Основные направления правового регулирования банковской системы РФ

Актуальность темы дипломного исследования связана с тем, что в сфере банковской деятельности и банковского регулирования сформированы правовые режимы, обладающие специфическими свойствами.
Их наличие обусловлено тем, что банковская деятельность является элементом кредитно - финансовой сферы государства и регулируется наиболее строго, поскольку социальные последствия противоправной деятельности могут быть весьма значительными.

Введение 3
Глава 1.Банковское регулирование в Российской Федерации 6
1.1 Понятие и виды банковского регулирования 6
1.2 Государственные стандарты, обеспечивающие устойчивость кредитных организаций 13
Глава 2. Основные направления правового регулирования банковской системы РФ 18
2.1 Правовые режимы банковской системы РФ 18
2.2 Специальные правовые режимы деятельности кредитных организаций 28
Глава 3 Перспективы правового совершенствования деятельности банковской системы РФ 45
3.1 Правовые проблемы государственного регулирования банковской деятельности 45
3.2 Рекомендации по совершенствованию правого регулирования банковской деятельности 54
Заключение 64
Список использованной литературы 68
Приложение

1. Конституция Российской Федерации // Рос. газ.- 1993. – 12 дек.
2. Гражданский Кодекс Российской Федерации (часть первая): Закон РФ от 30 нояб. 1994 г. N 5 - ФЗ // Собр. законодательства Рос. Федерации. – 1994. N 32. ст. 3301. В ред. ФЗ от 21 марта 2002 г. - N 31 - ФЗ.
3. Гражданский Кодекс Российской Федерации (часть вторая): Закон РФ от 30 нояб. 1994 г. № 51 – ФЗ // Рос. газ. – 1994. – 8 дек. – В ред. ФЗ от 15 мая 2001 г. № 54 – ФЗ // Собр. Законодательства Рос. Федерации. – 2001. - № 22.
4. Налоговый Кодекс Российской Федерации (часть вторая), от 05.08.2000, N 117-ФЗ, в редакции от 29.07.2004 N 95-ФЗ, с измениями, внесенными Федеральным законом от 24.12.2002 N 176-ФЗ, определением Конституционного Суда РФ от 14.01.2003 N 129-О, Федеральным законом от 23.12.2003 N 186-ФЗ.
5. Федеральный закон Российской Федерации «О банках и банковской деятельности», от 03.02.1996, N 17-ФЗ // "Собрание законодательства РФ", 05.02.1996, N 6, ст. 492. В редакции Федеральных законов от 31.07.1998 N 151-ФЗ, от 05.07.1999 N 126-ФЗ, от 08.07.1999 N 136-ФЗ, от 19.06.2001 N 82-ФЗ, от 07.08.2001 N 121-ФЗ, от 21.03.2002 N 31-ФЗ, от 30.06.2003 N 86-ФЗ, от 08.12.2003 N 169-ФЗ, от 23.12.2003 N 181-ФЗ, от 23.12.2003 N 185-ФЗ, от 29.06.2004 N 58-ФЗ, от 29.07.2004 N 97-ФЗ. С изменениями, внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 N 4-П, Федеральным законом от 08.07.1999 N 144-ФЗ. Изменения, внесенные Федеральным законом от 29.07.2004 N 97-ФЗ, вступают в силу со дня его официального опубликования.
6. Федеральный закон Российской Федерации «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», от 10 июля 2002 года, N 86-ФЗ, в редакции Федерального закона от 10.01.2003 N 5-ФЗ, с изменениями, внесенными Федеральным законом от 23.12.2003 N 186-ФЗ // "Собрание законодательства РФ", 15.07.2002, N 28, ст. 2790. Изменения, внесенные Федеральным законом от 29.07.2004 N 97-ФЗ, вступают в силу со дня его официального опубликования, за исключением статьи 1 и пунктов 1 и 2 статьи 2, которые вступают в силу со дня вступления в силу Федерального закона от 29.07.2004 N 96-ФЗ.
7. Федеральный закон Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле», от 10 декабря 2003 года, N 173-ФЗ, в редакции Федерального закона от 29.06.2004 N 58-ФЗ // "Собрание законодательства РФ", 15.12.2003, N 50, ст. 4859. Изменения, внесенные Федеральным законом от 29.06.2004 N 58-ФЗ, вступили в силу с 1 июля 2004 года.
8. Федеральный закон Российской Федерации «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», от 25 февраля 1999 года, N 40-ФЗ. // "Собрание законодательства РФ", 01.03.1999, N 9, ст. 1097. В редакции Федеральных законов от 02.01.2000 N 6-ФЗ, от 19.06.2001 N 86-ФЗ, от 07.08.2001 N 116-ФЗ, от 21.03.2002 N 31-ФЗ, от 08.12.2003 N 169-ФЗ, от 28.07.2004 N 84-ФЗ. С изменениями внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 03.07.2001 N 10-П).
9. Федеральный закон Российской Федерации «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ // "Собрание законодательства РФ", 29.12.2003, N 52 (часть I), ст. 5029. В редакции Федерального закона от 20.08.2004 N 106-ФЗ.
10. Федеральный закон Российской Федерации «Об ипотечных ценных бумагах» от 11 ноября 2003 года, N 152-ФЗ // "Собрание законодательства РФ", 17.11.2003, N 46 (ч. 2), ст. 4448, "Российская газета", N 234, 18.11.2003.
11. Федеральный закон Российской Федерации «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», от 7 августа 2001 года, N 115-ФЗ. // "Собрание законодательства РФ", 13.08.2001, N 33 (часть I), ст. 3418. В редакции Федеральных законов от 25.07.2002 N 112-ФЗ, от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 28.07.2004 N 88-ФЗ). Изменения, внесенные Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ, вступают в силу по истечении 30 дней со дня его официального опубликования.
12. Федеральный закон Российской Федерации «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации», от 9 июля 1999 года, N 160-ФЗ // "Собрание законодательства РФ", 12.07.1999, N 28, ст. 3493. В редакции Федеральных законов от 21.03.2002 N 31-ФЗ, от 25.07.2002 N 117-ФЗ, от 08.12.2003 N 169-ФЗ
13. Указ Президента Российской Федерации «Вопросы структуры Федеральных органов исполнительной власти», от 20 мая 2004 года, N 649. // Собрание законодательства РФ", 24.05.2004, N 21, ст. 2023. В редакции Указа Президента РФ от 28.07.2004 N 976. Изменения, внесенные Указом Президента РФ от 28.07.2004 N 976, вступили в силу с 28 июля 2004 года.
14. Распоряжение Аппарат Правительства Российской Федерации и Администрации Президента Российской Федерации «Перечень полных и сокращенных наименований Федеральных органов исполнительной власти», от 6 августа 2004 года, № 1001, N 1363 // "Российская газета", N 170, 11.08.2004.
15. Заявление Правит