Составить доклад в виде диалога (с соблюдением правил общения с клиентом) с приложением необходимых документов и расчетов (банк сбер)

1.1 В банк обратился клиент (физическое лицо) для открытия вклада
Необходимо проконсультировать по вопросу открытия депозита: объяснить условия, выбрать оптимальный для клиента продукт, оформить документы по операции, рассчитать % по вкладу на момент окончания срока действия. Совершить кросс-продажу – «Пакет - Страхование жизни»
Информация о клиенте: Клиент – Захарова Галина Михайловна (проживает в городе Воронеж, ул. Московский проспект д.99, кв. 112. 25.12.1975 года рождения. Паспортные данные: 20 04 № 364765, Выдан Отделом УФМС России по Воронежской области в Коминтерновском районе г. Воронежа, 14.03.2004 г. Клиент не открывал ранее вкладов, поэтому просит дать подробную информацию о тарифах и условиях и надежности размещения средств. Сейчас готов внести 980000 р. для того, что бы через год снять полученную сумму и купить дочери однокомнатную квартиру
Кросс-продажа: Сотрудник должен предложить «Пакет - Страхование жизни». От того, как он ее предложит, зависит, откроет ли ее клиент или нет
1.2 Составить доклад в виде диалога (с соблюдением правил общения с клиентом) с приложением необходимых документов и расчетов (Пример диалога представлен ниже
Модуль D - Сценарий для актера
- Здравствуйте! Я бы хотел получить информацию по банковскому вкладу... (см. задание).
В процессе беседы Актер должен отвечать на уточняющие вопросы участника
После презентации банковского продукта
- Скажите, а какие преимущества данного вклада
При необходимости Актер задает уточняющие вопросы, касающиеся данного банковского продукта/услуги
- А какая сумма будет через год на моем вкладе
После получения полной информации о продукте
- Что мне нужно для того, что бы получить данную услугу
При необходимости Актер задает уточняющие вопросы, касающиеся оформления данного банковского продукта/услуги. Если участник убедительно изложил информацию по интересующему продукту/услуге Актер соглашается на ее оформление
В случае демонстрации участником кросс-продукта/услуги
-Расскажите более подробно о данном продукте/услуг
В зависимости от убедительности приобрести/не приобрести данный кросс продукт/услугу
По завершении консультации и оформления продукта/услуги
-Спасибо, до свидания
Критерии оценки: подбор необходимого клиенту банковского продукта (услуги), оформление продажи банковского продукта (услуги), проведение необходимых расчетов, осуществление коммуникации с клиентом, работа с банковскими документами, владение средствами оргтехники и профессиональным программным обеспечением
Участнику необходимо грамотно, учитывая все правила общения с клиентом, осуществить продажу банковского продукта, провести кросс-продажи. Знать процедуру, условия, порядок оформления продажи и стоимости оказания банковских продуктов и услуг.