РОССИЙСКАЯ ПРАКТИКА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ (Банковское дело, Диплом, ВКР)

ВШЭ. Банковское дело. Диплом. Тема - РОССИЙСКАЯ ПРАКТИКА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ. Работа с уникальностью не менее 60%. Успешно защищена в 2019 году.

Актуальность темы выпускной квалификационной работы обусловлена тем, что современная мировая экономика, так или иначе, характеризуется наличием финансовых потоков, определяемых как теневые. Ликвидация запретов и ограничений движения капитала в разных направлениях (как с точки зрения его импорта, так и экспорта) и расширение границ финансового рынка стали во многом предпосылками к открытости рынков, увеличению объемов денежных потоков и сохранению средств в различных финансовых центрах и, конечно, оффшорных зонах. Одновременно одной из негативных последствий вышеуказанных явлений стало создание новых и усиление имеющихся преступных группировок.

Целью дипломной работы является определение направлений совершенствования методов профилактики легализации доходов, полученных преступным путем в банковской системе. Достижение указанной цели требует решения следующих задач:

• раскрыть понятия «легализации (отмывания) денег, полученных преступным путем», «сомнительная операция»;

• выявить истоки возникновения в банковской сфере такого направления как противодействие легализации преступных доходов и правовых основ;

• проанализировать типологии основных моделей, способов и схем в сфере легализации (отмывания) денежных средств;

• обобщить практику надзора Банка России и Росфинмониторинга по противодействию отмыванию доходов в поднадзорных организациях;

• раскрыть негативное воздействие легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем на макроэкономические показатели экономики;

• рассчитать показатели структуры и динамики выявленных правонарушений в сфере легализации доходов, полученных преступным путем в российской экономике;

• выявить актуальные тенденции в профилактики борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем национальными органами.

Теоретической и информационной базой дипломного исследования явились: Международные стандарты противодействия отмыванию доходов, Венская конвенция, Конвенции ООН, уголовное и банковское законодательство, нормативные акты Банка России, материалы Федеральной службы по финансовому мониторингу и МВД РФ, учебники и статьи по исследуемой тематике, а также материалы сети Интернет.

Введение….………………………………………………………………………………………3

Глава 1. Институционально-правовые основы финансового мониторинга. Международные стандарты ПОД/ФТ…………………………………………………………………….………...7

1.1 Понятие легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем…….....7

1.2. Национальная система противодействия отмыванию доходов……………………...11

1.3.Основные модели легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем…………………………………………………………………………………………17

Глава 2. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем в банковской системе РФ ……………………………...………………………….……20

2.1.Деятельность Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем………………………………………………….20

2.2. Роль Федеральной службы по финансовому мониторингу в ПОД/ФТ……...……...24

2.3.Типологии основных моделей, способов и схем легализации преступных доходов через банковский сектор…………………………………………………………………….28

2.4.Комплаенс-контроль как механизм снижения риска легализации………...………...37 

2.5.Макроэкономические последствия отмывания денег…………………..….……...….41

Глава 3. Основы профилактики легализации преступных доходов в России…………..….46

3.1.Анализ современных тенденций борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, проблемы и пути развития…………………...………..46

3.2.Рекомендации по эффективной борьбе с отмыванием денег……………..………….53

Заключение…...…………………………………………………………………………………58

Список использованной литературы…….……………………………………………………61

Приложение 1 Количество сообщения о подозрительных операциях, в млн. шт……….…67

Приложение 2 Количество сообщений о подозрительных операциях, включая сообщения о попытках совершения операций, млрд. руб. ……………………………………………..…..68

Приложение 3 Количество кредитных организаций, у которых отозваны лицензии на осуществление банковских операций (единиц)……………………………………………....69

Приложение 4 Динамика объема сомнительных операций за период 2012-2016 гг, в млн. дол. США………………………………………………………………………………………..70

Приложение 5 Структура обналичивания денежных средств, %...........................................71

Приложение 6 Структура операций по выводу денежных средств за рубеж, %.……...…...72