💯 Операции банка с ценными бумагами — ответы на тест Синергия / МОИ / МТИ / МосАП
Операции банка с ценными бумагами > Операции банка с ценными бумагами
- правильные ответы на вопросы из теста по данной дисциплине
- вопросы отсортированы в лексикографическом порядке
Операции банка с ценными бумагами
- Важно!. Информация по изучению курса
- Тема 1. Место и роль банков на рынке ценных бумаг
- Тема 2. Операции банка по выпуску собственных ценных бумаг
- Тема 3. Вексельные операции банка
- Тема 4. Инвестиционные операции банка
- Тема 5. Банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг
Акцепт – это…
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- согласие оплатить по векселю в пользу векселедателя
- согласие оплатить по векселю в пользу векселедержателя
- несогласие оплачивать вексель
- согласие быть плательщиком по простому векселю в пользу векселедержателя
Акционеры банка …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 7,5 процентов от выпуска
- не имеют преимущественного права приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении
- имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении
- имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 5 процентов от выпуска
Акция банка является …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение равновеликих регулярных выплат
- долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение ликвидационной стоимости при ликвидации АО
- долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение дивидендов
- долевой ценной бумагой
Банк - брокер несет ответственность за последствия принятых клиентом решений об инвестировании в ценные бумаги. Данное утверждение …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- верно
- неверно
- верно, но только в случае, если банк-брокер действует на основании договора комиссии
- верно, но только в случае, если стороной по сделке выступал сам банк-брокер
Банк - доверительный управляющий совершает сделки с переданными в доверительное управление ценными бумагами …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- от имени клиента
- от своего имени
- или от имени клиента, или от имени банка в зависимости от условий договора
- от своего имени, если клиентом является физическое лицо
Банк – эмитент сертификата (депозитного или сберегательно¬го) обязан немедленно, по первому требованию владельца оп¬латить назначенную в сертификате сумму в случае…
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- если срок сертификата не оговорен
- если срок получения депозита или вклада по сертификату просрочен
- наступления срока востребования депозита или вклада по сертификату
- если сертификат предъявлен к оплате
Банк, выпускающий депозитный или сберегательный сертификат, обязан зарегистрировать в ЦБ РФ …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- эмиссию ценных бумаг
- условия выпуска ценных бумаг
- проспект выпуска ценных бумаг
- соглашение о выпуске ценных бумаг
Банк, являющийся депозитарием, учитывает ценные бумаги клиентов на …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- счете депо
- лицевом счете
- расчетном счете
- торговом счете
В соответствии с законодательством гарантия платежа по векселю – это …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- акцепт
- аллонж
- индоссамент
- аваль
В соответствии с законодательством РФ все акции являются …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- эмиссионными именными бездокументарными ценными бумагами
- эмиссионными именными ценными бумагами, выпущенными в документарной или бездокументарной форме
- эмиссионными документарными ценными бумагами
- долевыми эмиссионными именными документарными ценными бумагами
В соответствии с законодательством РФ плательщиком по чеку может быть …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- любое физическое лицо
- любое юридическое лицо
- банк
- орган государственной власти или местного самоуправления
Выпуск ценных бумаг считается несостоявшимся в случае …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- размещения менее чем 75% от общего объема выпущенных ценных бумаг
- размещения ценных бумаг среди закрытого круга лиц
- размещения ценных бумаг в срок, превышающий 6 месяцев
- отсутствия проспекта эмиссии ценных бумаг
Депозитный сертификат, принадлежащий юридическому лицу, …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- может быть объектом залога
- не может выступать объектом залога
- отсутствует на российском финансовом рынке
- может быть предметом залога, но только если на это дано специальное разрешение банка, выпустившего данный сертификат
Депонент – это …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- лицо, действующее на основании доверенности и являющееся представителем клиента депозитария
- юридическое или физическое лицо, заключившее с депозитарием договор о хранении сертификатов ценных бумаг
- лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) удостоверению прав на ценные бумаги
- юридическое или физическое лицо, приобретающее ценные бумаги, которые депонированы в депозитарии
Диверсификация инвестиционных рисков –
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- способ снижения риска за счет распределения средств между различными активами
- способ снижения риска за счет страхования
- возможность уменьшения риска за счет создания различных резервных фондов
- способ снижения риска за счет совершения сделок РЕПО
Для осуществления инвестиционной деятельности в качестве дилера банк …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- может использовать как собственные, так и заемные ресурсы
- может использовать только собственные ресурсы, т.к. данная деятельность не является для банка основной
- не может использовать заемные ресурсы
- может использовать только привлеченный капитал
Доверительное управление может быть …
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- индивидуальным
- институциональным
- с возможностью совместных вложений
- инвестиционным
Доверительное управление предоставляет менее широкие инвестиционные возможности по сравнению с открытыми ПИФами. Данное утверждение …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- верно
- неверно, при доверительном управлении имеются более широкие инвестиционные возможности
- неверно, это различные формы коллективного инвестирования, поэтому такое сравнение некорректно
- неверно, инвестиционные возможности этих двух форм практически динаковы
Дополнительный выпуск кредитной организацией привилегированных акций подлежит государственной регистрации в …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- Министерстве юстиции
- Банке России
- Министерстве финансов
- Федеральной службе по финансовым рынкам
Если банк является профессиональным участником рынка ценных бумаг, который может осуществлять сделки с ценными бумагами от своего имени и за свой счет, то банк является …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- эмитентом
- регистратором
- дилером
- брокером
- управляющим
Если выпуск акций признан несостоявшимся, то …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- средства, ранее поступившие на расчетный счет банка-эмитента, возвращаются перечислившим их лицам
- средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, возвращаются перечислившим их лицам
- средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, не возвращаются перечислившим их лицам, а перечисляются в пользу государства
- средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, перечисляются на корреспондентский счет банка в Банке России
Если срок депозитного сертификата просрочен, то банк …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- обязан погасить данный сертификат в течение 10 дней
- обязан погасить данный сертификат по первому требованию
- обязан погасить данный сертификат в течение 30 дней
- не обязан погашать данный сертификат
Если у банка аннулируется лицензия на осуществление банковских операций, то …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- фактически банк может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника ценных бумаг на основании соответствующей лицензии
- фактически банк не может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника ценных бумаг на основании соответствующей лицензии
- для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк должен получить дополнительное разрешение государственного регулятора
- для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк должен получить дополнительное разрешение ЦБ РФ
Имущество ОФБУ …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- передается учредителями управления в собственность кредитной организации – доверительному управляющему
- принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации – доверительному управляющему
- принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ
- принадлежит на праве совместной собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации – доверительному управляющему
Инвестиционный банк …
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- имеет право участвовать в схемах проектного финансирования
- не может принимать участие в финансировании венчурной компании
- может осуществлять гарантийные операции
- имеет право формировать собственный портфель ценных бумаг
К неэмиссионным ценным бумагам, которые имеет право выпускать банк, относят …
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- облигации с ипотечным покрытием
- инвестиционные паи
- векселя
- депозитные сертификаты
- чеки
- акции
- опционы
К производным ценным бумагами относятся …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- эмиссионные ценные бумаги, такие как форварды, фьючерсы, опционы
- неэмиссионные ценные бумаги, такие как форварды, фьючерсы, опционы, свопы и опционы эмитента
- фьючерсы, форварды, свопы, опционы
- фьючерсы, свопы, опционы и только внебиржевые форварды
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, выдаваемая банку, …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- не имеет срока ограничения действия
- имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ФСФР
- имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ЦБ РФ
- имеет срок действия, но не более 10 лет
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выдаваемая банку действует …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- неограниченный период времени
- 10 лет со дня получения и может быть продлена по ходатайству банка
- 10 лет со дня получения и не может быть продлена по ходатайству банка
- 10 лет с даты принятия документов на ее получение
Неэмиссионные ценные бумаги являться объектом депозитарной деятельности …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- не могут
- могут, но только в случае, если они являются бездокументарными
- могут
- не могут, если ценные бумаги выпускаются физическими лицами
Номинальная стоимость всех выпущенных коммерческим банком облигаций …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- может превышать размер уставного капитала, если он полностью оплачен
- может превышать размер уставного капитала, если компания существует 3 года и утверждено 2 годовых бухгалтерских баланса
- не может превышать размер уставного капитала
- не может превышать размер уставного капитала, за исключением случаев конвертации акций в облигации
Номинальная стоимость обыкновенных акций …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- должна быть выражена в российских рублях, и это ее отличие от номинальной стоимости привилегированных акций
- может быть выражена как в российских рублях, так и в свободно конвертируемой иностранной валюте
- должна быть выражена в российских рублях, также как и номинальная стоимости привилегированных акций
- может быть выражена как в российских рублях, так и в иностранной валюте
Облигации банка, действующего в соответствии с законодательством РФ должны погашаться по …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- стоимости не ниже номинальной
- номинальной стоимости
- стоимости не выше номинальной
- рыночной стоимости
Облигация является …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- долевой эмиссионной ценной бумагой, которая может быть именной или на предъявителя
- долговой неэмиссиионной ценной бумагой, которая может быть именной или на предъявителя
- долговой эмиссионной ценной бумагой
- долговой эмиссионной именной ценной бумагой
Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги …
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности
- переводные и простые векселя
- облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности
- депозитные (сберегательные) сертификаты банков и иных кредитных организаций, а также сберегательные книжки на предъявителя
- складские свидетельства любых видов (типов), а также иные товарораспорядительные ценные бумаги
Погашение сберегательного сертификата может производиться …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- только в наличной форме
- только в безналичной форме
- в наличной или безналичной форме
- только в безналичной форме, если инвестором выступает нерезидент РФ
При выпуске неэмиссионных ценных бумаг проспект эмиссии …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- не требуется
- требуется
- требуется, но только в случае, если размещение производится путем открытой подписки или путем закрытой подписки среди круга лиц свыше 500 человек
- не требуется, т.к. банк не может выпускать неэмиссионные ценные бумаги
Процедура учета векселей состоит в следующем:
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- векселедержатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы
- банк собирает и формирует в письменном виде информацию о выданных и полученных векселях, а также о вексельных кредитах, с указанием наименования векселедателя (векселедержателя), плательщика, вексельной суммы, срока платежа
- векселедатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы
- учет векселей, выданных на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб., является одной из программ, осуществляемых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Различие депозитных сертификатов банков и сберегательных состоит в:
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- категориях покупателей данных видов ценных бумаг
- уровнях доходности данных видов ценных бумаг
- условиях обеспечения данных видов ценных бумаг
- правах держателей данных видов ценных бумаг
Сделка РЕПО – это…
Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов
- продажа государственных ценных бумаг Банку России
- продажа государственных ценных бумаг Банку России с обя-зательством их обратного выкупа
- покупка у Банка России государственных ценных бумаг
- покупка у Банка России государственных ценных бумаг с обязательством их обратной продажи
- переход прав собственности на государственные ценные бу¬маги между сторонами сделки
Сертификат долевого участия ОФБУ – это …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- ценная бумага, свидетельствующая о факте передачи имущества в доверительное управление банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ
- ценная бумага, в соответствии с номиналом которой учредителю ОФБУ выплачивается доход
- документ, который свидетельствует о факте передачи имущества в доверительное управление банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ
- документ строгой отчетности, который хранится в банке, учредившим ОФБУ и осуществляющим доверительное управлением им
Утверждение «Банк может быть эмитентом именных эмиссионных облигаций на предъявителя» …
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- неверно, такие облигации могут быть только государственными
- неверно, такие облигации выпускаются только акционерными обществами
- верно, поскольку эмитентом облигаций может быть любое юридическое лицо
- неверно, такие облигации вообще не выпускаются
Утверждение, противоречащее законодательству:
Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов
- регистрирующий орган может приостановить эмиссию или признать несостоявшимся выпуск эмиссионных ценных бумаг при обнаружении в проспекте эмиссии недобросовестной информации
- издержки, связанные с признанием выпуска ценных бумаг недействительным и возвратом средств владельцам, относятся на эмитента
- эмитент обязан обеспечить выкуп и погашение ценных бумаг, выпущенных в обращение сверх количества, объявленного к выпуску в течение шести месяцев
- аккумулирование средств в процессе эмиссии акций кредитными организациями осуществляется путем открытия банком-эмитентом накопительного счета
