Операции банка с ценными бумагами.

Ответы на вопросы. 90 из 100% правильных. Более 70 вопросов.

Облигации банка, действующего в соответствии с законодательством РФ должны погашаться по …

номинальной стоимости рыночной стоимости

стоимости не ниже номинальной стоимости не выше номинальной

В проспекте эмиссии обыкновенных акций банк (эмитент) может указать категорию акций, по которым не предоставляется право голоса. Данное утверждение …

верно, эмитент может это сделать

неверно, подобные ограничения указываются не в решении о выпуске, в решении общего собрания акционеров

неверно, в проспекте эмиссии можно указать только категорию привилегированных акций, по которым не предоставляется право голоса

неверно, т.к. право голоса по обыкновенным акциям предоставляется по закону, и эмитент не имеет право его

ограничивать

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выдаваемая

банку действует …

10 лет с даты принятия документов на ее получение

10 лет со дня получения и может быть продлена по ходатайству банка 10 лет со дня получения и не может быть продлена по ходатайству банка неограниченный период времени

Если у банка аннулируется лицензия на осуществление банковских операций, то … фактически банк не может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника ценных бумаг

на основании соответствующей лицензии

для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк должен

получить дополнительное разрешение ЦБ РФ

для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк должен

получить дополнительное разрешение государственного регулятора

фактически банк может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника ценных бумаг на

основании соответствующей лицензии

Для осуществления операций доверительного управления ценными бумагами банку требуется лицензия, которую выдает …

для осуществления этого вида деятельности банку достаточно обычной лицензии на проведение банковских

операций Банк России ФСФР

Министерство финансов РФ

Банк, являющийся депозитарием, учитывает ценные бумаги клиентов на …

торговом счете расчетном счете лицевом счете счете депо

Утверждение «Банк может быть эмитентом именных эмиссионных облигаций на предъявителя» ...

неверно, такие облигации могут быть только государственными

неверно, такие облигации выпускаются только акционерными обществами верно, поскольку эмитентом облигаций может быть любое юридическое лицо неверно, такие облигации вообще не выпускаются

Участник торгов (дилер или брокер) иметь специальную лицензию на осуществление биржевых сделок …

должен, это является непременным условием допуска на биржу

«специалиста» биржи

не должен, достаточно иметь лицензию брокера и/или дилера

должен, если он занимается брокерской деятельностью, и не должен, если занимается дилерской деятельностью

не должен, если он выполняет при этом соответствующие функции

Индоссамент – это… переводной вексель передаточная надпись добавочный лист

весельное поручительство

Неэмиссионные ценные бумаги являться объектом депозитарной деятельности …

не могут

не могут, если ценные бумаги выпускаются физическими лицами могут, но только в случае, если они являются бездокументарными могут

Экономическое содержание операций банков с ценными бумагами заключается в

...Тип ответа: Множественный выбор секьюритизации активов

в составлении инвестиционной декларации поддержании ликвидности баланса

в обеспечении платежеспособности

Депозитарий – это …

профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные

бумаги на счетах депо или лицевых счетах

универсальный или специализированный банк, имеющий лицензию на осуществление банковской деятельности и оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги

профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг

и/или учету и переходу прав на ценные бумаги, а также осуществляющий доверительное управление переданными на хранение ценными бумагами

профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг

и/или учету и переходу прав на ценные бумаги

Диверсификация инвестиционных рисков –

способ снижения риска за счет совершения сделок РЕПО

возможность уменьшения риска за счет создания различных резервных фондов способ снижения риска за счет страхования

способ снижения риска за счет распределения средств между различными активами

Если депозитарная операция влечет за собой только изменение информации о клиенте (например, изменение паспортных данных), то такая операция является … информационной

технической

административной учетной

Если выпуск акций признан несостоявшимся, то …

средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, возвращаются перечислившим их лицам

средства, ранее поступившие на расчетный счет банка-эмитента, возвращаются перечислившим их лицам

средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, не возвращаются перечислившим их лицам, а перечисляются в пользу государства

средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, перечисляются на

корреспондентский счет банка в Банке России

В соответствии с законодательством гарантия платежа по векселю – это …

индоссамент аваль аллонж акцепт

Для осуществления инвестиционной деятельности в качестве дилера банк … может использовать только собственные ресурсы, т.к. данная деятельность не является для банка основной

может использовать только привлеченный капитал

может использовать как собственные, так и заемные ресурсы не может использовать заемные ресурсы

Цели выпуска облигаций банком заключаются в …

Тип ответа: Множественный выбор секъюритизация активов

развитие программ ипотечного жилищного кредитования обеспечение доходности

поддержание ликвидности

Акцепт – это…

согласие оплатить по векселю в пользу векселедателя согласие оплатить по векселю в пользу векселедержателя несогласие оплачивать вексель

согласие быть плательщиком по простому векселю в пользу векселедержателя

Основным доходом банка от осуществления дилерской деятельности является …

процентные доходы, получаемые от продажи ценных бумаг выручка от продажи ценных бумаг

комиссионное вознаграждение

разница между ценой продажи и покупки ценных бумаг

Документ, содержащий безусловное обязательство векселедателя уплатить определенную сумму денег в определенный срок векселедержателю, называется … аваль

простой вексель тратта

переводной вексель

Облигация является …

долговой эмиссионной ценной бумагой

долговой эмиссионной именной ценной бумагой

долговой неэмиссиионной ценной бумагой, которая может быть именной или на предъявителя

долевой эмиссионной ценной бумагой, которая может быть именной или на предъявителя

За счет проведения дополнительной эмиссии обыкновенных акций банк может …

Тип ответа: Множественный выбор

повысить имидж банка и выйти на международный рынок ценных бумаг повысить ликвидность баланса банка

увеличить свой уставный капитал секьюритизировать пул ипотечных кредитов улучшить качество активов

Инвестиционный банк …

Тип ответа: Множественный выбор

имеет право участвовать в схемах проектного финансирования может осуществлять гарантийные операции

имеет право формировать собственный портфель ценных бумаг

не может принимать участие в финансировании венчурной компании

В соответствии с законодательством РФ все акции являются …

эмиссионными именными ценными бумагами, выпущенными в документарной или бездокументарной форме

эмиссионными документарными ценными бумагами

долевыми эмиссионными именными документарными ценными бумагами эмиссионными именными бездокументарными ценными бумагами

Имущество ОФБУ …

принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ

принадлежит на праве совместной собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации – доверительному

управляющему

передается учредителями управления в собственность кредитной организации – доверительному управляющему

принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации –

доверительному управляющему

Если банк размещает облигации путем открытой подписки, то …

размещение может производиться только среди не ограниченного круга лиц, который включает в себя свыше 500 лиц

государственная регистрация условий выпуска ценных бумаг не требуется раскрытие информации о банке-эмитенте не требуется

проспект эмиссии ценных бумаг необходим

Заключение депозитарного договора влечет за собой…

Тип ответа: Множественный выбор

право распоряжаться ценными бумагами клиента, управлять ими или осуществлять от имени клиента любые другие действия с ценными бумагами

предоставление клиенту услуг по хранению сертификатов ценных бумаг обращение взыскания по обязательствам банка

переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента удостоверение (фиксация) прав клиента на ценные бумаги путем открытия и ведения счета депо депонента, а также осуществления операций по этому счету

Если банк - дилер не указал в своей заявке количество ценных бумаг, которые он желает приобрести, то …

дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке, но не более 100 штук

заявка считается недействительной

дилер обязан приобрести такое количество ценных бумаг, какое захочет ему продать контрагент по сделке

уполномоченный орган (государственный регулятор) имеет право аннулировать лицензию этого банка на

осуществление профессиональной (дилерской) деятельности

Дополнительный выпуск кредитной организацией привилегированных акций подлежит государственной регистрации в …

Федеральной службе по финансовым рынкам Банке России

Министерстве финансов Министерстве юстиции

Если банк является профессиональным участником рынка ценных бумаг, который может осуществлять сделки с ценными бумагами от своего имени и за свой счет, то банк является …

эмитентом регистратором дилером управляющим брокером

Банк - доверительный управляющий совершает сделки с переданными в доверительное управление ценными бумагами …

от имени клиента от своего имени

или от имени клиента, или от имени банка в зависимости от условий договора от своего имени, если клиентом является физическое лицо

Орган уполномоченный принимать соответствующие решения о выпуске банком ценных бумаг…

Тип ответа: Множественный выбор Совет директоров банка

собрание кредиторов банка Президент банка Правление банка

Депонент – это …

юридическое или физическое лицо, заключившее с депозитарием договор о хранении сертификатов ценных бумаг

лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) удостоверению прав на ценные бумаги

юридическое или физическое лицо, приобретающее ценные бумаги, которые депонированы в депозитарии

лицо, действующее на основании доверенности и являющееся представителем клиента депозитария

Банк, выполняющий функции брокера, не может выполнять поручения клиента на

… рынке

организованном внебиржевом биржевом

неорганизованном внебиржевом неорганизованном биржевом

Банк - дилер от своего имени, но по поручению клиента продал именные акции, принадлежащие клиенту. В таком случае …

права и обязанности по этой сделке возникают непосредственно у клиента права и обязанности по этой сделке возникают у банка-дилера

прав и обязанностей не возникает, банк-дилер вообще не имеет права исполнять поручения клиентов

прав и обязанностей не возникает, банк-дилер не мог продать именные акции клиента от своего имени, даже при наличии поручения клиента

В соответствии с российским законодательством дата начала эмиссии – это …

дата принятия решения о выпуске ценных бумаг

дата государственной регистрации проспекта эмиссии ценных бумаг дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг

дата предоставления проспекта эмиссии ценных бумаг для государственной регистрации

В соответствии с российским законодательством вексель …

может быть выпущен, как в документарной, так и в бездокументарной форме является только бездокументарной ценной бумагой

является бланком строгой отчетности, который может быть выпушен только в документарной форме

является только документарной ценной бумагой

Лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг банк получает в …

Федеральной службе по финансовым рынкам территориальном управлении Банка России Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг Банке России

Министерстве финансов

При создании банка в 2006 г. обыкновенные акции распределялись по номинальной стоимости 1 рубль. В декабре 2011 г. банк решил провести выпуск дополнительных

100.000 обыкновенных акций. Совет директоров банка принял

решение установить номинальную стоимость этих дополнительных акций в 5 рублей … может, если устав банка предусматривает выпуск обыкновенных акций разной номинальной стоимости

не может, разрешается только понижать номинальную стоимость новых акций

может только в том случае, если акционеры уведомляют банк о желании воспользоваться преимущественным

правом

не может, по закону все обыкновенные акции должны иметь одну номинальную стоимость

Выпуск ценных бумаг считается несостоявшимся в случае … размещения ценных бумаг в срок, превышающий 6 месяцев размещения ценных бумаг среди закрытого круга лиц

размещения менее чем 75% от общего объема выпущенных ценных бумаг отсутствия проспекта эмиссии ценных бумаг

На рынке банковских услуг могут сложиться следующие ситуации ...

Тип ответа: Множественный выбор

несколько кредитных организаций образуют одно ОФБУ

несколько юридических лиц являются учредителями одного ОФБУ

одно юридическое лицо является учредителем нескольких ОФБУ

кредитная организация образовывает несколько ОФБУ

Процедура учета векселей состоит в следующем:

векселедатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы

векселедержатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за

это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы

банк собирает и формирует в письменном виде информацию о выданных и полученных векселях, а также о

вексельных кредитах, с указанием наименования векселедателя (векселедержателя), плательщика, вексельной суммы,

срока платежа

учет векселей, выданных на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб., является одной из программ, осуществляемых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Банк - брокер несет ответственность за последствия принятых клиентом решений об инвестировании в ценные бумаги. Данное утверждение …

неверно

верно, но только в случае, если банк-брокер действует на основании договора комиссии

верно, но только в случае, если стороной по сделке выступал сам банк-брокер верно

Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги ...

Тип ответа: Множественный выбор

складские свидетельства любых видов (типов), а также иные товарораспорядительные ценные бумаги

облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности

акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности

переводные и простые векселя

депозитные (сберегательные) сертификаты банков и иных кредитных организаций, а также сберегательные книжки на предъявителя

Если физическое лицо приобретает сберегательный сертификат, то ...

банк становится кредитором этого лица

у банка уменьшается его кредиторская задолженность

при прочих равных условия, ресурсная база банка возрастает

данное лицо можно считать участником рынка коллективного инвестирования

По экономическому содержанию операции банка с ценными бумагами делятся на …

Тип ответа: Множественный выбор активные

срочные кассовые (наличные) доверительные

комиссионные (клиентские) пассивные

Депозитный сертификат, принадлежащий юридическому лицу, …

может быть объектом залога

отсутствует на российском финансовом рынке не может выступать объектом залога

может быть предметом залога, но только если на это дано специальное разрешение банка, выпустившего данный сертификат

Банк, являющийся депозитарием, …заблокировать счет депо клиента.

может не может

может только по решению суда

может по решению Совета директоров эмитента

Доверительное управление предоставляет менее широкие инвестиционные возможности по сравнению с открытыми ПИФами. Данное утверждение ... верно

неверно, при доверительном управлении имеются более широкие инвестиционные возможности

неверно, инвестиционные возможности этих двух форм практически одинаковы неверно, это различные формы коллективного инвестирования, поэтому такое сравнение некорректно

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, выдаваемая банку, ...

имеет срок действия, но не более 10 лет не имеет срока ограничения действия

имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ЦБ РФ имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ФСФР

В соответствии с законодательством РФ плательщиком по чеку может быть ...

орган государственной власти или местного самоуправления любое юридическое лицо

банк

любое физическое лицо

Акция банка является …

долевой ценной бумагой

долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение равновеликих регулярных выплат

долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение дивидендов

долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение

ликвидационной стоимости при ликвидации АО

К эмиссионным ценным бумагам по законодательству РФ можно отнести ...

векселя облигации акции опционы

российские депозитарные расписки опционы эмитента

Номинальная стоимость всех выпущенных коммерческим банком облигаций ... не может превышать размер уставного капитала, за исключением случаев конвертации акций в облигации

может превышать размер уставного капитала, если он полностью оплачен не может превышать размер уставного капитала

может превышать размер уставного капитала, если компания существует 3 года и утверждено 2 годовых бухгалтерских баланса

Сделка РЕПО - это...

Тип ответа: Множественный выбор

продажа государственных ценных бумаг Банку России

продажа государственных ценных бумаг Банку России с обязательством их обратного выкупа

переход прав собственности на государственные ценные бумаги между сторонами сделки

покупка у Банка России государственных ценных бумаг

покупка у Банка России государственных ценных бумаг с обязательством их обратной продажи

Структуру портфеля ценных бумаг банка можно определить исходя из ...

качества входящих в портфель ценных бумаг

курсовой стоимости входящих в портфель ценных бумаг

доли каждой ценной бумаги в портфеле

номинальной стоимости входящих в портфель ценных бума

Банк, выпускающий депозитный или сберегательный сертификат, обязан зарегистрировать в ЦБ РФ ...

соглашение о выпуске ценных бумаг условия выпуска ценных бумаг эмиссию ценных бумаг

проспект выпуска ценных бумаг

В соответствии с законодательством РФ чек - это ...

ценная бумага, по которой банк должен произвести платеж указанной суммы чекодержателю после получения от чекодателя подтверждения факта поставки товаров или оказания услуг

ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю

ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодержателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодателю

ценная бумага, являющаяся средством расчетов за поставленные товары и оказанные услуги, плательщиком по которой выступает физическое или юридическое лицо, выписавшее данный чек

Простой вексель, срок платежа по которому не указан ...

считается недействительным

рассматривается как подлежащий оплате в течение одного года со дня составления векселя

рассматривается как подлежащий оплате в течение шести месяцев со дня его составления

рассматривается как подлежащий оплате при предъявлении

Доход от инвестирования является ... Тип ответа: Множественный выбор непрерывной величиной

переменной величиной абсолютной величиной

относительной величиной

Доверительное управление может быть ... Тип ответа: Множественный выбор институциональным

инвестиционным

с возможностью совместных вложений индивидуальным

Для того, чтобы банк являлся профессиональным участником рынка ценных бумаг, необходимо ...

получить лицензию ФСФР

являться участником НАУФОР

предоставить не менее 10 договоров, на основании которых банк выполняет функции брокера

получить лицензию ФКЦБ

Утверждение, противоречащее законодательству:

регистрирующий орган может приостановить эмиссию или признать несостоявшимся выпуск эмиссионных ценных бумаг при обнаружении в проспекте эмиссии

недобросовестной информации

издержки, связанные с признанием выпуска ценных бумаг недействительным и возвратом средств владельцам, относятся на эмитента

эмитент обязан обеспечить выкуп и погашение ценных бумаг, выпущенных в обращение сверх количества, объявленного к выпуску в течение шести месяцев

аккумулирование средств в процессе эмиссии акций кредитными организациями осуществляется путем открытия банком-эмитентом накопительного счета

Погашение сберегательного сертификата может производиться ... только в наличной форме

только в безналичной форме

в наличной или безналичной форме

только в безналичной форме, если инвестором выступает нерезидент РФ

Счет депо, на котором числятся ценные бумаги,...

может быть закрыт по решению суда

может быть закрыт; при этом находящиеся на нем ценные бумаги будут переведены на расчетный счет клиента Е банке

не может быть закрыт

может быть закрыт в случае, если ценные бумаги не являются именными

К неэмиссионным ценным бумагам, которые имеет право выпускать банк, относят ...

инвестиционные паи чеки

акции

облигации с ипотечным покрытием векселя

опционы

депозитные сертификаты

К производным ценным бумагами относятся ...

неэмиссионные ценные бумаги, такие как форварды, фьючерсы., опционы, свопы и опционы эмитента

фьючерсы, форварды, свопы, опционы

фьючерсы, свопы, опционы и только внебиржевые форварды эмиссионные ценные бумаги, такие как форварды, фьючерсы, опционы

При выпуске неэмиссионных ценных бумаг проспект эмиссии ...

не требуется

требуется

не требуется, т.к. банк не может выпускать неэмиссионные ценные бумаги

требуется, но только в случае, если размещение производится путем открытой подписки или путем закрытой подписки среди круга лиц свыше 500 человек

Если срок депозитного сертификата просрочен, то банк ...

не обязан погашать данный сертификат

обязан погасить данный сертификат в течение 10 дней

обязан погасить данный сертификат в течение 30 дней

обязан погасить данный сертификат по первому требованию

Сертификат долевого участия ОФБУ - это ...

ценная бумага, в соответствии с номиналом которой учредителю ОФБУ выплачивается доход

документ строгой отчетности, который хранится в банке, учредившим ОФБУ и осуществляющим доверительное управлением им

документ, который свидетельствует о факте передачи имущества в доверительное управление банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ

ценная бумага, свидетельствующая о факте передачи имущества в доверительное управление банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ

Сберегательный сертификат может быть приобретен ... только физическим лицом

только юридическим лицом

физическим или юридическим лицом

юридическим лицом или органом местного самоуправления

Доход от инвестирования является ...

относительной величиной

непрерывной величиной

переменной величиной

абсолютной величиной

Если банк располагает 250 акциями ОАО «Газпром», 100 векселями Сбербанка и 150 облигациями сберегательного займа, то считать, что он сформировал портфель ценных бумаг...Тип ответа: Множественный выбор

можно, если этот портфель имеет статус «инвестиционного портфеля»

нельзя, так как в портфель не могут входить одновременно и долговые, и долевые ценные бумаги

можно, если совокупностью этих ценных бумаг он управляет как единым целым

можно, если этот портфель имеет статус «торгового портфеля»

Банк-эмитент сертификата (депозитного или сберегательного) обязан немедленно, по первому требованию владельца оплатить назначенную в сертификате сумму в случае... если срок сертификата не оговорен

если срок получения депозита или вклада по сертификату просрочен наступления срока востребования депозита или вклада по сертификату если сертификат предъявлен к оплате

Номинальная стоимость обыкновенных акций ...

должна быть выражена в российских рублях, также как и номинальная стоимости привилегированных акций

может быть выражена как в российских рублях, так и в свободно конвертируемой иностранной валюте

может быть выражена как в российских рублях, так и в иностранной валюте должна быть выражена в российских рублях, и это ее отличие от

номинальной стоимости привилегированных акций

Различие депозитных сертификатов банков и сберегательных состоит в: категориях покупателей данных видов ценных бумаг

уровнях доходности данных видов ценных бумаг условиях обеспечения данных видов ценных бумаг правах держателей данных видов ценных бумаг

Акционеры банка ...

имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 7,5 процентов от выпуска

не имеют преимущественного права приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении

имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении

имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 5 процентов от выпуска

Для осуществления дилерской деятельности банк должен соответствовать следующим требованиям государственного регулятора....

Тип ответа: Множественный выбор

являться членом саморегулируемой организации

иметь генеральную банковскую лицензию

не иметь нарушений нормативных требований

не иметь убытков по итогам последнего отчетного периода

Облигации, выпускаемые российскими банками, могут быть номинированы ... только в рублях

и в рублях, и в иностранной валюте

в рублях и международных счетных единицах

в рублях и валютах, имеющих свободное хождение