[Росдистант] Анализ деятельности кредитных организаций (ТЕСТЫ ОТВЕТЫ)

Вашему вниманию представлена база с ответами на тесты по учебному курсу: "Анализ деятельности кредитных организаций" ТГУ Росдистант

База представляет собой скопированные в документе Word решенные тесты с обозначенными правильными и неправильными ответами. Поиск можно осуществлять с помощью функции "Найти"

Приобретайте данную базу и проходите тесты без проблем. Я продаю базу полностью и не разделяю ее на части (в базе и промежуточные и итоговые тесты).

Вопрос 1

Верно

Текст вопроса

Дайте характеристику значению коэффициента эффективности кредитных операций банка исходя из данных таблицы.

Название показателя 2017 г. 2018 г. 2019 г.

Коэффициент эффективности кредитных операций банка 0,35 0,46 0,1

Выберите один или несколько ответов:

Потребительские кредиты недостаточно эффективны для банка

Потребительские кредиты достаточно эффективны для банка

Банку необходимо повышать доходность потребительского кредитного портфеля

Банку необходимо снижать доходность потребительского кредитного портфеля

Отзыв

Вопрос 2

Верно

Текст вопроса

Дайте характеристику значению коэффициента агрессивности исходя из данных таблицы.

Название показателя 2017 г. 2018 г. 2019 г.

Коэффициент агрессивности/осторожности 2,43 2,69 20,17

Выберите один или несколько ответов:

Банк проводит осторожную кредитную политику

Банк проводит агрессивную кредитную политику

Возможно, у банка присутствует угроза недополучения прибыли и возникновения убытков

У банка нет угрозы недополучения прибыли и возникновения убытков

Отзыв

Вопрос 3

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент агрессивности исходя из предоставленных данных:

– сумма всех кредитных вложений – 1 670 млн руб.;

– сумма привлеченных средств – 2 100 млн руб.

Выберите один ответ:

79 %

38 %

78 %

125 %

Отзыв

Вопрос 4

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент проблемности, если известны следующие данные для расчета: сумма просроченной задолженности равна 15 млн руб., сумма совокупного кредитного портфеля – 149 млн руб.

Выберите один ответ:

0,10

0,34

0,49

0,54

Отзыв

Вопрос 5

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент кредитного риска, если известны следующие данные для расчета: сумма чистой ссудной задолженности равна 68 млн руб., сумма фактических резервов – 27 млн руб.

Выберите один ответ:

0,60

0,75

0,22

0,54

Отзыв

Вопрос 6

Неверно

Текст вопроса

Дайте характеристику значению коэффициента кредитного риска исходя из данных таблицы.

Показатель Значение

2017 г. 2018 г. 2019 г.

Коэффициент кредитного риска 0,96 0,95 0,95

Выберите один или несколько ответов:

Показатель находится в пределах допустимых границ

Должен стремиться к единице

Должен превышать 10 %

Должен ориентироваться на динамику

Отзыв

Вопрос 7

Неверно

Текст вопроса

Коэффициент агрессивности/осторожности рассчитывается по формуле

Выберите один ответ:

(Кредитные вложения / Активы) · 100 %

(Активы / Кредитные вложения) · 100 %

(Кредитные вложения / Привлеченные средства) · 100 %

(Привлеченные средства / Кредитные вложения) · 100 %

Отзыв

Вопрос 8

Верно

Текст вопроса

Коэффициент соотношения кредитных вложений и собственных средств банка рассчитывается по формуле

Выберите один ответ:

(Кредитные вложения / Собственные средства) 100 %

(Собственные средства / Кредитные вложения) 100 %

(Кредитные вложения / Активы) 100 %

(Активы / Кредитные вложения) 100 %

Отзыв

Вопрос 9

Неверно

Текст вопроса

Дайте характеристику значению коэффициента качества кредитного портфеля банковской организации исходя из данных таблицы.

Показатель Значение

2017 г. 2018 г. 2019 г.

Коэффициент качества кредитного портфеля 0,96 0,97 0,96

Выберите один или несколько ответов:

Показатель находится в динамике

Должен стремиться к единице

Не должен превышать 15 %

Должен ориентироваться на динамику

Отзыв

Вопрос 10

Верно

Текст вопроса

Прогнозное значение числителя и знаменателя показателей оценки капитала и доходности – это

Выберите один ответ:

С + Дельта · n

С · n + Дельта

С / n + Дельта

С + Дельта / n

Отзыв

Вопрос 11

Неверно

Текст вопроса

Какой коэффициент рассчитывается по формуле (Кредитные вложения / Собственные средства) · 100 %?

Выберите один ответ:

Коэффициент кредитного риска

Коэффициент проблемности

Коэффициент соотношения кредитных вложений и собственных средств

Коэффициент осторожности

Отзыв

Вопрос 12

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент кредитного риска, если известны следующие данные для расчета: сумма чистой ссудной задолженности равна 48 млн руб., сумма фактических резервов – 15 млн руб.

Выберите один ответ:

0,68

0,75

0,22

0,54

Отзыв

Вопрос 13

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент агрессивности/осторожности исходя из предоставленных данных:

– сумма всех кредитных вложений – 1 400 млн руб.;

– сумма привлеченных средств – 2 500 млн руб.

Выберите один ответ:

56 %

38 %

78 %

178 %

Отзыв

Вопрос 14

Верно

Текст вопроса

Дайте характеристику значению коэффициента соотношения кредитных вложений и собственных средств банка исходя из данных таблицы.

Название показателя 2017 г. 2018 г. 2019 г.

Коэффициент соотношения кредитных вложений и собственных средств банка 14,44 15,56 15,21

Выберите один или несколько ответов:

Банк проводит осторожную кредитную политику

Банк проводит агрессивную кредитную политику

Возможно, у банка присутствует угроза недополучения прибыли и возникновения убытков

У банка нет угрозы недополучения прибыли и возникновения убытков

Отзыв

Вопрос 15

Неверно

Текст вопроса

Расчет показателей оценки доходности корректируется банком

Выберите один ответ:

на сумму балансовой стоимости ненадлежащих активов

на размер недосозданных резервов на возможные потери

на величину расходов по досозданию резервов на возможные потери

на величину активов, неправомерно отнесенных банком к категории высоколиквидных и/или ликвидных

Отзыв

Вопрос 16

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент концентрации исходя из предоставленных данных:

– сумма всех кредитных вложений – 1 670 млн руб.;

– сумма стоимости всех активов организации – 2 100 млн руб.

Выберите один ответ:

0,79

0,38

0,78

1,257

Отзыв

Вопрос 17

Неверно

Текст вопроса

Формула коэффициента концентрации представлена следующим образом.

Выберите один ответ:

К = (Кредитные вложения / Привлеченные средства) · 100 %

К = (Кредитные вложения / Активы) · 100 %

К = (Кредитные вложения / Собственные средства) · 100 %

К = (Активы / Кредитные вложения) · 100 %

Отзыв

Вопрос 18

Верно

Текст вопроса

Представленная формула (Кредитные вложения / Собственные средства) · 100 % применяется для расчета

Выберите один ответ:

коэффициента соотношения кредитных вложений и собственных средств банка

коэффициента ликвидности

коэффициента концентрации

коэффициента агрессивности

Отзыв

Вопрос 19

Верно

Текст вопроса

Формула для расчета коэффициента проблемности выглядит следующим образом.

Выберите один ответ:

К = Просроченная задолженность / Совокупный кредитный портфель

К = (Чистая ссудная задолженность – Фактические резервы) / Чистая ссудная задолженность

К = Совокупный кредитный портфель / Просроченная задолженность

К = (Фактические резервы – Чистая ссудная задолженность) / Чистая ссудная задолженность

Отзыв

Вопрос 20

Верно

Текст вопроса

Дайте характеристику значению коэффициента концентрации исходя из данных таблицы.

Название показателя 2017 г. 2018 г. 2019 г.

Коэффициент концентрации 2,08 2,29 17,85

Выберите один или несколько ответов:

Кредитная активность банка низкая

Кредитная активность банка высокая

Банк недополучает процентные доходы

Банк получает достаточные процентные доходы

Отзыв

опрос 1

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив максимального размера риска на одного заемщика, если известны следующие данные для расчета:

– совокупная сумма кредитных требований банка к заемщику – 85 млн руб.;

– суммарное значение активов банка – 350 млн руб.

Выберите один ответ:

24,2 %

25 %

26,7 %

40,9 %

Отзыв

Вопрос 2

Неверно

Текст вопроса

По какой формуле показатель ПА представляет собой удельный вес безнадежных ссуд в общем объеме ссуд?

Выберите один ответ:

ПА2 = ((А20 – (РП20 + (РР20 – Р)) / К) · 100 %

ПД6 = (Дп / СЗср) · 100 % – (Рп / Обср) · 100 %

ПА1 = (СЗбн / СЗ) · 100 %

ПАЗ = (СЗпр / СЗ) · 100 %

Отзыв

Вопрос 3

Неверно

Текст вопроса

Укажите формулы показателей состояния доходности банка.

Выберите один или несколько ответов:

ПД4 = (Рау / ЧД) · 100 %

ПД5 = (ЧДп / Аср) · 100 %

ПД20 = ((ФР – ЧДраз – Н) / Кср) · 100 %

ПА2 = ((А20 – (РП20 + (РР20 – Р)) / К) · 100 %

Отзыв

Вопрос 4

Неверно

Текст вопроса

По какой формуле рассчитывается показатель качества ссуд?

Вопрос 5

Неверно

Текст вопроса

Укажите формулу размера резервов на потери по ссудам.

Выберите один ответ:

ПА2 = ((А20 – (РП20 + (РР20 – Р)) / К) · 100 %

ПА4 = ((РВПСр – РВПСф) / К) · 100 %

ПД6 = (Дп / СЗср) · 100 % – (Рп / Обср) · 100 %

ПА3 = (СЗпр / Сз) · 100 %

Отзыв

Вопрос 6

Неверно

Текст вопроса

Расчет процентного соотношения разницы привлеченных и размещенных межбанковских кредитов, депозитов и привлеченных средств указывает

Выберите один ответ:

на показатель структуры привлеченных средств

на показатель зависимости от межбанковского рынка

на показатель ликвидности

на показатель рентабельности

Отзыв

Вопрос 7

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив максимального размера риска на одного заемщика, если известны следующие данные для расчета:

– совокупная сумма кредитных требований банка к заемщику – 330 млн руб.;

– суммарное значение активов банка – 1 350 млн руб.

Выберите один ответ:

24,4 %

25 %

26,7 %

40,9 %

Отзыв

Вопрос 8

Верно

Текст вопроса

Укажите формулу коэффициента доходности портфеля кредитов банковской организации.

Выберите один ответ:

Процентные доходы банка от кредитной деятельности / Объём портфеля кредитов

Процентные доходы банка от кредитной деятельности + Объём портфеля кредитов

Прибыль / Объём кредитного портфеля

Прибыль + Объём кредитного портфеля

Отзыв

Вопрос 9

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив максимального размера риска на связанное с банком лицо, если известны следующие данные для расчета:

– совокупная сумма кредитных требований банка к связанному с ним лицу – 256 млн руб.;

– суммарное значение активов банка – 1 350 млн руб.

Выберите один ответ:

18,9 %

25 %

26,7 %

52,7 %

Отзыв

Вопрос 10

Верно

Текст вопроса

Укажите формулу показателя структуры привлеченных средств в зависимости от межбанковского рынка.

Выберите один ответ:

ПЛ = ОВМ / ПС ·100 %

ПЛ = (Псбк – Сзбк) / ПС · 100 %

ПЛ = ОВМ / 100 % · ПС

ПЛ = Псбк + Сзбк / ПС ·100 %

Отзыв

Вопрос 11

Верно

Текст вопроса

По какой формуле рассчитывается показатель доли просроченных ссуд?

Выберите один ответ:

Отзыв

Правильный ответ:

Вопрос 12

Неверно

Текст вопроса

Укажите формулу показателя доходности банка.

Выберите один ответ:

ПА2 = ((А20 – (РП20 + (РР20 – Р)) / К) · 100 %

ПА2 = ((А20 + (РП20 + (РР20 - Р)) / К) · 100 %

ПД20 = ((ФР – ЧДраз – Н) / Кср) · 100 %

ПД6 = (Дп / СЗср) · 100 % – (Рп / Обср) · 100 %

Отзыв

Вопрос 13

Верно

Текст вопроса

В формуле ПД20 = ((ФР – ЧДраз – Н) / Кср) · 100 % что обозначает Кср?

Выберите один ответ:

Средняя величина капитала

Начисленные налоги

Финансовый результат банка

Средняя величина активов

Отзыв

Вопрос 14

Неверно

Текст вопроса

Укажите формулу коэффициента эффективности кредитных операций.

Выберите один ответ:

Прибыль · Объём кредитного портфеля

Процентные доходы банка от кредитной деятельности / Объём портфеля кредитов

Процентные доходы банка от кредитной деятельности + Объём портфеля кредитов

Прибыль / Объём кредитного портфеля

Отзыв

Вопрос 15

Неверно

Текст вопроса

Каким путем производится приведение значений показателей группы показателей оценки доходности к годовой оценке?

Выберите один ответ:

Путем умножения их значений, полученных на квартальную отчетную дату, на двенадцать

Путем деления на количество месяцев, прошедших с начала года до квартальной отчетной даты

Путем умножения их значений, полученных на квартальную отчетную дату, на двенадцать, затем деления на количество месяцев, прошедших с начала года до квартальной отчетной даты

Путем деления на количество месяцев, прошедших с начала года до квартальной отчетной даты, и умножения на сто

Отзыв

Вопрос 16

Неверно

Текст вопроса

Какой показатель определяется по формуле ?

Выберите один ответ:

Показатель состояния доходности банка

Обобщающий показатель оценки доходности банка

Показатель размера резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Ликвидность капитала

Отзыв

Вопрос 17

Неверно

Текст вопроса

Что можно получить из расчетных процедур показателей формулы

Выберите один ответ:

Средние и балловые значения величин для обобщающих показателей

Обобщающий результат по группе показателей качества ссуд и риска потерь

Процентные доходы по операциям

Обобщающий результат по группе показателей оценки доходности

Отзыв

Вопрос 18

Неверно

Текст вопроса

Укажите формулу показателя доходности банка.

Выберите один ответ:

ПА2 = ((А20 – (РП20 + (РР20 – Р)) / К) · 100 %

ПД10 = ((ФР – ЧДраз) / Аср) · 100 %

ПА2 = ((А20 – (РП20 + (РР20 – Р)) / К) · 100 %

ПД6 = (Дп / СЗср) · 100 % – (Рп / Обср) · 100 %

Отзыв

Вопрос 19

Неверно

Текст вопроса

По какой формуле вычисляется показатель чистой процентной маржи?

Выберите один ответ:

Отзыв

Правильный ответ:

Вопрос 20

Верно

Текст вопроса

По какой формуле определяется показатель структуры расходов?

Выберите один ответ:

Отзыв

Правильный ответ:

Вопрос 1

Неверно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент использования активов, если известно, что сумма доходов составила 34 млн руб., а сумма стоимости активов кредитной организации - 290 млн руб.

Выберите один ответ:

0,091

0,117

10,75

0,34

Отзыв

Вопрос 2

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив общей ликвидности, если стоимость активов кредитной организации составляет 1450 000 руб., а сумма общих обязательств – 1 100 000 руб.

Выберите один ответ:

131 %

120 %

142 %

100 %

Отзыв

Вопрос 3

Неверно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент доходности, если известно, что прибыль составила 34 млн руб., а размер собственного капитала - 290 млн руб.

Выберите один ответ:

0,091

0,117

10,75

0,34

Отзыв

Вопрос 4

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив текущей ликвидности исходя из предоставленной информации:

– сумма ликвидных активов – 550 млн руб.;

– сумма обязательств по счетам до востребования – 1 300 млн руб.;

– сумма минимального совокупного остатка средств по счетам до востребования – 200 млн руб.

Выберите один ответ:

50 %

35 %

93 %

127 %

Отзыв

Вопрос 5

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте чистый процентный доход организации, если сумма всех процентных доходов составила 530 000 руб., а расходы по операциям составили 330 000 руб.

Выберите один ответ:

200 000

– 200 000

350 000

201 000

Отзыв

Вопрос 6

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив мгновенной ликвидности, если средства на корреспондентских счетах составляют 340 200 руб., средства в кассе – 420 000 руб., а средства на текущих счетах – 1 200 000 руб.

Выберите один ответ:

63 %

20 %

45 %

68 %

Отзыв

Вопрос 7

Неверно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент прибыльности доходов, если известно, что чистая прибыль составила 34 млн руб., а сумма всех доходов кредитной организации - 290 млн руб.

Выберите один ответ:

0,091

0,117

10,75

0,34

Отзыв

Вопрос 8

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент доходности, если известно, что прибыль составила 120 млн руб., а размер собственного капитала – 1 290 млн руб.

Выберите один ответ:

0,09

0,11

10,75

0,34

Отзыв

Вопрос 9

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент трансформации, если известно, что кредитовый оборот по поступлениям средств на депозитные счета равен 350 млн руб., а дебетовый оборот по выдаче краткосрочных ссуд со ссудных счетов - 290 млн руб.

Выберите один ответ:

17,1 %

120,6 %

93 %

127 %

Отзыв

Вопрос 10

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив общей ликвидности, если стоимость активов кредитной организации составляет 1280 000 руб., а общих обязательств – 1 100 000 руб.

Выберите один ответ:

116 %

120 %

142 %

100 %

Отзыв

Вопрос 11

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте чистый процентный доход организации, если сумма всех процентных доходов составила 200 000 руб., а расходы по операциям составили 180 000 руб.

Выберите один ответ:

20 000

– 20 000

35 000

21 000

Отзыв

Вопрос 12

Неверно

Текст вопроса

Отношение чистого дохода по операциям на валютном рынке и от переоценки счетов в иностранной валюте к сумме активов определяет

Выберите один ответ:

чистый процентный доход

маржа по ценным бумагам

маржа по валютным ценностям

процентный доход

Отзыв

Вопрос 13

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив достаточности капитала, если взвешенные по кредитному и рыночному рискам активы составляют 317 млн руб., а размер капитала банка составляет 127 млн руб.

Выберите один ответ:

40 %

25 %

10 %

35 %

Отзыв

Вопрос 14

Неверно

Текст вопроса

Отношение разности доходов и расходов по операциям на валютном рынке к средней величине активов определяет

Выберите один ответ:

платежеспособность валютных операций

рентабельность валютных операций

маржа по валютным ценностям

маржа по ценным бумагам

Отзыв

Вопрос 15

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив текущей ликвидности исходя из предоставленной информации:

– сумма ликвидных активов – 600 млн руб.;

– сумма обязательств по счетам до востребования – 1 340 млн руб.;

– сумма минимального совокупного остатка средств по счетам до востребования – 450 млн руб.

Выберите один ответ:

67 %

35 %

93 %

127 %

Отзыв

Вопрос 16

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте общую рентабельность деятельности банка, если известно, что уставный капитал банка составляет 135 млн руб., доходы за текущий год составили 55 млн руб., прибыль за текущий период – 48 млн руб.

Выберите один ответ:

35,5 %

48 %

20 %

10 %

Отзыв

Вопрос 17

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент трансформации, если известно, что кредитовый оборот по поступлениям средств на депозитные счета равен 250 млн руб., а дебетовый оборот по выдаче краткосрочных ссуд со ссудных счетов - 190 млн руб.

Выберите один ответ:

24 %

131 %

93 %

127 %

Отзыв

Вопрос 18

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив общей ликвидности, если стоимость активов кредитной организации составляет 1 500 000 руб., а сумма общих обязательств – 1 300 000 руб.

Выберите один ответ:

115 %

120 %

142 %

100 %

Отзыв

Вопрос 19

Верно

Текст вопроса

Процентная маржа при анализе рассчитывается путем

Выберите один ответ:

отношения чистого процентного дохода по размещению и привлечению средств к средней величине активов

отношения чистого процентного дохода по размещению и привлечению средств к средней величине пассивов

отношения чистого процентного расхода по размещению и привлечению средств к средней величине пассивов

отношения чистого процентного расхода по размещению и привлечению средств к средней величине активов

Отзыв

Вопрос 20

Неверно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив мгновенной ликвидности, если средства на корреспондентских счетах составляют 280 200 руб., средства в кассе - 120 000 руб., а средства на текущих счетах - 950 000 руб.

Выберите один ответ:

63 %

20 %

42 %

68 %

Отзыв

Вопрос 1

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив максимального размера риска на одного заемщика, если известны следующие данные для расчета:

– совокупная сумма кредитных требований банка к заемщику – 330 млн руб.;

– суммарное значение активов банка – 1 350 млн руб.

Выберите один ответ:

24,4 %

25 %

26,7 %

40,9 %

Отзыв

Вопрос 2

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив максимального размера риска на связанное с банком лицо, если известны следующие данные для расчета:

– совокупная сумма кредитных требований банка к связанному с ним лицу – 56 млн руб.;

– суммарное значение активов банка – 350 млн руб.

Выберите один ответ:

16 %

25 %

26,7 %

62,5 %

Отзыв

Вопрос 3

Верно

Текст вопроса

По какой формуле рассчитывается средняя величина активов?

Выберите один ответ:

Отзыв

Правильный ответ:

Вопрос 4

Верно

Текст вопроса

Укажите формулу показателя доходности банка.

Выберите один ответ:

ПА2 = ((А20 – (РП20 + (РР20 – Р)) / К) · 100 %

ПД10 = ((ФР – ЧДраз) / Аср) · 100 %

ПА2 = ((А20 – (РП20 + (РР20 – Р)) / К) · 100 %

ПД6 = (Дп / СЗср) · 100 % – (Рп / Обср) · 100 %

Отзыв

Вопрос 5

Верно

Текст вопроса

Как определяется показатель структуры привлеченных средств?

Выберите один ответ:

Как процентное соотношение обязательств до востребования и привлеченных средств

Как процентное отношение разницы привлеченных и размещенных межбанковских кредитов

Как общая сумма привлеченных средств

Как разность соотношений обязательств

Отзыв

Вопрос 6

Верно

Текст вопроса

Что можно получить из расчетных процедур показателей формулы

Выберите один ответ:

Средние и балловые значения величин для обобщающих показателей

Обобщающий результат по группе показателей качества ссуд и риска потерь

Процентные доходы по операциям

Обобщающий результат по группе показателей оценки доходности

Отзыв

Вопрос 7

Неверно

Текст вопроса

По какой формуле рассчитывается средняя величина капитала?

Выберите один ответ:

Отзыв

Правильный ответ:

Вопрос 8

Верно

Текст вопроса

Расчет процентного соотношения разницы привлеченных и размещенных межбанковских кредитов, депозитов и привлеченных средств указывает

Выберите один ответ:

на показатель структуры привлеченных средств

на показатель зависимости от межбанковского рынка

на показатель ликвидности

на показатель рентабельности

Отзыв

Вопрос 9

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив максимального размера риска на связанное с банком лицо, если известны следующие данные для расчета:

– совокупная сумма кредитных требований банка к связанному с ним лицу – 256 млн руб.;

– суммарное значение активов банка – 1 350 млн руб.

Выберите один ответ:

18,9 %

25 %

26,7 %

52,7 %

Отзыв

Вопрос 10

Верно

Текст вопроса

В формуле ПД4 = (Рау / ЧД) · 100 %, поясните, что означают показатели Рау, ЧД.

Выберите один ответ:

Рау – административно-управленческие расходы , ЧД – чистые доходы банка

Рау – административно-управленческие расходы , ЧД – чистые процентные и аналогичные доходы

Рау – начисленные налоги, ЧД – чистые доходы банка

Рау – чистые доходы банка, ЧД – административно-управленческие расходы

Отзыв

Вопрос 11

Верно

Текст вопроса

Укажите формулу коэффициента эффективности кредитных операций.

Выберите один ответ:

Прибыль · Объём кредитного портфеля

Процентные доходы банка от кредитной деятельности / Объём портфеля кредитов

Процентные доходы банка от кредитной деятельности + Объём портфеля кредитов

Прибыль / Объём кредитного портфеля

Отзыв

Вопрос 12

Верно

Текст вопроса

Укажите формулу размера резервов на потери по ссудам.

Выберите один ответ:

ПА2 = ((А20 – (РП20 + (РР20 – Р)) / К) · 100 %

ПА4 = ((РВПСр – РВПСф) / К) · 100 %

ПД6 = (Дп / СЗср) · 100 % – (Рп / Обср) · 100 %

ПА3 = (СЗпр / Сз) · 100 %

Отзыв

Вопрос 13

Верно

Текст вопроса

Какой показатель определяется по формуле ?

Выберите один ответ:

Показатель состояния доходности банка

Обобщающий показатель оценки доходности банка

Показатель размера резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Ликвидность капитала

Отзыв

Вопрос 14

Верно

Текст вопроса

Каким путем производится приведение значений показателей группы показателей оценки доходности к годовой оценке?

Выберите один ответ:

Путем умножения их значений, полученных на квартальную отчетную дату, на двенадцать

Путем деления на количество месяцев, прошедших с начала года до квартальной отчетной даты

Путем умножения их значений, полученных на квартальную отчетную дату, на двенадцать, затем деления на количество месяцев, прошедших с начала года до квартальной отчетной даты

Путем деления на количество месяцев, прошедших с начала года до квартальной отчетной даты, и умножения на сто

Отзыв

Вопрос 15

Верно

Текст вопроса

По какой формуле рассчитывается показатель доли просроченных ссуд?

Выберите один ответ:

Отзыв

Правильный ответ:

Вопрос 16

Неверно

Текст вопроса

Разность между всеми процентными доходами и всеми процентными расходами за определенный расчетный или отчетный период – это

Выберите один ответ:

показатель прибыли

оценка актива банка

размер качественной оценки показателя

чистый доход банка

Отзыв

Вопрос 17

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив максимального размера риска на одного заемщика, если известны следующие данные для расчета:

– совокупная сумма кредитных требований банка к заемщику – 85 млн руб.;

– суммарное значение активов банка – 350 млн руб.

Выберите один ответ:

24,2 %

25 %

26,7 %

40,9 %

Отзыв

Вопрос 18

Верно

Текст вопроса

По какой формуле вычисляется показатель чистой процентной маржи?

Выберите один ответ:

Отзыв

Правильный ответ:

Вопрос 19

Верно

Текст вопроса

Укажите формулы показателей состояния доходности банка.

Выберите один или несколько ответов:

ПД4 = (Рау / ЧД) · 100 %

ПД5 = (ЧДп / Аср) · 100 %

ПД20 = ((ФР – ЧДраз – Н) / Кср) · 100 %

ПА2 = ((А20 – (РП20 + (РР20 – Р)) / К) · 100 %

Отзыв

Вопрос 20

Верно

Текст вопроса

Укажите формулу риска потерь.

Выберите один ответ:

ПА2 = ((А20 – (РП20 + (РР20 – Р)) / К) · 100 %

ПД6 = (Дп / СЗср) · 100 % – (Рп / Обср) · 100 %

ПА1 = (СЗбн / СЗ) · 100 %

ПАЗ = (СЗпр / СЗ) · 100 %

Отзыв

Вопрос 1

Неверно

Текст вопроса

Рассчитайте размер маржи по ценным бумагам, если сумма чистого процентного дохода, полученного по размещению ценных бумаг, равна 145 млн руб., а сумма стоимости размещенных ценных бумаг составила 1250 млн руб.

Выберите один ответ:

11,6 %

21 %

62 %

34 %

Отзыв

Вопрос 2

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте чистый процентный доход организации, если сумма всех процентных доходов составила 530 000 руб., а расходы по операциям составили 330 000 руб.

Выберите один ответ:

200 000

– 200 000

350 000

201 000

Отзыв

Вопрос 3

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив достаточности капитала, если взвешенные по кредитному и рыночному рискам активы составляют 317 млн руб., а размер капитала банка составляет 127 млн руб.

Выберите один ответ:

40 %

25 %

10 %

35 %

Отзыв

Вопрос 4

Верно

Текст вопроса

Отношение разности доходов и расходов по операциям на валютном рынке к средней величине активов определяет

Выберите один ответ:

платежеспособность валютных операций

рентабельность валютных операций

маржа по валютным ценностям

маржа по ценным бумагам

Отзыв

Вопрос 5

Верно

Текст вопроса

Отношение чистого дохода по операциям на валютном рынке и от переоценки счетов в иностранной валюте к сумме активов определяет

Выберите один ответ:

чистый процентный доход

маржа по ценным бумагам

маржа по валютным ценностям

процентный доход

Отзыв

Вопрос 6

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив текущей ликвидности исходя из предоставленной информации:

– сумма ликвидных активов – 600 млн руб.;

– сумма обязательств по счетам до востребования – 1 340 млн руб.;

– сумма минимального совокупного остатка средств по счетам до востребования – 450 млн руб.

Выберите один ответ:

67 %

35 %

93 %

127 %

Отзыв

Вопрос 7

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив текущей ликвидности исходя из предоставленной информации:

– сумма ликвидных активов – 550 млн руб.;

– сумма обязательств по счетам до востребования – 1 300 млн руб.;

– сумма минимального совокупного остатка средств по счетам до востребования – 200 млн руб.

Выберите один ответ:

50 %

35 %

93 %

127 %

Отзыв

Вопрос 8

Неверно

Текст вопроса

Рассчитайте размер маржи по ценным бумагам, если сумма чистого процентного дохода, полученного по размещению ценных бумаг, равна 45 млн руб., а сумма стоимости размещенных ценных бумаг составила 250 млн руб.

Выберите один ответ:

18 %

21 %

55 %

34 %

Отзыв

Вопрос 9

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив мгновенной ликвидности, если средства на корреспондентских счетах составляют 340 200 руб., средства в кассе – 420 000 руб., а средства на текущих счетах – 1 200 000 руб.

Выберите один ответ:

63 %

20 %

45 %

68 %

Отзыв

Вопрос 10

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент трансформации, если известно, что кредитовый оборот по поступлениям средств на депозитные счета равен 250 млн руб., а дебетовый оборот по выдаче краткосрочных ссуд со ссудных счетов - 190 млн руб.

Выберите один ответ:

24 %

131 %

93 %

127 %

Отзыв

Вопрос 11

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент прибыльности доходов, если известно, что чистая прибыль составила 34 млн руб., а сумма всех доходов кредитной организации - 290 млн руб.

Выберите один ответ:

0,091

0,117

10,75

0,34

Отзыв

Вопрос 12

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив мгновенной ликвидности исходя из предоставленной информации:

– сумма высоколиквидных активов - 550 млн руб.;

– сумма обязательств по счетам до востребования - 1 300 млн руб.;

– сумма минимального совокупного остатка средств по счетам до востребования - 200 млн руб.

Выберите один ответ:

50 %

35 %

93 %

127 %

Отзыв

Вопрос 13

Верно

Текст вопроса

Укажите, по какой формуле будет рассчитано влияние средних остатков средств на расходы кредитной организации.

Выберите один ответ:

Отзыв

Правильный ответ:

Вопрос 14

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте общую рентабельность деятельности банка, если известно, что уставный капитал банка составляет 135 млн руб., доходы за текущий год составили 55 млн руб., прибыль за текущий период – 48 млн руб.

Выберите один ответ:

35,5 %

48 %

20 %

10 %

Отзыв

Вопрос 15

Верно

Текст вопроса

Процентная маржа при анализе рассчитывается путем

Выберите один ответ:

отношения чистого процентного дохода по размещению и привлечению средств к средней величине активов

отношения чистого процентного дохода по размещению и привлечению средств к средней величине пассивов

отношения чистого процентного расхода по размещению и привлечению средств к средней величине пассивов

отношения чистого процентного расхода по размещению и привлечению средств к средней величине активов

Отзыв

Вопрос 16

Неверно

Текст вопроса

Рассчитайте общую рентабельность деятельности банка, если известно, что уставный капитал банка составляет 88 млн руб., доходы за текущий год составили 55 млн руб., прибыль за текущий период – 18 млн руб.

Выберите один ответ:

35,5 %

48 %

20,4 %

10 %

Отзыв

Вопрос 17

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив мгновенной ликвидности исходя из предоставленной информации:

– сумма высоколиквидных активов – 600 млн руб.;

– сумма обязательств по счетам до востребования – 1340 млн руб.;

– сумма минимального совокупного остатка средств по счетам до востребования – 450 млн руб.

Выберите один ответ:

67 %

35 %

93 %

127 %

Отзыв

Вопрос 18

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив общей ликвидности, если стоимость активов кредитной организации составляет 1450 000 руб., а сумма общих обязательств – 1 100 000 руб.

Выберите один ответ:

131 %

120 %

142 %

100 %

Отзыв

Вопрос 19

Неверно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент использования активов, если известно, что сумма доходов составила 43 млн руб., а сумма стоимости активов кредитной организации - 368 млн руб.

Выберите один ответ:

0,091

0,117

10,75

0,34

Отзыв

Вопрос 20

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте норматив мгновенной ликвидности, если средства на корреспондентских счетах составляют 280 200 руб., средства в кассе - 120 000 руб., а средства на текущих счетах - 950 000 руб.

Выберите один ответ:

63 %

20 %

42 %

68 %

Отзыв

Вопрос 1

Верно

Текст вопроса

Расчет показателей оценки капитала корректируется банком

Выберите один ответ:

на сумму балансовой стоимости ненадлежащих активов

на размер недосозданных резервов на возможные потери

на величину расходов по досозданию резервов на возможные потери

на величину активов, неправомерно отнесенных банком к категории высоколиквидных и/или ликвидных

Отзыв

Вопрос 2

Верно

Текст вопроса

Дайте характеристику значению коэффициента концентрации исходя из данных таблицы.

Название показателя 2017 г. 2018 г. 2019 г.

Коэффициент концентрации 2,08 2,29 17,85

Выберите один или несколько ответов:

Кредитная активность банка низкая

Кредитная активность банка высокая

Банк недополучает процентные доходы

Банк получает достаточные процентные доходы

Отзыв

Вопрос 3

Верно

Текст вопроса

Как определяется коэффициент агрессивности (осторожности)?

Выберите один ответ:

К = (Кредитные вложения / Привлеченные средства) · 100 %

К = (Кредитные вложения / Активы) · 100 %

К = (Кредитные вложения / Собственные средства) · 100 %

К = (Активы / Кредитные вложения) · 100 %

Отзыв

Вопрос 4

Верно

Текст вопроса

Коэффициент агрессивности/осторожности рассчитывается по формуле

Выберите один ответ:

(Кредитные вложения / Активы) · 100 %

(Активы / Кредитные вложения) · 100 %

(Кредитные вложения / Привлеченные средства) · 100 %

(Привлеченные средства / Кредитные вложения) · 100 %

Отзыв

Вопрос 5

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент проблемности, если известны следующие данные для расчета: сумма просроченной задолженности равна 15 млн руб., сумма совокупного кредитного портфеля – 149 млн руб.

Выберите один ответ:

0,10

0,34

0,49

0,54

Отзыв

Вопрос 6

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент концентрации исходя из предоставленных данных:

– сумма всех кредитных вложений – 1 670 млн руб.;

– сумма стоимости всех активов организации – 2 100 млн руб.

Выберите один ответ:

0,79

0,38

0,78

1,257

Отзыв

Вопрос 7

Верно

Текст вопроса

Дайте характеристику значению коэффициента качества кредитного портфеля банковской организации исходя из данных таблицы.

Показатель Значение

2017 г. 2018 г. 2019 г.

Коэффициент качества кредитного портфеля 0,96 0,97 0,96

Выберите один или несколько ответов:

Показатель находится в динамике

Должен стремиться к единице

Не должен превышать 15 %

Должен ориентироваться на динамику

Отзыв

Вопрос 8

Верно

Текст вопроса

Какой коэффициент рассчитывается по формуле (Кредитные вложения / Собственные средства) · 100 %?

Выберите один ответ:

Коэффициент кредитного риска

Коэффициент проблемности

Коэффициент соотношения кредитных вложений и собственных средств

Коэффициент осторожности

Отзыв

Вопрос 9

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент концентрации исходя из предоставленных данных:

– сумма всех кредитных вложений – 1 400 млн руб.;

– сумма стоимости всех активов организации – 2 500 млн руб.

Выберите один ответ:

0,56

0,38

0,78

1,78

Отзыв

Вопрос 10

Верно

Текст вопроса

Дайте характеристику значению коэффициента проблемности банковской организации исходя из данных таблицы.

Показатель Значение

2017 г. 2018 г. 2019 г.

Коэффициент проблемности 3,90 3,50 4,12

Выберите один или несколько ответов:

Показатель находится в пределах установленного значения

Должен стремиться к единице

Не должен превышать 10 %

Должен ориентироваться на динамику

Отзыв

Вопрос 11

Верно

Текст вопроса

Прогнозное значение числителя и знаменателя показателей оценки капитала и доходности – это

Выберите один ответ:

С + Дельта · n

С · n + Дельта

С / n + Дельта

С + Дельта / n

Отзыв

Вопрос 12

Верно

Текст вопроса

Формула К = Просроченная задолженность / Совокупный кредитный портфель позволяет рассчитать

Выберите один ответ:

коэффициент проблемности

коэффициент кредитного риска

коэффициент соотношения кредитных вложений и собственных средств

коэффициент платежеспособности банка

Отзыв

Вопрос 13

Неверно

Текст вопроса

По какой формуле рассчитывается коэффициент кредитного риска?

Выберите один ответ:

К = Просроченная задолженность / Совокупный кредитный портфель

К = (Чистая ссудная задолженность – Фактические резервы) / Чистая ссудная задолженность

К = Совокупный кредитный портфель / Просроченная задолженность

К = (Фактические резервы – Чистая ссудная задолженность) / Чистая ссудная задолженность

Отзыв

Вопрос 14

Верно

Текст вопроса

Дайте характеристику значению коэффициента агрессивности исходя из данных таблицы.

Название показателя 2017 г. 2018 г. 2019 г.

Коэффициент агрессивности/осторожности 2,43 2,69 20,17

Выберите один или несколько ответов:

Банк проводит осторожную кредитную политику

Банк проводит агрессивную кредитную политику

Возможно, у банка присутствует угроза недополучения прибыли и возникновения убытков

У банка нет угрозы недополучения прибыли и возникновения убытков

Отзыв

Вопрос 15

Верно

Текст вопроса

Дайте характеристику значению коэффициента кредитного риска исходя из данных таблицы.

Показатель Значение

2017 г. 2018 г. 2019 г.

Коэффициент кредитного риска 0,96 0,95 0,95

Выберите один или несколько ответов:

Показатель находится в пределах допустимых границ

Должен стремиться к единице

Должен превышать 10 %

Должен ориентироваться на динамику

Отзыв

Вопрос 16

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент агрессивности исходя из предоставленных данных:

– сумма всех кредитных вложений – 1 670 млн руб.;

– сумма привлеченных средств – 2 100 млн руб.

Выберите один ответ:

79 %

38 %

78 %

125 %

Отзыв

Вопрос 17

Верно

Текст вопроса

Коэффициент концентрации рассчитывается по формуле

Выберите один ответ:

(Кредитные вложения / Активы) · 100 %

(Активы / Кредитные вложения) · 100 %

(Привлеченные средства / Кредитные вложения) · 100 %

(Собственные средства / Кредитные вложения) · 100 %

Отзыв

Вопрос 18

Верно

Текст вопроса

Рассчитайте коэффициент агрессивности/осторожности исходя из предоставленных данных:

– сумма всех кредитных вложений – 1 400 млн руб.;

– сумма привлеченных средств – 2 500 млн руб.

Выберите один ответ:

56 %

38 %

78 %

178 %

Отзыв

Вопрос 19

Верно

Текст вопроса

Дайте характеристику значению коэффициента резерва банковской организации исходя из данных таблицы.

Показатель Значение

2017 г. 2018 г. 2019 г.

Коэффициент резерва 3,71 4,96 5,43

Выберите один или несколько ответов:

Показатель не превышает установленного размера

Должен стремиться к единице

Не должен превышать 15 %

Должен ориентироваться на динамику

Отзыв

Вопрос 20

Верно

Текст вопроса

Дайте характеристику значению коэффициента соотношения кредитных вложений и собственных средств банка исходя из данных таблицы.

Название показателя 2017 г. 2018 г. 2019 г.

Коэффициент соотношения кредитных вложений и собственных средств банка 14,44 15,56 15,21

Выберите один или несколько ответов:

Банк проводит осторожную кредитную политику

Банк проводит агрессивную кредитную политику

Возможно, у банка присутствует угроза недополучения прибыли и возникновения убытков

У банка нет угрозы недополучения прибыли и возникновения убытков

Вопрос 1

Верно

Текст вопроса

Назовите показатели достаточности капитала кредитной организации.

Выберите один ответ:

ПК 1, ПК3, ПК4,Н1

ВВ1, ПЗ5, 3НГ

ППЕ, ШУЕ

ППШ, НПЗ

Вопрос 2

Верно

Текст вопроса

Норматив обязательного резервирования для формирования фонда обязательных резервов устанавливается

Выберите один ответ:

для регулирования ликвидности банковской системы

для формирования ресурсов Банка России

для регулирования объема денежной массы

для обеспечения обязательств банков по депозитам

Вопрос 3

Неверно

Текст вопроса

Операционный риск связан

Выберите один ответ:

с потерями, которые может понести компания из-за недостаточной ликвидности рынка

с финансовыми потерями, связанными с несоответствующими операциями при проведении финансовых сделок или функционировании системы управления

с потерями инвестора вследствие отсутствия диверсификации, слишком сильно инвестируя в одну отрасль, одну географическую зону или один тип ценных бумаг

с колебаниями рыночных процентных ставок, которые могут привести к уменьшению или к потере прибыли банка от кредитно-депозитных операций

Вопрос 4

Верно

Текст вопроса

Укажите максимальное числовое значение максимального размера риска на связанное с банком лицо или группу связанных с банком лиц (Н25).

Выберите один ответ:

25 %

30 %

20 %

50 %

Вопрос 5

Неверно

Текст вопроса

При анализе деятельности кредитных организаций рассчитывается норматив максимального размера риска. Укажите, какие расчетные значения используются в формуле его расчета.

Выберите один или несколько ответов:

Совокупная сумма кредитных требований банка к заемщику или группе связанных заемщиков, возникающих по обязательствам перед банком и перед третьими лицами

Суммарное значение активов банка

Величина операционного риска

Величина инвестиций банка

Вопрос 6

Неверно

Текст вопроса

Укажите анализируемый период изменения финансовых показателей.

Выберите один ответ:

Два последних периода

Три последних периода

Один год

Квартал

Вопрос 7

Частично правильный

Текст вопроса

Коммерческие банки работают в области повышенного риска из-за

Выберите один или несколько ответов:

неудачных поисков участников нового капитала

роста банковских издержек

неквалифицированного руководства

снижения уровня жизни населения

Вопрос 8

Частично правильный

Текст вопроса

К непроцентным доходам в банке относятся

Выберите один или несколько ответов:

комиссионные доходы

доходы по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг

доходы в форме дивидендов

доходы от прочей деятельности

Вопрос 9

Неверно

Текст вопроса

Укажите правильный перечень кредитных организаций, НЕ относящихся к небанковским кредитным организациям.

Выберите один или несколько ответов:

Небанковские кредитные организации с открытием банковских счетов

Небанковские кредитные организации без открытия банковских счетов

Банк с универсальной лицензией

Банк с базовой лицензией

Вопрос 10

Неверно

Текст вопроса

Анализ финансового состояния позволяет охарактеризовать

Выберите один ответ:

величину доходов и расходов организации

величину уровня рентабельности

общую информацию и получить комплексную характеристику деятельности предприятия

величину активов организации

Вопрос 11

Частично правильный

Текст вопроса

Какие операции выполняет банк с универсальной лицензией?

Выберите один или несколько ответов:

Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады до востребования и на определенный срок

Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам

Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц

Совершение операций и сделок только по определенным ценным бумагам

Вопрос 12

Неверно

Текст вопроса

Анализируя рентабельность предоставления кредитного портфеля, рассчитывают

Выберите один ответ:

показатель доходности портфеля кредитов банковской организации

показатель эффективности кредитных операций банка

показатель доли просроченных ссуд

показатель структуры привлеченных средств

Вопрос 13

Частично правильный

Текст вопроса

Какие документы относят в разряд внутреннего использования кредитными организациями?

Выберите один или несколько ответов:

Коллективный договор

Учетная политика

Внутренние локальные акты

Детальный перечень ограничений

Вопрос 14

Верно

Текст вопроса

Кто устанавливает нормативы обязательных резервов?

Выберите один ответ:

Правительство РФ

Банк России

Министерство финансов

Нет правильных ответов

Вопрос 15

Неверно

Текст вопроса

Период прогнозирования для группы показателей оценки доходности составляет

Выберите один ответ:

11 месяцев

4 квартала

3 квартала

6 месяцев

Вопрос 16

Частично правильный

Текст вопроса

Выберите правильный ответ.

Какие признаки в отношении каждого из значимых рисков устанавливает кредитная организация?

Выберите один или несколько ответов:

Разрабатывает порядок и периодичность осуществления контроля за соблюдением установленных процедур по управлению риском

Выбирает методы выявления оценки риска, включая определение потребности в капитале

Устанавливает требования к автоматизированной системе, обеспечивающей управление рисками

Не разрабатывает процедуры и периодичность проведения тестирования и контроля

Вопрос 17

Неверно

Текст вопроса

Укажите условия, НЕ ОТНОСЯЩИЕСЯ к дополнительным условиям создания небанковских кредитных организаций.

Выберите один или несколько ответов:

Создание с открытием банковского счета

Создание без открытия банковского счета

Совершение операций и сделок по всем видам ценных бумаг

Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады до востребования и на определенный срок

Вопрос 18

Неверно

Текст вопроса

Что включает третий этап аналитических процедур рейтинговой методики?

Выберите один ответ:

Определение соотношения статей в балансе

Формирование заключительных выводов

Распределение кредитных организаций по признакам

Определение итогового балла рейтинга

Вопрос 19

Верно

Текст вопроса

Каждый коэффициент может принимать значение

Выберите один ответ:

от 0 до 1

от 2 до 3

от 3 до 4

от 4 до 5

Вопрос 20

Неверно

Текст вопроса

Основная цель деятельности коммерческого банка – это

Выберите один ответ:

содействие развитию национальной экономики

хранение средств населения и юридических лиц

получение прибыли

формирование ресурсов для выдачи кредитов юридическим и физическим лицам

Вопрос 21

Неверно

Текст вопроса

К причинам банкротства можно отнести

Выберите один ответ:

анализ результата деятельности

анализ информации

некачественный анализ информации о ситуации на финансовом рынке и клиентах банка

качественный анализ информации о ситуации в государстве

Вопрос 22

Неверно

Текст вопроса

Какой нормативный документ содержит ряд положений, применяемых к кредитным отношениям?

Выберите один ответ:

Инструкция Центрального Банка РФ

Положение банка РФ

Конституция РФ

Закон «О банках и банковской деятельности»

Вопрос 23

Неверно

Текст вопроса

Чтобы проанализировать деятельность организации, какие нужно применить анализы?

Выберите один или несколько ответов:

Управленческий анализ

Статистический анализ

Маркетинговый анализ

Финансовый анализ

Вопрос 24

Неверно

Текст вопроса

Средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, находящиеся в ведении государственной власти, не могут быть использованы в кредитной организации

Выберите один ответ:

для формирования собственных средств

для закупки оборудования

для формирования уставного капитала

для формирования резервных средств

Вопрос 25

Неверно

Текст вопроса

Если показатель обобщающего результата по группе показателей оценки ликвидности равен двум, то состояние ликвидности можно охарактеризовать как

Выберите один ответ:

сомнительное

удовлетворительное

хорошее

неудовлетворительное

Вопрос 26

Верно

Текст вопроса

Кредитная организация обязана иметь в Банке России счета

Выберите один ответ:

для хранения обязательных резервов на корреспондентском счете

для доверительного управления

для публичного депозитного счета

для непубличного депозитного счета

Вопрос 27

Верно

Текст вопроса

Какой закон является основополагающим законом в области регулирования деятельности банков?

Выберите один ответ:

Закон «О банках и банковской деятельности»

Закон «О национальной платежной системе»

Положение Банка России «О правилах подготовки нормативных актов Банка России»

Закон «О Центральном банке Российской Федерации»

Вопрос 28

Неверно

Текст вопроса

Если чистый процентный доход, полученный по размещению ценных бумаг, разделить на среднюю сумму стоимости размещенных ценных бумаг, то получим

Выберите один ответ:

показатель маржи по валютным ценностям

показатель процентной маржи

показатель маржи по кредитам

показатель маржи по ценным бумагам

Вопрос 29

Неверно

Текст вопроса

Все расчетные значения сумм резервов рассчитываются исходя из требований, установленных положениями

Выберите один ответ:

коммерческих банков РФ и Министерства финансов РФ

Банка России на основе формы отчетности «Информация о качестве активов кредитной организации»

государственных банков на основе формы отчетности «Информация о качестве активов кредитной организации»

коммерческих банков на основе формы отчетности «Информация о качестве активов кредитной организации»

Вопрос 30

Неверно

Текст вопроса

К основным функциям финансового анализа относятся

Выберите один или несколько ответов:

оценка состояния и его финансовой составляющей

получение финансовой прибыли

подготовка управленческих решений, которые необходимо реализовать по результатам финансового анализа

определение источников резервов для улучшения финансового состояния

Вопрос 31

Неверно

Текст вопроса

При анализе кредитного портфеля используют расчетные значения коэффициента качества кредитного портфеля. Укажите формулу расчета.

Выберите один ответ:

Фактически созданный резерв на убытки по ссудам / Совокупный кредитный портфель

(Совокупный кредитный портфель – Кредиты просроченные) / Совокупный кредитный портфель

Просроченная задолженность / Совокупный кредитный портфель

(Чистая ссудная задолженность – Фактические резервы) / Чистая ссудная задолженность

Вопрос 32

Неверно

Текст вопроса

Что показывает коэффициент проблемности?

Выберите один ответ:

Общую сумму задолженности

Долю проблемных кредитов в общей сумме задолженности

Долю проблемных кредитов в инвестиционном портфеле

Долю просроченных задолженностей в общей сумме задолженности

Вопрос 33

Неверно

Текст вопроса

Что важно определить в результате анализа деятельности для кредитной организации?

Выберите один ответ:

Насколько ее деятельность приносит прибыль

Насколько ее деятельность прогнозируема

Насколько ее деятельность подвержена воздействию со стороны конкурентов

Насколько ее деятельность подвержена кредитному риску

Вопрос 34

Неверно

Текст вопроса

Укажите минимальный размер собственных средств для банка с базовой лицензией.

Выберите один ответ:

1 млрд руб.

90 млн руб.

300 млн руб.

100 млн руб.

Вопрос 35

Неверно

Текст вопроса

Максимальный размер кредита, который банк может выдать одному заемщику, зависит

Выберите один ответ:

от размера уставного капитала банка

от размера уставного капитала заемщика

от желания клиента и возможностей банка

от размера собственных средств заемщика

Вопрос 36

Неверно

Текст вопроса

В чем заключается сущность задачи системы управления рисками, вторичной после выявления, оценки, агрегирования наиболее значимых рисков?

Выберите один ответ:

Выявление, оценка, агрегирование наиболее значимых рисков, которые могут привести к потерям, существенно влияющим на оценку и контроль за объемами капитала

Оценка достаточности капитала, имеющегося в распоряжении кредитной организации для покрытия значимых и новых видов рисков, принятие которых обусловлено стратегией развития кредитной организации

Планирование капитала и тестирование устойчивости кредитной организации реализуются исходя из результатов всесторонней оценки значимых рисков

Планирование капитала и тестирование устойчивости кредитной организации по отношению к внутренним и внешним факторам рисков, ориентиров развития бизнеса

Вопрос 37

Верно

Текст вопроса

Порядок открытия кредитной организацией счета и осуществления операций по нему устанавливаются

Выберите один ответ:

Банком России

эмиссионным банком

депозитным банком

кооперативным банком

Вопрос 38

Верно

Текст вопроса

Основными показателями модели Дюпона являются

Выберите один ответ:

коэффициенты доходности капитала, прибыльности активов и мультипликатор чистой стоимости собственного капитала

мультипликатор чистой прибыли и коэффициенты доходности капитала

коэффициенты доходности капитала, прибыльности активов и мультипликатор чистой прибыли организации

прибыльность активов, коэффициенты доходности капитала

Вопрос 39

Неверно

Текст вопроса

Модель Дюпона НЕ предусматривает анализ такого показателя, как

Выберите один ответ:

доходность капитала

прибыльность активов

доходность активов

доходность инвестиций

Вопрос 40

Верно

Текст вопроса

К источникам внешней информации, используемой для проведения финансово-экономического анализа в коммерческом банке, относят

Выберите один ответ:

материалы проверок данной кредитной организации, проводимых Центральным банком РФ

материалы системы внутреннего контроля и аудита

материалы арбитражного суда

материалы бухгалтерского учета

Вопрос 41

Неверно

Текст вопроса

Банк России устанавливает балльные и ________ значения прогнозных значений, показателей, групп показателей оценки капитала и доходности.

Выберите один ответ:

количественные

качественные

весовые

аналитические

Вопрос 42

Частично правильный

Текст вопроса

При анализе качества капитала кредитных организаций используются значения следующих показателей.

Выберите один или несколько ответов:

Собственные средства (капитал) банка

Совокупная величина активов, имеющих нулевой коэффициент риска

Стоимость активов

Величина инвестиций банка

Вопрос 43

Верно

Текст вопроса

Обязанность по депонированию резервных средств возникает

Выберите один ответ:

для всех кредитных учреждений со дня получения резервов

для всех кредитных учреждений с 1-го числа предыдущего месяца получения резервов

обязанности не возникают

для всех кредитных учреждений

Вопрос 44

Верно

Текст вопроса

Что относится к обязательным резервным требованиям?

Выберите один или несколько ответов:

Коэффициент стабильности обязательных резервов

Коэффициент усреднения обязательных резервов

Нормативы обязательных резервов

Коэффициент ликвидности

Вопрос 45

Неверно

Текст вопроса

С каких позиций следует рассматривать анализ капитала банка?

Выберите один или несколько ответов:

Достаточность капитала

Состав и структура, динамика капитала

Источники и способы регулирования капитала

Методы регулирования капитала

Вопрос 1

Неверно

Текст вопроса

Какие нормативные основы для кредитных отношений устанавливает статья 103 Конституции РФ?

Выберите один ответ:

На территории Российской Федерации не допускается установление таможенных границ, пошлин, сборов и каких-либо иных препятствий для свободного перемещения товаров, услуг и финансовых средств

В ведении РФ находятся установление правовых основ единого рынка; финансовое валютное, кредитное, таможенное регулирование, денежная эмиссия, основы ценовой политики; федеральные экономические службы, включая федеральные банки

Система налогов, взимаемых в федеральный бюджет, и общие принципы налогообложения и сборов в Российской Федерации устанавливаются федеральным законом

Назначение на должность и освобождение от должности Председателя Центрального банка Российской Федерации

Вопрос 2

Неверно

Текст вопроса

Что относится к обобщающим показателям доходности банка?

Выберите один ответ:

Начисленные и уплаченные проценты в рублях и валюте

Прибыльность активов

Проценты и комиссионные прошлых лет

Показатели чистого спреда и результаты по группе показателей

Вопрос 3

Верно

Текст вопроса

Укажите максимальное числовое значение максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6).

Выберите один ответ:

25 %

30 %

20 %

50 %

Вопрос 4

Неверно

Текст вопроса

Оценить ненадежность банков возможно с помощью

Выберите один ответ:

методики расчетов агрегированных показателей

методики учета показателей

методики составления отчетных показателей

методики расчетов показателей

Вопрос 5

Верно

Текст вопроса

Анализ показателей операционной эффективности включает расчеты, связанные

Выберите один ответ:

с определением расходов банка по банковской деятельности

с сопоставлением расходов банка по банковской и небанковской деятельности

с сопоставлением доходов к расходам банка по банковской и небанковской деятельности

с сопоставлением доходов банка по банковской и небанковской деятельности

Вопрос 6

Неверно

Текст вопроса

Когда была основана российская методика на примере CAMEL?

Выберите один ответ:

В 2004 г.

В 2006 г.

В 2000 г.

В 1999 г.

Вопрос 7

Верно

Текст вопроса

Корректировочный коэффициент

Выберите один ответ:

уменьшает размер резерва по долговым ценным бумагам, выпущенными кредитной организацией

увеличивает размер резерва по долговым ценным бумагам, выпущенными кредитной организацией

увеличивает размер резервов по краткосрочным обязательствам

уменьшает размер резервов по краткосрочным обязательствам

Вопрос 8

Неверно

Текст вопроса

О чем свидетельствует рост объемов потребительского кредитования?

Выберите один или несколько ответов:

О развитии данного рынка

О сокращении данного рынка

Об увеличении доходов населения

О неготовности снижения уровня потребностей

Вопрос 9

Верно

Текст вопроса

Что позволяет определить анализ финансовых результатов?

Выберите один ответ:

Уровень доходов и расходов

Уровень суммы доходов от различных ресурсов, в том числе величину прибыли

Уровень рентабельности

Чистые процентные доходы

Вопрос 10

Верно

Текст вопроса

Показатель маржи по валютным ценностям предназначен для исчисления

Выберите один ответ:

рентабельности валютных операций банка

платежеспособности валютных операций банка

устойчивости валютных операций банка

эффективности валютных операций банка

Вопрос 11

Верно

Текст вопроса

Основная цель деятельности коммерческого банка – это

Выберите один ответ:

содействие развитию национальной экономики

хранение средств населения и юридических лиц

получение прибыли

формирование ресурсов для выдачи кредитов юридическим и физическим лицам

Вопрос 12

Верно

Текст вопроса

Оценка структуры привлеченных средств кредитных организаций осуществляется путем расчета показателя

Выберите один ответ:

структуры привлеченных средств и показателя зависимости от межбанковского рынка

долгосрочных активов и показателей качества

долгосрочных активов и показателя зависимости от межбанковского рынка

структуры привлеченных средств и показателей качества

Вопрос 13

Верно

Текст вопроса

Обязательное резервирование необходимо

Выберите один или несколько ответов:

для регулирования денежной массы

для банков обеспечения обязательств по размещенным депозитам

для создания копий данных предприятий

для хранения резервного капитала

Вопрос 14

Неверно

Текст вопроса

Ликвидность в экономике – это возможность

Выберите один или несколько ответов:

полноценного обмена материальных активов в деньги

обмена нематериальных активов на деньги

погашения обязательств на установленную дату

обмена основных средств на деньги

Вопрос 15

Неверно

Текст вопроса

Что включает вся группа показателей оценки активов?

Выберите один или несколько ответов:

Показатели размера резервов на потери по ссудам и другим активам

Показатель прибыльности капитала

Показатели качества обязательств по ссудам и другим активам

Показатель чистой процентной маржи

Вопрос 16

Верно

Текст вопроса

Обязательное резервирование обусловлено необходимостью обеспечения следующих двух аспектов.

Выберите один или несколько ответов:

Осуществление кредитными организациями юридического права на пользование денежными средствами со счетов клиентов для предоставления кредитов

Участие банковской системы в формировании безналичных денежных средств с помощью банковского мультипликатора

Осуществление кредитными организациями права на перевод денежных средств

Осуществление контроля за счетом организации

Вопрос 17

Неверно

Текст вопроса

Что отражает коэффициент концентрации?

Выберите один ответ:

Величину кредитных вложений

Полную картину кредитной активности банка

Величину собственных средств

Степень риска банка

Вопрос 18

Верно

Текст вопроса

При анализе кредитного портфеля используют расчетные значения коэффициента эффективности кредитных операций. Укажите формулу расчета.

Выберите один ответ:

Прибыль / Объем кредитного портфеля

Процентные доходы банка от кредитной деятельности / Объем портфеля кредитов

Просроченная задолженность / Совокупный кредитный портфель

(Чистая ссудная задолженность – Фактические резервы) / Чистая ссудная задолженность

Вопрос 19

Неверно

Текст вопроса

Поправочные коэффициенты обозначаются буквой

Выберите один ответ:

дельта

альфа

бета

лямбда

Вопрос 20

Верно

Текст вопроса

Анализируя рентабельность предоставления кредитного портфеля, рассчитывают

Выберите один ответ:

показатель доходности портфеля кредитов банковской организации

показатель эффективности кредитных операций банка

показатель доли просроченных ссуд

показатель структуры привлеченных средств

Вопрос 21

Неверно

Текст вопроса

При методе наименьших квадратов по мере отдаления от текущей даты вес значения

Выберите один ответ:

увеличивается

всегда постоянен

уменьшается

не изменяется

Вопрос 22

Верно

Текст вопроса

Как рассчитывается показатель зависимости от межбанковского рынка?

Выберите один ответ:

Процентное отношение разницы привлеченных и размещенных межбанковских кредитов, депозитов и привлеченных средств

Денежное отношение разницы привлеченных и размещенных межбанковских кредитов, депозитов и привлеченных средств

Процентное отношение обязательств до востребования и привлеченных средств

Денежное отношение обязательств до востребования и привлеченных средств

Вопрос 23

Верно

Текст вопроса

Сколько нормативно зафиксировано классификационных банковских групп со своими характеристиками?

Выберите один ответ:

1

3

5

7

Вопрос 24

Неверно

Текст вопроса

На начальном этапе анализа показателей операционной эффективности рассчитывается

Выберите один ответ:

удельный вес расходов, полученных от банковских и небанковских операций

удельный вес доходов, полученных от банковских и небанковских операций

удельный вес доходов, полученных от банковских операций

удельный вес доходов, полученных от небанковских операций

Вопрос 25

Верно

Текст вопроса

При анализе деятельности кредитных организаций рассчитывается норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка. Укажите, какие расчетные значения используются в формуле его расчета.

Выберите один или несколько ответов:

Величина i-го кредитного требования к инсайдеру банка, кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера за вычетом сформированного резерва

Суммарное значение активов банка

Величина операционного риска

Величина инвестиций банка

Вопрос 26

Верно

Текст вопроса

Что рекомендуется рассчитать при финансовом анализе?

Выберите один ответ:

Только темпы роста

Только абсолютное отклонение по всем показателям

Абсолютное отклонение, принимаемое в расчет, а также темпы роста

Налоги и темп роста

Вопрос 27

Неверно

Текст вопроса

Укажите средства, входящие в пассивы банка.

Выберите один или несколько ответов:

Заемные средства

Привлеченные ресурсы

Собственные средства и обязательства

Основные средства

Вопрос 28

Неверно

Текст вопроса

Расчет показателей оценки активов корректируется банком

Выберите один ответ:

на сумму балансовой стоимости ненадлежащих активов

на размер недосозданных резервов на возможные потери

на величину расходов по досозданию резервов на возможные потери

на величину активов, неправомерно отнесенных банком к категории высоколиквидных и/или ликвидных

Вопрос 29

Верно

Текст вопроса

Порядок открытия кредитной организацией счета и осуществления операций по нему устанавливаются

Выберите один ответ:

Банком России

эмиссионным банком

депозитным банком

кооперативным банком

Вопрос 30

Неверно

Текст вопроса

Если показатель обобщающего результата по группе показателей оценки ликвидности равен четырём, то состояние ликвидности можно охарактеризовать как

Выберите один ответ:

сомнительное

удовлетворительное

хорошее

неудовлетворительное

Вопрос 31

Неверно

Текст вопроса

Банк России устанавливает балльные и ________ значения прогнозных значений, показателей, групп показателей оценки капитала и доходности.

Выберите один ответ:

количественные

качественные

весовые

аналитические

Вопрос 32

Верно

Текст вопроса

Максимально допустимое числовое значение норматива совокупной величины риска по инсайдерам банка устанавливается в размере

Выберите один ответ:

3 %

2 %

30 %

5 %

Вопрос 33

Неверно

Текст вопроса

Коэффициент проблемности не должен превышать

Выберите один ответ:

5 %

7 %

8 %

10 %

Вопрос 34

Верно

Текст вопроса

Чем выше скорость обращения ценных бумаг

Выберите один ответ:

тем выше ликвидность портфеля в целом

тем ниже ликвидность портфеля в целом

Вопрос 35

Неверно

Текст вопроса

При анализе кредитного портфеля используют расчетные значения коэффициента доходности портфеля кредитов банковской организации. Укажите формулу расчета.

Выберите один ответ:

Прибыль / Объем кредитного портфеля

Процентные доходы банка от кредитной деятельности / Объем портфеля кредитов

Просроченная задолженность / Совокупный кредитный портфель

(Чистая ссудная задолженность – Фактические резервы) / Чистая ссудная задолженность

Вопрос 36

Верно

Текст вопроса

Порядок открытия корреспондентского счета и осуществления операций по нему устанавливается

Выберите один ответ:

Банком России

эмиссионными банками

депозитными банками

кооперативными банками

Вопрос 37

Неверно

Текст вопроса

Максимальное числовое значение максимального размера риска на связанное с банком лицо или группу связанных с банком лиц (Н25) рассчитывается как соотношение

Выберите один ответ:

совокупной суммы кредитных требований банка к заемщику или группе связанных заемщиков к суммарному значению активов банка

суммарного значения активов к совокупной сумме кредитных требований банка к заемщику или группе связанных заемщиков

совокупной суммы требований банка к связанному с ним лицу или группе связанных с ним лиц за вычетом сформированного резерва на возможные потери по указанным требованиям к суммарному значению активов банка

суммарного значения активов к совокупной сумме требований банка к связанному с ним лицу или группе связанных с ним лиц за вычетом сформированного резерва на возможные потери по указанным требованиям

Вопрос 38

Частично правильный

Текст вопроса

К коэффициентам кредитной активности потребительского кредитного портфеля относят

Выберите один или несколько ответов:

коэффициент агрессивности – осторожности

коэффициент концентрации

коэффициент активности

коэффициент соотношения кредитных вложений и собственных средств банка

Вопрос 39

Неверно

Текст вопроса

Основой функционирования любой рыночной экономики является

Выберите один ответ:

развитая система кредитования

развитая налоговая система

развитые внешнеэкономические отношения

развитые внутриэкономические отношения

Вопрос 40

Верно

Текст вопроса

В целях обеспечения устойчивости кредитных организаций Банком России были установлены группы

Выберите один ответ:

обязательных нормативов

межотраслевых нормативов

отраслевых нормативов

международных нормативов

Вопрос 41

Неверно

Текст вопроса

Укажите нормативно-правовой статус кредитной организации.

Выберите один ответ:

Юридическое лицо зарегистрировано в статусе хозяйственного субъекта

Целью деятельности является извлечение прибыли

Наличие у зарегистрированной организации разрешения ЦБ о ведении подобных операций

Наличие у кредитной организации центрального контрагента

Вопрос 42

Неверно

Текст вопроса

Укажите дополнительные условия создания небанковских кредитных организаций.

Выберите один или несколько ответов:

Создание с открытием банковского счета

Создание без открытия банковского счета

Совершение операций и сделок по всем видам ценных бумаг

Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады до востребования и на определенный срок

Вопрос 43

Верно

Текст вопроса

Что проводят изначально при финансовом анализе кредитных организаций?

Выберите один ответ:

Составление программы и схемы с аналитическими таблицами и алгоритмами расчетов

Составление программы и схемы без аналитических таблиц и алгоритмов расчетов

Анализ активов

Анализ пассивов

Вопрос 44

Неверно

Текст вопроса

Что представляют собой коэффициенты ликвидности?

Выберите один или несколько ответов:

Соотношение статей актива баланса кредитного учреждения со статьями пассива

Соотношение статей баланса кредитного учреждения со статьями сальдовой ведомости

Соотношение статей пассива баланса кредитного учреждения со статьями актива

Соотношение статей баланса кредитного учреждения с платежными поручениями

Вопрос 45

Неверно

Текст вопроса

Что может явиться одной из причин снижения банковской ликвидности?

Выберите один ответ:

Изменение стоимости ресурсов

Трансформация ресурсов по сроку погашения

Погашение текущей задолженности

Несоблюдение сроков погашения

Вопрос 1

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Самые дешевые ресурсы для банка – это

Выберите один или несколько ответов:

средства на счетах клиентов

средства в расчетах

средства предоставленных кредитов

средства, полученные от продажи акций

Вопрос 2

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Кредитование позволяет участникам оборота

Выберите один ответ:

активно участвовать в распределении экономических благ

активно участвовать в перераспределении экономических благ

участвовать во внешнеэкономических отношениях

участвовать во внутриэкономических отношениях

Вопрос 3

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Порядок открытия корреспондентского счета и осуществления операций по нему устанавливается

Выберите один ответ:

Банком России

эмиссионными банками

депозитными банками

кооперативными банками

Вопрос 4

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

При недостатке средств на корреспондентском счете в Банке России для проведения платежей банк

Выберите один ответ:

пополняет счет путем использования обязательных резервов в Банке России

пополняет счет путем сдачи наличных денег из операционной кассы на счет в Банке России

пополняет счет путем списания денег с расчетных счетов клиентов на счет в Банке России

отправляет наличные деньги в банк получателя платежа

Вопрос 5

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Какие структуры относятся к кредитным организациям?

Выберите один или несколько ответов:

Банки

Небанковские кредитные организации

Иностранные банки

Клиринговые организации

Вопрос 6

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Какие операции выполняет банк с универсальной лицензией?

Выберите один или несколько ответов:

Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады до востребования и на определенный срок

Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам

Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц

Совершение операций и сделок только по определенным ценным бумагам

Вопрос 7

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

О чем свидетельствует рост объемов потребительского кредитования?

Выберите один или несколько ответов:

О развитии данного рынка

О сокращении данного рынка

Об увеличении доходов населения

О неготовности снижения уровня потребностей

Вопрос 8

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Экономический и финансовый анализ финансового состояния коммерческого банка направлены на анализ

Выберите один или несколько ответов:

доходов и расходов

финансового результата

рентабельности и эффективности

перераспределения доходов

Вопрос 9

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Сколько основных групп показателей российской методики на примере CAMEL?

Выберите один ответ:

2

3

4

5

Вопрос 10

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Динамика процентной маржи свидетельствует о необходимости

Выберите один ответ:

увеличения процентной ставки

уменьшения процентной ставки

изменения процентной ставки

уменьшения объема доходных активов

Вопрос 11

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Укажите анализируемый период изменения финансовых показателей.

Выберите один ответ:

Два последних периода

Три последних периода

Один год

Квартал

Вопрос 12

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Анализ эффективности кредитных операций дает оценку значению

Выберите один ответ:

прибыли, приходящейся на один рубль кредитных вложений банка

доходности кредитного портфеля

размера безнадежных ссуд

риска возможных потерь

Вопрос 13

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Нормативы обязательных резервов не могут превышать

Выберите один ответ:

20 %

40 %

35 %

60 %

Вопрос 14

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

При анализе деятельности кредитных организаций рассчитывается норматив максимального размера крупных рисков. Укажите, какие расчетные значения используются в формуле его расчета.

Выберите один или несколько ответов:

Крупный кредитный риск за вычетом сформированного резерва на возможные потери по соответствующим кредитным требованиям, определенный с учетом взвешивания на коэффициент риска

Суммарное значение активов банка

Величина операционного риска

Величина инвестиций банка

Вопрос 15

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Какие операции могут проводить на территории РФ иностранные банки?

Выберите один или несколько ответов:

Выпускать банковские карты

Привлекать денежные средства у населения

Выдавать кредиты

Производить эмиссию денег

Вопрос 16

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

С каких позиций следует рассматривать анализ капитала банка?

Выберите один или несколько ответов:

Достаточность капитала

Состав и структура, динамика капитала

Источники и способы регулирования капитала

Методы регулирования капитала

Вопрос 17

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Нормативы обязательных резервов определяют

Выберите один или несколько ответов:

размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации

программу, контролируемую руководством

изменение масштаба деятельности компании

изменение способа ведения деятельности

Вопрос 18

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

При анализе кредитного портфеля используют расчетные значения коэффициента доходности портфеля кредитов банковской организации. Укажите формулу расчета.

Выберите один ответ:

Прибыль / Объем кредитного портфеля

Процентные доходы банка от кредитной деятельности / Объем портфеля кредитов

Просроченная задолженность / Совокупный кредитный портфель

(Чистая ссудная задолженность – Фактические резервы) / Чистая ссудная задолженность

Вопрос 19

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

В целях обеспечения устойчивости кредитных организаций Банком России были установлены группы

Выберите один ответ:

обязательных нормативов

межотраслевых нормативов

отраслевых нормативов

международных нормативов

Вопрос 20

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Все критерии взаимоотношений с кредитной организацией установлены

Выберите один ответ:

федеральным законом

уставом банка

Конституцией РФ

кодексом законов

Вопрос 21

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

На основе данных какого периода рассчитываются прогнозные значения для показателей групп оценки капитала и доходности?

Выберите один ответ:

За период два года

За период три года

За период четыре года

За период пять лет

Вопрос 22

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

При анализе деятельности кредитных организаций рассчитывается норматив достаточности собственных средств. Укажите, какие расчетные значения используются в формуле его расчета.

Выберите один или несколько ответов:

Значение собственных средств банка

Величина сформированных резервов

Величина абсолютной ликвидности

Величина инвестиций банка

Вопрос 23

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Укажите характерные признаки рыночного риска.

Выберите один ответ:

Потери из-за ошибок

Вероятность непогашения

Ориентация на эквивалент-оценку

Оценка колебаний

Вопрос 24

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Показателем рентабельности применения и предоставления кредитного портфеля является

Выберите один ответ:

показатель доходности портфеля кредитов банковской организации

показатель эффективности кредитных операций банка

показатель доли просроченных ссуд

показатель структуры привлеченных средств

Вопрос 25

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

При внесении денежных средств суммы в обязательном порядке зачисляются на специальный счет

Выберите один ответ:

в Центральном банке

в Сбербанке

в любом коммерческом банке

в эмиссионном банке

Вопрос 26

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Оценка капитала осуществляется по результатам

Выберите один ответ:

оценок показателей

документов предприятия

ответов сотрудников

указаний начальника

Вопрос 27

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Какие показатели входят в группу показателей для оценки доходности банков?

Выберите один ответ:

Показатели оценки потребности в средствах для погашения потерь, а также необходима для оценки потребности в размерах недопогашения обязательств банку согласно установленным срокам погашения обязательств

Показатели прибыльности активов и капитала кредитной организации

Показатели качества обязательств по ссудам и другим активам, а также показатель размера резервов на потери по ссудам и иным активам

Показатели, уточняющие размер или предел сумм, подлежащих невозврату по отношению к суммам возвратных обязательств

Вопрос 28

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

К неработающим кредитам, как правило, относят кредиты

Выберите один ответ:

не приносящие дохода, просроченные и по основной сумме, и по процентам более чем на 90 дней

приносящие доход, просроченные и по основной сумме, и по процентам более чем на 90 дней

просроченные и по основной сумме, и по процентам более чем на 20 дней

не приносящие доход более чем 10 дней

Вопрос 29

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

На начальном этапе анализа показателей операционной эффективности рассчитывается

Выберите один ответ:

удельный вес расходов, полученных от банковских и небанковских операций

удельный вес доходов, полученных от банковских и небанковских операций

удельный вес доходов, полученных от банковских операций

удельный вес доходов, полученных от небанковских операций

Вопрос 30

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Сколько существует степеней ликвидности?

Выберите один ответ:

2

3

4

1

Вопрос 31

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Чистый процентный доход можно рассчитать как

Выберите один ответ:

разность процентных доходов

разность процентных доходов и процентных расходов

разность процентных расходов

разность процентных ставок

Вопрос 32

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

При оценке качества капитала кредитных организаций рассчитывается показатель качества капитала ПК2. Укажите, какие расчетные значения используются в формуле его расчета.

Выберите один или несколько ответов:

Собственные средства (капитал) банка

Совокупная величина активов, имеющих нулевой коэффициент риска

Стоимость активов

Величина инвестиций банка

Вопрос 33

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Инструментом регулирования кредитоспособности коммерческих банков является формирование ими обязательных

Выберите один ответ:

резервов

нормативов

показателей

расчетов

Вопрос 34

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

К первой группе технических показателей, которые используются при расчете количественных параметров в методе количественного анализа финансовых показателей, относятся

Выберите один ответ:

показатели операционной эффективности

показатели инвестиционной эффективности

показатели рентабельности

показатели ликвидности

Вопрос 35

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Если показатель обобщающего результата по группе показателей оценки ликвидности равен единице, то состояние ликвидности можно охарактеризовать как

Выберите один ответ:

сомнительное

удовлетворительное

хорошее

неудовлетворительное

Вопрос 36

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

За последние годы в России объем потребительского кредитования

Выберите один ответ:

значительно вырос

незначительно вырос

не изменился

сильно снизился

Вопрос 37

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Основные виды анализа банковской деятельности – это

Выберите один или несколько ответов:

финансово-экономический

маркетинговый

инвестиционный

маржинальный

Вопрос 38

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

При проведении анализа более точную оценку качества кредитного портфеля характеризует коэффициент

Выберите один ответ:

осторожности

проблемности

кредитного риска

концентрации

Вопрос 39

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Процентными расходами банка являются

Выберите один или несколько ответов:

затраты по привлечению средств в депозиты

затраты по выпуску долговых ценных бумаг

комиссионные расходы

внереализационные расходы

Вопрос 40

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Коэффициент прибыльности активов оценивает, сколько приходится прибыли на каждый рубль

Выберите один ответ:

стоимости активов

стоимости уставного капитала

стоимости резервного капитала

стоимости капитала

Вопрос 41

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Что рассматривают в качестве отдельной группы показателей методики CAMEL?

Выберите один ответ:

Чувствительность к риску

Чувствительность к прибыли

Ликвидность

Прибыльность

Вопрос 42

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Отношение прибыли каждого структурного подразделения к соответствующей величине их расходов определяют

Выберите один ответ:

показатели эффективности работы

показатели эффективности производства

показатели эффективности трудоемкости

показатели эффективности фондоотдачи

Вопрос 43

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Модель Дюпона НЕ предусматривает анализ такого показателя, как

Выберите один ответ:

доходность капитала

прибыльность активов

доходность активов

доходность инвестиций

Вопрос 44

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Укажите количество лет, рассматриваемых для получения достоверных результатов путем выявления динамики изменения данных показателей.

Выберите один ответ:

Пять лет

Два года

Семь лет

Три года

Вопрос 45

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Официальная (публикуемая) отчетность коммерческого банка является источником информации для проведения

Выберите один или несколько ответов:

внешнего анализа

внутреннего анализа

обобщающего анализа

персонифицированного анали

Вопрос 1

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Ликвидность в экономике – это возможность

Выберите один или несколько ответов:

полноценного обмена материальных активов в деньги

обмена нематериальных активов на деньги

погашения обязательств на установленную дату

обмена основных средств на деньги

Вопрос 2

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

К источникам внешней информации, используемой для проведения финансово-экономического анализа в коммерческом банке, относят

Выберите один ответ:

материалы проверок данной кредитной организации, проводимых Центральным банком РФ

материалы системы внутреннего контроля и аудита

материалы арбитражного суда

материалы бухгалтерского учета

Вопрос 3

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Проведение эффективного анализа финансового состояния банка предполагает выполнение ряда каких условий?

Выберите один или несколько ответов:

Достоверность и точность информации

Своевременность

Завершенность

Незавершенность

Вопрос 4

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Дополнительными коэффициентами являются

Выберите один или несколько ответов:

корректировочный коэффициент

коэффициент усреднения

коэффициент корреляции

коэффициент ликвидности

Вопрос 5

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Что является основной особенностью финансового анализа кредитных организаций?

Выберите один ответ:

Результаты интересны внешнему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией

Результаты неинтересны внешнему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией

Результаты интересны внутреннему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией

Результаты неинтересны внутреннему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией

Вопрос 6

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Значение норматива обязательного резерва может меняться

Выберите один ответ:

более чем 1 раз в год

не реже 1 раза в год

не меняется

не реже 2 раз в год

Вопрос 7

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Определение прибыльности фондового портфеля кредитной организации исчисляется отношением

Выберите один ответ:

суммы доходов и расходов по операциям с ценными бумагами к средней величине активов

расходов по операциям с ценными бумагами к средней величине активов

доходов по операциям с ценными бумагами к средней величине активов

разности доходов и расходов по операциям с ценными бумагами к средней величине активов

Вопрос 8

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

К процентным относятся доходы

Выберите один или несколько ответов:

от размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках

от средств, переданных в лизинг

от ценных бумаг с фиксированным доходом

от ссуд Центрального банка

Вопрос 9

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Ко второй группе технических показателей, которые используются при расчете количественных параметров в методе количественного анализа финансовых показателей, относятся

Выберите один ответ:

показатели операционной эффективности

показатели инвестиционной эффективности

показатели рентабельности

показатели ликвидности

Вопрос 10

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Способы расчета показателей какого анализа предлагает модель Дюпона?

Выберите один ответ:

Сравнительного

Факторного

Анализа финансовых коэффициентов

Факторного и сравнительного

Вопрос 11

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Анализ финансового состояния банка проводится с использованием программного комплекса «Анализ финансового состояния банка» и основан

Выберите один или несколько ответов:

на сравнении полученных показателей со средними показателями по группе однородных банков

на изучении факторов изменения этих показателей и величин принимаемых рисков

на сравнении полученных показателей со средними показателями по группе неоднородных банков

на использовании системы показателей, характеризующих деятельность банка и виды принимаемых рисков с выявлением взаимосвязи между показателями

Вопрос 12

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Какие нормативные основы для кредитных отношений устанавливает статья 71 Конституции РФ?

Выберите один ответ:

В ведении РФ находятся установление правовых основ единого рынка; финансовое валютное, кредитное, таможенное регулирование, денежная эмиссия, основы ценовой политики; федеральные экономические службы, включая федеральные банки

На территории Российской Федерации не допускается установление таможенных границ, пошлин, сборов и каких-либо иных препятствий для свободного перемещения товаров, услуг и финансовых средств

Система налогов, взимаемых в федеральный бюджет, и общие принципы налогообложения и сборов в Российской Федерации устанавливаются федеральным законом

Назначение на должность и освобождение от должности Председателя Счетной палаты и половины состава ее аудиторов

Вопрос 13

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Если показатель обобщающего результата по группе показателей оценки ликвидности равен четырём, то состояние ликвидности можно охарактеризовать как

Выберите один ответ:

сомнительное

удовлетворительное

хорошее

неудовлетворительное

Вопрос 14

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Назовите виды банков с установленными законодательно лицензиями.

Выберите один или несколько ответов:

Банк с универсальной лицензией

Банк с базовой лицензией

Банк с косвенной лицензией

Банк с однонаправленной лицензией

Вопрос 15

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Динамика процентной маржи свидетельствует о необходимости

Выберите один ответ:

увеличения процентной ставки

уменьшения процентной ставки

изменения процентной ставки

уменьшения объема доходных активов

Вопрос 16

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Уровень ставки по кредиту зависит

Выберите один ответ:

от ставки рефинансирования Банка России

от стоимости кредитных ресурсов

от степени риска кредитной сделки

от взаимоотношений между банком и заемщиком

Вопрос 17

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Модель Дюпона предусматривает анализ таких показателей, как

Выберите один или несколько ответов:

доходность капитала

прибыльность активов

доходность активов

доходность инвестиций

Вопрос 18

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Решение об ухудшении фактической оценки может приниматься территориальным банком, но в том случае, если фактическим значениям обобщающих результатов по группам показателей оценки капитала и доходности банка присвоены оценки

Выберите один или несколько ответов:

отлично

хорошо

удовлетворительно

сомнительно

Вопрос 19

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Максимально допустимое числовое значение норматива совокупной величины риска по инсайдерам банка устанавливается в размере

Выберите один ответ:

3 %

2 %

30 %

5 %

Вопрос 20

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Показатель маржи по валютным ценностям предназначен для исчисления

Выберите один ответ:

рентабельности валютных операций банка

платежеспособности валютных операций банка

устойчивости валютных операций банка

эффективности валютных операций банка

Вопрос 21

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

При методе наименьших квадратов по мере отдаления от текущей даты вес значения

Выберите один ответ:

увеличивается

всегда постоянен

уменьшается

не изменяется

Вопрос 22

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

При анализе кредитного портфеля используют расчетные значения коэффициента доходности портфеля кредитов банковской организации. Укажите формулу расчета.

Выберите один ответ:

Прибыль / Объем кредитного портфеля

Процентные доходы банка от кредитной деятельности / Объем портфеля кредитов

Просроченная задолженность / Совокупный кредитный портфель

(Чистая ссудная задолженность – Фактические резервы) / Чистая ссудная задолженность

Вопрос 23

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Расчет процентного соотношения обязательств до востребования и привлеченных средств указывает

Выберите один ответ:

на показатель структуры привлеченных средств

на показатель зависимости от межбанковского рынка

на показатель ликвидности

на показатель рентабельности

Вопрос 24

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Методика расчетов агрегированных показателей дает возможность однозначности в суждениях

Выберите один ответ:

о ненадежности банка

о надежности банка

о рентабельности банка

об устойчивости банка

Вопрос 25

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Какой показатель отражает объем активов, который удается получить с каждого рубля собственного капитала?

Выберите один ответ:

Прибыль к собственным средствам

Прибыль к доходным активам

Прибыль к уставному фонду

Мультипликатор капитала

Вопрос 26

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Укажите на основные показатели модели Дюпона.

Выберите один или несколько ответов:

Коэффициенты доходности капитала

Коэффициенты прибыльности активов

Мультипликатор чистой стоимости собственного капитала

Коэффициенты агрессивности

Вопрос 27

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Какие нормативные основы для кредитных отношений устанавливает статья 103 Конституции РФ?

Выберите один ответ:

На территории Российской Федерации не допускается установление таможенных границ, пошлин, сборов и каких-либо иных препятствий для свободного перемещения товаров, услуг и финансовых средств

В ведении РФ находятся установление правовых основ единого рынка; финансовое валютное, кредитное, таможенное регулирование, денежная эмиссия, основы ценовой политики; федеральные экономические службы, включая федеральные банки

Система налогов, взимаемых в федеральный бюджет, и общие принципы налогообложения и сборов в Российской Федерации устанавливаются федеральным законом

Назначение на должность и освобождение от должности Председателя Центрального банка Российской Федерации

Вопрос 28

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Максимальный размер кредита, который банк может выдать одному заемщику, зависит

Выберите один ответ:

от размера уставного капитала банка

от размера уставного капитала заемщика

от желания клиента и возможностей банка

от размера собственных средств заемщика

Вопрос 29

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

На основании финансовых результатов кредитные организации стараются оптимизировать

Выберите один ответ:

структуру активных показателей

структуру финансового результата

структуру активных и пассивных операций

структуру активных капиталовложений

Вопрос 30

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Укажите значение слова «инсайдер».

Выберите один ответ:

Лицо, имеющее доступ к информации, недоступной широкой публике

Лицо, имеющее доступ ко всей информации

Лицо, не имеющее доступ к информации

Лицо, не имеющее доступ к информации, доступной широкой публики

Вопрос 31

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Что включает группа показателей оценки активов?

Выберите один ответ:

Включает только показатели качества обязательств по ссудам и другим активам

Включает только показатель размера резервов на потери и показатели качества обязательств по ссудам

Включает показатели качества обязательств по ссудам и другим активам, а также показатель размера резервов на потери по ссудам и иным активам

Включает только показатель размера резервов на потери по ссудам и иным активам

Вопрос 32

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Укажите средства банка с точки зрения формирования его ресурсов.

Выберите один ответ:

Резервы

Пассивы

Активы

Оборотные средства

Вопрос 33

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

С чем связана оперативная деятельность банков?

Выберите один или несколько ответов:

С привлечением денежных средств

С размещением денежных средств в условии рыночной неопределенности будущего спроса

С размещением денежных средств в условии рыночной определенности будущего спроса

Взаимосвязь отсутствует

Вопрос 34

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Кто не принимает решение о выдаче кредита в банке?

Выберите один ответ:

Физические лица, являющиеся аффилированными лицами юридического лица

Главный бухгалтер

Руководитель филиала банка

Кассир

Вопрос 35

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Как иностранные банки на территории РФ должны вести учетные процессы и банковские операции?

Выберите один ответ:

По нормативным актам России

По нормативным актам своей страны

По нормативным актам России и по нормативным актам своей страны

По локальным актам организации

Вопрос 36

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Какой закон является основополагающим законом в области регулирования деятельности банков?

Выберите один ответ:

Закон «О банках и банковской деятельности»

Закон «О национальной платежной системе»

Положение Банка России «О правилах подготовки нормативных актов Банка России»

Закон «О Центральном банке Российской Федерации»

Вопрос 37

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Коммерческие банки работают в области повышенного риска из-за

Выберите один или несколько ответов:

неудачных поисков участников нового капитала

роста банковских издержек

неквалифицированного руководства

снижения уровня жизни населения

Вопрос 38

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

При решении вопросов межбанковского кредитования и установления корреспондентских отношений необходимо

Выберите один или несколько ответов:

определить эффективность деятельности банка

определить общее состояние ликвидности и прибыльности (доходности)

установить специализацию и значимость видов деятельности организации

определить качество услуг, которые предоставляет банк

Вопрос 39

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

При оценке качества капитала кредитных организаций рассчитывается показатель качества капитала ПК2. Укажите, какие расчетные значения используются в формуле его расчета.

Выберите один или несколько ответов:

Собственные средства (капитал) банка

Совокупная величина активов, имеющих нулевой коэффициент риска

Стоимость активов

Величина инвестиций банка

Вопрос 40

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Анализ структуры совокупных активов банка указывает

Выберите один ответ:

на рентабельность банка

на основной удельный вес, который приходится на чистую ссудную задолженность

на показатель деятельности отдельно взятых структур

на показатель эффективности отдельно взятых структур

Вопрос 41

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

К третьей группе не могут быть отнесены банки, имеющие хотя бы одно основание для отнесения в группы

Выберите один ответ:

4 и 5

1 и 2

1 и 5

2 и 4

Вопрос 42

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Коммерческий банк обязан соблюдать нормативы пруденциального надзора и представлять в Банк России отчеты об их выполнении

Выберите один ответ:

ежедневно

еженедельно

ежемесячно

ежегодно

Вопрос 43

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Каким отношением рассчитывается размер дохода, который удается получить с каждого рубля капитала?

Выберите один ответ:

Мультипликатор капитала

Прибыль к активам

Недоходные активы к капиталу

Доходные активы к капиталу

Вопрос 44

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

В каких размерах оценивается обобщающий результат по группе показателей оценки доходности?

Выберите один ответ:

Высокий процент по кредитам

Целое число

Целый процент

Целое число и целый процент

Вопрос 45

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Какие структуры входят в банковскую систему РФ?

Выберите один ответ:

Кредитные организации

Представительства иностранных банков

Центробанк России, кредитные организации, представительства иностранных банков

Коммерческие предприяти

Вопрос 1

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Порядок открытия кредитной организацией счета и осуществления операций по нему устанавливаются

Выберите один ответ:

Банком России

эмиссионным банком

депозитным банком

кооперативным банком

Вопрос 2

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Что рассматривают в качестве отдельной группы показателей методики CAMEL?

Выберите один ответ:

Чувствительность к риску

Чувствительность к прибыли

Ликвидность

Прибыльность

Вопрос 3

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Укажите характерные признаки операционного риска.

Выберите один ответ:

Вероятность непогашения

Потери из-за ошибок

Динамические оценки роста и концентрации на одном активе

Оценка колебаний

Вопрос 4

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

При анализе кредитного портфеля используют расчетные значения коэффициента кредитного риска. Укажите формулу расчета.

Выберите один ответ:

Фактически созданный резерв на убытки по ссудам / Совокупный кредитный портфель

(Совокупный кредитный портфель – Кредиты просроченные) / Совокупный кредитный портфель

Просроченная задолженность / Совокупный кредитный портфель

(Чистая ссудная задолженность – Фактические резервы) / Чистая ссудная задолженность

Вопрос 5

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Кредитная организация обязана иметь в Банке России счета

Выберите один ответ:

для хранения обязательных резервов на корреспондентском счете

для доверительного управления

для публичного депозитного счета

для непубличного депозитного счета

Вопрос 6

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

К третьей группе относятся банки

Выберите один ответ:

не имеющие текущих трудностей

не имеющие трудностей, но в деятельности которых выявлены недостатки

имеющие недостатки в деятельности, неустранение которых может привести в ближайший год к ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов

имеющие текущие трудности

Вопрос 7

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

На основании финансовых результатов кредитные организации стараются оптимизировать

Выберите один ответ:

структуру активных показателей

структуру финансового результата

структуру активных и пассивных операций

структуру активных капиталовложений

Вопрос 8

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Анализ капитала банка направлен на анализ

Выберите один или несколько ответов:

достаточности капитала

состава, структуры и динамики капитала

источников и способов регулирования капитала

методов регулирования капитала

Вопрос 9

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Поправочные коэффициенты рассчитываются с использованием метода

Выберите один ответ:

наименьших квадратов

наибольших квадратов

уменьшенных квадратов

увеличенных квадратов

Вопрос 10

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Требования создания системы управления рисками и капиталом кредитной организации содержатся в Указании Банка России

Выберите один ответ:

«О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы»

«О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации»

«О требованиях к системе управления рисками и капиталом банковской группы»

«О требованиях к системе управления рисками, связанных с осуществлением репозитарной деятельности, и правилами управления рисками репозитория»

Вопрос 11

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Максимальное числовое значение максимального размера риска на связанное с банком лицо или группу связанных с банком лиц – это

Выберите один ответ:

сумма требований банка к связанному лицу или группе лиц / сумма стоимости активов · 100 %

сумма стоимости активов / сумма требований банка к связанному лицу или группе лиц · 100 %

сумма затрат / сумма требований банка к связанному лицу или группе лиц · 100 %

сумма требований банка к связанному лицу или группе лиц / сумма затрат · 100 %

Вопрос 12

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Совет директоров устанавливает дополнительно к нормативу обязательных резервов

Выберите один или несколько ответов:

корректировочный коэффициент

коэффициент усреднения

коэффициент корреляции

коэффициент ликвидности

Вопрос 13

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Основными объектами финансового анализа в коммерческом банке могут быть

Выберите один или несколько ответов:

финансовое состояние

финансовые результаты

рентабельность банковской деятельности

финансовые предложения

Вопрос 14

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Укажите корректировочный коэффициент на 1 июля 2019 г.

Выберите один ответ:

0,2

0,8

0,7

0,6

Вопрос 15

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

С каких позиций следует рассматривать анализ капитала банка?

Выберите один или несколько ответов:

Достаточность капитала

Состав и структура, динамика капитала

Источники и способы регулирования капитала

Методы регулирования капитала

Вопрос 16

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Какие банки относят к первой классификационной группе?

Выберите один ответ:

Банки, по которым не выявлены текущие трудности

Банки с текущими трудностями

Неудовлетворительные банки

Банки без лицензии

Вопрос 17

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Период прогнозирования для группы показателей оценки доходности составляет

Выберите один ответ:

11 месяцев

4 квартала

3 квартала

6 месяцев

Вопрос 18

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Показатели эффективности работы каждого структурного подразделения кредитной организации рассчитывается путем

Выберите один ответ:

отношения прибыли каждого структурного подразделения к соответствующей величине их расходов

отношения расходов каждого структурного подразделения к соответствующей величине их прибыли

отношения прибыли каждого структурного подразделения к соответствующей величине их производительности труда

отношения оплаты труда каждого структурного подразделения к соответствующей численности сотрудников

Вопрос 19

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Коэффициент прибыльности активов оценивает, сколько приходится прибыли на каждый рубль

Выберите один ответ:

стоимости активов

стоимости уставного капитала

стоимости резервного капитала

стоимости капитала

Вопрос 20

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

При анализе кредитного портфеля используют расчетные значения коэффициента эффективности кредитных операций. Укажите формулу расчета.

Выберите один ответ:

Прибыль / Объем кредитного портфеля

Процентные доходы банка от кредитной деятельности / Объем портфеля кредитов

Просроченная задолженность / Совокупный кредитный портфель

(Чистая ссудная задолженность – Фактические резервы) / Чистая ссудная задолженность

Вопрос 21

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

В каком нормативном акте представлен перечень ограничений деятельности банков?

Выберите один ответ:

Федеральный закон «О бухгалтерском учете»

Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»

Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле»

Федеральный закон «Об исполнительном производстве»

Вопрос 22

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Укажите правильное определение иностранного банка.

Выберите один ответ:

Банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован

Кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц

Кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, устанавливаемые ЦБ РФ

Хозяйственное общество, уставный капитал которого разделён на определённое число акций в соответствии со ст. 96 Гражданского кодекса Российской Федерации

Вопрос 23

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Рассчитывать группу показателей просроченных ссуд и размеров резервов под возможные или полученные потери в результате предоставления ссудных сумм необходимо для оценки

Выберите один ответ:

потребности в средствах для погашения потерь

потребности в размерах недопогашения обязательств банку согласно установленным срокам погашения обязательств

потребности в средствах для погашения потерь, а также необходима для оценки потребности в размерах недопогашения обязательств банку согласно установленным срокам погашения обязательств

активов банков

Вопрос 24

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

При анализе кредитного портфеля используют расчетные значения коэффициента качества кредитного портфеля. Укажите формулу расчета.

Выберите один ответ:

Фактически созданный резерв на убытки по ссудам / Совокупный кредитный портфель

(Совокупный кредитный портфель – Кредиты просроченные) / Совокупный кредитный портфель

Просроченная задолженность / Совокупный кредитный портфель

(Чистая ссудная задолженность – Фактические резервы) / Чистая ссудная задолженность

Вопрос 25

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Укажите анализируемый период изменения финансовых показателей.

Выберите один ответ:

Два последних периода

Три последних периода

Один год

Квартал

Вопрос 26

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

В процессе управления ликвидностью необходимо

Выберите один или несколько ответов:

соблюдать наличие первичных документов

соблюдать определенные соотношения в активах и пассивах

вести эффективное управление предприятием

закрепление отдельных статей пассивов за определенными статьями активов

Вопрос 27

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Средние значения величин ссуд и обязательств рассчитываются

Выберите один или несколько ответов:

как средняя хронологическая

по балловой и весовой оценкам

как средняя аналитическая

по шкале показателей

Вопрос 28

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Какой закон регламентирует порядок предоставления платежных услуг, проведение денежных переводов, эксплуатацию электронных платежных средств, а также деятельность субъектов национальной системы?

Выберите один ответ:

Закон «О банках и банковской деятельности»

Закон «О национальной платёжной системе»

Положение Банка России «О правилах подготовки нормативных актов Банка России»

Закон «О Центральном банке Российской Федерации»

Вопрос 29

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Когда была основана российская методика на примере CAMEL?

Выберите один ответ:

В 2004 г.

В 2006 г.

В 2000 г.

В 1999 г.

Вопрос 30

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Что позволяет определить анализ финансовых результатов?

Выберите один ответ:

Уровень доходов и расходов

Уровень суммы доходов от различных ресурсов, в том числе величину прибыли

Уровень рентабельности

Чистые процентные доходы

Вопрос 31

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Относительно каких показателей рассчитываются показатели просроченных ссуд и размеров резервов под возможные или полученные потери в результате предоставления ссудных сумм?

Выберите один ответ:

Показателей долгосрочных активов

Показателей качества

Показателей оценки

Показателей размеров резервов

Вопрос 32

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Поправочные коэффициенты публикуются на официальном сайте

Выберите один ответ:

Минфина

казначейства

ТГУ

Банка России

Вопрос 33

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Где приведена базовая и весовая оценки показателей группы показателей оценки капитала?

Выберите один ответ:

В Указании Банка России «Об оценке экономического положения банков»

В указании Росстата

В Конституции РФ

В учредительных документах

Вопрос 34

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Что относится к обобщающим показателям доходности банка?

Выберите один ответ:

Начисленные и уплаченные проценты в рублях и валюте

Прибыльность активов

Проценты и комиссионные прошлых лет

Показатели чистого спреда и результаты по группе показателей

Вопрос 35

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

К установленным основаниям для отнесения банков к третьей группе относятся такие, при которых капитал, активы доходность, ликвидность оцениваются как

Выберите один ответ:

подозрительные

сомнительные

отличные

положительные

Вопрос 36

Частично правильный

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Что относится к показателям, на основании которых проводится финансовый анализ?

Выберите один или несколько ответов:

Процентные доходы, процентные расходы, чистые процентные доходы или отрицательная процентная маржа

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной или приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам

Чистые процентные доходы или отрицательная процентная маржа после создания резерва на возможные потери

Процентное отношение разницы привлеченных и размещенных межбанковских кредитов, депозитов и привлеченных средств

Вопрос 37

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Какой показатель отражает потенциальный запас ликвидности при использовании вторичных ликвидных ресурсов?

Выберите один ответ:

Резервы на ссуды

Кассовые активы к онкольным обязательствам

Капитал к активам

Портфель ценных бумаг к обязательствам

Вопрос 38

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Средняя величина обязательств, генерирующих процентные выплаты, рассчитывается как

Выберите один ответ:

средняя хронологическая

максимальная хронологическая

минимальная хронологическая

максимально средняя хронологическая

Вопрос 39

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Кредитная организация обязана выполнять обязательные резервные требования в порядке, установленном

Выберите один ответ:

Банком России в соответствии с ФЗ «О Центральном банке РФ»

коммерческим банком в соответствии с ФЗ № 395-1

Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»

приказом Минфина № 66

Вопрос 40

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Финансовый анализ включает

Выберите один или несколько ответов:

построение бизнес-моделей

построение бизнес-планов

анализ бизнес-планов и анализ показателей прибыли

анализ рентабельности, ликвидности, собственного капитала

Вопрос 41

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

При анализе деятельности кредитных организаций рассчитывается норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка. Укажите, какие расчетные значения используются в формуле его расчета.

Выберите один или несколько ответов:

Величина i-го кредитного требования к инсайдеру банка, кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера за вычетом сформированного резерва

Суммарное значение активов банка

Величина операционного риска

Величина инвестиций банка

Вопрос 42

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Чистый процентный доход можно рассчитать как

Выберите один ответ:

разность процентных доходов

разность процентных доходов и процентных расходов

разность процентных расходов

разность процентных ставок

Вопрос 43

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Какие показатели входят в группу показателей для оценки доходности банков?

Выберите один ответ:

Показатели оценки потребности в средствах для погашения потерь, а также необходима для оценки потребности в размерах недопогашения обязательств банку согласно установленным срокам погашения обязательств

Показатели прибыльности активов и капитала кредитной организации

Показатели качества обязательств по ссудам и другим активам, а также показатель размера резервов на потери по ссудам и иным активам

Показатели, уточняющие размер или предел сумм, подлежащих невозврату по отношению к суммам возвратных обязательств

Вопрос 44

Неверно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Перечислите все показатели, позволяющие определить состояние доходности банка на отчетную дату.

Выберите один ответ:

Показатели прибыльности активов и чистой процентной маржи

Показатели структуры расходов, чистой процентной маржи и прибыльности активов

Показатели прибыльности активов, капитала, структуры расходов и риск потерь

Показатели прибыльности активов, капитала, структуры расходов и чистой процентной маржи

Вопрос 45

Верно

Балл: 1,0

Отметить вопрос

Текст вопроса

Кто регулирует показатель максимального размера риска?

Выберите один ответ:

Банк

Заемщик

Поставщик

Покупатель