Банковский надзор в системе регулирования банковской деятельности в РФ

ПРОВЕРКА ПО АП.РУ

ЗАИМСТВОВАНИЯ 17,48%

САМОЦИТИРОВАНИЯ 0%

ЦИТИРОВАНИЯ 0%

ОРИГИНАЛЬНОСТЬ 82,52%

Актуальность темы выпускной квалификационной работы обусловлена ролью банков, как социально-экономических институтов, которые определяют стабильность экономического развития любой страны. Банки не только регулируют денежные потоки, но и активно участвуют в процессе общественного производства. Реализуя денежно-кредитную политику, проводимую Банком России, банки и кредитные учреждения страны являются одним из важнейших звеньев всего государственного устройства. Они, оперируя гигантскими финансовыми потоками, постоянно сталкиваются с финансовыми рисками, но продолжают играть одну из ведущих ролей в обеспечении стабильного социального климата.

Актуальность темы определила цель выпускной квалификационной работы –разработка мероприятий по совершенствованию регулирующего воздействия ЦБ РФ на коммерческие банки в целях обеспечения экономической безопасности банковского сектора.

Поставленная цель определили задачи исследования:

- рассмотреть сущность экономической безопасности банковской деятельности;

- выявить влияние глобальных рисков на российскую банковскую систему;

- проанализировать организационно-институциональную деятельность ЦБ РФ по снижению рисков коммерческих банков;

- изучить систему нормативов, применяемых Баком России для мониторинга финансового состояние коммерческих банков;

- провести анализ надзорной деятельности Центрального Банка Российской Федерации;

- предложить пути совершенствования регулирующего воздействия ЦБ РФ на коммерческие банки

Объектом исследования является банковский сектор Российской Федерации.

Предметом выступает совокупность факторов и условий обеспечения экономической безопасности банковской системы РФ.

Методологическую основу работы составляет системный подход к изучению теоретических, практических положений, касающихся вопросов проведения финансового анализа в целом и анализа расходов в частности. В качестве методов исследования использовались общенаучные, статистические, в том числе системный, аналитический, нормативно-логический, сравнительный методы.

Теоретическую базу исследования составили нормативно-законодательные акты, регламентирующие защиту информации в РФ, научные труды отечественных и зарубежных ученых по проблемам осуществления банковского надзора в Российской Федерации.

В написании данной работы особую роль играют статьи из различных журналов, непосредственно посвященные исследованию и разработке проблемы.

Эмпирической базой исследования послужила отчетность Центрального банка Российской Федерации.

Научная новизна исследования заключается в:

1.                Уточнено понятие и сущность экономической безопасности банковской системы.

2.                Дана классификация глобальных рисков, влияющих на российскую банковскую систему.

3.                Совершенствована система индикаторов экономической безопасности банковской системы.

Практическая значимость исследования заключается в возможности применения результатов исследования в деятельности риск-менеджмента банков по снижению угроз экономической безопасности кредитных организаций.

По структуре работа состоит из введения, трех взаимосвязанных глав, заключения, списка использованной литературы, приложений. 

Оглавление

Введение. 3

Глава 1. Безопасность банковской деятельности в системе экономической безопасности России. 8

1.1. Сущность экономической безопасности банковской деятельности. 8

1.2. Риски банковского сектора Российской Федерации. 16

Глава 2. Институциональные основы обеспечения экономической безопасности банковской системы.. 24

2.1. Организационно-институциональная деятельность Банка России по снижению рисков банковского сектора. 24

2.2 Система нормативов, применяемых Банком России для мониторинга финансового состояния коммерческого банка. 33

Глава 3. Оценка эффективности мер Банка России по стабилизации банковской системы  37

3.1. Анализ надзорной деятельности ЦБ РФ.. 37

3.2 Совершенствование банковского надзора в системе экономической безопасности банковской системы.. 48

Заключение. 55

Список использованной литературы.. 59

Приложение. 64

Список использованной литературы

1.                Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» (с последними изменениями от 26 июля 2019 г. № 249-ФЗ) // ИПП Гарант

2.                Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с последними изменениями от 2 августа 2019 г. № 271-ФЗ) // ИПП Гарант

3.                Федеральный закон от 27 июля 2006 г. № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации" (с последними изменениями от 1 мая 2019 г. № 90-ФЗ) // ИПП Гарант

4.                Инструкция Банка России от от 29 ноября 2019 г. N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"  // ИПП Гарант

5.                Волков А.А. Управление рисками в коммерческом банке: практическое руководство. 3-е изд. испр. и доп. М.: Омега-Л, 2015. – 156 с.

6.                Гогина Г.Н. Финансовый анализ: /Учебное пособие / Г.Н.Гогина, О.А.Филиппова; фил. НОУ ВПО «СаГА» в г.Тольятти. –Самара: Самар. гуманит. акад., 2016 – 428 с.

7.                Каранина Е.В. Финансовая безопасность (на уровне государства, региона, организации, личности): монография. - Киров: Изд-во ВятГУ, 2015. - 239 с.

8.                Колосов А. В. Экономическая безопасность хозяйственных систем - М.: РАГС, 2012. – 120 с.

9.                Миркин Я.М. Развивающиеся рынки и Россия в структуре глобальных финансов: финансовое будущее, многолетние тренды: монография. - М.: Магистр, 2015. - 176 с.

10.           Сенчагов В.К. Экономика, финансы, цены: эволюция, трансформация, безопасность. - М.: Анкил, 2010. - 1120 с.

11.           Абалкин Л. А. Экономическая безопасность России: угрозы и их отражение // Вопросы экономики. - 1994. - № 12. - с. 10-29.

12.           Абрамова С.Ю., Дюпина Т.С. Инструменты регулирования банковской деятельности в условиях нестабильности экономики // Вестник университета. – 2018. - № 3. – с. 123-128.

13.           Анализ факторов, представляющих угрозу уровню эффективности управления экономической безопасностью деятельности предприятия // Региональные проблемы преобразования экономики. – 2018. - № 9. – с. 170-178.

14.           Ермакова Э.Р. Финансовая безопасность в системе национальной безопасности государства // Фундаментальные исследования. - 2016. - № 5-2. – с. 324-328.

15.           Ермакова Э.Р. Конкурентоспособность финансовой системы России // Дискуссия. - 2016. - № 6. -с. 35-39.

16.           Защита информации и технологий - условие стабильности банковской системы / подготовила С. Богданова // Банковское дело. - 2013. - № 6. - С. 89.

17.           Иванов О.Б. Глобальные риски и тенденции современного мира // ЭТАП: экономическая теория, анализ, практика. – 2017. - № 1. – с. 8-22.

18.           Иволга А. Б. Экономическая безопасность и ее составляющие как основа жизнедеятельности корпорации // Молодой ученый. — 2012. — №1. Т.1. - с. 114.

19.           Итоги десятилетия 2008-2017 годов в российском банковском секторе: тенденции и факторы // Серия докладов об экономических исследованиях. — 2018. — №3. — 81 с.

20.           Каткова Е.К. Анализ банковского сектора РФ на протяжении 2008-2019 гг. // Молодой ученый. – 2020. - № 2. – с.15-18.

21.           Керимов А.М.К. Банк России ка орган контроля и надзора // Отечественная юриспруденция. – 2016. - № 1. – с. 15-18.

22.           Коваленко О. Г., Игонина О. В. Сущность и классификация банковских рисков // Молодой ученый. - 2016. - № 12. - с. 1296-1299.

23.           Кормишкина Л.А. Благоприятный экономический климат как предпосылка безопасности и активизации инвестиционной деятельности в современной российской экономике // Фундаментальные исследования. - 2015. - № 5-3. -с. 623-630.

24.           Логвиненко В.Д., Корчагин А.Г. Базельские стандарты в России // Теология. Философия. Право. – 2017. - № 2. – с. 19-25.

25.           Навой А.В. Современная региональная экономическая интеграция: основные тренды и противоречия // Деньги и кредит. 2017. № 4. С. 24—32.

26.           Платонова Ю.Ю., Шершнева А.С. Финансовая безопасность банковской деятельности, как один из важнейших аспектов обеспечения стабильности коммерческих банков // Экономика и бизнес: теория и практика. – 2019. - № 7. – с.130-133.

27.           Петрова О.С. Экономическая безопасность банковской системы // Вестник Псковского государственного университета. Серия: Экономика. Право. Управление. – 2015. - № 2. – с. 130-133.

28.           Ревенков П.В., Бердюгин А.А. Компьютерные атаки как источник операционного риска в условиях жлектронного банкинга // Финансы и кредит. – 2018. - № 11. – с. 629-637.

29.           Рогатенюк Э.В., Ковтунович В.С. Анализ эффективности контрольно-надзорной деятельности банка России в целях ПОД/ФТ //Экономика строительства и прродопользования. – 2019. - № 1. – с.25-28.

30.            Рогатенюк Э.В. Контрольно-надзорная деятельность Банка России: сущность, формы и виды, инструментальное обеспечение // Экономика строительства и природопользования. — 2018. — № 3(68). — С. 86-95.

31.            Синяков А.А., Юдаева К.В. Политика центрального банка в условиях значительных шоков платежного баланса и структурных сдвигов // Вопросы экономики. 2016. - № 9. - с. 5-39.

32.           Софронова В.В. Регулирование банковского сеутора России. Новые тенденции // Финансы и кредит. – 2018. - № 6. – с. 335-350.

33.           Шереметьева М.П. Банковский сектор РФ: текущее состояние и тенденции развития // Молодой ученый. – 2019. - № 21. – с. 5-8.

34.           Чернышева Н. А. Анализ регулирования банковского сектора Центральным банком РФ // Российские регионы в фокусе перемен. - 2017. - № 1. - С. 962-971.

35.           Шушакова А. А., Дегтеренко К. Н. Особенности развития современной банковской системы России // Молодой ученый. – 2016. - № 3. – с. 655.

36.           Филатова И.В. Применение риск-ориентированного подхода в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем // Вестник Московского университета МВД России. — 2019. — № 1. — С. 233-236.

37.           Юденков Ю.Н., Пашков Р.В. Методологические проблемы надзора и контроля коммерческих банков // Аудит. - 2017. - № 4. - с. 6-10.

38.           Киселева И. А., Симонович Н. Е. Банковский риск-менеджмент // ИТпортал. - 2016. - № 4 (12). URL: http://itportal.ru/science/economy/ bankovskiy-risk-menedzhment

39.           Глобальные риски 2019 года, по версии Bloomberg. URL: https://banks. am/ru/news/16574 (дата обращения: 20.10.2019).

40.           Отчет о глобальных рисках 2019 года: аналитическая записка // https://kpfu.ru/portal/docs/F_ 314336800/ Otchet.o.globalnykh.riskakh. 2019.pdf(дата обращения: 20.10.2019).

41.           ЦБ назвал четыре главные уязвимости финансовой системы России Регулятор опасается валютизации банков и закредитованностикрупнейших компаний // https://www.rbc.ru/finances/30/05/2019/5ceebe779a 79476093632fa0 (дата обращения: 25.10.2019

42.           Центральный банк Российской Федерации // https://cbr.ru/ (дата обращения: 10.05.2020).