Денежно-кредитная политика Банка России в современных условиях пандемии
Объект исследования – деятельность Центрального Банка России по формированию и реализации денежно-кредитной политики. Предмет исследования – теоретические, методические, организационные и практические характеристики денежно-кредитной политики.
Целью данной работы является анализ и планирование денежно-кредитной политики Банка России в современных условиях пандемии. Достижение поставленной цели предусматривает решение следующих задач:
- исследовать теоретические основы формирования и реализации денежно-кредитной политики РФ;
- дать сравнительный анализ и характеристику денежно-кредитной политики РФ до пандемии и в условиях распространения пандемии;
- представить мероприятия по совершенствованию денежно-кредитной политики РФ в постпандемический период.
Нормативно-правовую базу данной работы составляют законодательные документы Российской Федерации, нормативно-правовые акты, в области определения денежно-кредитной политики РФ.
Данная работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованных источников.
Степень разработанности темы. Фундаментальные основы изучения денежно-кредитной политики организации в современных условиях, рассмотрены в трудах зарубежных и российских специалистов, О.И. Лаврушина, Т.П. Николаева, А.М. Ковалева, Г.Н. Белоглазова, В.А. Гамзы, Э.Дж. Далан, Э.Рида, О.М. Марковой, Э.С. Каценеленбаум и др.
В работе использованы следующие методы: экономического анализа, сравнительного анализа, системного анализа, критического анализа, графический метод, экспертная оценка. Также были использованы материалы периодической печати и отчетные данные ЦБ РФ за 2018-2020 годы.
Данная работа состоит из введения, трёх глав, заключения, списка использованной литературы, приложений.
Теоретическая значимость результатов данного исследования заключается в разработке более эффективных мероприятий реализации денежно-кредитной политики государства в постпандемический период, который предоставил бы возможность внешним пользователям исследовать показатели развития всего банковского сектора, а Банку России разработать предложения по совершенствованию деятельности в сфере денежно-кредитного регулирования.
Глава 1. Теоретические основы формирования денежно-кредитной политики РФ 7
1.1. Сущность, характеристики ДКП.. 7
1.2. Механизм ДКП: порядок формирования и реализации Центральным банком РФ 16
1.3. Правовые и организационные основы ДКП и роль Центрального банка. 27
2.1. Методические подходы к анализу денежно-кредитной политики. 40
2.2. Анализ денежно-кредитной политики до пандемии. 56
2.3. Анализ денежно-кредитной политики во время распространения пандемии 72
Глава 3. Совершенствование денежно-кредитной политики РФ.. 79
3.1. Состояние и проблемы денежно-кредитной политики на современном этапе 79
3.2. Планирование ДКП в пост –пандемический период. 87
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 28.04.2020) // Консультант Плюс, 2021
2. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 03.04.2020)// Консультант Плюс, 2021
3. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» // Консультант Плюс, 2021
4. Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 20.07.2020) // Консультант Плюс, 2021
5. Федеральный закон «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» от 24.07.2007 № 209-ФЗ (ред от. 08.06.2020) [Электронный ресурс] // СПС «Консультант Плюс» 2021
6. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (ред. от 31.07.2020) // Консультант Плюс, 2021
7. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 07.04.2020) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма» // Консультант Плюс, 2021
8. «Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» (утв. Банком России 28.06.2017 N 590-П) (вместе с "Порядком оценки кредитного риска по портфелю (портфелям) однородных ссуд") (Зарегистрировано в Минюсте России 12.07.2017 N 47384) // Консультант Плюс, 2021
9. «Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери» (утв. Банком России 23.10.2017 N 611-П) (ред. от 22.04.2020) (Зарегистрировано в Минюсте России 15.03.2018 N 50381) // Консультант Плюс, 2021
15. Гаджиев Н.Г., Коноваленко С.А. Инфляционно-ценовая безопасность в условиях применения денежно-кредитной политики государства // Вестник АГТУ. Серия: Экономика. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/inflyatsionno-tsenovaya-bezopasnost-v-usloviyah-primeneniya-denezhno-kreditnoy-politiki-gosudarstva (дата обращения: 10.06.2021).
16. Зверьков А.И. Эффективность денежно-кредитной политики РФ в современных условиях : автореф. дис. ... канд. экон. наук. СПб., 2003. 21 с.
24. Розанова, Н. М. Денежно-кредитная политика : учебник и практикум для вузов / Н. М. Розанова. — Москва : Издательство Юрайт, 2021. — 410 с
25. Толстолесова, Л. А. Стратегии и современная модель управления в сфере денежно-кредитных отношений : учебное пособие для вузов / Л. А. Толстолесова. — 2-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2020. — 155 с.
26. Чалдаева Л.А. Финансы, денежное обращение и кредит : учебник для вузов / Л. А. Чалдаева [и др.] ; под редакцией Л. А. Чалдаевой. — 4-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2021. — 434 с
30. Абрамова М.А., Дубова С.Е., Ершов М.В., Звонова Е.А., Масленников В.В., Пищик В.Я. Об основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2021 год и период 2022 и 2023 годов: мнение экспертов Финансового университета // Экономика. Налоги. Право. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ob-osnovnyh-napravleniyah-edinoy-gosudarstvennoy-denezhno-kreditnoy-politiki-na-2021-god-i-period-2022-i-2023-godov-mnenie (дата обращения: 10.06.2021).
31. Андрюшин С.А., Карминский А.М. Современные финансовые институты и рынки, их регулирование в кризисных условиях: международный опты и российская практика (обзор выступлений участников тематической конференции «Банки и финансовые рынки» Четвертого Российского экономического конгресса) // Вестник Института экономики РАН. 2021. №2. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sovremennye-finansovye-instituty-i-rynki-ih-regulirovanie-v-krizisnyh-usloviyah-mezhdunarodnyy-opyt-i-rossiyskaya-praktika-obzor (дата обращения: 10.06.2021).
33. Божечкова А.В., Трунин П.В. Денежно-кредитная политика и инфляция: итоги 2020 г. // Экономическое развитие России. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/denezhno-kreditnaya-politika-i-inflyatsiya-itogi-2020-g (дата обращения: 10.06.2021).
34. Баженов Ю.Н., Румянцева С.Т. Влияние цифровизации банковской системы на трансформацию налично-денежного обращения в Российской Федерации // Управленческое консультирование. 2021. №2 (146). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/vliyanie-tsifrovizatsii-bankovskoy-sistemy-na-transformatsiyu-nalichno-denezhnogo-obrascheniya-v-rossiyskoy-federatsii (дата обращения: 10.06.2021).
35. Балашев Н.Б., Бабасева А.А., Баранчеев М.А., Гаджиалиева З.Р. Монетизация ВВП и ее влияние на макроэкономические показатели // Концепт. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/monetizatsiya-vvp-i-ee-vliyanie-na-makroekonomicheskie-pokazateli (дата обращения: 10.06.2021).
36. Балашев Н.Б., Фирсова П.А. Денежно-кредитная политика России в современных условиях // Концепт. 2020. №12. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/denezhno-kreditnaya-politika-rossii-v-sovremennyh-usloviyah (дата обращения: 10.06.2021).
37. Бекетнова Ю.М. Типологический анализ и автоматизация выявления недобросовестных кредитных организаций // Научно-технические ведомости Санкт-Петербургского государственного политехнического университета. Экономические науки. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/tipologicheskiy-analiz-i-avtomatizatsiya-vyyavleniya-nedobrosovestnyh-kreditnyh-organizatsiy (дата обращения: 10.06.2021).
40. Господарчук Г.Г., Зеленева Е.С. Оценка эффективности денежно-кредитной политики центральных банков // Финансы: теория и практика. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/otsenka-effektivnosti-denezhno-kreditnoy-politiki-tsentralnyh-bankov (дата обращения: 10.06.2021).
41. Голубев А.П. Монетарный суверинитет как залог устойчивого развития национальной экономики в условиях финансовой глобализации // Столыпинский вестник. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/monetarnyy-suverenitet-kak-zalog-ustoychivogo-razvitiya-natsionalnoy-ekonomiki-v-usloviyah-finansovoy-globalizatsii (дата обращения: 10.06.2021).
42. Гуля Е.Г., Кудревич В.В. Современные аспекты денежного обращения в России // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. 2021. №4-3. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sovremennye-aspekty-denezhnogo-obrascheniya-v-rossii (дата обращения: 10.06.2021).
43. Гармаев Ю.П., Поляков Н.В. О понятии незаконного транзитирования денежных редств // Вестник Сибирского юридического института МВД России. 2021. №1 (42). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/o-ponyatii-nezakonnogo-tranzitirovaniya-denezhnyh-sredstv (дата обращения: 10.06.2021).
45. Гюнтер И.Н., Широкая С.Ю. Экономический кризис в России: почему банки лишаются лицензии // Кронос. 2021. №3 (53). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ekonomicheskiy-krizis-v-rossii-pochemu-banki-lishayutsya-litsenzii (дата обращения: 10.06.2021).
46. Горбачева Т.А., Баркова Т.Н. Теоретические аспекты определения ставки процента в трансформации денежно-кредитной политики // АНИ: экономика и управление. 2021. №1 (34). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/teoreticheskie-aspekty-opredeleniya-stavki-protsenta-v-transformatsii-denezhno-kreditnoy-politiki (дата обращения: 10.06.2021).
47. Гребенкина А.М., Дробышевский С.М., Трунин П.В. Сокращение расходов населения - основной источник дополнительного объема наличных в 2020 Г. // Экономическое развитие России. 2021. №3. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sokraschenie-rashodov-naseleniya-osnovnoy-
48. Донецкова О.Ю., Садыкова Л.М., Коробейникова Е.В. Влияние кризисов на деятельность финансовых посредников в России // Экономика. Налоги. Право. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/vliyanie-krizisov-na-deyatelnost-finansovyh-posrednikov-v-rossii (дата обращения: 10.06.2021).
49. Ершов М.В., Танасова А.С., Соколова Е.Ю. О механизмах стимулирования внутреннего спроса как ключевого фактора роста экономики // Экономика региона. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/o-mehanizmah-stimulirovaniya-vnutrennego-sprosa-kak-klyuchevogo-faktora-rosta-ekonomiki (дата обращения: 10.06.2021).
istochnik-dopolnitelnogo-obema-nalichnyh-v-2020-g (дата обращения: 10.06.2021).
50.Звягинцева Н.А. Современные грани антикризисного регулирования денежно-кредитной сферы и финансового рынка // Известия БГУ. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sovremennye-grani-antikrizisnogo-regulirovaniya-denezhno-kreditnoy-sfery-i-finansovogo-rynka (дата обращения: 10.06.2021).
52. Илюхин А. А., Пономарёва С. И., Илюхина С. В. Экономический рост и финансовое развитие: макроэкономический аспект // Journal of new economy. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ekonomicheskiy-rost-i-finansovoe-razvitie-makroekonomicheskiy-aspekt (дата обращения: 10.06.2021).
53. Киселева А.М. Современные функции денег и особенности их проявления в экономике России // E-Scio. 2021. №1 (52). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/sovremennye-funktsii-deneg-i-osobennosti-ih-proyavleniya-v-ekonomike-rossii (дата обращения: 10.06.2021).
54. Крылов О.М. Денежное обращение и его организация в Росийской Федерации как публичные потребность и интерес // Административное и муниципальное право. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/denezhnoe-obraschenie-i-ego-organizatsiya-v-rossiyskoy-federatsii-kak-publichnye-potrebnost-i-interes (дата обращения: 10.06.2021).
56. Залалов И.Н. Влияние глобализации финансового рынка на развитие национальной кредитно-денежной системы // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. 2021. №1-2. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/vliyanie-globalizatsii-finansovogo-rynka-na-razvitie-natsionalnoy-kreditno-denezhnoy-sistemy (дата обращения: 10.06.2021).
57. Корнющенко А.В., Ильина Т.Г. АНАЛИЗ И НАПРАВЛЕНИЯ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ АНТИИНФЛЯЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ / Вестник Томского государственного университета. Экономика. 2019. № 45. С. 296-211. - https://www.elibrary.ru/download/elibrary_37331030_53119637.pdf
58. Иванкович Дарья Андреевна, Чуприна Артём Дмитриевич Промышленные предприятия в условиях пандемии коронавирусной инфекции // Бизнес-образование в экономике знаний. 2021. №1 (18). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/promyshlennye-predpriyatiya-v-usloviyah-pandemii-koronavirusnoy-infektsii (дата обращения: 10.06.2021).
59. Ильина Т.Г., Корнющенко А.В.
АНАЛИЗ ИНФЛЯЦИОННЫХ ОЖИДАНИЙ В ПОЛИТИКЕ ИНФЛЯЦИОННОГО ТАРГЕТИРОВАНИЯ БАНКА РОССИИ: НОВЫЕ ПОДХОДЫ
Проблемы учета и финансов. 2017. № 3 (27). С. 67-69 https://www.elibrary.ru/download/elibrary_35312917_31416146.pdf
60. Кайтмазов А. Принципы действия и критерии перехода к политике таргетирования инфляции // Экономика и бизнес: теория и практика. 2021. №3-1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/printsipy-deystviya-i-kriterii-perehoda-k-politike-targetirovaniya-inflyatsii (дата обращения: 10.06.2021).
61. Кузьмин А.В. Тенденции рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации // Электронная наука. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/tendentsii-refinansirovaniya-tsentralnogo-banka-rossiyskoy-federatsii (дата обращения: 10.06.2021)
62. Корнилов Д.А., Митякова О.И., Рамазанов С.А., Фролова М.М. Угрозы экономической безопасности финансовой системы в условиях кризиса // Журнал прикладных исследований. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ugrozy-ekonomicheskoy-bezopasnosti-finansovoy-sistemy-v-usloviyah-krizisa (дата обращения: 10.06.2021).
66. Миркин Я.М. Новая экономическая политкиа для Росии // Научные труды Вольного экономического общества России. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/novaya-ekonomicheskaya-politika-dlya-rossii (дата обращения: 10.06.2021).
67. Полтавская А.М. Влияние пандемии COVID-19 на финансовый сектор // Экономика и бизнес: теория и практика. 2021. №2-2. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/vliyanie-pandemii-covid-19-na-finansovyy-sektor (дата обращения: 10.06.2021).
69. Полетаева В.М., Смулов А.М. О государственном финансовом регулировании российской экономики и проблемах в его организации // Вестник Удмуртского университета. Серия «Экономика и право». 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/o-gosudarstvennom-finansovom-regulirovanii-rossiyskoy-ekonomiki-i-problemah-v-ego-organizatsii (дата обращения: 10.06.2021).
70. Рыжикова Д.А, Анализ влияния внутренних и внешних факторов на устойчивость банковской системы РФ в условиях пандемии // Финансовые рынки и банки. 2021. №4. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/analiz-vliyaniya-vnutrennih-i-vneshnih-faktorov-na-ustoychivost-bankovskoy-sistemy-rf-v-usloviyah-pandemii (дата обращения: 10.06.2021).
74. Семенихина А.В, Морозова О.И., Комиссарова Н.С. Действенные меры стабилизации экономической ситуации в России и их влияние на объем государственного и муниципального кредита и долга в период коронакризиса // Индустриальная экономика. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/deystvennye-mery-stabilizatsii-ekonomicheskoy-situatsii-v-rossii-i-ih-vliyanie-na-obem-gosudarstvennogo-i-munitsipalnogo-kredita-i (дата обращения: 10.06.2021).
75. Тагавердиева Д.С. Факторы, влияющие на эффективность денежно-кредитной политики России // УЭПС. 2020. №4. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/faktory-vliyayuschie-na-effektivnost-denezhno-kreditnoy-politiki-rossii (дата обращения: 10.06.2021).
77. Филипьев А.С., Суханов Е.В. Практические результаты примененич инфляционного таргетирования в качестве режима денежно-кредитной политики Центральных Банков // Форум молодёжной науки. 2021. №2. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/prakticheskie-rezultaty-primeneniya-inflyatsionnogo-targetirovaniya-v-kachestve-rezhima-denezhno-kreditnoy-politiki-tsentralnyh (дата обращения: 10.06.2021).
78. Чепыжова О.К. Особенности инфляционных процессов в России в условиях текущего экономического спада // Инновационные аспекты развития науки и техники. 2021. №4. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osobennosti-inflyatsionnyh-protsessov-v-rossii-v-usloviyah-tekuschego-ekonomicheskogo-spada (дата обращения: 10.06.2021).
80. Шеров А. Б., Юсупов Ш. Б. Зарубежный опыт эффективной организации денежно-кредитной политики в стране // Scientific progress. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/zarubezhnyy-opyt-effektivnoy-organizatsii-denezhno-kreditnoy-politiki-v-strane (дата обращения: 10.06.2021).
