финансовая грамотность задание 4

Задание 4 Кейс «Куда вложить деньги»

Инвестирование — это возможность приумножить свои сбережения при правильном выборе финансовых продуктов. В этом кейсе мы познакомимся с некоторыми правилами инвестирования.

Молодая семья Юля и Сергей год назад после окончания института поженились. Юля закончила экономический факультет и теперь работает в банке, Сергей программист, работает удаленно, выполняя частные заказы по разработке приложений.

Семья снимает квартиру в центре города, имеет автомобиль (приобретенный в кредит). Супруги любят путешествовать и минимум 2 раза в год летают за границу. Ежемесячный совокупный доход всегда разный, так как у Сергея месяц к месяцу меняется число заказов, и иногда их нет. Это обстоятельство способствовало тому, что молодожены ежемесячно откладывают примерно 30% совокупного заработка, что позволило скопить за год около 500 тыс. руб. Депозит, открытый в банке, приносит доход в размере 7,5% годовых.

Юля предложила инвестировать сбережения. Например, в облигации, акции, валюту, приобретение металлов, в бизнес и т.п. Супруги решили взвесить виды инвестиций по степени риска и доходности.