Банковский(финансовый) менеджмент. Синергия.

Тест по дисциплине Банковский менеджмент(Синергия) на оценку 4-5(87-93 баллов в зависимости от выпавших вопросов)

Соотношение между основным и дополнительным капиталом в соответствии с Международными стандартами должно быть ...

2 : 1

1 : 1

1 : 2

3 : 1

Какая информация не является обязательной при решении вопроса о размещении средств ...

наличие оптимальных по сроку и цене ресурсов

величина собственных средств банка

величина фонда обязательных резервов, депонируемых в Банке России

нормативы Банка России

Наиболее быстрым источником восстановления ликвидности является ...

реструктуризация обязательств из краткосрочных в долгосрочные

привлечение средств на МБК

выпуск банком долговых обязательств

Передача ответственности за риск на возмездной основе третьему лицу - это ...

лимитирование

избежание

страхование

Какие из приведенных показателей уменьшают величину основного капитала банка ...

уставный капитал кредитной организации

эмиссионный доход кредитной организации

источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы

субординированный кредит

К финансовым рискам банка не относиться ...

кредитный риск

риск ликвидности

валютный риск

операционный риск

Механизм минимизации рисков направленный на использование в деятельности банка производных финансовых инструментов - это ...

страхование

лимитирование

хеджирование

избежание

В состав источников собственных средств кредитной организации не включается ...

эмиссионный доход кредитной организации

прибыль текущего года, не подтвержденная аудиторской организацией

прирост стоимости имущества, находящегося на балансе кредитной организации, за счет ежегодной его переоценки

субординированный кредит

При прочих равных условиях отчисления в резервные фонды банка ...

увеличивают величину собственного капитала

уменьшают величину собственного капитала

не меняют величины собственного капитала

увеличивают величину собственного капитала, если это предусмотрено в учредительных документах

В чем заключается эффективность деятельности коммерческого банка ...

в росте доходов

в снижении расходов

в росте рентабельности

в росте прибыли

Согласованность процентной политики по ссудным и депозитным операциям банка характеризует ...

коэффициент достаточной процентной маржи

ГЭП

коэффициент спреда

Минимально допустимое значение норматива достаточности капитала для банков с размером собственных средств менее 5 млн. евро ...

10%

11%

15%

20%

Что не является условием обеспечения доходности банка ...

оптимизация структуры расходов и доходов

определение минимальной допустимой процентной маржи

выявление тенденций в доходности ссудных операций

определение остатка средств в кассе банка

Наиболее простым способом увеличения собственного капитала банка является ...

накопление прибыли

привлечение дополнительных вкладов участников банка

привлечение дополнительных вкладов третьих лиц

Норматив текущей ликвидности баланса кредитной организации составляет ...

50%

20%

120%

В каком случае субординированный кредит уменьшает величину дополнительного капитала ...

по субординированному кредиту (займу) отсутствует обеспечение

по субординированному кредиту (займу) присутствует обеспечение

субординированный кредит, предоставлен кредитной организации на срок больше 5 лет

субординированный кредит, предоставлен кредитной организации на срок меньше 5 лет

Что не относится к основным задачам анализа финансовых результатов деятельности банка ...

изучение структуры прибыли банка

проведение оценки выполнения плана доходов (или прибыли)

выявление факторов и определение их влияния на финансовые результаты

определение структуры активов

К рыночным рискам банка не относиться ...

валютный риск

фондовый риск

кредитный риск

процентный риск

Какой из приведенных показателей не используется для оценки качества активов ...

диверсифицированность

рискованность

доходность

стоимость

Фонд накопления предназначен для ...

покрытия убытков и потерь, возникающих в результате деятельности банка

материального поощрения и социального обеспечения работников банка

финансового обеспечения производственного и социального развития банка

В состав источников основного капитала банка входят ...

фонды кредитной организации, образованные из прибыли, подтвержденной аудиторами

фонды кредитной организации, образованные из прибыли, не подтвержденной аудиторами

нематериальные активы

субординированный кредит

Что не относится к принципам фондирования активных операций ...

наименее стабильные пассивы должны размещаться в наиболее ликвидные активы

все ресурсы не должны направляться в однотипные операции или ограниченному числу заемщиков

фондирование доходных операций за счет более дорогих ресурсов

оценка кредитного риска

Средства резервного капитала не предназначены для ...

покрытия убытков

погашения облигаций общества

начисления дивидендов

выкупа собственных акций

Резервный капитал формируется за счет ...

дополнительных взносов собственников фирмы

эмиссионного дохода

прибыли отчетного периода

привлечения средств кредиторов

Какая позиция включается в состав доходов от операционной деятельности ...

доходы от участия в деятельности других экономических субъект

плата за оказание консультационных, информационных и других услуг

спекулятивные доходы от операций с ценными бумагами

восстановленные резервы

штрафы

Что означает превышение показателя доходности активов над рентабельностью активов ...

общую эффективность работы менеджеров

повышение роста расходов, непропорциональное повышению доходов

рост операционных расходов

степень риска банкротства

Минимально допустимый размер ежегодных отчислений в резервный фонд банка определяется в ...

Гражданском кодексе РФ

Федеральном законе «Об акционерных обществах»

Уставе банка

Учетной политике

Разрыв между активами и обязательствами банка, чувствительными к изменению процентных ставок - это ...

коэффициент достаточной процентной маржи

ГЭП

коэффициент спреда

Коэффициент рентабельности капитала рассчитывается как отношение ...

балансовой прибыли к величине собственных средств (капитала) кредитной организации

алансовой прибыли к величине уставного капитала кредитной организации

«чистой» прибыли к величине собственных средств (капитала) кредитной организации

Среди перечисляемых мер по поддержанию текущей ликвидной позиции определите наиболее эффективную

значительное сокращение затрат на содержание аппарата банка

закрытие дефицита ликвидной позиции за счет краткосрочного привлечения средств с рынка МБК

реализация части собственных активов банка, в частности, высоколиквидных ценных бумаг

экстренное проведение банком дополнительной эмиссии акций

В каком случае субординированный кредит уменьшает величину дополнительного капитала ...

по субординированному кредиту (займу) отсутствует обеспечение

сторонами в договоре субординированного кредита (займа) являются юридические лица

субординированный кредит, предоставлен кредитной организации – резиденту

Если уровень процентной маржи превышает уровень минимальной маржи, то это свидетельствует о ...

привлечении депозитов в низкодоходные операции

вовлечении активов в высокодоходные рисковые операции

наличии дешевых депозитов

общей рискованности деятельности банка

В соответствии с какой методикой при анализе достаточности капитала рассчитывается соотношение капиталов I и II уровней ...

методика, рекомендованная Базельским соглашением 1988 г.

методика, входящая в систему CAMEL, разработанную Федеральной резервной системой США

методика, изложенная в Инструкции Банка России № 215-П

В состав источников дополнительного капитала банка входят ...

фонды кредитной организации, образованные из прибыли, не подтвержденной аудиторами

собственные акции, приобретенные (выкупленные) кредитной организацией у акционеров

перешедшие к кредитной организации доли участников, подавших заявление о выходе из состава участников кредитной организации

нематериальные активы

Среди перечисляемых задач финансового менеджмента определите наиболее значимую ...

стабилизация финансовой ситуации в кредитной организации

выполнение принятых акционерами и руководством кредитной организации программ

слежение, контроль за проводимыми операциями в кредитной организации

оптимизация денежных потоков

стабилизационные кредиты ЦБ

депозиты ЦБ

Норматив мгновенной ликвидности баланса кредитной организации определяется как процентное отношение

суммы высоколиквидных активов к обязательствам кредитной организации до востребования

суммы высоколиквидных активов к обязательствам кредитной организации до востребования и на срок до 30 дней

ликвидных активов к суммарным активам кредитной организации за минусом обязательных резервов кредитной организации, перечисленных в ЦБ РФ

суммы ликвидных активов к собственным средствам (капиталу) кредитной организации

Наиболее эффективным способом восстановления ликвидности банка в условиях кризиса ликвидности банк системы является ...

реструктуризация обязательств из краткосрочных в долгосрочные

привлечение средств на рынке МБК

выпуск банком долговых обязательств - векселей, сберегательных сертификатов

сокращение затрат банка

депозиты акционеров

Что не относится к структуре активов по принципу доходности ...

производительные активы

непроизводительные активы

собственные средства

затраты на собственные нужды банка

Баланс банка считается абсолютно ликвидным в случае выполнения следующего условия ... (НП - наиболее срочные пассивы, КП - краткосрочные пассивы, СП - среднесрочные пассивы,ПП - постоянные пассивы)

Норматив текущей ликвидности банка (НЗ) кредитной организации составляет ...

больше 50%

меньше 50%

равно 50%

больше 20%

меньше 20%

равно 20%

больше 120%

меньше 120%

равно 120%

Способом увеличения собственного капитала банка не является ...

использование прибыли

привлечение дополнительных вкладов участников банка

эмиссионный доход

использование средств специальных фондов

Диверсификация портфеля ценных бумаг банка - это ...

процесс распределения средств по различным инвестиционным инструментам

процесс замены инструментов с падающей доходностью на инструменты с растущей доходностью

процесс подбора ценных бумаг, имеющих положительную корреляцию

создание фондов внутри организации на случай возникновения возможных финансовых потерь

Размещение определенных групп пассивов в определенные группы активов, с учетом срочности предполагает

метод общего фонда средств

метод математического моделирования

метод конверсии фондов

Какой из приведенных показателей не используется для оценки качества пассивов ...

диверсифицированность

срочность

доходность

стоимость

В условиях нарастания инфляции банк должен стремиться ...

к сокращению доли процентных доходов в общей структуре доходов

к сокращению доли комиссионных доходов в общей структуре доходов

к сокращению доли прочих доходов в обшей структуре доходов

Резервный фонд предназначен для ...

покрытия убытков и потерь, возникающих в результате деятельности банка

материального поощрения и социального обеспечения работников банка

финансового обеспечения производственного развития банка

Финансовые инструменты, приобретенные кредитной организацией с целью дальнейшей перепродажи, а также ценные бумаги, которые не предназначены для удержания в портфеле свыше 180 дней отражаются в ...

портфеле контрольного участия

инвестиционном портфеле

торговом портфеле

Что не включается в иммобилизацию капитала ...

остаточная стоимость капитализированных активов банка (стоимость основных средств банка за минусом износа)

паи и прочие долгосрочные вложения в другие предприятия, а также кредитные организации

фонды банка

банковские расходы

Как определяется коэффициент общего кредитного риска ...

кредиты выданные, по которым не выплачиваются проценты и основной долг / кредиты выданные

кредиты, просроченные по основному долгу / кредиты выданные

расчетный размер РВПС / кредиты выданные

(кредиты, выданные на расчетную дату - Расчетный размер РВПС) / кредиты, выданные на расчетную дату