Дипломная работа "Валютные операции коммерческого банка"

Дипломная работа "Валютные операции коммерческого банка". Работа сосредоточена на теоретических основах и перспективах развития валютных операций коммерческого банка. В практической части проанализированы валютные операции Московского отделения "Сбербанка".

Введение
Глава 1. Банк как субъект валютного рынка………………………………………2
1.1. Валютная система и валютный рынок России……………………………5
1.1. Правовые основы совершения валютных операций коммерческими банками на валютном рынке России………………………………………………………8
1.3. Понятие и классификация валютных операций коммерческого банка……17
Глава 2.Анализ валютных операций коммерческого банка на примере Московского отделения Сбербанка России…………………………………27
2.1. Технологические основы деятельности банка в области организации и методологии совершения валютных операций……………………………….27
2.2.Практика совершения операций по открытию и ведению счетов клиентов, подпадающих под систему валютного контроля……………………………30
2.3. Анализ и динамика операций банка по привлечению и размещению средств юридических и физических лиц…………………………………..33
2.4. Характеристика торговых и неторговых валютных операций в коммерческом банке……………………………………………………………..43
2.5.Организация системы валютного контроля при осуществлении валютных операций………………………………………………………………………..56
Глава3. Перспективы развития валютных операций коммерческого банка…..61
3.1.Совершенствование институциональных и функциональных аспектов деятельности банка на
валютном рынке России…………………………….61
3.2.Новые виды банковских продуктов на валютном рынке России…………...67
Заключение………………………………………………………………………76
Список литературы……………………………………………………………...79

1. Гражданский кодекс // Сборник законодательства РФ.- 2004.- №5.- с.12 (в ред. Федеральных законов от 20.02.2004 №18-ФЗ, от12.08.2004 №110-ФЗ, от 12.08.2004 №111-ФЗ, от 24.10.2005 №133-ФЗ, от 08.07.2007 №138-ФЗ, от 17.12.2007 №213-ФЗ, от 16.01.2009 №45-ФЗ).
2. О валютном регулировании и валютном контроле: Федеральный закон РФ от 09.10.1992 №3615-1 // Ведомости съезда народных депутатов и Верховного Совета РСФСР.- 1992.- №45 (в ред. Федеральных законов от 29.12.2006 №192-ФЗ, от 05.07.2007 №128-ФЗ, от31.05.2009 №72-ФЗ,от 08.08.2009 № 130-ФЗ, от 30.12.2009 №196-ФЗ; с изм., внесенными Определением Конституционного Суда РФ от 04.03.2007 №50-О).
1. О Центральном банке Российской Федерации: Федеральный закон от 12.02.1990 №394-1 // Собрание законодательства Российской Федерации.- 2003.- №18 (в ред. изменений и дополнений).
2. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 // Собрание законодательства Российской Федерации.- 1990.- №28 (в ред. изменений и дополнений).
3. О порядке совершения юридическими лицами-резидентами операций покупки и обратной продажи иностранной валюты за рубли на внутреннем валютном рынке Российской Федерации: Указание Центрального банка РФ от 20.10.2006 №383-У // Досье бухгалтера.- 2007.- №1.
4. О порядке покупки иностранной валюты для целей осуществления платежей по договорам об импорте товаров в Российскую Федерацию: Указание Центрального банка РФ от 22.03.2007 №519-У // Вестник Банка Росии.- 2007.- №18.
5. Об установлении валютного контроля со стороны уполномоченных банков за правомерностю осуществления их клиентами валютных операций и о порядке применения мер воздействия к уполномоченным банкам за нарушение валютного законодательства: Указание Центрального банка РФ от 12.02.2007 №500-У // Экономика и жизнь.- 2007.- №11.
6. О порядке проведения в Российской Федерации некоторых видов валютных операций и об учете и представлении отчетности по некоторым видам валютных операций: Положение Центрального банка РФ от 24.04.2004 №39 // Вестник Банка России.- 2004.- №24 (в ред. Приказов ЦБ РФ от27.08.2005 №02-371, от 24.10.2005 №02-469; Положения, утв. ЦБ РФ от 17.09.2009 №152-П).
7. О порядке покупки и выдаче иностранной валюты для оплаты командировочных расходов: Положение Центрального банка РФ от 25.06.2005 №62 // Вестник Банка России.- 2005.- №50.
8. О порядке осуществления расчетов между резидентами и нерезидентами по договорам о выполнении работ, оказании услуг или передаче интеллектуальной деятельности: Положение Центрального банка РФ от 24.10.2009 №157-П // Вестник Банка России.- 2009.- №73.
9. О порядке осуществления валютного контроля за поступлением в Российскую Федерацию выручки от экспорта товаров: Инструкция Центрального банка РФ и ГТК РФ от 13.10.2007 №86-И // Вестник Банка России.- 2007.- №70.
10. О порядке осуществления уполномоченными банками учета валютных операций: Инструкция Центрального банка РФ от 28.06.2007 №83-И // Экономика и жизнь.- 2007.- №29.
11. О порядке осуществления валютного контроля за обоснованностью оплаты резидентами импортируемых товаров: Инструкция Центрального банка РФ и ГТК РФ от 04.10.2008 №91-И // Вестник Банка России.- 2008.- №59.
12. О порядке применения Федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности: Инструкция Центрального банка РФ от 23.07.2006 №75-И // Вестник Банка России.- 2006.- №55.
13. Об установлении лимитов открытой валютной позиции и контроля за их соблюдением уполномоченными банками Российской Федерации: Инструкция Центрального банка РФ от 22.05.2004 №41 //Вестник Банка России.- 2004.- №24.
14. Опорядке обязательной продажи предприятиями, объединениями, организациями части валютной выручки через уполномоченные банки и проведения операций на внутреннем валютном рынке Российской Федерации: Инструкция Центрального банка РФ от 29.06.1992 №7 // Экономика и жизнь.- 1992.- №28 (в ред. письма ЦБ РФ от 15.09.1992 №17; телеграммы ЦБ РФ от 31.12.1992 №286-92; писем ЦБРФ от 28.06.2001 №41, от 05.04.2002 №84, от21.06.2002 №94, от 29.07.2002 №101, от 26.06.2003 №178; Приказа ЦБ РФ от 17.07.2005 № 02-311; Указаний ЦБРФ от 11.09.2006 №347-У, от 07.12.2006 №437-У, от 31.12-2006 №476-У, от 13.01.2007 №482-У, от 18.06.2007 №580-У).
15. О порядке организации работы обменных пунктов на территории Российской Федерации, совершения и учета валютно-обменных операций уполномоченными банками: Инструкция Центрального банка РФ от 27.02.2003 №27 // Вестник Банка Росии .- 2003.- №11 (в ред. письма ЦБРФ от 01ю02ю2004 №232; Приказа ЦБ РФ от 02.06.2005 №02-254; писем ЦБ РФ от 30.06.2005 №476, от 01.08.2005 №496; Указаний ЦБ РФ от 12.05.2006 №228-У, от 19.07.2007 №610-У,от 28.09.2007 №649-У).
16. О порядке открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведения операций по этим счетам: Инструкция Центрального банка РФ от 12.10.2008 №93-И //