Совершенствование деятельности коммерческого банка на основе внедрения новых банковских технологий

Диплом 2023 года. Оригинальность высокая.

Цель работы – определение путей совершенствования деятельности коммерческого банка на основе внедрения новых банковских технологий.

Для осуществления поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

- провести обзор литературы по теоретическим основам, а именно изучить сущность, назначение, историю становления и развития, а также существующие виды банковских технологий;

- проанализировать особенности внедрения новых банковских технологий в деятельность конкретного банка, в т.ч. дать общую характеристику, оценить финансовые показатели деятельности и провести анализ деятельности этого банка по внедрению технологий;

- выявить проблемы, определить перспективы и тенденции развития новых банковских технологий, а также предложить варианты решения проблем.

Объектом исследования является АО «Россельхозбанк». Предмет исследования - новые банковские технологии.

Введение 3

1 Теоретические аспекты новых банковских технологий 7

1.1 Банковские технологии: сущность и назначение 7

1.2 История становления и развития банковских технологий 13

1.3 Виды новых банковских технологий 18

2 Особенности внедрения новых банковских технологий в АО «Россельхозбанк» 25

2.1 Общая характеристика АО «Россельхозбанк» 25

2.2 Оценка финансовых показателей деятельности АО «Россельхозбанк» 30

2.3 Анализ деятельности АО «Россельхозбанк» по внедрению новых банковских технологий 37

3 Проблемы и перспективы развития новых банковских технологий 45

Заключение 63

Список использованных источников 65

1. О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс]: федеральный закон от 02.12.1990 №395-1. – URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/?ysclid=lgqa0nmdsn29825619

2. Деньги, кредит, банки: учебник / под общ. ред. М.С. Марамыгина, Е.Н. Прокофьевой. – Екатеринбург: Изд-во Урал. ун-та, 2019. – 384 с. – ISBN 978-5-7996-2741-6. – Текст: электронный. – URL: https://elar.urfu.ru/bitstream/10995/95282/1/978-5-7996-2741-6_2019.pdf?ysclid=lgqajx3ezw240821423 

3. Банковское дело и банковские операции: учебник / М.С. Марамыгин, Е.Г. Шатковская, М.П. Логинов, Н.Н. Мокеева, Е.Н. Прокофьева, А.Е. Заборовская, А.С. Долгов; под ред. М.С. Марамыгина, Е.Г. Шатковской; Министерство науки и высшего образования Российской Федерации, Уральский государственный экономический университет. – Екатеринбург: Изд-во Урал. ун-та, 2021. – 567 с. – ISBN 978-5-7996-3104-8. – Текст: электронный. – URL: https://elar.urfu.ru/bitstream/10995/95287/1/978-5-7996-3104-8_2021.pdf?ysclid=lgqakc5t1f74256041 

4. Онлайн-банки в России: особенности функционирования, проблемы и тенденции развития: монография / Н.Н. Мокеева, В.А. Паньков, А.С. Долгов; Министерство науки и высшего образования Российской Федерации, Уральский государственный экономический университет. – Екатеринбург: Изд-во Урал. ун-та, 2021. – 112 с. – ISBN 978-5-7996-3227-4. – Текст: электронный. – URL: http://fdok.usue.ru/images/img/prepod/%D0%9C%D0%BE%D0%BD%D0%BE%D0%B3%D1%80%D0%B0%D1%84%D0%B8%D1%8F-%D0%9E%D0%BD%D0%BB%D0%B0%D0%B9%D0%BD-%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B8.pdf?ysclid=lgqal095db323286807 

5. Банковские технологии с преступность: монография / А.В. Шмонин. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2017. – 303 с. – ISBN 978-5-238-00937-2. – Текст: электронный. – URL: https://znanium.com/catalog/product/1028820

6. Аникина Алина Ахравна КЛАССИФИКАЦИЯ ПРОБЛЕМ ВНЕДРЕНИЯ ФИНАНСОВЫХ ТЕХНОЛОГИЙ В БАНКОВСКУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В РОССИИ И ПУТИ ИХ РЕШЕНИЯ // Финансовые рынки и банки. 2022. №3. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/klassifikatsiya-problem-vnedreniya-finansovyh-tehnologiy-v-bankovskuyu-deyatelnost-v-rossii-i-puti-ih-resheniya

7. Анохина Анна Анатольевна, Донская Елена Николаевна ЦИФРОВИЗАЦИЯ БАНКОВСКИХ УСЛУГ // Актуальные проблемы современности: наука и общество. 2021. №2 (31). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/tsifrovizatsiya-bankovskih-uslug 

8. Бобкова Елизавета Романовна, Васильев Игорь Иванович ИНТЕРНЕТ-БАНКИНГ VS МОБИЛЬНЫЙ-БАНКИНГ И ИХ РАЗВИТИЕ В РОССИИ // Финансовые рынки и банки. 2023. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/internet-banking-vs-mobilnyy-banking-i-ih-razvitie-v-rossii

9. Дубинин М.В. Банковские технологии: сущность, история развития и перспективы // Финансы и кредит. 2007. №34 (274). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/bankovskie-tehnologii-suschnost-istoriya-razvitiya-i-perspektivy

10. Егин Владислав Витальевич ПРИМЕНЕНИЕ БИОМЕТРИЧЕСКОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ В БАНКАХ: ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ // Вестник ПензГУ. 2021. №3 (35). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/primenenie-biometricheskoy-identifikatsii-v-bankah-problemy-i-perspektivy

11. Ефремов П.А., Васильев И.И. Банковские технологии на современном этапе // Финансовые рынки и банки. 2018. №2. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/bankovskie-tehnologii-na-sovremennom-etape

12. Жеребко Ольга Олеговна, Ягупова Екатерина Анатольевна СОВРЕМЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ БАНКОВСКИХ ИННОВАЦИЙ // Science Time. 2021. №5 (89). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sovremennye-tendentsii-razvitiya-bankovskih-innovatsiy

13. Косарев Владимир Евгеньевич, Русило Элеонора Сергеевна БИОМЕТРИЯ В БАНКАХ И ФАКТОРЫ, СДЕРЖИВАЮЩИЕ ЕЕ РАЗВИТИЕ // Финансовые рынки и банки. 2021. №3. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/biometriya-v-bankah-i-faktory-sderzhivayuschie-ee-razvitie

14. Манушарова Мария Михайловна БАНКОВСКИЕ ИННОВАЦИИ В ПЕРИОД ПАНДЕМИИ: НОВЫЕ РИСКИ И ВОЗМОЖНОСТИ // Наука, образование и культура. 2021. №1 (56). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/bankovskie-innovatsii-v-period-pandemii-novye-riski-i-vozmozhnosti

15. Мейксин Семен Максимович Новые технологии банков // Вестник науки и образования. 2020. №2-2 (80). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/novye-tehnologii-bankov

16. Меметова Зекие Феми Кызы ОСНОВНАЯ МЕТОДИКА ФИНАНСОВОГО АНАЛИЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА // Вестник Науки и Творчества. 2021. №6 (66). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osnovnaya-metodika-finansovogo-analiza-deyatelnosti-banka

17. Нестеренко Екатерина Анатольевна, Козлова Алина Сергеевна Направления развития цифровой экономики и цифровых технологий в России // ИБР. 2018. №2 (31). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/napravleniya-razvitiya-tsifrovoy-ekonomiki-i-tsifrovyh-tehnologiy-v-rossii

18. Рябичева Ольга Ивановна ЦИФРОВИЗАЦИЯ РОЗНИЧНЫХ БАНКОВСКИХ УСЛУГ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ // Журнал прикладных исследований. 2021. №6. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/tsifrovizatsiya-roznichnyh-bankovskih-uslug-v-rossiyskoy-federatsii-na-sovremennom-etape

19. Чеботаев Н.Н., Будянский А.В. ЦИФРОВОЕ РАЗВИТИЕ И ПЕРСПЕКТИВЫ БАНКОВСКОЙ ОТРАСЛИ РФ // The Scientific Heritage. 2021. №78-3. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/tsifrovoe-razvitie-i-perspektivy-bankovskoy-otrasli-rf

20. Методические рекомендации по внедрению процесса регистрации биометрических данных в банках. – 34 с. – Текст: электронный. – URL: https://bio.rt.ru/upload/iblock/acb/Metodicheskiye_rekomendatsii_po_vnedreniyu_protsessa_registratsii_biometricheskikh_dannykh_v_bankakh.pdf?ysclid=lhpvxr69ww417896198

21. Аналитическая записка «Биометрия в финансовой сфере 2020: Выгоды для потребителя». – Текст: электронный. – URL: https://www.fintechru.org/upload/iblock/b1b/AZ-Biometriya-0806.pdf?ysclid=lhpw0wdh54155406512

22. Официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации. – URL: https://cbr.ru/ 

23. Официальный сайт Россельхозбанка. – URL: https://www.rshb.ru/?ysclid=lhpw4ryg734173467

24. Каталог организаций List-Org. – URL: https://www.list-org.com/company/7957?ysclid=lhpw896bie845266872

25. Аналитический центр «НАФИ». – URL: https://nafi.ru/?ysclid=lhpwa1k1gf434101303

26. Банковские технологии. – URL: https://www.sravni.ru/enciklopediya/info/bankovskie-tekhnologii/

27. Банковские технологии и тренды мобильного банкинга 2023. – URL: https://www.in-aim.ru/blog/bankovskie-tekhnologii-i-trendy-mobilnogo-bankinga-2023-/?ysclid=lhpwjvx5gp306553674

28. Биометрия в банках: что это, зачем и к чему приведет. – URL: https://trends.rbc.ru/trends/industry/5fd3ac6a9a79475333bfcb4f 

29. Количество кредитных организаций в России по годам (2001-2023 годы). – URL: https://bankirsha.com/kolichestvo-kreditnyh-organizaciy-v-rossii-po-godam-2001-2021-gody.html?ysclid=li1jxu3dsj28124574 

30. Рейтинг банков по числу офисов середины 2022 года. – URL: https://brobank.ru/rejting-bankov-po-chislu-ofisov-seredina-2022/?ysclid=lhpwepmv6v517377141

31. Россельхозбанк перешел на новую автоматизированную банковскую систему. – URL: https://news.myseldon.com/ru/news/index/262424794

32. Экономическая сущность и содержание современных банковских услуг (технологий). – URL: https://vuzlit.com/33129/ekonomicheskaya_suschnost_soderzhanie_sovremennyh_bankovskih_uslug_tehnologiy?ysclid=lhpwnzmscp18948723 

33. О банке. – URL: https://www.rshb.ru/about/?ysclid=limyb131j9919741714

34. История Банка. – URL: https://www.rshb.ru/about/mission/history/?ysclid=limybr44yl8587226

35. Стратегия развития 2025 Россельхозбанк. – URL: https://www.rshb.ru/about/strategy/?ysclid=limyd7df6p460913815

36. Годовой бухгалтерский отчет (в составе аудиторского заключения). URL: https://www.rshb.ru/investors/reports_year/?ysclid=limye6qrt1732193652

37. Россельхозбанк запустил пилотный проект по внедрению биометрической аутентификацию работников. – URL: https://www.rshb.ru/news/562603/?ysclid=limyfis6lc802102521

38. Интернет-банк Россельхозбанка. – URL: https://www.rshb.ru/natural/dbo/ibank/?ysclid=limygi231e880235784

39. Мобильный банк Россельхозбанка. – URL: https://www.rshb.ru/natural/dbo/mbank/?ysclid=limyh91gvq713595920

40. Платежные кольца PayRing от Россельхозбанка. – URL: https://www.rshb.ru/natural/cards/payrings/?ysclid=limyi8abpm35545869

41. Более одной тысячи клиентов Россельхозбанка уже приобрели платежные кольца PayRing. – URL: https://www.rshb.ru/news/391219/?ysclid=limykpke73510205225

42. Россельхозбанк внедрил услугу платежей по QR-кодам через Систему быстрых платежей. – URL: https://www.rshb.ru/news/441979/?ysclid=limyxoctn247234336 

43. Эквайринг от Россельхозбанка. – URL: https://www.rshb.ru/smallbusiness/acquiring/?ysclid=limyly8nnz853792110

44. Денежная масса (национальное определение). – URL: https://cbr.ru/statistics/ms/

45. Количество платежных карт, эмитированных кредитными организациями и Банком России, по типам карт. – URL: https://cbr.ru/statistics/nps/psrf/

46. Сведения об устройствах, расположенных на территории России и предназначенных для осуществления операций с использованием и без использования платежных карт. – URL: https://cbr.ru/statistics/nps/psrf/