Мошенничество с банковскими картами

Целью курсовой работы является анализ норм уголовного законодательства, устанавливающие ответственность за мошенничество с использованием пластиковых карт.

Объектом исследования представляются общественные отношения, вытекающие при совершении мошенничества с использованием электронных средств платежа.

Предмет изучения составляют уголовно-правовые нормы, посредством которых осуществляется правовое регулирование вопросов мошенничества с использованием электронных средств платежа.

Для детального изучения данной цели мы выделяем следующие задачи для раскрытия темы:

1     Дать общую характеристику мошенничества.

2     Изучить распространённые схемы мошенничества с банковскими картами.

3     Рассмотреть способ и средство совершения мошенничества с использованием электронных средств платежа.

4     Проанализировать объективные признаки составов преступлений, предусматривающих ответственность за мошенничество по ст. 159.3 УК РФ.

5     Дать характеристику субъективных признаков мошенничества с использованием платежных карт.

6     Выявить проблемы отграничения мошенничества с банковскими кармами от кражи.

Введение…………………………………………………………….……………….….3

Глава 1 Общественные отношения в сфере использования платежных карт как объект уголовно-правовой охраны …………………………..…………………....….6

1.1 Общая характеристика мошенничества ………………..……………..……….....6 

1.2 Распространённые схемы мошенничества с банковскими картами …........…...9

1.3 Способ и средство совершения мошенничества с использованием электронных средств платежа ……………...…......................................................... 14

Глава 2 Уголовно-правовая характеристика состава мошенничества с использованием платежных карт …………………………………………………….18

2.1 Объективные признаки составов преступлений, предусматривающих ответственность за мошенничество по ст. 159.3 УК РФ …….……………….….…18

2.2 Характеристика субъективных признаков мошенничества с использованием платежных карт ………………...……………………………………………………..26

2.3 Проблемы отграничения мошенничества с банковскими картами от кражи ...32

Заключение …………………………………………………………………………….37

Список используемых источников…………………………………..………………39

Список используемых источников

Нормативные правовые акты

1.            Конституция Российской Федерации 12.12.1993 года/ Российская Федерация. Законы (редакция от 21.03.2020) // Собрание законодательства Российской Федерации. 2014. № 31. ст. 4398.

2.            Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 25.03.2022) // "Собрание законодательства РФ", 17.06.1996, N 25, ст. 2954.

3.            Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 27.12.2019) «О банках и банковской деятельности» // СЗ РФ . 1996. № 6. Ст. 492; .2019. N 52 (часть I). Ст. 7825;

4.            Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // СЗ РФ. 2001. N 33 (часть I). Ст. 3418 // РГ. 2020. N 78.

5.            Федеральный закон от 22.05.2003 N 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации» // СЗ РФ. 2003. N 21. Ст. 1957; 2019. N 52 (часть I). Ст. 7828;

6.            Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» // СЗ РФ. 2011. N 27. Ст. 3872; 2019,.N 52 (часть I),. Ст. 7808.

7.            Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 07.04.2020) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // СЗ РФ. 2001. N 33 (часть I). Ст. 3418 // РГ. 2020. N 78

8.            Федеральный закон от 29.11.2012 N 207-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации" // "Собрание законодательства РФ", 03.12.2012, N 49, ст. 6752.

9.            Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2002 N 29 (ред. от 29.06.2021) "О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое" // "Бюллетень Верховного Суда РФ", N 2, 2003.

10.        Постановление Правительства РФ от 06.05.2008 N 359 (ред. от 15.04.2014) «О порядке осуществления наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт без применения контрольно-кассовой техники» // СЗ РФ. 2008. N 19. Ст. 2191; 2014. N 18 (часть IV). Ст. 2177;

11.        Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» // Бюллетень Верховного Суда РФ. 2018. N 2

Судебная практика

12.        Обобщение практики рассмотрения судами Республики Башкортостан уголовных дел о преступлениях, предусмотренных ст. 159.1 - 159.6 УК РФ (утв. Президиумом Верховного Суда Республики Башкортостан от 12 февраля 2014 г.) // ГАС Российской Федерации «Правосудие» [Электронный ресурс] URL: files.sudrf.ru/2642/docum_sud/doc20140220- 153537.doc (дата обращения: 14.05.2022).

13.        Приговор Ленинского районного суда г. Владимира от 01 декабря 2014 года по делу Б. // Справочная правовая система «РосПравосудие» [Электронный ресурс] URL: https://rospravosudie.com/court-vladimirskij-oblastnojsudvladimirskaya-oblast-s/act-469635856/ (дата обращения: 08.05.2022).

14.        Приговор мирового судьи судебного участка № 2 по г. Белорецк Республики Башкортостан от 07 ноября 2013 года // Справочная правовая система «РосПравосудие» [Электронный ресурс] URL:https://rospravosudie.com/court-sudebnyjuchastok-2-po-g- beloreck-respubliki-bashkortostan-s/act-212428309/ (дата обращения: 13.05.2022).

15.        Приговор Свердловского районного суда г. Иркутска от 20.05.2019 по делу № 1-414/2019 // Судебные и нормативные акты РФ. URL: sudact.ru/regular/doc/4sVYunVVvf1p/.(дата обращения: 12.05.2022)

16.        Приговор Кяхтинского районного суда Республики Бурятия от 29.01.2019 по делу № 1-24/2019 // Судебные и нормативные акты РФ. URL: sudact.ru/regular/court/reshenyakiakhtinskii-raionnyi-sud-respublika-buriatiia/?page=10.

Научная, учебная и специальная литература

17.        Архипов А.В. Ответственность за хищение безналичных и электронных денежных средств: новеллы законодательства // Уголовное право. 2018. № S3. С. 4–9.

18.        Батычко В.Т. Уголовное право. Общая и Особенная части: Курс лекций. – Таганрог, 2016. – С. 142.

19.        Бойцов А.И. Преступления против собственности. СПб., 2012. С. 278. 2 Российское уголовное право. Общая часть / Под ред. В. С. Комиссарова. СПб.: Питер, 2015. С. 219.

20.        Безверхов А.Г. Имущественные преступления. Самара, 2012. С.259-260.

21.        Веремеенко М.В. Объект мошенничества в сфере предпринимательской деятельности // Уголовная юстиция. 2014. № 2. С. 6. Иной позиции придерживается А.А. Южин, согласно его мнению, объект анализируемого преступления совпадает с объектом общего состава мошенничества. Южин А.А. Мошенничество и его виды в российском уголовном праве: Дис. ... канд. юрид. наук. М., 2016. С. 174.

22.        Гармышев Я.В., Кузнецов В.И. Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности: социально-правовая природа уголовной ответственности, перспективы законодательной регламентации // Сибирский юридический вестник. 2017. № 3. С. 47

23.        Горбунова Л.В. Вопросы квалификации хищений с использование банковских карт // Марийский юридический вестник. 2016. № 1. С. 45–47.

24.        Егорова Н.А. Новое в уголовном законодательстве о мошенничестве в сфере предпринимательской деятельности // Российская юстиция. 2016. № 12. С. 28; Ураков Д.И. Уголовное преследование по уголовным делам о мошенничестве в сфере экономической деятельности: Дис. ... канд. юрид. наук. Нижний Новгород, 2017. С. 106

25.        Ильин И.В. Понятие и признаки экономического мошенничества // Российский следователь. – 2016. – № 14. – С. 67.

26.        Карпова Н.А., Калининская Я.С. Уголовно-правовая характеристика и проблемы квалификации мошенничества с использованием платежных карт // Проблемы экономики и юридической практики. 2017. № 5. С. 145–148.

27.        Камышов Д.А. Понятие и признаки мошенничества в российском уголовном законодательстве // Пробелы в российском законодательстве. – 2015. – № 2. – С. 147.

28.        Косыгин, В. Е. Мошенничество с использованием электронных средств платежа: некоторые проблемы правоприменения // Молодой ученый. — 2020. — № 1 (291). — С. 173-177.

29.        Кузьмин М.А., Фетисова Н.Е. Мошенничество: понятие и виды, отграничение от смежных составов // Юридические науки. – 2015. – № 3. – С. 26.

30.        Корепанова Е.А. Платежная карта – предмет или средство совершения мошенничества? // Вестник Волжского университета им. В.Н. Татищева. 2016. Т. 1. № 4. С. 135–140.

31.        Кисин А.В. Признаки организованной преступной группы. [Электронный ресурс] URL: https://cyberleninka.ru/article/n/priznaki-organizovannoy-prestupnoy-gruppy (дата обращения: 15.05.2022)

32.        Мусьял И.А. Мошенничество с использованием платежных карт // Проблемы правоохранительной деятельности. 2017. № 1. С. 147–152.

33.        Намнясев В.В., Семикин М.А. Проблемы определения объекта преступления, предусмотренного ст. 159.4 УК РФ // Современные проблемы науки и образования. 2015. № 2 (часть 1). URL: https://www.science-education.ru/ru/article/view?id=20629 (дата обращения: 12.05.2022)

34.        Олейник Е.Н. Проблематика отграничения кражи имущества с банковского счета от мошенничества с использованием электронных средств платежа // БГЖ. 2018. № 2 (32). С. 404.

35.        Перетолчин А.П. Некоторые проблемы квалификации мошенничества с использованием электронных средств платежа // Алтайский юридический вестник. 2019. № 4. С. 71–77.

36.        Петрякова, Л. А. Мошенничество с использованием электронных средств платежа / Л. А. Петрякова // Вектор науки Тольяттинского государственного университета. Серия: Юридические науки. – 2020. – № 1(40). – С. 33-37.

37.        Танасейчук, Я. В. Мошенничество с использованием пластиковых карт // Право: современные тенденции : материалы V Междунар. науч. конф. (г. Краснодар, февраль 2018 г.). — Краснодар : Новация, 2018. — С. 57-62.

38.        Уголовное право России. Общая часть: учебник для бакалавров /отв. ред. А.И. Плотников. – Оренбург: ООО ИПК «Университет», 2016. – С. 75

39.        Ценова Т.Л. Понятие, состав и виды коммерческого мошенничества // Российский судья. – 2016. – № 4. – С. 21.

40.        Южин А.А. Уголовно-правовая характеристика и проблемы квалификации мошенничества с использованием платежных карт // Социально-экономические явления и процессы. 2016. Т. 11. № 1. С. 141–145.

41.        Мошенники делают миллионы на сайте "ГОСУСЛУГИ"![Электронный ресурс] URL: https://zen.yandex.ru/media/mosennikoff/moshenniki-delaiut-milliony-na-saite-gosuslugi- 5bcc64ef550f6f00ab7af73d (дата обращения: 14.05.2022)

42.        Справочная правовая система «Росправосудие» [Электронный ресурс] URL: https://sudact.ru/regular/doc/?regular-txt=®ular-case_doc=®ular-lawchunkinfo=% ®ular-date_to=01.05.2020®ular-workflow_stage=®ular-area=1009®ular- court=®ular-judge=#searchResult (дата обращения: 14.05.2022)