Финансовая устойчивость как фактор обеспечения экономической безопасности банка

Диплом лета 2022 года. Оригинальность высокая.

Цель выпускной квалификационной работы – анализ и оценка финансовой устойчивости как фактора обеспечения экономической безопасности кредитной организации, а также, разработка мер по ее укреплению. 

 Исходя из поставленной цели можно сформулировать следующие задачи работы:

-           изучить теоретические основы финансовой устойчивости как фактора обеспечения экономической безопасности кредитной организации;

-           провести оценку показателей финансовой устойчивости кредитной организации (на примере Банк ВТБ (ПАО)) и разработать направления ее укрепления;

-           рассмотреть проблемы правового обеспечения финансовой устойчивости кредитной организации и обозначить стратегические направления их нейтрализации.

Объект исследования – финансовая устойчивость кредитной организации.

Предмет – финансовая устойчивость как фактор обеспечения экономической безопасности кредитной организации.

Введение. 4

1   Теоретические аспекты исследования финансовой устойчивости как фактора обеспечения экономической безопасности кредитной организации. 6

1.1 Финансовая устойчивость как фактор обеспечения экономической безопасности кредитной организации: понятие, сущность. 6

1.2 Факторы и условия обеспечения финансовой устойчивости как фактора обеспечения экономической безопасности кредитной организации. 13

2 Оценка уровня и направления укрепления финансовой устойчивости как фактора обеспечения экономической безопасности кредитной организации (на примере Банка ВТБ (ПАО)) 23

2.1 Оценка современного уровня финансовой устойчивости как фактора обеспечения экономической безопасности Банка ВТБ (ПАО) 23

2.2 Направления укрепления уровня финансовой устойчивости как фактора обеспечения экономической безопасности Банка ВТБ (ПАО) 41

3. Правовой режим обеспечения финансовой устойчивости кредитной организации. 51

3.1 Проблемы правового обеспечения финансовой устойчивости кредитной организации. 51

3.2 Пути правового обеспечения финансовой устойчивости (на примере Банка ВТБ (ПАО)) 59

Заключение. 66

Список использованных источников. 69

Приложение. 74

Приложение A.. 74

Приложение Б. 76

Приложение В.. 78

Приложение Г 80

1.             Авдийский В. И. Методологии определения пороговых значений основных (приоритетных) факторов рисков и угроз экономической безопасности хозяйствующих субъектов / В.И. Авдийский, В.К. Сенчагов // Экономика. Налоги. Право – 2014. – №4. – С. 73-78.

2.             Аминов, Д. А. Нормативно-правовое регулирование банковской деятельности в Российской Федерации / Д. А. Аминов // Вопросы устойчивого развития общества. – 2020. – № 2. – С. 609-618.

3.             Антипов Р. А. Кредитный риск как одна из угроз экономической безопасности коммерческого банка. / Р.А. Антипов // Economics. –2020. –№2 (45). – С.41-45.

4.             Валенцева Н.И. Оценка финансовой устойчивости и перспектив деятельности кредитных организаций: учебник / Н.И. Валенцева, И.В. Ларионова, Д.А. Чичуленков. –Москва: КНОРУС, 2021. – 326 с.

5.             Вечканов, Г. С. Экономическая безопасность: Учебник для вузов / Г. С. Вечканов. – Санкт-Петербург: Питер, 2007. – 245 с.

6.             Грабова О. Н. Финансовая устойчивость как фактор экономической безопасности кредитной организации / О.Н. Грабова, В. А. Кулешов // Экономическая безопасность и маркетинговое управление социально-экономическими системами – 2020. – С. 123-129.

7.             Гундорова М.А. Экономическая безопасность : учеб. Пособие / М.А. Гундорова. – Владимир: Изд-во ВлГУ, 2020. – 207 с.

8.             Дворядкина Е. Б., Силин Я. П., Новикова Н. В. Экономическая безопасность / Е. Б. Дворядкина, Я. П. Силин, Н. В. Новикова. – М-во образования и науки Рос. Федерации, Урал. гос. экон. ун-т. – 2-е изд., перераб. и доп. – Екатеринбург: [Изд-во Урал. гос. экон. ун-та], 2016. – 111 с.

9.             Дуванова Ю.Н. Классификация факторов, определяющих экономическую безопасность предприятия // Ю.Н. Дуванова, К.П. Летуновский, А.Б. Власов // Экономика. Инновации. Управление качеством. – 2014. – С. 127-128.

10.         Егорова М.В. Финансовая безопасность предприятия и ее угрозы и влияние на экономическую безопасность предприятия/ М.В. Егорова // Социально-экономические проблемы в современной России. Сборник научных трудов преподавателей и магистрантов. – 2017. - С. 62-65.

11.         Каламбет С.В. Методические подходы к определению факторов, влияющих на экономическую безопасность предприятия железнодорожного транспорта / С.В. Каламбет, В.А. Воропай // Бюллетень научных работ брянского филиала МИИТ. – 2013. – С. 48-52.

12.         Капан Т. Устойчивость кредитования / Т. Капан, К. Миноу // Финансы и развитие. – 2013. – №3. – С.52-55.

13.         Кислощаев Н.В. Экономическая безопасность: учебное пособие / П. А. Кислощаев, Н. В. Капитонова, С. В. Каминская [и др.]; под редакцией В. Ю. Бурова. – Чита : ЗабГУ, 2020. – 157 с.

14.         Крайнова О.В. Финансовая устойчивость кредитной организации и методики ее оценки / О.В. Крайнова, А.М. Кабешева // Генезис экономических и социальных проблем субъектов рыночного хозяйства в России. – 2019. – № 13. – С. 50-53.

15.         Куликова Л.А., Ушаков В.В. Особенности финансовой составляющей экономической безопасности предприятия / Л.А. Куликова, В.В. Ушаков// Экономика и бизнес: теория и практика. – 2020. – № 8. – С. 86-89.

16.         Марамыгин М. С. Банковское дело и банковские операции: учебник / М. С. Марамыгин, Е. Г. Шатковская, М. П. Логинов, Н. Н. Мокеева, Е. Н. Прокофьева, А. Е. Заборовская, А. С. Долгов; под ред. М. С. Марамыгина, Е. Г. Шатковской // Министерство науки и высшего образования Российской Федерации, Уральский государственный экономический университет. – Екатеринбург: Изд-во Урал. ун-та, 2021. – 567 с.

17.         Мельник Д. Ю. Базовые элементы и основные составляющие экономической безопасности банка / Д. Ю. Мельник // Вестник евразийской науки. –2018. – №4. – С. 1-8.

18.          О банках и банковской деятельности Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1. – URL: http://www.consultant.ru

19.         О методиках оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов Указание Банка России от 11.06.2014 N 3277-У. – URL: http://www.consultant.ru

20.          О национальной платежной системе Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ– URL: http://www.consultant.ru

21.          О персональных данных Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ. – URL: http://www.consultant.ru

22.          О правилах осуществления перевода денежных средств Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П. – URL: http://www.consultant.ru

23.         О Стратегии экономической безопасности Российской Федерации на период до 2030 года Указ Президента РФ от 13.05.2017 N 208. – URL: http://www.consultant.ru

24.          О страховании вкладов в банках Российской Федерации Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ. – URL: http://www.consultant.ru

25.         О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ. – URL: http://www.consultant.ru

26.         Об обязательных нормативах банков Инструкция Банка России от 28.06.2017 N 180-И. – URL: http://www.consultant.ru

27.          Об ипотеке (залоге недвижимости) Федеральный закон от 16.07.19098 N 102-ФЗ. – URL: http://www.consultant.ru

28.         Ожегов С.И., Шведова Н.Ю. Толковый словарь русского языка: 80 000 слов и фразеологических выражений. – М.: А Темп, 2006. – 944 с.

29.          Официальный сайт Банк ВТБ (ПАО) – URL: https://www.vtb.ru/

30.          Официальный сайт Федеральной налоговой службы – URL: https://www.nalog.gov.ru/rn77/

31.         Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики. – URL: https://rosstat.gov.ru

32.         По делу о проверке конституционности пункта 1 статьи 836 Гражданского кодекса Российской Федерации в связи с жалобами граждан И.С. Билера, П.А. Гурьянова, Н.А. Гурьяновой, С.И. Каминской, А.М. Савенкова, Л.И. Савенковой и И.П. Степанюгиной Постановление Конституционного Суда РФ от 27.10.2015 N 28-П. – URL: http://www.consultant.ru

33.          Пустынникова Е.В. Экономическая безопасность организации: учебник / Е.В. Пустынникова, А.А. Байгулова, Е.В. Бакальская [и др.]; под ред. Е.М. Белого. – Москва: КноРус, 2022. – 346 с.

34.          Рыбакова С. В. Финансовая правосубъектность кредитных организаций / С.В. Рыбакова // Журнал российского права. –2017. – №9 (249). – С. 47-54.

35.         Семенов К.О. Гибридная модель повышения экономической безопасности для коммерческих банков / К.О. Семенов // Экономическая безопасность России: проблемы и перспективы: сб. матер. IX Междунар. науч.-практ. конф. – Н. Новгород: НГТУ, 2021. – C. 237–240.

36.         Семенова М. Р. Пути увеличения капитала коммерческого банка / М.Р. Семенова // International scientific review. 2016. №4 (14). – С. 102-103

37.         Сергеев А.А. Экономическая безопасность предприятия: учебник и практикум для вузов / А. А. Сергеев. – Москва: Издательство Юрайт, 2019 –273 с.

38.         Синиченко О.А. Анализ надежности крупнейших банков РФ по методике Кромонова В.С. / О.А. Синиченко // Региональные проблемы преобразования экономики. – 2019. – № 1 (99). – С.126-132.

39.         Таджеддинова А. Э. Система рейтинговой оценки CAMELS в условиях российского банковского сектора / А. Э. Таджеддинова // Горный информационно-аналитический бюллетень (научно-технический журнал. – 2015. –№2. – С.397-400.

40.         Тамбовцев В.Л. Экономическая безопасность хозяйственных систем: Структура проблемы / В.Л. Тамбовцева // Вест. Моск. ун-та. Серия 6. Экономика. – 1995. – №3. – С.3-9.

41.          Тарасенко О. А. Изучение категории «правоспособность кредитной организации» сквозь призму закона, доктрины и практики / О.А. Тарасенко // Вестник Университета имени О. Е. Кутафина. – 2018. –№3. – С.24-32.

42.         Терехова Е.В. Правовое обеспечение контрольной деятельности в банковско-инвестиционной сфере: учебно-методическое пособие / Е.В. Терехова. – Москва: Русайнс, 2021. – 165 с.

43.         Фетисов Г.Г. Устойчивость коммерческого банка и рейтинговые системы её оценки: монография / Г. Г. Фетисов. - Москва: Финансы и статистика, 2003. - 188 с.

44.         Халафян, Т. В. Роль банковского надзора в обеспечении финансовой стабильности / Т. В. Халафян // Актуальные вопросы экономических наук: Материалы III Международной научной конференции. – 2014. – С. 80-84.

45.         Хольнова Е.Г. Актуальные методики оценки финансовой устойчивости коммерческого банка / Е.Г. Хольнова, М.А. Барышнева / / Ученые записки Санкт-Петербургского имени В. Б. Бобкова филиала Российской таможенной академии. – 2017. – №3. – С. 26-29.