Антимошеннический комплаенс на крипто рынке: особенности в отдельных юрисдикциях, анализ принудительных действий регуляторов

В работе 30 страниц

Актуальность курсовой работы на тему "Антимошеннический комплаенс на крипто рынке: особенности в отдельных юрисдикциях, анализ принудительных действий регуляторов в РФ" обусловлена стремительным ростом популярности криптовалют и цифровых активов, а также связанными с этим рисками распространения мошеннических схем и незаконной легализации преступных доходов. Несмотря на преимущества криптовалют в виде анонимности, скорости и низкой стоимости транзакций, их децентрализованная природа открывает широкие возможности для злоупотреблений, требующих соответствующих мер регулирования и контроля.

На фоне активного развития криптоиндустрии во всем мире государства сталкиваются с необходимостью выработки эффективных подходов к обеспечению прозрачности криптовалютных операций и предотвращению использования цифровых активов в преступных целях. При этом наблюдается значительная неоднородность в регулировании крипто рынка в различных юрисдикциях, что создает дополнительные риски и препятствует формированию единых международных стандартов в области антимошеннического комплаенса. Изучение зарубежного опыта правоприменения позволит выявить наиболее действенные практики противодействия криптомошенничеству.

Цель исследования: Всесторонний анализ проблемы обеспечения антимошеннического комплаенса на крипто рынке, изучение особенностей его регулирования в различных юрисдикциях, а также оценка деятельности российских регуляторов в данной области.

Задачи исследования:

1. Раскрыть сущность и выявить основные риски криптомошенничества.

2. Определить принципы и инструменты построения эффективной системы антимошеннического комплаенса на крипто рынке.

3. Провести сравнительный анализ подходов к регулированию криптоиндустрии и обеспечению комплаенса в отдельных юрисдикциях.

4. Изучить российскую практику правового регулирования и принудительных действий регуляторов в сфере антимошеннического комплаенса на крипто рынке.

5. Сформулировать рекомендации по совершенствованию законодательства и повышению эффективности комплаенс-контроля в криптоиндустрии.

Объект исследования: Общественные отношения, складывающиеся в процессе осуществления антимошеннического комплаенса на крипто рынке.

Предмет исследования: Правовые основы и практика регулирования антимошеннического комплаенса на крипто рынке в России и зарубежных странах.

Методы исследования: Общенаучные (анализ, синтез, индукция, дедукция, аналогия) и частнонаучные (формально-юридический, сравнительно-правовой, метод толкования правовых норм) методы.

Теоретическая основа: Труды отечественных и зарубежных ученых в области криптовалютного регулирования, противодействия легализации преступных доходов, информационной безопасности и финансового мониторинга.

Нормативная база: Международные акты, законодательство Российской Федерации и зарубежных стран, регулирующее оборот цифровых валют, нормы о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

Структурно работа состоит из введения, двух основных глав, заключения и списка использованных источников.

В работе 2 страницы (преобладает просто текст)

18 источников

ВВЕДЕНИЕ. 3

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ АНТИМОШЕННИЧЕСКОГО КОМПЛАЕНСА НА КРИПТО РЫНКЕ. 5

1.1. Понятие и сущность мошенничества на крипто рынке. 5

1.2. Принципы и инструменты антимошеннического комплаенса. 8

1.3. Международные стандарты и лучшие практики в сфере антимошеннического комплаенса. 11

ГЛАВА 2. ОСОБЕННОСТИ АНТИМОШЕННИЧЕСКОГО КОМПЛАЕНСА В ОТДЕЛЬНЫХ ЮРИСДИКЦИЯХ И ПРИНУДИТЕЛЬНЫЕ ДЕЙСТВИЯ РЕГУЛЯТОРОВ В РФ.. 15

2.1. Антимошеннический комплаенс в США и ЕС.. 15

2.2. Антимошеннический комплаенс в Азиатско-Тихоокеанском регионе. 17

2.3. Принудительные действия регуляторов в РФ в сфере антимошеннического комплаенса на крипто рынке. 20

ЗАКЛЮЧЕНИЕ. 23

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИК.. 25

1. Федеральный закон "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" от 31.07.2020 N 259-ФЗ https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_358753/

2. Письмо Банка России от 24.03.2023 N ИН-06-59/16 "О применении отдельных норм законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в отношении операций с цифровыми активами" https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/434567515/

3. Толкушкин, А.В. Правовое регулирование криптовалют: Монография / А.В. Толкушкин. - М.: Юрлитинформ, 2019. - 280 c. https://znanium.com/catalog/product/1064588

4. Коррупция и криптовалюты: риски отмывания денег и уклонения от санкций: Сборник аналитических материалов. - М.: Центр исследования проблем взаимодействия бизнеса и власти, 2022. - 114 с. https://www.ranepa.ru/docs/2022/10/_21_sbornik_KRIPTOVALYUTY.pdf

5. Архипов, В.В. Криптовалюта как инструмент финансирования терроризма / В.В. Архипов, В.В. Овсянников // Вестник Московского университета МВД России. - 2023. - №1. - С. 12-18. https://mvd.ru/upload/site139/document_journal/81Gxs8v5lD.pdf

6. Houben, R. Crypto-assets: Key definitions and potential AML/CFT risk areas / R. Houben, A. Snyers. - Paris: FATF, 2022. - 59 p. https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Virtual-Assets-Key-Definitions-and-Potential-AML-CFT-Risks.pdf

7. Ammer, M. Anti-Money Laundering Compliance in Crypto Asset Markets / M. Ammer, N. Higgins, P. Molyneux, M. Paprotny // Journal of Financial Regulation and Compliance. - 2022. - Vol. 30, No. 2. - P. 141-156. https://www.emerald.com/insight/content/doi/10.1108/JFRC-07-2021-0043/full/html

8. Поллари, И.А. Биткойн и противодействие легализации преступных доходов / И.А. Поллари // Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России. - 2021. - № 4 (92). - С. 148-155. https://www.nvvku.ru/nauka/vestnik/Vypusk_92.pdf

9. Лизунов, В.В. Финансовый мониторинг операций с криптовалютой / В.В. Лизунов, Е.Н. Моисеев // Деньги и кредит. - 2019. - № 9. - С. 62-71. https://www.cbr.ru/Content/Document/File/71810/lizunov_09_2019.pdf

10. Кибенко, О.Р. Киберпреступления с использованием криптовалют: проблемы квалификации и пути их решения / О.Р. Кибенко, Н.В. Уханова // Всероссийский криминологический журнал. - 2022. - Т. 16, № 2. - С. 203-214. https://crimjournal.ru/rus/catalog/7/602/1462/