Ресурсная база коммерческого банка

Диплом лета 2022 года. Оригинальность высокая.

Объектом исследования является АО «АЛЬФА БАНК.

Предметом исследования является – ресурсная база коммерческого банка, нормативы и методы управления.

Цель работы – изучить ресурсную базу коммерческого банка, оптимальность и достаточность» на примере АО «АЛЬФА БАНК».

Эта цель конкретизируется ряд задач:

- Изучить ресурсную базу коммерческого банка: понятие, сущность, структуру;

- Проанализировать инструменты управления ресурсной базой коммерческого банка;

- Рассмотреть методику оценки оптимальности достаточности ресурсной базы коммерческого банка.

Введение ……………………………………………………………………..........3

1. Теоретико-методологические основы управления ресурсной базой  коммерческого банка……………………………………….....…………….........6

1.1. Ресурсная база коммерческого банка: понятие, сущность, структура……6

1.2. Инструменты управления ресурсной базой коммерческого банка……........................................................................................…16

1.3. Методика оценки оптимальности достаточности ресурсной базы

коммерческого банка ……………………………………………………………22

2. Ресурсная база коммерческого банка АО «АЛЬФА БАНК» ...…….………32

2.1. Регулирование ЦБ РФ ресурсной базы коммерческих банков…………32

2.2. Оценка ресурсной базы АО «АЛЬФА-БАНК»……………………….....42

2.3. Анализ оптимальности и достаточности ресурсной базы АО

«АЛЬФА-БАНК»………………...………………………………………………53

3. Проблемы и направления совершенствования управления ресурсной

базой коммерческого банка …………………………………………...………..58

Заключение ……………………………………………………………………....67

Список использованных источников……………………………………….......70

 1.             О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1. – Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/, свободный (дата обращения 17.03.2022);

2.             О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/, свободный (дата обращения 18.03.2022);

3.             О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III") [Электронный ресурс]: Положение Банка России от 04.07.2018 N 646-П (Зарегистрировано в Минюсте России 10.09.2018 N 52122) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2021). Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_306920/, свободный (дата обращения 17.03.2022);

4.       О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери [Текст]: Положение Банка России от 23.10.2017 N 611-П. Зарегистрировано в Минюсте России 15.03.2018г. № 50381.

5.             О порядке расчета норматива краткосрочной ликвидности ("Базель III") системно значимыми кредитными организациями [Электронный ресурс]: Положение Банка России от 03.12.2015 N 510-П (Зарегистрировано в Минюсте России 28.12.2015 N 40319). Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_190942/, свободный (дата обращения 17.03.2022);

6.             О порядке составления отчетности, необходимой для осуществления надзора за кредитными организациями на консолидированной основе, а также иной информации о деятельности банковских групп [Электронный ресурс]: Положение Банка России от 11.03.2015 N 462-П (ред. от 09.03.2017) "О  (Зарегистрировано в Минюсте России 08.05.2015 N 37212). Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_179547/, свободный (дата обращения 18.04.2022);

7.             О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: Указание Банка России от 08.10.2018 N 4927-У. Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_308860/, свободный (дата обращения 17.03.2022)

8.             О критериях определения финансового состояния кредитных организаций [Электронный ресурс]: Указание Банка России от 31.03.2000 N 766-У. Режим доступа: https://base.garant.ru/581082/ /, свободный (дата обращения 17.03.2022)

9.             Абрамова М.А. Деньги, кредит, банки и денежно-кредитная система: тесты, задания, кейсы: учебное пособие для студентов, обучающихся по направлению "Экономика" / под общ. ред. М. А. Абрамовой и Л. С. Александровой; [Финансовый ун-т при Правительстве РФ]. - 2-е изд., стер. - Москва: КноРус, 2019. - 310 с.

10.         Аганбегян, А. Г. Финансы, бюджет и банки в новой России / А.Г. Аганбегян. – Москва: Издательский дом «Дело» РАНХиГС, 2019. – 400 с.

11.         Боровкова, В. А. Банки и банковское дело в 2 ч. Часть 1: Учебник и практикум для вузов / под ред. Боровковой В. А. - 6-е изд., пер. и доп. - Москва: Юрайт, 2022. - 375 с.

12.         Бочкарева, Е. А. Регулирование банковской деятельности, денежного обращения и валютных операций: конспект лекций / Е. А. Бочкарева, И. В. Сурина. – Москва: РГУП, 2019. – 91 с.

13.         Герасимова Е.Б. Анализ финансово-хозяйственной деятельности: учебник / Е.Б. Герасимова. — Москва: ИНФРА-М, 2021. — 262 с

14.         Дворецкая, А. Е. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов / Дворецкая А. Е. - 3-е изд., пер. и доп. - Москва: Юрайт, 2022.

15.         Деева А.И. Финансы и кредит: учеб.пособие / А.И. Деева. М.: КНОРУС, 2018. – С. 78-82.

16.         Дугин А.Д. Разработка системы управления рисками и капиталом (ВПОДК): учебник и практикум для вузов / А. Д. Дугин [и др.]; под научной редакцией А. Д. Дугина, Г. И. Пеникаса. — Москва: Издательство Юрайт, 2022. — 367 с. 

17.         Жарковская Е.П. Банковское дело: Учебное пособие: 4-е издание. М.: Омега-Л, 2016. – С.85.

18.         Жилан О.Д. Методические подходы к оценке депозитной политики коммерческого банка [Электронный ресурс]: / О.Д. Жилан / Известия Байкальского государственного университета – 2022. – №4. – С. 7-10. – Режим доступа: – URL: https://cyberleninka.ru/article/v/metodicheskie-podhody-k-otsenke-depozitnoypolitiki-kommercheskogo-banka (Дата обращения 28.03.2022).

19.         Каджаева М.Р. Банковские операции: Учебник / М.Р. Каджаева, С.В. Дубровская. 3-е изд., перераб. и доп. М.: Издательский центр «Академия», 2017. – С.22-24.

20.         Казимагомедов, А. А. Структура и функции Центрального банка Российской Федерации: учебник / А. А. Казимагомедов. – Москва: ИНФРА-М, 2020. – 204 с.

21.         Казимагомедов, А. А. Деньги, кредит, банки: Учебник / Дагестанский государственный университет. - 2-е изд., перераб. и доп. - Москва: ООО "Научно-издательский центр ИНФРА-М", 2019. - 483 с.

22.         Казимагомедов, А. А. Основы банковского аудита: учебник / А.А. Казимагомедов. – Москва: ИНФРА-М, 2020. – 183 с.

23.         Коробова Г.Г. Банковское дело: учебник / под ред. доктора экон. наук, проф. Г. Г. Коробовой. — 2е изд., перераб. и доп. — Москва: Магистр: ИНФРАМ, 2021. — 592 с.

24.         Костерина Т.М. Банковское дело / Т.М. Костерина - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство «Юрайт», 2012. – С. 78.

25.         Кроливецкая Л.П. Деньги, кредит, банки: учебник для группы направле-ний бакалавриата и магистратуры "Экономика и управление" / [Л. П. Кроливецкая [и др.] ; под ред. Л. П. Кроливецкой. - Москва: КноРус, 2019. - 413 с.

26.         Лаврушин О.И., Мамонова И.Д. Оценка финансовой устойчивости кредитной организации / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова - 2-е изд., стер. - М.: КНОРУС, 2013. – С. 66.

27.         Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие / О.И. Лаврушин, О.Н. Афанасьева, С.Л. Корниенко. 5-е изд. М.: КноРус, 2015. – С. 98.

28.         Ларина О.И. Банковское дело. Практикум: учебное пособие для вузов / О. И. Ларина. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва: Издательство Юрайт, 2022. — 234 с.

29.         Марамыгин М.С. Банковское дело и банковские операции: [Электронный ресурс]: учебник / М. С. Марамыгин, Е. Г. Шатковская, М. П. Логинов, Н. Н. Мокеева, Е. Н. Прокофьева, А. Е. Заборовская, А. С. Долгов; под ред. М. С. Марамыгина, Е. Г. Шатковской ; Министерство науки и высшего образования Российской Федерации, Уральский государственный экономический университет. – Екатеринбург: Изд-во Урал. ун-та, 2021. – 567 с. – Режим доступа: http://fdok.usue.ru/studentam/metodicheskoe-obespechenie-obrazovatelnykh-programm/ (дата обращения: 01.03.2022);

30.         Николаева, Т. П. Банковский маркетинг: российский и зарубежный опыт: учебное пособие / Т. П. Николаева. – 2-е изд., стер. – Москва: Флинта, 2021. – 187 с.

31.         Ольхова Р.Г. Банковское дело: управление в современном банке. Москва: КноРус, 2018. – 476 с.

32.         Салин, В. Н. Банковская статистика: учебник и практикум для вузов / В. Н. Салин, О. Г. Третьякова. — Москва: Издательство Юрайт, 2022. - 215 с.

33.         Скуров К.А. Ресурсная база российского коммерческого банка: особенности формирования // Банковские услуги. 2019. – С.19.

34.         Тавасиев, А. М. Банковское дело: учебник для среднего профессионального образования / А. М. Тавасиев. - 3-е изд., перераб. и доп. - Москва: Издательство Юрайт, 2022. - 534 с.

35.         Фролов В.И. Финансы, денежное обращение, кредит: Пособие студентам для подготовки к экзаменам / Авт. сост.: В.И. Фролов. М.: Дашков и К, 2019. – С. 66-70.

36.         Фрост С. Настольная книга банковского аналитика. -К: БалансБиз-несБукс. - 2016. – С. 56-57.

37.         Хасянова, С. Ю. Банковские риски: международные подходы к оцен-ке и управлению: учебник / С.Ю. Хасянова. – Москва: ИНФРА-М, 2020. – 149 с.

38.         Хасянова, С. Ю. Кредитный анализ в коммерческом банке: учебное пособие / С.Ю. Хасянова. – Москва: ИНФРА-М, 2020. – 196 с.

39.         Шершнева, Е.Г.Диагностика финансового состояния коммерческого банка: учебно-методическое пособие / Е.Г. Шершнева. — Екатеринбург Изд-во Урал. ун-та, 2017.— 112 с.

40.         Юзвович Л.И. Финансовые и банковские риски : учебник / Л. И. Юзвович, Ю. Э. Слепухина, Ю. А. Долгих, В. А. Татьянников, Е. В. Стрельников, Р. Ю. Луговцов, М. Н. Клименко ; под ред. Л. И. Юзвович, Ю. Э. Слепухиной ; Министерство науки и высшего образования Российской Федерации, Уральский государственный экономический университет. – Екатеринбург: Изд-во Урал. ун-та, 2020. – 336 с

41.         Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации [Электронный ресурс]: – Режим доступа: https://cbr.ru/ (дата обращения: 10.04.2022);

42.         Официальный сайт АО «АЛЬФА-БАНК» [Электронный ресурс]: – Режим доступа: https://alfabank.ru/ (дата обращения: 15.04.2022);

43.         Официальный сайт информационного портала «Банки.Ру [Электронный ресурс]: – Режим доступа: https://www.banki.ru/(дата обращения: 10.04.2022);

44.         Официальный сайт журнала FORBES [Электронный ресурс]: – Режим доступа: https://www.forbes.ru/(дата обращения: 15.04.2022);

45.         Официальный сайт научной электронной библиотеки eLIBRARY.RU [Электронный ресурс]: – Режим доступа:https://elibrary.ru/ (дата обращения: 10.04.2022);

46.         Официальный сайт газеты «Ведомости» [Электронный ресурс]: – Режим доступа: https://www.vedomosti.ru/ (дата обращения: 12.04.2022);

47.         Официальный сайт рейтингового агентства «Эксперт РА» [Электронный ресурс]: – Режим доступа: https://raexpert.ru/ (дата обращения: 10.04.2022);

48.         Официальный сайт информационного агентства «Интерфакс» [Электронный ресурс]: – Режим доступа: https://www.interfax.ru/ (дата обращения: 03.05.2022);

49.         Официальный сайт аналитического центра Правительства РФ [Электронный ресурс]: – Режим доступа: https://ac.gov.ru/ (дата обращения: 05.05.2022);

50.         Официальный сайт газеты «Коммерсант» [Электронный ресурс]: – Режим доступа: https://www.kommersant.ru (дата обращения: 03.05.2022).