Направления укрепления экономической безопасности кредитной организации (банк)

Диплом 2021 года. Оригинальность высокая.

Объектом работы является кредитная организация - ПАО КБ "Уральский банк реконструкции и развития", проблемы обеспечения экономической безопасности которого являются достаточно актуальным.

Предметом исследования выступают совокупность экономических процессов, возникающих в результате обеспечения экономической безопасности кредитной организации.

Цель работы - на основе изучения теоретических и методических аспектов разработать рекомендации по укреплению уровня экономической безопасности кредитной организации.

Данная цель может быть достигнута посредством решения следующих задач:

- изучить теоретические и методические аспекты исследования экономической безопасности кредитной организации;

- представить анализ и оценку уровня экономической безопасности кредитной организации;

- разработать направления укрепления экономической безопасности кредитной организации.

Введение. 3

1 Теоретические аспекты исследования экономической безопасности кредитной организации. 5

1.1 Экономическая безопасность кредитной организации, понятие, сущность. 5

1.2 Риски и угрозы экономической безопасности для кредитной организации. 12

2 Анализ и оценка уровня экономической безопасности ПАО КБ “Уральский банк реконструкции и развития” г. Екатеринбург) 20

2.1 Оценка уровня экономической безопасности ПАО КБ “Уральский банк реконструкции и развития”. 20

2.2 Направления укрепления экономической безопасности кредитной организации (на примере ПАО КБ “Уральский банк реконструкции и развития”) 33

3 Экономико-правовое обеспечение экономической безопасности ПАО КБ “Уральский банк реконструкции и развития”. 49

3.1 Общая правовая характеристика обеспечения экономической безопасности коммерческой организации. 49

3.2 Проблемы правового обеспечения экономической безопасности ПАО КБ “Уральский банк реконструкции и развития”. 57

Заключение. 73

Список использованных источников. 75

1. О банках и банковской деятельности Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 30.12.2020) [Электронный ресурс] – Доступ из справочно-правовой системы «Консультант Плюс».– Режим доступа // http://www.consultant.ru/

2. О безопасности Федеральный закон от 28.12.2010 N 390-ФЗ (последняя редакция) [Электронный ресурс] – Доступ из справочно-правовой системы «Консультант Плюс».– Режим доступа // http://www.consultant.ru/

3. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция) [Электронный ресурс] – Доступ из справочно-правовой системы «Консультант Плюс».– Режим доступа // http://www.consultant.ru/

4. Абалкин Л. А. Экономическая безопасность России: угрозы и их отражение // Вопросы экономики. 1994. № 12. С. 10-29

5. Бердюгин, А.А. Управление риском нарушения информационной безопасности в условиях электронного банкинга / Бердюгин А.А. // Вопросы кибербезопасности. - 2018. - №1 (25). - p. 28-38

6. Богомолов, В.А. Экономическая безопасность : учебное пособие для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальностям экономики и управления (080100) / под ред. В. А. Богомолова. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ, 2013. - 295 с.

7. Борисяк, Д. ЦБ готовит банки к компьютерным и информационным атакам [Электронный ресурс] / Д. Борисяк // Интернет-версия газеты "Ведомости". - 2016. - Режим доступа: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2016/12/07/668512-tsb-otrazheniyu-atak

8. Васильева, Л.П. Экономическая безопасность: определения и сущность // Журнал прикладных исследований. - 2020. - №3. - с. 6-13

9. Ведерникова, Т.В. Управление экономической и финансовой безопасностью банков / Т.В. Ведерникова // Инновационное развитие экономики. - 2014. - № 2. - с. 97-101

10. Вечканов, Г.С. Экономическая безопасность: Учебник для вузов / Г.С. Вечканов. - СПб: Питер, 2007. - 384 с.

11. Галузина, С.М., Туровская, М.С. Экономическая безопасность: учебное пособие / С.М. Галузина, М.С. Туровская. - СПб.: МИЭП при МПА ЕврАзЭС, 2016. - 183 с.

12. Гончаренко, Л.П. Экономическая безопасность : учебник для вузов / под общей редакцией Л. П. Гончаренко. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: Юрайт, 2020. - 340 с.

13. Грунин, О.А., Грунин, С.О. Экономическая безопасность организации. - СПб: Питер, 2002. - 160 с.

14. Даль, В.И. Толковый словарь русского языка. 25 000 слов, значений и примеров. Современное написание / В.И. Даль. - М.: АСТ, 2020. - 448 с.

15. Езангина И.А., Попова С.С. Анализ актуальных проблем экономической безопасности современного коммерческого банка / И.А. Езангина, С.С. Попова // Вестник Дагестанского государственного университета. Серия 3: Общественные науки. - 2016. - №3. - c. 19-23

16. Ефимов, В.В. Совершенствование механизмов обеспечения экономической безопасности государства и бизнеса : автореферат дис. ... канд. эк. наук : 08.00.05 / Ефимов Василий Викторович; [Место защиты: С.-Петерб. гос. экон. ун-т]. - СПб, 2014. - 191 с.

17. Кошкина, Ю. Банки в пандемию сократили одобрение кредитов до трехлетнего минимума [Электронный ресурс] / Ю. Кошкина // РБК. - 2021. - Режим доступа: https://www.rbc.ru/finances/19/01/2021/60018bdd9a794739a497046c

18. Лукашин, В.И. Экономическая безопасность: Учебно-практич. пособие / В.И. Лукашин. - М.: МЭСИ, 1999. - 134 с.

19. Мартиросян, Т.А. К вопросу о содержании понятия "Безопасность" [Электронный ресурс] / Т.А. Мартиросян // Стратегия гражданской защиты: проблемы и исследования. - 2013. - №2. - Режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/k-voprosu-o-soderzhanii-ponyatiya-bezopasnost

20. Манохина Н.В. Экономическая безопасность : учеб. пособие / под ред. Н.В. Манохиной. - М.: ИНФРА-М, 2017. - 320 с.

21. Мельник, Д.Ю. Проблемы идентификации рисков и угроз экономической безопасности кредитной организации / Д.Ю. Мельник // ВЭПС. - 2019. - №2. - с. 23-26

22. Суглобов, А.Е., Светлова, В.В. Внутренний контроль в системе обеспечения экономической безопасности кредитных организаций : монография / А.Е. Суглобов, В.В. Светлова // ИД "Городец", 2015. - 140 с.

23. Тарадаева, А.В., Сюмкина, А.А. Теоретические аспекты экономической безопасности коммерческого банка / А.В. Тарадаева, А.А. Сюмкина // Вектор экономики. - 2017. - №4 (10). - с. 3-8

24. Уразгалиев, В.Ш. Экономическая безопасность : Учебник и практикум для вузов / В. Ш. Уразгалиев. - М.: Юрайт, 2019. - 675 с.

25. Фомина, М.В. Проблемы экономически безопасного развития предприятий: теория и практика: монография / М.В. Фомина. - Донецк: Донгуэт, 2005. - 140 с.

26. Хачатурян, Г.Ю. Институциональные основы экономической безопасности банковской деятельности в современной экономике / Г.Ю. Хачатурян // Вестник университета (государственный университет управления). - 2010. - № 21. - с. 15-22

27. Хвостик Е. Вирусу определили цели делового характера [Электронный ресурс] // «Коммерсантъ». - 2020. - Режим доступа: https://www.kommersant.ru/doc/4291718

28. Чернышова, Е. Вирус ослабил банковский иммунитет [Электронный ресурс] // РБК. - 2020. - Режим доступа: https://www.rbc.ru/newspaper/2020/03/18/5e70b8a79a79470d20100a41

29. Шашло, Н.В. Комплексный подход к обеспечению экономической безопасности предприятия / Н.В. Шашло // Фундаментальные исследования. - 2016. - № 11-3. - с. 668-672.

30. 28 лет с УБРиР: история роста и развития [Электронный ресурс] // Комсомольская правда. - Режим доступа: https://www.kp.ru/best/ural/ubrir28let/

31. Агрегированный балансовый отчет 30 крупнейших кредитных организаций Российской Федерации по состоянию на 1 сентября 2018 года [Электронный ресурс] // Официальный сайт Банка России. - Режим доступа: https://cbr.ru/Collection/Collection/File/8633/svst01092018.pdf

32. В ООН подвели экономические итоги 2020 года [Электронный ресурс] // ТАСС. - 2021. - Режим доступа: https://tass.ru/novosti-partnerov/10634307

33. Годовой отчет ПАО “УБРиР” за 2020 год [Электронный ресурс] // Официальный сайт УБРиР. - Режим доступа: https://www.ubrr.ru/sites/default/files/godovoy_otchet_za_2020_god.pdf

34. Жизнь в УБРиР [Электронный ресурс] // Официальный сайт УБРиР. - Режим доступа: https://www.ubrr.ru/o-banke/zhizn-v-ubrir

35. Обзор операций, совершенных без согласия клиентов финансовых организаций за 2019 год [Электронный ресурс] // Официальный сайт Банка России. - 2020. - Режим доступа: https://cbr.ru/Content/Document/File/103609/Review_of_transactions2019.pdf

36. Подходы к организации стресс-тестирования в кредитных организациях [Электронный ресурс] // Банк России. - Режим доступа: https://cbr.ru/analytics/bank_system/stress/

37. Раскрытие информации [Электронный ресурс] // Официальный сайт УБРиР. - Режим доступа: https://www.ubrr.ru/o-banke/raskrytie-informacii?tabs-faq=tab-faq-7

38. Уральский Банк Реконструкции и Развития [Электронный ресурс] // ИА «Банки.ру». - Режим доступа: https://www.banki.ru/banks/bank/ubrr/

39. Устав ПАО “УБРиР” [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.ubrr.ru/sites/default/files/utav_2020.pdf

40. COVID-19: потенциальные последствия для банковского сектора и сектора рынков капитала [Электронный ресурс] // ЮрДеФинанс Центр. - 2020. - Режим доступа: https://jurdefinans.com/stati/article_post/covid-19-potencialnye-posledstviya-dlya-bankovskogo-sektora-i-sektora-rynkov-kapitala

41. Chi Q., Li W. Economic policy uncertainty, credit risks and banks' lending decisions: Evidence from Chinese commercial banks / Q. Chi, W. Li // China Journal of Accounting Research. - 2017. - Vol. 10, Is. 1. - pp. 33-50

42. Hacker, J.S., Huber, G.A., Rehm, P., Schlesinger, M., Valletta, R. Economic Security at Risk. Findings from the Economic Security Index. - New York: The Rockefeller Foundation, 2012. - 32 р.

43. Laker B. 3 Severe Implications Of Coronavirus On Global Trade // Forbes. - 2020. - URL: https://www.forbes.com/sites/benjaminlaker/2020/04/07/3-severe-implications-of-coronavirus-on-global-trade/?sh=4d3bfd6e3d11

44. Wyman, O. Responding to COVID-19: Executive Summary. - 2020. - URL: https://www.oliverwyman.com/content/dam/oliver-wyman/europe/russia/images/2020/Banks-Responding-to-Covid-19_Mar20.pdf