Трансграничные корреспондентские банковские отношения: понятие и проблемы правового регулирования

Ключевой целью настоящей работы является всесторонний анализ того, как прошлое, настоящее и будущее трансграничного корреспондентского банкинга отражено в сегодняшней международной повестке. Достижению этой цели будут способствовать следующие исследовательские задачи:

1. Проанализировать основные исторические этапы развития банковских отношений, которые привели к лидерству трансграничного корреспондентского банкинга на рынке платежных услуг.

2. Раскрыть основные подходы к определению концепции трансграничного корреспондентского банкинга в международных публикациях. 

3. Систематизировать международные органы, оказывающие ключевое влияние

на существование и эффективное функционирование трансграничного

корреспондентского банкинга.

4. Разобрать особенности правового регулирования трансграничных корреспондентских банковских отношений в рамках международного и национального уровней.

5. Привести основные факторы, повлиявшие на глобальный отказ банков от корреспондентских отношений, а также риски, которые влечет за собой такое сокращение рынка.

6. Выделить основные альтернативные модели для совершения международных расчетов и оценить их потенциальное лидерство на рынке платежных услуг.

Структура настоящего исследования полностью отвечает его основным целям и задачам. Так, первая глава посвящена правовой природе и понятию трансграничных корреспондентских банковских отношений и разделена на две части. В первой части исследуется историческое развитие трансграничного корреспондентского банкинга – от зарождения первых кредитно-денежных отношений до появления трансатлантических корреспондентских банковских сетей. Во второй части, с помощью документов вышеупомянутых международных организаций, анализируется понятие и правовая природа трансграничного корреспондентского банкинга. Во второй главе настоящей работы раскрываются особенности нормативно-правового регулирования трансграничного корреспондентского банкинга в рамках трех глобальных уровней, каждому из которых посвящен один раздел главы – международный, региональный и национальный. В контексте регионального уровня автор рассматривает законодательство Соединенных Штатов Америки и Европейского союза, являющихся сегодня главными эмиссионными центрами мира и оказывающих существенное влияние на мировую торговлю. В разделе о национальном регулировании трансграничного корреспондентского банкинга анализируется законодательство Российской Федерации, а также отдельные 

вопросы коллизионного права в рамках корреспондентских отношений

российских и иностранных банков. В третьей и заключительной главе

настоящего исследования анализируются причины, риски и последствия массового ухода с мирового рынка банков-корреспондентов, а также рассматриваются особенности правового регулирования главных на сегодняшний день альтернативных моделей совершения международных расчетных сделок. В заключении автор перечисляет основные общие выводы по результатам проделанной работы и подводит итоги исследования. 

ВВЕДЕНИЕ.............................................................................................................4

ГЛАВА 1. ТРАНСГРАНИЧНЫЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКИЕ

БАНКОВСКИЕ ОТНОШЕНИЯ: ИСТОРИЯ ВОЗНИКНОВЕНИЯ,

ПОНЯТИЕ И ПРАВОВАЯ ПРИРОДА ...............................................................8

1.1 История возникновения и развития трансграничных корреспондентских

отношений банков в международном обороте.......................................................9

1.2 Понятие и правовая природа трансграничных корреспондентских

банковских отношений ..........................................................................................18

ГЛАВА 2. ОСОБЕННОСТИ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ

ТРАНСГРАНИЧНЫХ КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ БАНКОВСКИХ

ОТНОШЕНИЙ .....................................................................................................24

2.1 Международный подход к правовому регулированию корреспондентских

банковских отношений ..........................................................................................25

2.2 Особенности правового регулирования трансграничных корреспондентских

банковских отношений в законодательстве зарубежных стран (на примере

Соединенных Штатов Америки и Европейского союза).....................................33

2.3 Особенности правового регулирования трансграничного

корреспондентского банкинга в законодательстве Российской Федерации ......42

ГЛАВА 3. ПЕРСПЕКТИВЫ И ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ ПРАВОВОГО

РЕГУЛИРОВАНИЯ ТРАНСГРАНИЧНЫХ КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ

БАНКОВСКИХ ОТНОШЕНИЙ........................................................................52

3.1. Ключевые риски и вызовы в современном регулировании и развитии

трансграничного корреспондентского банкинга..................................................53

3.2. Возможность сохранения классической модели трансграничного

корреспондентского банкинга...............................................................................60

3.3 Альтернативные модели совершения международных расчетов как

потенциальная замена трансграничному корреспондентскому банкингу..........70

ЗАКЛЮЧЕНИЕ....................................................................................................80

БИБЛИОГРАФИЯ...............................................................................................82 

Нормативно-правовые акты и официальные документы

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 No 14-ФЗ (ред. от 31.12.2014) // Собрание законодательства РФ. 29.01.1996. No 5. Ст. 410.

2. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 No 395-1 (ред. от 29.12.2014 г.) // Доступ из СПС Консультант плюс

3. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 30.12.2021) О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) ИБ: Законодательство // СПС Консультант плюс

4. Федеральныи закон от 10.12.2003 No 115-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (ред. от 04.11.2014) ст. 1 // Доступ из СПС Консультант плюс

5. Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 02.07.2021) О национальной платежной системе (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.12.2021) // СПС Консультант плюс

Итого более 30 источников