Процедура банкротства физических лиц в Российской Федерации: проблемы и перспективы развития

Магистерская диссертация.

Предмет: Судебная адвокатура.

Сделана в июне 2019 года .

Практическая часть работы сделана на примере Алтайского края. 

Проведен анализ статистических данных по 2018 год включительно.

Объект исследования представлен общественными отношениями, возникающими при реализации норм права, которые регламентируют процесс банкротства физлиц.

Предмет исследования составляют положения гражданского, арбитражно-процессуального законодательства, а также другие норма, составляющие институт банкротства физлиц; постановления Конституционного Суда РФ и Пленума Верховного Суда РФ, особенности практики применения указанных правовых норм, а также положений ведомственных актов, теоретические разработки по рассматриваемым проблемам.

Целью настоящего исследования является комплексное изучение института банкротства физических лиц.

Исходя из поставленной цели в работе определены следующие задачи:

-                  проанализировать понятие и основы правового регулирования процедуры банкротства граждан (физических лиц);

-                  изучить особенности процедуры банкротства физического лица;

-                  выявить правовые проблемы процедуры банкротства физических лиц;

-                  охарактеризовать умышленное банкротство физического лица: злоупотребление гражданским правом или состав преступления;

-                  определить правовые и социально-экономические последствия введения процедуры банкротства граждан в России;

-                  рассмотреть первые итоги и перспективы банкротства физических лиц.

Методологическую основу исследования составляют диалектический метод познания объективной действительности, общенаучные методы: системно-структурный, анализ, синтез, сравнение, аналогия, а также частно-научные методы: историко-правовой, логико-юридический, сравнительно-правовой, статистический и некоторые другие.

Теоретической основой работы послужили труды таких авторов, как В. А. Белов, С. Н. Братусь, В. В. Витрянский, А. Х. Гольмстен, Б. М. Гонгало, А. С. Еременко, Н. М. Ершов, В. В. Зайцев, В. А. Рыбаков, О. С. Иоффе, В. Л. Исаченко, Е. А. Крашенинников, П. В. Крашенинников, Л. А. Лунц, К. И. Малышев, Д. И. Мейер, Л. Ю. Михеева, А. И. Пергамент, И. А. Покровский, Н. Ю. Рассказов, В. А. Рясенцев, В. С. Садовский, Ю. К. Толстой, А. В Федоров, Р. О. Халфина, Л. В. Щенникова, Г. Д. Улетова, Д. А. Фурсов, Я. К. Ярошенко и других авторов.

Нормативная база исследования – Конституция Российской Федерации, положения российского гражданского законодательства, а также отдельных зарубежных государств, регулирующие отношения в сфере несостоятельности (банкротства) физических лиц.

Структуру работы определили цели и задачи настоящего исследования, которая состоит из: введения, основной части, сформированной тремя главами, заключения и списка использованных в работе источников.

 Работа была успешно сдана - заказчик претензий не имел.

Уникальность работы по Antiplagiat.ru на 08.04.2020 г. составила 84%.

Введение 3

1 Теоретические основы процедуры банкротства физического лица 7

1.1 Понятие и основы правового регулирования процедуры банкротства граждан (физических лиц) 7

1.2 Особенности процедуры банкротства физического лица 23

2 Проблемы реализации процедуры банкротства физического лица 38

2.1 Правовые проблемы процедуры банкротства физических лиц 38

2.2 Умышленное банкротство физического лица: злоупотребление гражданским правом или состав преступления 51

3 Перспективы института банкротства физического лица 59

3.1 Правовые и социально-экономические последствия введения процедуры банкротства граждан в России 59

3.2 Первые итоги и перспективы банкротства физических лиц 70

Заключение 82

Список использованных источников 84

1. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24.07.2002 № 95-ФЗ (ред. от 25.12.2018) // Собрание законодательства РФ. 2002. № 30. Ст. 3012.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 03.08.2018) // Собрание законодательства РФ. 1994. № 32. Ст. 3301.

3. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14.11.2002 № 138-ФЗ (ред. от 27.12.2018) // Собрание законодательства РФ. 2002. № 46. Ст. 4532.

4. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ (ред. от 01.05.2019) // Собрание законодательства РФ. 2002. № 1 (ч. 1). Ст. 1.

5. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 05.08.2000 № 117-ФЗ (ред. от 01.05.2019) // Собрание законодательства РФ. 2000. № 32. Ст. 3340.

6. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 23.04.2019) // Собрание законодательства РФ. 1996. № 25. Ст. 2954.

7. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 № 174-ФЗ (ред. от 01.04.2019) // Собрание Законодательства РФ. 2001. № 52. Ч. I. Ст. 4921.

8. Федеральный закон от 29.06.2015 № 154-ФЗ «Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (ред. от 29.07.2017) // Собрание законодательства РФ. 2015. № 27. Ст. 3945.

9. Федеральный закон от 23.06.2016 № 222-ФЗ (ред. от 28.12.2017) «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ.2016. № 26 (Часть I). Ст. 3891.

10. Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (ред. от 27.12.2018) // Собрание законодательства РФ. 2002. № 43. Ст. 4190.

11. Приказ Минфина России от 29.07.1998 № 34н «Об утверждении Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте России 27.08.1998 № 1598) (ред. от 11.04.2018) // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. 1998. № 23. 

12. Закон РФ от 19.11.1992 № 3929-1 «О несостоятельности (банкротстве) предприятий» // Ведомости СНД и ВС РФ.1993. № 1. Ст. 6 (утратил силу).

Материалы судебной практики

13. Постановление Конституционного Суда РФ от 14.05.2012 № 11-П «По делу о проверке конституционности положения абзаца второго части первой статьи 446 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в связи с жалобами граждан Ф. Х. Гумеровой и Ю. А. Шикунова» // Собрание законодательства РФ. 2012. № 21. Ст. 2697.

14. Постановление Пленума ВАС РФ от 17.12.2009 № 91 «О порядке погашения расходов по делу о банкротстве» (ред. от 06.06.2014) // Вестник ВАС РФ. 2010. № 2. 

15. Постановление Пленума ВАС РФ от 30.06.2011 № 51 «О рассмотрении дел о банкротстве индивидуальных предпринимателей» (ред. от 25.12.2018) // Вестник ВАС РФ. 2011. № 9.

16. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2015 № 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан» // Бюллетень Верховного Суда РФ. 2015. № 12. 

17. Определение Верховного Суда РФ от 23.01.2017 № 304-ЭС16-14541 по делу № А70-14095/2015 // СПС Консультант плюс.

18. Определение Арбитражного суда Новосибирской области от 24.03.2016 по делу № А45-24580/2015 // СПС Консультант плюс.

19. Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 02.06.2016 по делу № А45-24580/2015 // СПС Консультант плюс.

20. Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 12.09.2016 по делу № А50-16058/2015 // СПС Консультант плюс.

21. Постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 29.12.2016 № 07АП-10772/2016 по делу № А45-14449/2016 // СПС Консультант плюс.

22. Решение Арбитражного суда Пермского края от 10.08.2016 по делу № А50-12481/2016 // СПС Консультант плюс.

23. Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 18.01.2017 № Ф09-11360/16 по делу № А50-14079/2015 // СПС Консультант плюс.

24. Определение Арбитражного суда Ульяновской области от 17.02.2017 по делу № А72-1279/2016 // СПС Консультант плюс.

25. Решение Арбитражного суда Краснодарского края от 29.06.2018 по делу № А32-11698/2018 // СПС Консультант плюс.

26. Решение Арбитражного суда Алтайского края от 06.07.2018 по делу № А03-8930/2018 // СПС Консультант плюс.

27. Решение Арбитражного от 06.07.2018 по делу № А68-4296/2018 // СПС Консультант плюс.

28. Решение Арбитражного суда Калужской области от 26.07.2018 по делу № А23-2055/2018 // СПС Консультант плюс.

Научная и специальная литература

29. Алексеев А.А. Проблемы и особенности введения института несостоятельности (банкротства) физических лиц в России // Имущественные отношения в Российской Федерации. 2016. № 4. С. 75-82.

30. Алферов В.Н. Развитие реабилитационной направленности института банкротства России // МИР (Модернизация. Инновации. Развитие). 2016. Т. 7. № 2 (26). С. 180-190.

31. Амелин А.В. Реабилитационная составляющая банкротства граждан через призму процедуры реструктуризации // Предпринимательское право. 2017. № 3. С. 58 - 63.

32. Белых В.С. Банкротство граждан (Критерии. Статус. Процедуры): учебно-практическое пособие. М., 2016. 128 с.

33. Белых В.С. Правовые основы банкротства юридических лиц: учебное пособие / Екатеринбург. 2016. 311 с.

34. Берлин А.Я. Критерий добросовестности в судебной практике в свете п. 1 Постановления Пленума ВС РФ № 25 // Вестник Арбитражного суда Московского округа. 2016. № 1. С.24-27.

35. Боровая А.А. Некоторые особенности рассмотрения споров о банкротстве физических лиц // Информационно-аналитический журнал «Арбитражные споры». 2017. № 2. С. 5 - 15.

36. Воронова О.Н., Наумов Я.В. Правовое регулирование института банкротства гражданина в России // Северо-Кавказский юридический вестник. – 2017. – № 2. – С. 77-83.

37. Глухова О.Ю., Шевяков А.Ю. Несостоятельность (банкротство) как правовая и экономическая категория // Социально-экономические явления и процессы. 2017. Т. 12. № 5. С. 166-172.

38. Гречуха В.Н. Признаки и процедуры банкротства гражданина // Сборник статей по итогам конференций по проблемам предпринимательства и банковского права. Сборник материалов Всероссийских научно-практических конференций. Под общ. ред. А.В. Шарковой, 2016. – С. 20-24.

39. Дремова Ю.А. Развитие института несостоятельности (банкротства) граждан в России: история и современные реалии // Судья. 2016. № 10 (70). С. 37-42.

40. Ефимова К.Е., Седых Ю.А. О развитии института несостоятельности (банкротства) физических лиц // Сборники конференций НИЦ Социосфера. 2016. № 28. С.6.

41. Зинковский М.А. Проблемы банкротства физического лица // Вестник БелЮИ МВД России. 2016. № 2. С. 48-49.

42. Каблучий А.Ю. К Вопросу о развитии института несостоятельности (банкротства) в Российской Федерации // В сборнике: Актуальные вопросы современной науки и образования Материалы II Международной научно-практической конференции: Сборник научных трудов. ООО «НОУ «Вектор науки». 2016. С. 30-33.

43. Карелина С.А. Правовое регулирование несостоятельности (банкротства): учебно-практическое пособие.- М., 2017. – 360 с.

44. Карелина С.А., Фролов И.В. Институт банкротства граждан по законодательству РФ (лекция в рамках учебного курса магистерской программы «Правовое регулирование несостоятельности (банкротства)») // Предпринимательское право. Приложение «Право и Бизнес». 2017. № 4. С. 2 - 20.

45. Карелина С.А., Фролов И.В. Проблемы формирования правовой политики потребительского банкротства в России и их влияние на механизмы банкротства граждан // Закон. 2015. № 12. С. 33-52.

46. Корсунова А.С. Институт банкротства граждан в России: правовые и социально-экономические последствия введения // Социальная справедливость и право: проблемы теории и практики. Материалы международной научно-практической конференции. Под общ. ред. Т.А. Сошниковой, 2016. С. 127-130.

47. Кузнецов А.А. О некоторых проблемах банкротства физических лиц // В сборнике: развития сборник статей международной научно-практической конференции: в 3 частях. 2017. С. 89-91.

48. Лесникова Е.В. Развитие института банкротства физических лиц в Российской Федерации // Научные исследования и разработки молодых ученых. 2016. № 10. С. 252-255.

49. Логвина И.В. Практика применения, проблема и перспектива банкротства физических лиц // Территория науки. 2017. № 1. С. 132-140.

50. Лордкипанидзе А.Г. Гарантии платежеспособности по законодательству Англии и Франции. // Законодательство зарубежных стран: Обзорная информация. - 2013. - №162. - С.32-33.

51. Мкртчян А.А. Развитие института банкротства граждан в российском законодательстве // В сборнике: Гражданское законодательство РФ: современное состояние, тенденции и перспективы развития сборник научно-практических статей Всероссийской научно- практической конференции. Автономная некоммерческая организация «Научно-исследовательский институт актуальных проблем современного права». 2016. С. 63-67.

52. Набиуллин Ш.С. К вопросу о развитии института несосотоятельности (банкротства) в России // В сборнике: тенденции и закономерности развития современного российского общества: экономика, политика, социально-культурная и правовая сферы материалы Всероссийской научно-практической конференции с международным участием: в 2-х частях. 2016. С. 290-292. 

53. Надолинская В.В. Банкротство физических лиц: анализ проблем и их решение // В книге: IV Сборник докладов и тезисов выступлений участников: в 4-х томах. Под общ. ред. А.В. Сладковой. 2017. С. 328-33.

54. Олевинский Э.Ю. Правовое - коротко о важном // Закон. 2015. № 12. С. 12-16.

55. Пестряков К.В. Последствия наложения ограничений и статус граждан-банкротов // Юрист. 2017. № 13. С. 30-34.

56. Поваров Ю.С. Особенности рассмотрения дела о банкротстве гражданина в случае его смерти // Вестник гражданского процесса. 2016. № 5. С. 255 - 272.

57. Попондопуло В.Ф. Банкротство. Правовое регулирование. Научно-практическое пособие. - М., 2016. – 419 с.

58. Порошкина Ю.О. Особенности осуществления процедур банкротства граждан // Вестник исполнительного производства. 2017. № 1. С. 90 - 99.

59. Пресникова Ю.И. Развитие института банкротства физических лиц // В сборнике: Современная юриспруденция: актуальные вопросы, достижения и инновации сборник статей III Международной научно-практической конференции : в 2 ч.. 2017. С. 191-194.

60. Савельева Т.А. О // В сборнике: Актуальные проблемы современных форм защиты прав и свобод человека и гражданина Сборник научных статей и тезисов по материалам Международной научно-практической конференции. 2017. С. 387-392.

61. Телюкина М.В. Основы конкурсного права.- М., 2014. - С.98.

62. Фандий С.В., Масленникова Л.В. Вопросы правового регулирования отношений при реализации судебной санации в процедурах банкротства // Молодой ученый. – 2016. – № 30 (134). – С. 338-340.

63. Шестакова Е. Ошибки во взыскании долгов // Банковское обозрение. Приложение «БанкНадзор». 2016. № 2. С. 91-94.

64. Юлова Е.С. Институт банкротства граждан сквозь призму принципа гуманизма // Гуманистический фактор в со¬временном праве: материалы Международной научно-практической конференции / отв. ред. Т. А. Сошникова. М.: Изд-во Моск. гуманит. ун-та, 2016. С. 186-191.

65. Юридические лица в российском гражданском праве: монография: в 3 т. / А.В. Габов, К.Д. Гасников, В.П. Емельянцев и др.; отв. ред. А.В. Габов. М.: ИЗиСП, ИНФРА-М, 2015. 280 с. 

66. Юсупова А.Н. О процедуре банкротства физических лиц // Вестник СГЮА. 2017. № 1 (114). С. 152-157.

67. Ярков В.В. Конкурсное производство: учебно-практический курс / СПб., 2016. - С. 106-110.

Электронные ресурсы

68. Данные судебной статистики / Официальный сайт Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации [Электронный ресурс]. – Url: http://www.cdep.ru/index.php?id=79&item=4890 (дата обращения 09.05.2019).

69. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве [Электронный ресурс]. – Url: http://bankrot.fedresurs.ru/ (дата обращения 09.05.2019).

70. Отчет о работе арбитражных судов субъектов Российской Федерации по делам о банкротстве за 1 полугодие 2016 г. / Официальный сайт Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации [Электронный ресурс]. – URL: http://www.cdep.ru (дата обращения 09.05.2019).

71. Отчет о работе арбитражных судов субъектов Российской Федерации по делам о банкротстве за 1 полугодие 2017 г. / Официальный сайт Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации [Электронный ресурс]. – URL: http://www.cdep.ru (дата обращения 09.05.2019).

72. Павлова З. Банкротство граждан: разъяснения ВС РФ [Электронный ресурс]. – Url: https://www.advgazeta.ru/novosti/vs-dal-razyasneniya-o-formirovanii-konkursnoy-massy-pri-bankrotstve-grazhdan/ (дата обращения 09.05.2019).

73. Руководство АСГМ рассказало о росте нагрузки, очередях и подготовке к банкротству физлиц [Электронный ресурс]. – URL: http://pravo.ru/court_report/view/120336/ (дата обращения 09.05.2019).