия долгосрочных решений, ведущих к увеличению прибыли организации
- наука об управлении сложными системами, развитие которых происходит в постоянно меняющихся условиях
- деятельность, состоящая в выборе сферы и системы действий по достижению долгосрочных целей и распределению ресурсов, необходимых банку в постоянно меняющихся условиях
- определение ключевых стратегических вопросов и факторов успеха, когда принимаемые стратегические решения должны быть направлены на создание значительного и долгосрочного влияния на поведение и эффективность деятельности банка
Управление пассивами и активами банка путем размещения определенных групп пассивов в определенные группы активов, с учетом срочности, предполагает метод…
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- общего фонда средств
- моделирование оптимальной ликвидности
- gap-анализ ликвидности
- конверсии фондов
Установите последовательность оценки основных показателей экономического положения банков:
Тип ответа: Сортировка
- 1 оценка капитала
- 2 оценка активов
- 3 оценка доходности
- 4 оценка ликвидности
- 5 оценка процентного риска
- 6 оценка риска концентрации
- 7 оценка обязательных нормативов
- 8 оценка качества управления
- 9 оценка прозрачности структуры собственности банка
Установите последовательность этапов управления ликвидностью на основе денежных потоков …
Тип ответа: Сортировка
- 1 измерение и оценку состояния ликвидности за определенный промежуток времени
- 2 анализ факторов, вызвавших снижение уровня ликвидности
- 3 разработку различных сценариев регулирования ликвидности
- 4 принятие мер по восстановлению ликвидности
- 5 создание информационной системы для измерения, анализа и регулирования ликвидности
Установите соответствие показателя качества активов банка с содержанием его трактовки:
Тип ответа: Сопоставление
- A. Коэффициент защищенности активов от риска
- B. Показатель достаточности резервирования
- C. Коэффициент эффективности использования активов
- D. Коэффициент использования депозитного портфеля для формирования портфеля активов
- E. предельная доля просроченной задолженности в активах, приносящих доход, которую банк может покрыть за счет чистой прибыли и резервов
- F. отношение резервов на возможные потери по ссудам, под обесценение ценных бумаг, на потери по расчетам с дебиторами и прочие к сумме размещенных активов
- G. отношение средних остатков по активным счетам, приносящих доход, к средним остаткам по всем активным счетам
- H. отношение средней задолженности по кредитам к средним остаткам по депозитным счетам
Установите соответствие способа управления активами и пассивами банка с содержанием его трактовки:
Тип ответа: Сопоставление
- A. Метод распределения/конверсии
- B. Метод общего фонда средств
- C. Портфельный метод
- D. определение размера необходимых банку ликвидных средств зависит от источников привлечения фондов; увязка объемов и сроков привлечения с объемами и сроками размещения
- E. объединение всех привлеченных банком ресурсов и их последующее распределение в целях извлечения банком прибыли
- F. управление структурированной совокупностью не однородных по своей сущности (по качественным характеристикам: риск, доходность, затратность, ликвидность, срочность) активов и пассивов банка
Целью комплексного экономического анализа деятельности банка является ...
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- совокупное выявление резервов повышения эффективности деятельности
- разработка обоснованных бизнес-планов развития банка, расширения филиального бизнеса
- формирование полной и достоверной информации о финансовой деятельности банка и его структурных подразделений
- формирование полной и достоверной информации о финансовой деятельности банка