Регулирование финансово-кредитной деятельности. Синергия. На отлично!

Регулирование финансово-кредитной деятельности.фэ_БАК

Результат - 90-97 баллов (В зависимости от попавшихся вопросов итог может быть другой)

Перед покупкой сверьте список вопросов и убедитесь, что вам нужны ответы именно на эти вопросы!

С вопросами вы можете ознакомиться ДО покупки.

Для быстрого поиска вопроса используйте Ctrl+F.

При возникновении вопросов или необходимости пройти тест по другому предмету пишите в личные сообщения https://studwork.ru/mail/259571

Другие мои работы можно найти по ссылке https://studwork.ru/shop?user=259571

Ответы вы сможете скачать сразу после покупки.

Агентство по страхованию вкладов в России (АСВ) НЕ занимается:

·      компенсацией депозитов вкладчикам

·      разработкой стратегии, реорганизации проблемных банков

·      проведением инспекционных проверок банков,

·      осуществлением мер по предупреждению банкротства банка.

Банк ежемесячно представляет в территориальное управление Банка России необходимую отчетность. Определите соответствие между конкретными формами отчетности (буква) и их характеристиками по которым можно судить (цифра)…

A. о соблюдении установленных Банком России числовых значений обязательных нормативов банков

B. о доходах, расходах и финансовых результатах,

C. об активах, обязательствах и собственном капитале кредитной организации,

D. об источниках денежных средств и их использовании;

E. Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (ОКУД 0409813),

F. Отчёт о финансовых результатах (ОКУД 0409807)

G. Бухгалтерский баланс (ОКУД 0409806)

H. Отчёт о движении денежных средств (ОКУД 0409814)

Банк России может отозвать лицензию у коммерческого банка в случае:

·      задержки начала осуществления банковских операций более чем на 1 год со дня её выдачи

·      задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации)

·      наличия внутренних структурных проблем у банка на протяжении последнего года его деятельности

·      однократного осуществления банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией.

Банк России НЕ выполняет функцию…

·      осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций

·      эмиссии наличных денег и организации их обращения

·      установления правил осуществления расчетов в РФ

·      оперативного управления деятельностью банков

·      лицензирования кредитных организаций

·      рефинансирования кредитных организаций

·      установления правил проведения банковских операций, бухучета и отчетности

Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций, размер собственных средств (капитала) банка ниже минимального значения уставного капитала и банк осуществляет свою деятельность … .

·      более 6 месяцев

·      более 1 года

·      более 2-х лет

·      более 3-х лет

В международной практике существуют три модели организации банковского надзора. Укажите, какая модель реализована в российской практике.

·      Законодательное закрепление за национальными центральными банками исключительных полномочий в сфере регулирования и надзора банковской деятельности.

·      Осуществление банковского надзора специальным государственным независимым надзорным органом.

·      Смешанная» модель, в которой наблюдается сочетание элементов первой и второй модели

В рамках предоставленных ему надзорных функций Банк России может:

·      запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций

·      вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций

·      запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка

·      предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года

В рамках предоставленных ему надзорных функций Банк России может…

·      запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций

·      вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций

·      запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка

·      предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года

В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности коммерческого банка Банк России вправе взыскать с банка штраф в размере:

·      до 1% размера оплаченного уставного капитала

·      до 3% размера собственного капитала

·      до 10% размера оплаченного уставного капитала

·      до 25% размера оплаченного уставного капитал

В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России определяет:

·      обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций

·      нормативы бухгалтерского учета и отчетности;

·      обязательное страхование вкладов физических лиц

·      меры направленные на повышение устойчивости кредитных организаций

·      правила организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации

Временная администрация назначается в банк на срок не более .... месяцев.

·      шести

·      трех

·      двенадцать

·      девяти

·      двух

Выберите правильную последовательность процедуры управления банковскими рисками:

1.   идентификация рисков

2.   выявление основных факторов риска

3.   оценка отдельных видов риска

4.   интегральная (совокупная) оценка рисков

5.   выбор способов управления рисками

Законодательством разрешено назначение временной администрации:

·      в действующую кредитную организацию

·      после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций

·      во время процедуры получения лицензии на осуществление банковских операций

·      при приостановлении полномочий исполнительных органов кредитной организации

Законом №395-1 «О банках и банковской деятельности» устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банка с базовой лицензией

·      1 миллиард рублей

·      300 миллионов рублей

·      90 миллионов рублей

К видам многофакторных стресс-тестов относятся:

·      безкризисные сценарии

·      исторические сценарии

·      гипотетические сценарии

·      наихудшие сценарии

·      консервативные сценарии

К основным методам снижения рисков относится …

·      создание резервов на покрытие убытков в соответствии с видами операций банка

·      разработка стандартов и норм обслуживания клиентов, таких как «Кодекс корпоративного управления» и «Кодекс корпоративной этики»

·      контроль за качеством активов

·      диверсификация операций с учетом факторов риска

·      разработка и осуществление процедур официального, последовательного и своевременного рассмотрения жалоб клиентов

·      повышение эффективности внутреннего контроля банков

К показателям эффективности банковского бизнеса относится …

·      доходность активов

·      процентная маржа

·      операционная прибыль

·      доходность капитала

·      валовая прибыль

·      чистая процентная маржа

·      чистый операционный доход

Кредитная организация может осуществлять банковскую деятельность…

·      с момента государственной регистрации

·      с момента получения свидетельства о внесения в единый государственный реестр юридических лиц

·      с момента внесения в реестр кредитных организаций Банка России

·      со времени получения лицензии на осуществление банковской деятельности

Критериями финансовой устойчивости кредитной организации являются:

·      Платежеспособность

·      финансовая стабильность

·      неподверженность риску банкротства

·      высокий уровень риск-менеджмента

Лицензия на осуществление банковских операций выдается…

·      сроком на три года

·      без ограничения сроков ее действия

·      сроком на один год с возможностью ее пролонгации не более чем на три года

·      сроком на один год с возможностью ее пролонгации на пять лет при условии финансовой устойчивости банка и соответствия его деятельности действующему банковскому законодательству

Меры политики Банка России в области регулирования и надзора за деятельностью банков в субъектах Российской Федерации реализуются…

·      через системообразующие банки

·      через национальные банки

·      через расчетно-кассовые центры

·      через территориальные учреждения Банка России

Модель организации банковского надзора, которая реализована в российской практике, закреплена в Федеральном законе …

·      от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»,

·      от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) »

·      от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»

·      от 26.10.2002 №127 «О несостоятельности (банкротстве)»

На основе проведенного анализа показателей финансового положения банка, согласно методике Банка России, производитсяклассификация банка в одну из пяти групп. Отнесите банк по его экономическому положению (цифра) к соответствующей группе (буква) …

A. банк имеет недостатки в деятельности, неустранение которых может в ближайшие 12 месяцев привести к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов

B. банк, не имеет текущих трудностей, но в его деятельности выявлены недостатки, которые в случае их неустранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев

C. в деятельности банка не выявлены текущие трудности

D. состояние банка при непринятии мер органами управления и (или) акционерами банка приведет к прекращению его деятельности

E. нарушения в деятельности банка создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осуществление мер со стороны органов управления и акционеров банка

 F. 3 группа

G. 2 группа

H. 1 группа

I. 5 группа

J. 4 группа

Надзорные методы Банка России направлены на …

·      регистрацию и лицензирование деятельности кредитных организаций,

·      организацию контроля за выполнением банковского законодательства и предписаний Банка России

·      на снижение банковских рисков, повышение финансовой устойчивости банков и банковской системы в целом. 

Нормативы обязательных резервов Банка России, установленные для коммерческих банков, не могут превышать……. обязательств кредитной организации:

·      10%

·      20%

·      5%

·      15%

Основными направлениями ранней диагностики Банком России финансовых трудностей кредитных организаций являются:

·      дистанционный надзор и надзорное реагирование

·      инспектирование кредитных организаций

·      оценка эффективности деятельности банка

·      мониторинг устойчивости банковского сектора и его использование в процессе надзора

·      проверка достоверности и актуальности предоставляемой в отчетности информации

Основными признаками отчетности кредитных организаций, представляемой Банку России в рамках надзора, считаются:

·      обязательность

·      информационность

·      документальная обоснованность

·      юридическая сила

Оцените, верны ли следующие утверждения (ответ - да или нет).

·      В нашей стране каждый коммерческий банк должен быть членом какой-либо банковской ассоциации.

·      Банковское регулирование — это форма государственного регулирования, в соответствии с которой банк подчиняется определенным требованиям, ограничениям и руководящим принципам.

·      Основное назначение банка – посредничество в перемещении денежных средств от кредиторов к заемщикам и от продавцов к покупателям.

·      В своей деятельности коммерческий банк имеет полную экономическую самостоятельность.

·      Надзор за функционированием банковской системы страны осуществляет Министерство финансов.

·      Основными разработчиками международных стандартов, регулирующих финансовые рынки, является только Базельский комитет по банковскому надзору.

Оцените, верны ли следующие утверждения:

·      задачей регулирования и надзора в банковском секторе является поддержание стабильного функционирования национальной платежной системы

·      контактный надзор основывается на проверках первичной документации и отчетности кредитных организаций непосредственно на местах

·      банковское регулирование и банковский надзор – функции Банка России

·      ЦБ РФ устанавливает финансовые нормативы для кредитных организаций;

·      при кредитовании банк не вправе взимать с заемщика дополнительные комиссии

·      регулирование и надзор за деятельностью системно значимых банков проводится на общих основаниях

·      ЦБ РФ наделен правом проведения проверок кредитных организаций, по результатам которых он может применять санкции вплоть до отзыва лицензии

Предусматривает создание Банком России различных нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих проводимые банками и небанковскими кредитными организациями операции, порядок учета и отчетности кредитных организаций, позволяет ему создать единые стандарты их деятельности. …

·      функция денежно-кредитного регулирования,

·      функция нормативного регулирования,

·      операционная функция,

·      надзорная и контрольная функция,

·      информационно-аналитическая функция.

При разработке стандартов деятельности финансово-кредитных учреждений Базельский комитет руководствуется двумя основополагающими принципами:

·      банки должны быть равны в соблюдении стандартов и не должны иметь преимущества по отношению к другим

·      полномочия руководящих органов банка не должны идти в разрез с банковским законодательством

·      банковское регулирование должно быть надежным

·      изменения в банковское законодательство должно быть своевременным

Проверка структурных подразделений кредитной организацией, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России, называется:

·      тематической

·      региональной

·      комплексной

·      специализированной

Расположите источники собственных средств банка в зависимости от их учета в бухгалтерском балансе…

1.   средства акционеров (уставный капитал)

2.   эмиссионный доход

3.   резервный фонд

4.   вклады в имущество

5.   неиспользованная прибыль

Расставьте в правильной последовательности этапы стресс-тестирования:

1.   проверка достоверности и актуальности информации

2.   детальный анализ кредитного и торгового портфелей, идентификация рисков, которым в наибольшей степени подвержена кредитная организация

3.   анализ сложившейся динамики факторов риска путем определения изменения их значений на заданных отрезках времени

4.   расчет изменения фактора риска

Реализация наблюдения и регулирования деятельности кредитных организаций в РФ входит в функционал..

·      департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России

·      департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

·      территориальных учреждений Банка России в субъектах Российской Федерации

·      Комитета банковского надзора Банка России

Система мер, с помощью которых государство через Банк России или иной надзорный орган обеспечивает стабильное и безопасное функционирование банковской системы, предотвращает дестабилизирующие тенденции в банковском сектор – это …

·      банковское законодательство

·      банковский надзор

·      банковская практика

·      банковское регулирование

Согласно действующей методологии Банка России Перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) формируется поэтапно. Определите правильную последовательность формирования Перечня СЗКО в Российской Федерации:

1.   определяется обобщающий результат количественных показателей деятельности кредитных организаций (размер, взаимосвязанность с кредитными и иными финансовыми организациями, объем вкладов физических лиц)

2.   оценивается абсолютное значение привлеченных вкладов физических лиц;

3.   проверяется выполнение кредитными организациями одного из трех критериев международной активности

4.   оценивается доля активов банков в совокупных активах банковского сектора

5.   учитываются дополнительные сведения, используемые для принятия Комитетом банковского надзора Банка России (КБН) решения об утверждении Перечня

Согласно международным подходам, принятым в практике банковского надзора всех развитых стран мира, ключевым показателем для оценки стабильности кредитной организации является

·      значение размещенных и привлеченных средств

·      значение капитала (собственных средств) кредитной организации

·      значение финансового результата

·      значение налоговых платежей

Соотношение между основным и дополнительным капиталом банка определяется исходя из принципа …

·      чем больше величина дополнительного капитала, тем лучше

·      равенства величин, т.е. 50/50

·      определяется согласно нормативу, установленному Банком Росси

·      дополнительный капитал не должен превышать размер основного

Стресс-тестирование – это …

·      проверка способности банка сохранять финансовую стабильность вне зависимости от воздействия внешних и внутренних факторов (рисков), отрицательно влияющих на финансовое состояние

·      оценка потенциального воздействия на финансовое состояние кредитной организации ряда заданных изменений в факторах риска, которые соответствуют исключительным, но вероятным событиям

·      проверка деятельности кредитных организаций, проводимые представителями Банка России непосредственно в кредитной организации

Укажите меры надзорного реагирования, которые относятся к принудительным:

·      штрафы

·      реорганизация КО

·      установление дополнительного контроля за деятельностью КО

·      предложение представить в надзорный орган программу устранение недостатков

·      финансовое оздоровление

·      отзыв лицензии

Укажите, какие из перечисленных мер надзорного реагирования относятся к предупредительным:

·      доведение информации до руководства о недостатках в деятельности КО

·      требование о замене руководителей КО

·      изложение рекомендаций надзорного органа по исправлению ситуации

·      предложение представить в надзорный орган программу устранение недостатков

·      финансовое оздоровление

Установите верный порядок при работе с нормативно-правовым актом Банка России:

1.   формирование документа профильным подразделением регулятора

2.   утверждение документа Советом директоров

3.   опубликование текста документа в «Вестнике Банка России»

4.   по истечению 10 дней вступление в силу

Установите последовательность выполнения Банком России мероприятий по регулированию создания кредитной организации путем учреждения.

·      выдача лицензии на осуществление банковских операций

·      согласование названия кредитной организации

·      регистрация как юридического лица

·      представление учредителям банка пакета документов в территориальное учреждение Банка России

Установите правильный порядок действий при выявлении проблем у кредитной организации:

1.   проведение проверки и формирование рекомендаций.

2.   введение системы 6+6

3.   приостановление ряда банковских операций;

4.   отзыв лицензии/санация;

Установите соответствие между банковскими рисками и их характеристикой…

A. Кредитный риск

B. Процентный риск

C. Валютный риск

D. Операционный риск

E. Риск ликвидности

F. возможность появления убытков вследствие сокращения процентной маржи

G. вероятность непогашения заемщиком основного долга и процентов, причитающихся кредитору

H. вероятность убытков, связанных с изменением курса одной из иностранных валют по отношению к другой

I. вероятность появления убытков вследствие невозможности кредитной организации расплатиться по своим обязательствам перед клиентами

G. вероятность непогашения заемщиком основного долга и процентов, причитающихся кредитору

Установите соответствие названия нормативного документа (цифра) и номера нормативного документа (буква)…

A. Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам»

B. Указание Банка России от 08.10.2018 "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации

C. Инструкция Банка России от 06.12.2017 "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией"

D. Указание Банка России от 03.04.2017«Об оценке экономического положения банков» (вместе с «Методикой оценки показателей прозрачности структуры собственности банка»)

E. №199-И

F. № 4927-У,

G. №183-И

H. №4336-У

Установите соответствие разработанных Банком России обязательных нормативов (цифра) их минимальному допустимому числовому значению (буква).

A. Н1.0

B. Н1.1

C. Н1.2

D. Н1.4

E. 8%

F. 4,5% 

G. 6%

H. 3%

Установите соответствие функций Банка России (цифра) их содержанию (буква)…

A. Функция денежно-кредитного регулирования

B. Нормативно-творческая функция

C. Операционная функция

D. Информационно-аналитическая функция

E. Надзорно-контрольная функция

F. Осуществление деятельности по разработке и реализации единой денежно-кредитной политики

G. Осуществление деятельности по разработке правил ведения банковских операций, правил бухучета и отчетности для кредитных организаций

H. Осуществление всех видов банковских операций и иных сделок

I. Осуществление деятельности по анализу, прогнозированию состояния экономики, а также участие в разработке прогноза платежного баланса страны

J. Осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и других профессиональных участников финансового рынка