Добрый день, помогите пожалуйста вот с такой проблемой.
Газпромбанк заблокировал мою рабочую карту объяснили что слишком часто произвожу операции. В банке сказали написать заявление и предоставить документы подтверждающие операции. Выдать новую карту отказались и деньги тоже нельзя снять. На карте приличная для меня сумма. Переживаю что могу ее потерять. Помогите пожалуйста правильно описать свои действия в заявлении, если с этой карты я производила
- покупки в интернет магазинах (никаких квитанций этот сайт не предоставляет),
- оплачивала мобильную связь (есть кое-какие платежные документы),
- принимала платежи за выполненные рефераты от студентов (есть фото чеков из банкоматов и скрины оплаты в он-лайн банке), ну и соответственно оплачивала работы на этом сайте.
Если кто то сможет помочь грамотно заполнить это заявление, с юридической точки зрения готова создать заказ и оплатить вашу работу С/у Татьяна
Комментарии 48
Первый раз такое слышу, что-бы блокировали карту из-за того что картой часто пользуються.
Карты для этого и существуют, если только не прописан лимит по количесту операций или средств.
1) банковские организации не являются по приводимому вами же закону уполномоченными лицами, т.е. банки не имеют права руководствоваться в своей деятельности этим законом, он написан не для них. Откройте его и почитайте, где вы там видите слово "банк", кроме ЦБР, естественно?
2) в соответствии со 115-м могут блокировать только конкретную расходную операцию, и то на двое суток, причем, с сообщением в соответствующий орган и после этого ждать что им этот орган ЦБ РФ, Росфинмониторинг, местного самоуправления, МВД, ФСБ, Налоговая, Прокуратура и т.п. - сообщит. Если указаний не поступило, то обязаны провести операцию, а если все же решено отказать в ее проведении, то имеют право только отказать в выполнении одной конкретной операции, которая, по их мнению, якобы является подозрительной (статьи 10,11,12). ВСЕ, господа, больше они НЕ ИМЕЮТ ПРАВА ничего блокировать и уж тем более, если это не кредитный, а дебетовый счет. Это святое святых - частная собственность. И по договору обслуживания они связаны по рукам и ногам договором и процентами. Смело идите в суд, даже и раздумывать нечего, учите петушков работать, пусть законы внимательнее читают. А то ваши деньги уже сняли давно и крутят, в соседний торговый центр уже телевизоры с ноутбуками за ваши деньги завезли, вот когда продадутся, тогда свои деньги и получите. И таких как вы у них, наверное, человек 100-150. А что? Я бы на их месте за 2-3 месяца обернулась бы. Блин, предприимчивые эти евреи, знают ведь, в какую структуру на работу устроиться )))
ст. 5 к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся: кредитные организации; профессиональные участники рынка ценных бумаг; и т.д. Кредитная организация - это как раз и есть Банк. Ну и посмотрите ст. 3 - что делает организация, осуществляющая операции с д/с. Перечень операций, которые подлежат контролю - ст 6 Закона. Есть в ст. 6 также п. 2.4, где не исключается возможность "ошибиться"...
Я сама регулярно таская в банк бумажки (ежемесячно), отчитываюсь за то куда потратила свои же деньги. Маразм, а куда деться??? Банки напуганы страшно волной отзыва лицензий за то, что занимаются обналичкой вот и перестраховываются.
По поводу предоставления договоров - не согласна. Не обязательно их предоставлять. Лично я захожу в супермаркет, на АЗС, выгребаю все чеки из коробочек, в которые покупатели их кидают и с чистой совестью несу пачку копий всех этих чеков в банк. Объемом беру, т.к. знаю, что никто там ничего пересчитывать не будет)))
Отсюда вывод:
1. Завести карты сбера (у нашей компании их более 10)
2. Выводить деньги (мы не держим на картах более 30 000)
3. Принимать платежи на Яндекс, киви - на эти кошельки уходит примерно 50% платежей
4. Особенно банк "напрягается" если видит кучу переводов на мелкие суммы
5. Банк интересуют ТОЛЬКО входящие платежи, куда вы тратите деньги сберу все равно
Будут вопросы - пишите в личку.
С уважением, руководитель Федеральной компании
На всякие электронные системы рассовываю и практически все необходимое в дом покупаю тоже через интернет). Если и несколько карт, конечно, но суммы там минимальны - 10, максимум 20 тысяч и перевожу я туда деньги тоже со своих электронных кошельков.
Для Яндекс.Денег правила находятся тут: https://money.yandex.ru/help.xml -> внизу в разделе «Юридическая информация» -> «Условия использования» -> справа ссылка “Соглашение об использовании сервиса «Яндекс.Деньги»”
Да, текста много. Но это единственный способ ответить на вопрос: что является нарушением, а что нет.
бюджету денег не хватает, начали по сусекам шкребать