- Занятие 1
- Занятие 2
- Литература
Агентство по страхованию вкладов в России (АСВ) НЕ занимается:
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- компенсацией депозитов вкладчикам
- разработкой стратегии, реорганизации проблемных банков
- проведением инспекционных проверок банков,
- осуществлением мер по предупреждению банкротства банка.
Банк ежемесячно представляет в территориальное управление Банка России необходимую отчетность. Определите соответствие между конкретными формами отчетности (буква) и их характеристиками по которым можно судить (цифра)…
Тип ответа: Сопоставление
- A. о соблюдении установленных Банком России числовых значений обязательных нормативов банков
- B. о доходах, расходах и финансовых результатах,
- C. об активах, обязательствах и собственном капитале кредитной организации,
- D. об источниках денежных средств и их использовании;
- E. Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (ОКУД 0409813),
- F. Отчёт о финансовых результатах (ОКУД 0409807)
- G. Бухгалтерский баланс (ОКУД 0409806)
- H. Отчёт о движении денежных средств (ОКУД 0409814)
Банк России может отозвать лицензию у коммерческого банка в случае:
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- задержки начала осуществления банковских операций более чем на 1 год со дня её выдачи
- задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации)
- наличия внутренних структурных проблем у банка на протяжении последнего года его деятельности
- однократного осуществления банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией.
Банк России НЕ выполняет функцию…
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций
- эмиссии наличных денег и организации их обращения
- установления правил осуществления расчетов в РФ
- оперативного управления деятельностью банков
- лицензирования кредитных организаций
- рефинансирования кредитных организаций
- установления правил проведения банковских операций, бухучета и отчетности
Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций, размер собственных средств (капитала) банка ниже минимального значения уставного капитала и банк осуществляет свою деятельность … .
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- более 6 месяцев
- более 1 года
- более 2-х лет
- более 3-х лет
В международной практике существуют три модели организации банковского надзора. Укажите, какая модель реализована в российской практике.
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- Законодательное закрепление за национальными центральными банками исключительных полномочий в сфере регулирования и надзора банковской деятельности.
- Осуществление банковского надзора специальным государственным независимым надзорным органом.
- Смешанная» модель, в которой наблюдается сочетание элементов первой и второй модели
В рамках предоставленных ему надзорных функций Банк России может:
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций
- вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций
- запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка
- предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года
В рамках предоставленных ему надзорных функций Банк России может…
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций
- вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций
- запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка
- предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года
В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности коммерческого банка Банк России вправе взыскать с банка штраф в размере:
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- до 1% размера оплаченного уставного капитала
- до 3% размера собственного капитала
- до 10% размера оплаченного уставного капитала
- до 25% размера оплаченного уставного капитал
В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России определяет:
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций
- нормативы бухгалтерского учета и отчетности;
- обязательное страхование вкладов физических лиц
- меры направленные на повышение устойчивости кредитных организаций
- правила организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации
Временная администрация назначается в банк на срок не более .... месяцев.
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- шести
- трех
- двенадцать
- девяти
- двух
Выберите правильную последовательность процедуры управления банковскими рисками:
Тип ответа: Сортировка
- 1 идентификация рисков
- 2 выявление основных факторов риска
- 3 оценка отдельных видов риска
- 4 интегральная (совокупная) оценка рисков
- 5 выбор способов управления рисками
Законодательством разрешено назначение временной администрации:
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- в действующую кредитную организацию
- после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций
- во время процедуры получения лицензии на осуществление банковских операций
- при приостановлении полномочий исполнительных органов кредитной организации
Законом №395-1 «О банках и банковской деятельности» устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банка с базовой лицензией
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- 1 миллиард рублей
- 300 миллионов рублей
- 90 миллионов рублей
К видам многофакторных стресс-тестов относятся:
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- безкризисные сценарии
- исторические сценарии
- гипотетические сценарии
- наихудшие сценарии
- консервативные сценарии
К показателям эффективности банковского бизнеса относится …
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- доходность активов
- процентная маржа
- операционная прибыль
- доходность капитала
- валовая прибыль
- чистая процентная маржа
- чистый операционный доход
Кредитная организация может осуществлять банковскую деятельность…
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- с момента государственной регистрации
- с момента получения свидетельства о внесения в единый государственный реестр юридических лиц
- с момента внесения в реестр кредитных организаций Банка России
- со времени получения лицензии на осуществление банковской деятельности
Критериями финансовой устойчивости кредитной организации являются:
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- Платежеспособность
- финансовая стабильность
- неподверженность риску банкротства
- высокий уровень риск-менеджмента
Лицензия на осуществление банковских операций выдается…
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- сроком на три года
- без ограничения сроков ее действия
- сроком на один год с возможностью ее пролонгации не более чем на три года
- сроком на один год с возможностью ее пролонгации на пять лет при условии финансовой устойчивости банка и соответствия его деятельности действующему банковскому законодательству
Меры политики Банка России в области регулирования и надзора за деятельностью банков в субъектах Российской Федерации реализуются…
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- через системообразующие банки
- через национальные банки
- через расчетно-кассовые центры
- через территориальные учреждения Банка России
Модель организации банковского надзора, которая реализована в российской практике, закреплена в Федеральном законе …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»,
- от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) »
- от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»
- от 26.10.2002 №127 «О несостоятельности (банкротстве)»
На основе проведенного анализа показателей финансового положения банка, согласно методике Банка России, производится классификация банка в одну из пяти групп. Отнесите банк по его экономическому положению (цифра) к соответствующей группе (буква) …
Тип ответа: Сопоставление
- A. банк имеет недостатки в деятельности, неустранение которых может в ближайшие 12 месяцев привести к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов
- B. банк, не имеет текущих трудностей, но в его деятельности выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев
- C. в деятельности банка не выявлены текущие трудности
- D. состояние банка при непринятии мер органами управления и (или) акционерами банка приведет к прекращению его деятельности
- E. нарушения в деятельности банка создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осуществление мер со стороны органов управления и акционеров банка
- F. . 3 группа
- G. 2 группа
- H. 1 группа
- I. 5 группа
- J. 4 группа
Надзорные методы Банка России направлены на …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- регистрацию и лицензирование деятельности кредитных организаций,
- организацию контроля за выполнением банковского законодательства и предписаний Банка России
- на снижение банковских рисков, повышение финансовой устойчивости банков и банковской системы в целом.
Нормативы обязательных резервов Банка России, установленные для коммерческих банков, не могут превышать……. обязательств кредитной организации:
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
Основными направлениями ранней диагностики Банком России финансовых трудностей кредитных организаций являются:
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- дистанционный надзор и надзорное реагирование
- инспектирование кредитных организаций
- оценка эффективности деятельности банка
- мониторинг устойчивости банковского сектора и его использование в процессе надзора
- проверка достоверности и актуальности предоставляемой в отчетности информации
Основными признаками отчетности кредитных организаций, представляемой Банку России в рамках надзора, считаются:
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- обязательность
- информационность
- документальная обоснованность
- юридическая сила
Оцените, верны ли следующие утверждения (ответ - да или нет).
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- В нашей стране каждый коммерческий банк должен быть членом какой-либо банковской ассоциации.
- Банковское регулирование — это форма государственного регулирования, в соответствии с которой банк подчиняется определенным требованиям, ограничениям и руководящим принципам.
- Основное назначение банка – посредничество в перемещении денежных средств от кредиторов к заемщикам и от продавцов к покупателям.
- В своей деятельности коммерческий банк имеет полную экономическую самостоятельность.
- Надзор за функционированием банковской системы страны осуществляет Министерство финансов.
- Основными разработчиками международных стандартов, регулирующих финансовые рынки, является только Базельский комитет по банковскому надзору.
При разработке стандартов деятельности финансово-кредитных учреждений Базельский комитет руководствуется двумя основополагающими принципами:
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- банки должны быть равны в соблюдении стандартов и не должны иметь преимущества по отношению к другим
- полномочия руководящих органов банка не должны идти в разрез с банковским законодательством
- банковское регулирование должно быть надежным
- изменения в банковское законодательство должно быть своевременным
Проверка структурных подразделений кредитной организацией, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России, называется:
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- тематической
- региональной
- комплексной
- специализированной
Расположите источники собственных средств банка в зависимости от их учета в бухгалтерском балансе…
Тип ответа: Сортировка
- 1 средства акционеров (уставный капитал)
- 2 эмиссионный доход
- 3 резервный фонд
- 4 вклады в имущество
- 5 неиспользованная прибыль
Расставьте в правильной последовательности этапы стресс-тестирования:
Тип ответа: Сортировка
- 1 проверка достоверности и актуальности информации
- 2 детальный анализ кредитного и торгового портфелей, идентификация рисков, которым в наибольшей степени подвержена кредитная организация
- 3 анализ сложившейся динамики факторов риска путем определения изменения их значений на заданных отрезках времени
- 4 расчет изменения фактора риска
Реализация наблюдения и регулирования деятельности кредитных организаций в РФ входит в функционал..
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России
- департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России
- территориальных учреждений Банка России в субъектах Российской Федерации
- Комитета банковского надзора Банка России
Система мер, с помощью которых государство через Банк России или иной надзорный орган обеспечивает стабильное и безопасное функционирование банковской системы, предотвращает дестабилизирующие тенденции в банковском сектор – это …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- банковское законодательство
- банковский надзор
- банковская практика
- банковское регулирование
Согласно действующей методологии Банка России Перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) формируется поэтапно. Определите правильную последовательность формирования Перечня СЗКО в Российской Федерации:
Тип ответа: Сортировка
- 1 определяется обобщающий результат количественных показателей деятельности кредитных организаций (размер, взаимосвязанность с кредитными и иными финансовыми организациями, объем вкладов физических лиц)
- 2 оценивается абсолютное значение привлеченных вкладов физических лиц;
- 3 проверяется выполнение кредитными организациями одного из трех критериев международной активности
- 4 оценивается доля активов банков в совокупных активах банковского сектора
- 5 учитываются дополнительные сведения, используемые для принятия Комитетом банковского надзора Банка России (КБН) решения об утверждении Перечня
Согласно международным подходам, принятым в практике банковского надзора всех развитых стран мира, ключевым показателем для оценки стабильности кредитной организации является
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- значение размещенных и привлеченных средств
- значение капитала (собственных средств) кредитной организации
- значение финансового результата
- значение налоговых платежей
Соотношение между основным и дополнительным капиталом банка определяется исходя из принципа …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- чем больше величина дополнительного капитала, тем лучше
- равенства величин, т.е. 50/50
- определяется согласно нормативу, установленному Банком Росси
- дополнительный капитал не должен превышать размер основного
Стресс-тестирование – это …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- проверка способности банка сохранять финансовую стабильность вне зависимости от воздействия внешних и внутренних факторов (рисков), отрицательно влияющих на финансовое состояние
- оценка потенциального воздействия на финансовое состояние кредитной организации ряда заданных изменений в факторах риска, которые соответствуют исключительным, но вероятным событиям
- проверка деятельности кредитных организаций, проводимые представителями Банка России непосредственно в кредитной организации
Укажите меры надзорного реагирования, которые относятся к принудительным:
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- штрафы
- реорганизация КО
- установление дополнительного контроля за деятельностью КО
- предложение представить в надзорный орган программу устранение недостатков
- финансовое оздоровление
- отзыв лицензии
Установите верный порядок при работе с нормативно-правовым актом Банка России:
Тип ответа: Сортировка
- 1 формирование документа профильным подразделением регулятора
- 2 утверждение документа Советом директоров
- 3 опубликование текста документа в «Вестнике Банка России»
- 4 по истечению 10 дней вступление в силу
Установите правильный порядок действий при выявлении проблем у кредитной организации:
Тип ответа: Сортировка
- 1 проведение проверки и формирование рекомендаций.
- 2 введение системы 6+6
- 3 приостановление ряда банковских операций;
- 4 отзыв лицензии/санация;
Установите соответствие названия нормативного документа (цифра) и номера нормативного документа (буква)…
Тип ответа: Сопоставление
- A. Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам»
- B. Указание Банка России от 08.10.2018 "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации
- C. Инструкция Банка России от 06.12.2017 "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией"
- D. Указание Банка России от 03.04.2017«Об оценке экономического положения банков» (вместе с «Методикой оценки показателей прозрачности структуры собственности банка»)
- E. №199-И
- F. № 4927-У,
- G. №183-И
- H. №4336-У
Установите соответствие разработанных Банком России обязательных нормативов (цифра) их минимальному допустимому числовому значению (буква).
Тип ответа: Сопоставление
- A. Н1.0
- B. Н1.1
- C. Н1.2
- D. Н1.4
- E. 8%
- F. 4,5%
- G. 6%
- H. 3%
Установите соответствие функций Банка России (цифра) их содержанию (буква)…
Тип ответа: Сопоставление
- A. Функция денежно-кредитного регулирования
- B. Нормативно-творческая функция
- C. Операционная функция
- D. Информационно-аналитическая функция
- E. Надзорно-контрольная функция
- F. Осуществление деятельности по разработке и реализации единой денежно-кредитной политики
- G. Осуществление деятельности по разработке правил ведения банковских операций, правил бухучета и отчетности для кредитных организаций
- H. Осуществление всех видов банковских операций и иных сделок
- I. Осуществление деятельности по анализу, прогнозированию состояния экономики, а также участие в разработке прогноза платежного баланса страны
- J. Осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и других профессиональных участников финансового рынка