💯 Корпоративное кредитование банка [Тема 1-5] — ответы на тесты Синергия / МОИ / МТИ / МосАП

Корпоративное кредитование банка > Итоговый тест / Компетентностный тест

• правильные ответы на вопросы из тестов по данной дисциплине
• вопросы отсортированы в лексикографическом порядке

Корпоративное кредитование банка

• Введение в курс
• Тема 1. Нормативно-правовое регулирование операций по кредитованию юридических лиц
• Тема 2. Оформление и сопровождение сделок корпоративного кредитования
• Тема 3. Формы краткосрочного и долгосрочного банковского кредитования. Инвестиционное кредитование.
• Тема 4. Отраслевое корпоративное кредитование
• Тема 5. Управление корпоративным кредитным портфелем
• Практическое занятие
• Заключение
• Итоговая аттестация

… осуществляет контроль за соблюдением нормативно-правового регулирования операций по кредитованию юридических лиц (укажите словосочетание из трех слов)

Тип ответа: Текcтовый ответ

Банк или кредитор могут защитить свои интересы при отраслевом корпоративном кредитовании путем …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• установления более жестких условий по процентным ставкам
• запроса дополнительных обеспечительных мер
• увеличения срока кредитования
• использования резервирования потерь

В банк обратился заказчик с требованием выплаты денежных средств по гарантии за ненадлежащее исполнение контракта со стороны принципала. В ходе разбирательства выясняется, что принципал выполнил свои обязательства в полном объёме и в установленные сроки, но заказчик отказывается подписывать закрывающие документы. Какие действия следует предпринять банку?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Направить дело в суд на предмет незаконного обогащения со стороны заказчика.
• Удовлетворить требование заказчика в полном объёме.
• Истребовать денежные средства у принципала для передачи заказчику в счёт погашения требования.

Вероятность возникновения у кредитора убытков в случае неспособности заемщика погасить в срок имеющуюся задолженность по основному долгу и начисленным процентам – это … (укажите словосочетание)

Тип ответа: Текcтовый ответ

Вид договора займа, договор между кредитором и заёмщиком, в соответствии с которым кредитор обязуются предоставить денежные средства заёмщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита – это … (укажите словосочетание)

Тип ответа: Текcтовый ответ

Вы работаете в банке и получили заявку на кредит от компании, которая деятельностью занимается в сфере производства и экспорта нефтепродуктов. Какие основные факторы вы будете учитывать при оценке рисков и принятии решения о выдаче кредита?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Технологические проблемы и международные конфликты.
• Отраслевые факторы, влияющие на финансовую устойчивость предприятия.
• Анализ индустрии и конкурентов.

Вы работаете в кредитной организации в роли аналитика кредитного портфеля. От руководства компании Вам поступило распоряжение о необходимости подготовки аналитических материалов о текущем состоянии кредитного портфеля банка. Что вам необходимо сделать?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Провести сбор необходимой информации о состоянии российского и мирового рынка кредитов.
• Провести ретроспективный анализ текущих данных и предыдущих лет, и отразить тенденцию развития.
• Оценить состояние и подготовить информационную справку с представлением полученных данных и сформулированных выводов в табличной и графической форме.

Долгосрочная аренда оборудования или другого имущества с возможностью его выкупа в дальнейшем – это …

Тип ответа: Текcтовый ответ

Долгосрочное кредитование – это …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• описание процесса выдачи кредитов компании
• финансовые потребности более чем на один год
• формулы для расчета процентной ставки
• стандартизированная форма заявления

Замена существующего долгового обязательства на новое долговое обязательство на рыночных условиях – это …

Тип ответа: Текcтовый ответ

Ипотека, которую ИП или юридическое лицо берёт на нежилое помещение для бизнес-целей, — это … ипотека

Тип ответа: Текcтовый ответ

К вам поступили три кредитных заявки: от постоянного крупного корпоративного клиента; предпринимателя - вашего старинного друга, который не раз выручал вас; родственника одного из заместителей председателя правления. Кому следует отдать предпочтение?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Постоянному клиенту, у него хорошая кредитная история.
• Другу, вчера он мне помог, сегодня - я ему.
• Родственнику заместителя председателя правления, так я смогу показать лояльность к руководству.

Клиент, который имеет хорошую кредитную историю, не возвращает последний кредит вовремя. Каковы ваши действия?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Спишем задолженность, как безнадёжную.
• Нужно обратиться в суд.
• Попробуем решить вопрос в досудебном порядке.

Коммерческая кредитно-финансовая организация, действующая на основании специального разрешения, для которой законодательно установлены как специфичные возможности по операциям с денежными средствами, так и ограничения на виды деятельности – это …

Тип ответа: Текcтовый ответ

Корпоративный кредитный портфель – это …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• совокупность кредитов, предоставленных юридическим лицам
• список банков, предлагающих кредиты для корпораций
• объединение различных видов юридических лиц
• совокупность кредитов, предоставленных банком

Краткосрочное банковское кредитование – это …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• кредит, выдаваемый на короткий срок, обычно до 1 года
• выдача кредита для покупки долгосрочных активов
• кредит, обеспеченный залогом недвижимости
• альтернатива кредитной карты

Кредит, который выдается заемщику на удовлетворение конкретной целевой потребности, предоставляется под отдельный частный объект – это … кредит

Тип ответа: Текcтовый ответ

Кредитование банком расчётного счёта клиента для оплаты им расчётных документов при недостаточности или отсутствии на расчётном счёте клиента-заёмщика денежных средств — это …

Тип ответа: Текcтовый ответ

На российском кредитном рынке остается неудовлетворенным спрос сельхозпроизводителей на кредиты. Российское правительство призывает коммерческие банки расширить данное направление деятельности, российским банкам было предложено принять участие в реализации приоритетного национального проекта «Развитие агропромышленного комплекса» и увеличить кредитование сельхозпроизводителей. Однако не многие российские банки спешат откликнуться на призывы правительства. Почему так происходит?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Из-за сезонности бизнеса и высоких рисков.
• Из-за слабой окупаемости и труднореализуемых залогов.
• По причине высокого уровня требований для отрасли и отсутствия банков в зоне ведения бизнеса.

На столе перед вами - две кредитные заявки. Одна традиционная, другая рискованная, но и доходы по последней впечатляют. Каково ваше решение?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Выбрать традиционную, риск минимален, правда и доходность ниже.
• Выбрать рискованную, доходность по данной сделке перекроет все минусы, связанные с риском.
• Согласовать обе, сделки уравновесят друг друга, что позволит получить больший доход при среднем уровне риска.

Нарушение должником предусмотренных законом или договором сроков исполнения обязательства – это …

Тип ответа: Текcтовый ответ

Нормативно-правовое регулирование – это …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• контрольное воздействие на операции по кредитованию юридических лиц
• установление законодательных норм и правил для регулирования операций по кредитованию юридических лиц
• процесс выдачи кредитов юридическим лицам
• установление лимитов по кредиту

Один из способов повышения качества кредитного портфеля банка является функционирование в России Бюро кредитных историй. На каких условиях российские банки могут иметь доступ к данной информации?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• При оплате подписки на Бюро кредитных историй.
• При наличии согласия клиента.
• При наличии специального разрешения от Центрального Банка.

Основные требования, которые обычно предъявляются к заемщикам при проведении сделок корпоративного кредитования, — это …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• деятельность заёмщика не менее года
• наличие кредитной истории
• наличие просроченной задолженности
• предоставление залога или гарантийных обязательств

Основные этапы оформления и сопровождения сделок корпоративного кредитования – это …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• поиск потенциального заемщика, предоставление заявки, анализ кредитоспособности, оценка рисков, заключение договора, мониторинг
• поиск кредитора, анализ кредитоспособности, оформление заявки
• поиск потенциального заемщика, предоставление заявки, оценка кредитоспособности, заключение договора
• предоставление заявки, анализ кредитоспособности, оценка рисков, заключение договора, мониторинг

Отраслевое корпоративное кредитование – это кредитование, …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• предоставляемое отраслевыми банками
• специфическое для определенной отрасли экономики
• предоставляемое крупным корпорациям
• основанное на использовании индустриальных активов

Отраслевое корпоративное кредитование отличается от обычного корпоративного кредитования тем, что отраслевое корпоративное кредитование …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• предоставляется только определенной отраслью банков
• предоставляется только крупным корпорациям
• учитывает специфические требования и риски отрасли
• не требует обеспечения

План действий, который определяет основные цели и направления развития банка на долгосрочную перспективу – это … (укажите словосочетание)

Тип ответа: Текcтовый ответ

Предприятие может привлечь заёмные средства либо из разных источников с различной процентной ставкой, либо обратиться к одному Банку и получить требуемую сумму по среднерыночной ставке. Какой вариант будет предпочтительнее?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Лучше взять в одной кредитной организации, чтобы не подвергать себя риску некредитоспособности.
• Лучше взять в двух кредитных организациях, чтобы была возможность маневрировать по процентным ставкам.
• Лучше взять в трех-четырех кредитных организациях, чтобы выбрать лучший вариант по процентной ставке.

Предприятие нуждается в покупке нового оборудования. Приобрести оборудование можно при помощи лизинга или кредита. Какие основные моменты нужно принимать во внимание при выборе?

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Залоги и поручительства по продукту.
• Стоимость и срок продукта.
• Объём выдачи и скорость принятия решений по продукту.

При оформлении и сопровождении сделок корпоративного кредитования может возникнуть риск …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• кредитный, операционный, ликвидности
• политический, валютный, рыночный
• технический, страхования, конкурентный
• финансовый, налоговый, правовой

При управлении корпоративным кредитным портфелем необходимо учитывать …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• территориальное расположение залога
• платежеспособность клиента
• объём ценных бумаг банка на рынке
• уровень стратегического планирования на основе SWOT-анализа

Разместите от меньшего к большему сегментирование клиентов по территориальному признаку:

Тип ответа: Сортировка

• 1 местные
• 2 региональные
• 3 национальные
• 4 международные

Расположите этапы проведения маркетингового исследования в хронологическом порядке:

Тип ответа: Сортировка

• 1 определение проблемы
• 2 составление плана исследования
• 3 сбор информации
• 4 анализ данных
• 5 представление результатов
• 6 принятие решений

Расположите этапы прохождения кредитной заявки в хронологическом порядке:

Тип ответа: Сортировка

• 1 анализ кредитоспособности
• 2 решение о выдаче кредита
• 3 получение кредита
• 4 обслуживание кредита

Расположите этапы процесса разработки стратегии банка в хронологическом порядке:

Тип ответа: Сортировка

• 1 анализ внешней среды
• 2 анализ внутренней среды
• 3 определение целей и стратегических приоритетов
• 4 разработка стратегического плана
• 5 реализация стратегии
• 6 оценка эффективности стратегии

Расставьте этапы управления кредитным риском в хронологическом порядке:

Тип ответа: Сортировка

• 1 выявление факторов кредитного риска
• 2 оценка степени кредитного риска;
• 3 выбор стратегии
• 4 выбор способов снижения риска
• 5 контроль изменения степени кредитного риска

Свойство активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной – это …

Тип ответа: Текcтовый ответ

Совокупная задолженность юридических и физических лиц по кредитам, выданным на условиях платности, возвратности и срочности – это … (укажите словосочетание)

Тип ответа: Текcтовый ответ

Соотнесите внешние и внутренние факторы оказывающие влияние на процентную политику

Тип ответа: Сопоставление

• A. Внешние
• B. Внутренние
• C. уровень инфляции
• D. уровень банковской конкуренции
• E. спектр оказываемых банком услуг
• F. квалификация и опыт персонала
• G. состояние финансового рынка
• H. состав клиентов банка

Соотнесите источники обеспечения возвратности банковских ссуд и их определения:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Залог
• B. Поручительство
• C. Гарантия
• D. Цессия
• E. Страхование
• F. имущество заемщика, которое банк может реализовать с торгов, если получатель кредита окажется неплатежеспособным
• G. обязательство субъекта перед кредитором за то, что заёмщик исполнит своё обязательство перед этим кредитором
• H. один из способов обеспечения исполнения обязательств, при котором выдаётся письменное обязательство по просьбе должника уплатить кредитору денежную сумму при предоставлении им требования о её уплате
• I. договор между кредитором и третьим лицом о передаче прав требования к должнику
• J. один из способов финансовой защиты банка и самого заемщика от непредвиденных обстоятельств, в случае травмы, потери работы или смерти клиента

Соотнесите характеристики присущие для овердрафта и контокоррента

Тип ответа: Сопоставление

• A. Овердрафт
• B. Контокоррент
• C. Расчетный счет закрывается и открывается единый активно-пассивный счет
• D. Договор заключается каждый раз заново и содержит лишь 1 соглашение
• E. Все суммы, зачисленные на расчетный счет клиента, направляются на погашение задолженности
• F. Автоматически продлевается на протяжении всего периода
• G. Расчётный счет сохраняется
• H. Расчеты задолженности производятся через определенные промежутки времени

Сопоставьте вид банковского кредита и его определение:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Синдицированный кредит
• B. Кредитная линия
• C. Ипотечный кредит
• D. Инвестиционное кредитование
• E. Межбанковский кредит
• F. Факторинг
• G. кредит, предоставляемый заемщику за счет объединения ресурсов нескольких банков
• H. возобновляемый кредит с установленным лимитом, действующий в течение указанного в договоре периода времени
• I. кредиты, обеспечением возврата которых является залог недвижимого имущества
• J. денежный займ, для масштабных преобразований малого и среднего бизнеса, или для запуска новых проектов или направлений деятельности
• K. кредит, предоставляемый банками друг другу для поддержания текущей ликвидности
• L. комплекс финансовых услуг для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа

Сопоставьте вид кредита и его определение:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Овердрафт
• B. Контокоррент
• C. Кредитная линия
• D. кредитование банком расчётного счёта клиента для оплаты им расчётных документов при недостаточности или отсутствии на расчётном счёте клиента-заёмщика денежных средств
• E. кредит, который предоставляется клиенту в соответствии с потребностями и может использоваться в объеме, не превышающем установленную в договоре максимальную сумму, и сопровождается открытием единого активно-пассивного счёта
• F. метод кредитования, при которой заёмщик получает право на получение и использование денежных средств в отведённый срок, при этом устанавливается лимит выдачи и/или лимит задолженности

Сопоставьте категории качества ссуды и их характеристики в соответствии с Положением Банка России 590-П:

Тип ответа: Сопоставление

• A. I категория качества
• B. II категория качества
• C. III категория качества
• D. IV категория качества
• E. V категория качества
• F. отсутствие кредитного риска
• G. умеренный кредитный риск
• H. значительный кредитный риск
• I. высокий кредитный риск
• J. отсутствует вероятность возврата ссуды в силу неспособности или отказа заемщика выполнять обязательства по ссуде, что обусловливает полное

Сопоставьте критерии кредитования и их характеристики:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Назначение
• B. Форма предоставления
• C. Срочность
• D. Способ выдачи
• E. целевое, нецелевое
• F. наличными или в безналичной форме
• G. до года, от года до трёх лет, свыше трёх лет
• H. разовый, овердрафт или кредитная линия

Сопоставьте минимальный уставной капитал и финансовую организацию в соответствии с 86-ФЗ:

Тип ответа: Сопоставление

• A. Банк с базовой лицензией
• B. Банк с универсальной лицензией
• C. Микрофинансовая организация
• D. 300 млн. руб.
• E. 1 млрд. руб.
• F. 90 млн. руб.

Упорядочите следующие законодательные акты, определяющие нормативно-правовое регулирование операций по кредитованию юридических лиц, в соответствии с их важностью:

Тип ответа: Сортировка

• 1 Гражданский кодекс РФ
• 2 Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»
• 3 письмо Банка России «О порядке отражения в кредитной истории сведений о полной стоимости потребительского кредита (займа)»

Упорядочите шаги процесса открытия счета в банке в порядке следования:

Тип ответа: Сортировка

• 1 заполнение анкеты для открытия счета
• 2 предоставление необходимых документов
• 3 подписание договора с банком
• 4 внесение денежных средств на счет

Упорядочите этапы реализации залогового механизма:

Тип ответа: Сортировка

• 1 выбор предметов и видов залога
• 2 осуществление оценки предметов залога
• 3 порядок обращения взыскания на залог
• 4 составление и исполнение договора о залоге

Установите последовательность действий, осуществляемых при работе с проблемной задолженностью:

Тип ответа: Сортировка

• 1 выявление проблемной задолженности
• 2 принятие решения о необходимости осуществления определенных мероприятий по погашению задолженности
• 3 переговоры с заемщиком
• 4 реструктуризацию задолженности
• 5 мониторинг состояния заемщика после списания задолженности

Экономические отношения, при которых одна сторона получает от другой денежные средства, товары или вещи, не запрещённые соответствующим законодательством к передаче, и обещает предоставить возмещение (оплату) или вернуть ресурсы в будущем – это …

Тип ответа: Текcтовый ответ