Финансовые стратегии международных компаний
Актуальность темы исследования состоит в том, что финансовая глобализация является неизбежным следствием политики реформ и открытости, углубления участия страны в международной экономической деятельности. Ключевую роль в процессах глобализации играю коммерческие банки, которые находятся в эпицентре всех финансовых событий страны.
Банковский сектор экономики Российской Федерации характеризуется значительным объемом предоставляемых банковских услуг. Для того, чтобы завоевать устойчивые позиции на финансовом рынке, банк должен создавать уникальные продукты для эффективной оценки кредитоспособности заемщика и улучшить качество обслуживания клиентов.
В настоящее время, для успешного функционирования на рынке, банк должен выбрать правильную финансовую стратегию своего развития, обеспечивающую получение максимальной прибыли.
СОДЕРЖАНИЕ
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ РАЗРАБОТКИ ФИНАНСОВОЙ СТРАТЕГИИ 7
1.1 Финансовые стратегии как вид функциональных стратегий
1.2 Особенности стратегического планирования в банковской сфере. 13
1.3 Методологические подходы к оценке эффективности финансовой стратегии 20
ГЛАВА 2. КОМПЛЕКСНЫЙ СРАВНИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ И ОЦЕНКА СОВРЕМЕННЫХ ФИНАНСОВЫХ СТРАТЕГИЙ В МЕЖДУНАРОДНОМ БАНКОВСКОМ БИЗНЕСЕ. 26
2.1 Особенности интернационализации банковской деятельности: исследование российского и зарубежного опыта. 26
2.2 Анализ и сравнение основных финансовых стратегий в международном банковском бизнесе. 35
2.3 Изучение наиболее важных проблем подбора финансовой стратегии в международном банковском бизнесе с точки зрения экономической эффективности 45
ГЛАВА 3. РАЗРАБОТКА ФИНАНСОВОЙ СТРАТЕГИИ НА ПРИМЕРЕ КОМПАНИИ АО КБ». 54
3.1 Стратегические направления развития компании АО КБ. 54
3.2 Формирование финансовой стратегии компании АО КБ. 62
3.3 Оценка экономической эффективности сформированной стратегии. 69
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ.. 88
1. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 № 145-ФЗ (ред. от 04.11.2019) // Собрание законодательства РФ. - 03.08.1998. - № 31. - Ст. 3823.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 18.07.2019) // Собрание законодательства РФ. - 05.12.1994. - № 32. - ст. 3301.
3. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 № 146-ФЗ (ред. от 29.09.2019) // Собрание законодательства РФ. - № 31. - 03.08.1998. - ст. 3824.
4. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. от 02.1 – 019) // Собрание законодательства РФ. - № 6. - 05.02.1996. - ст. 492.
5. Указание Банка России от 01.04.2019 № 5112-У «О порядке определения Банком России категорий потребительских кредитов (займов) и о порядке ежеквартального расчета и опубликования среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых». [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.consultant.ru (дата обращения: 01.1 – 019)
6. Положение Банка России от 04.07.2018 № 646-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)». [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.consultant.ru (дата обращения: 05.1 – 019)
7. Положение Банка России от 23.10.2017 № 611-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери». [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.consultant.ru (дата обращения: 05.1 – 019)
8. Инструкция Банка России от 28.06.2017 № 180-И «Об обязательных нормативах банков». [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://www.consultant.ru (дата обращения: 02.1 – 019)
9. Альгин В.А. Оценка финансовой стратегии корпораций / В.А. Альгин. - М.: LAP Lambert Academic Publishing, 2017. - 248 c.
10. Аникина, И.Д. Финансово-инвестиционная стратегия корпорации в социально ориентированной экономике [Текст] [монография] / И.Д. Аникина. - Волгоград: Волгоградский институт экономики, социологии и права, 2017. - 312 с.
11. Арсенова Л.А. Посткризисные стратегии транснациональных банков //Российское предпринимательство. – 2016. – № 2-1 (177). – С. 98–102.
12. Архипов А.Ю. Преобразование экономики России в современных условиях глобальных вызовов. В сборнике: Россия в глобальной экономике: вызовы и институты развития Материалы III Международного политэкономического конгресса и VI Международной научно-практической конференции. В 2-х томах / под редакцией М.А. Боровской, Ю.М. Осипова, А.В. Бузгалина, А.Ю. Архипова. - Ростов н/Д: Изд-во Южный федеральный университет (Ростов-на-Дону). - 2016. – С. 16–20.
13. База мировых банков и финансовых институтов – [Электронный ресурс]. URL: http://www.bankersalmanac.com (дата обращения: 01.1 – 019)
14. Бакуменко С. В. Роль финансовой стратегии в развитии компании // Вестник современных исследований. 2018. № 5.2 (20). С. 43–45.
15. Банковская система в современной экономике / кол. авторов; под ред. проф. О.И. Лаврушина. — 2-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2016. – 360 с.
16. Беляева Д.С., Ронова Г.Н. Финансовая стратегия: понятие и роль в развитии компании//В сборнике: Экономическая наука сегодня: теория и практика Сборник материалов III Международной научно-практической конференции. – М., 2015. – С. 106.
17. Бербен Д. В. Анализ принципов формирования эффективной финансовой стратегии // Вестник современных исследований. 2018. № 4.1 (19). С. 230–232.
18. Бригхэм Ю.Ф., Эрхардт М.С. Финансовый менеджмент. – СПб: Питер, 2016. – 580с.
19. Ван Кай. Сравнительный анализ крупнейших китайских, европейских и американских транснациональных банков на базе системы CAMEL// Управление и экономика. - 2018. - № 6. - 0,43 п.л.
20. Ван Кай. Формирование и перспективы развития китайских транснациональных банков // Теория и практика общественного развития. – 2018. – № 16. – С. 96–99.
21. Варпаева И. А. Отчетная информация в оценке инвестиционной привлекательности организации // Бухгалтерский учет в издательстве и полиграфии. 2015. № 4 (176) С.24–34.
22. Варшавская, В.В. Подходы к вопросам об эффективности финансовой стратегии на примере ОАО АНК «Башнефть» [Текст] / В.В.Варшавская, Е.А. Яковлева // Неделя науки СПбГПУ материалы научно- практической конференции с международным участием . Инженерно-экономический институт СПбГПУ . – 2016. – С. 371-373.
23. Верезубова Т.А. Формы финансовой стратегии предприятий и их адаптация к современным условиям. Минск, 2016. 340 с.
24. Власова К.Э., Кырова Е.В. Финансовая стратегия: теоретические основы и методики разработки // Практические аспекты современного менеджмента. 2017. URL: https://sibac.info/conf/manag/ia/51429 (дата обращения: 02.1 – 019)
25. Вовченко Н.Г. Cовершенствование методов оценки надежности банка. Посная Е.А., Вовченко Н.Г. // Финансовые исследования. – 2017. – № 2 (55). – С. 22–28.
26. Годовой отчет о развитии АО КБ «Москоммерцбанк» за 2017-2018 гг. [Электронный ресурс]/Режим доступа: http://www.moskb.ru
27. Добролежа Е.В. Динамика развития банковского сектора России // Вестник Ростовского государственного экономического университета (РИНХ). – 2018. – № 2 (54). – С. 169–176.
28. Едронова В.Н. Генезис зарубежных концепций стратегического финансового планирования // Финансы и кредит. 2018. № 18(450). С. 2–8.
29. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: теория и практика применения. М., 2016. С. 671.
30. Зуева Е.В. Финансовая стратегия предприятия и возможности ее реализации//Политика, экономика и инновации. – 2016. – № 2 (3). – С. 16.
31. Иванова А. А. Финансовые стратегии российских предприятий // Молодой ученый. - 2018. - №39. - С. 75-82.
32. Искакова К.Б. Стратегическое планирование в банковской сфере // Банковское дело. 2017. No7. С. 21
33. Колосова А. Ф. О развитии стратегии банковского сектора // Экономика строительства. 2017. No 7. С.24-29
34. Корпоративные финансы: Учебник для вузов / М.В. Романовского, A.И. Вострокнутовой. Стандарт третьего поколения. СПб.: Питер, 2018.- 592 с.
35. Кузьмичев М. В. Концептуальные подходы к построению финансовой стратегии развития предприятия // Энергия — XXI век. 2017. № 3 (99). С. 86–96.
36. Курносова Е.А. Инновации как фактор развития Российских предприятий /Динамические и структурные проблемы современной Российской экономикисборник научных статей. Под редакцией Н.М.Тюкавкина. Самара, 2015. С. 77-81.
37. Лисовская И.А. Финансовый менеджмент. М.: Рид Групп, 2015. 352 с.
38. Меньшиков Е.В. Сущность и содержание финансовой стратегии организации // Экономика: вчера, сегодня, завтра. 2017. Том 7. № 2А. С. 28-41.
39. Никулина О.В., Низова С.А. Транснационализация банковского бизнеса как форма экспансии коммерческих банков в условиях глобализации мировой экономики // Экономика: вчера, сегодня, завтра. 2017. Том 7. № 4А. С. 230-238.
40. Никулина О.В., Печенин К.К. Обеспечение экономической безопасности банковской деятельности на основе внедрения финансовых инноваций в международную деятельность российских банков // Экономика устойчивого развития. 2015. № 1. С. 144-150.
41. Обзор банковского мирового сектора за 2018-2019 гг. [Электронный ресурс]/Режим доступа: https://www.banki.ru (дата обращения: 29.11.2019)
42. Официальный сайт аналитических данных [Электронный ресурс]/Режим доступа: https://www.vedomosti.ru (дата обращения: 02.1 – 019)
43. Официальный сайт АО КБ «Москоммерцбанк» [Электронный ресурс]/Режим доступа: http://www.moskb.ru (дата обращения: 30.11.2019)
44. Павлова Л.Н. Финансовый менеджмент [Текст]: Учебник. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2017. - 269 с.
45. Палян Э. С. Финансовая стратегия как основополагающий элемент стратегического управления финансами // Вестник современных исследований. 2018. № 5.4 (20). С. 302–304.
46. Соколова Н. Н., Егорова Т. Н. Финансовая стратегия как важная составляющая общей стратегии компании // Фундаментальные исследования. 2018. № 2–12. С. 2701–2704.
47. Ткаченко Д. Д., Малютина Т. Д. Инструменты прогнозирования финансовой стратегии корпорации // Дайджест-финансы. 2018. № 2 (234). С. 12–20.
48. Федеральная служба государственной статистики [Электронный ресурс]/Режим доступа: https://www.gks.ru (дата обращения: 03.1 – 019)
49. Финансовая и статистическая отчетность АО КБ «Москоммерцбанк» за 2017-2018 гг. [Электронный ресурс]/Режим доступа: http://www.moskb.ru (дата обращения: 01.1 – 019)
50. Хакимова Г. И. К вопросу об оценке эффективности долгосрочной финансовой политики компании // Современные наукоемкие технологии. 2016. № 12–1. С.115–116.
51. Хаюаров В.И. Стратегическое планирование в банке [Электронный ресурс] // Образовательный портал Geum.ru. (дата обращения: 01.1 – 019)
52. Шумская Ю. Б. Место и роль стратегии формирования финансовых ресурсов в системе стратегического управления организацией // Инновационная наука. 2017. № 11–1. С. 196–200.
53. Щадилов А. Ю. Стратегия привлечения финансовых ресурсов: отечественный и зарубежный опыт // Актуальные проблемы гуманитарных и естественных наук. 2017. № 11–3. С. 225–230.
