💯 Операции банка с ценными бумагами — ответы на тест Синергия / МОИ / МТИ / МосАП

Операции банка с ценными бумагами > Операции банка с ценными бумагами

• правильные ответы на вопросы из теста по данной дисциплине
• вопросы отсортированы в лексикографическом порядке

Операции банка с ценными бумагами

1. Важно!. Информация по изучению курса
2. Тема 1. Место и роль банков на рынке ценных бумаг
3. Тема 2. Операции банка по выпуску собственных ценных бумаг
4. Тема 3. Вексельные операции банка
5. Тема 4. Инвестиционные операции банка
6. Тема 5. Банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг

Акцепт – это…

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• согласие оплатить по векселю в пользу векселедателя
• согласие оплатить по векселю в пользу векселедержателя
• несогласие оплачивать вексель
• согласие быть плательщиком по простому векселю в пользу векселедержателя

Акционеры банка …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 7,5 процентов от выпуска
• не имеют преимущественного права приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении
• имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении
• имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 5 процентов от выпуска

Акция банка является …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение равновеликих регулярных выплат
• долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение ликвидационной стоимости при ликвидации АО
• долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на получение дивидендов
• долевой ценной бумагой

Банк - брокер несет ответственность за последствия принятых клиентом решений об инвестировании в ценные бумаги. Данное утверждение …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• верно
• неверно
• верно, но только в случае, если банк-брокер действует на основании договора комиссии
• верно, но только в случае, если стороной по сделке выступал сам банк-брокер

Банк - доверительный управляющий совершает сделки с переданными в доверительное управление ценными бумагами …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• от имени клиента
• от своего имени
• или от имени клиента, или от имени банка в зависимости от условий договора
• от своего имени, если клиентом является физическое лицо

Банк – эмитент сертификата (депозитного или сберегательно¬го) обязан немедленно, по первому требованию владельца оп¬латить назначенную в сертификате сумму в случае…

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• если срок сертификата не оговорен
• если срок получения депозита или вклада по сертификату просрочен
• наступления срока востребования депозита или вклада по сертификату
• если сертификат предъявлен к оплате

Банк, выпускающий депозитный или сберегательный сертификат, обязан зарегистрировать в ЦБ РФ …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• эмиссию ценных бумаг
• условия выпуска ценных бумаг
• проспект выпуска ценных бумаг
• соглашение о выпуске ценных бумаг

Банк, являющийся депозитарием, учитывает ценные бумаги клиентов на …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• счете депо
• лицевом счете
• расчетном счете
• торговом счете

В соответствии с законодательством гарантия платежа по векселю – это …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• акцепт
• аллонж
• индоссамент
• аваль

В соответствии с законодательством РФ все акции являются …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• эмиссионными именными бездокументарными ценными бумагами
• эмиссионными именными ценными бумагами, выпущенными в документарной или бездокументарной форме
• эмиссионными документарными ценными бумагами
• долевыми эмиссионными именными документарными ценными бумагами

В соответствии с законодательством РФ плательщиком по чеку может быть …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• любое физическое лицо
• любое юридическое лицо
• банк
• орган государственной власти или местного самоуправления

Выпуск ценных бумаг считается несостоявшимся в случае …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• размещения менее чем 75% от общего объема выпущенных ценных бумаг
• размещения ценных бумаг среди закрытого круга лиц
• размещения ценных бумаг в срок, превышающий 6 месяцев
• отсутствия проспекта эмиссии ценных бумаг

Депозитный сертификат, принадлежащий юридическому лицу, …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• может быть объектом залога
• не может выступать объектом залога
• отсутствует на российском финансовом рынке
• может быть предметом залога, но только если на это дано специальное разрешение банка, выпустившего данный сертификат

Депонент – это …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• лицо, действующее на основании доверенности и являющееся представителем клиента депозитария
• юридическое или физическое лицо, заключившее с депозитарием договор о хранении сертификатов ценных бумаг
• лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) удостоверению прав на ценные бумаги
• юридическое или физическое лицо, приобретающее ценные бумаги, которые депонированы в депозитарии

Диверсификация инвестиционных рисков –

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• способ снижения риска за счет распределения средств между различными активами
• способ снижения риска за счет страхования
• возможность уменьшения риска за счет создания различных резервных фондов
• способ снижения риска за счет совершения сделок РЕПО

Для осуществления инвестиционной деятельности в качестве дилера банк …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• может использовать как собственные, так и заемные ресурсы
• может использовать только собственные ресурсы, т.к. данная деятельность не является для банка основной
• не может использовать заемные ресурсы
• может использовать только привлеченный капитал

Доверительное управление может быть …

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• индивидуальным
• институциональным
• с возможностью совместных вложений
• инвестиционным

Доверительное управление предоставляет менее широкие инвестиционные возможности по сравнению с открытыми ПИФами. Данное утверждение …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• верно
• неверно, при доверительном управлении имеются более широкие инвестиционные возможности
• неверно, это различные формы коллективного инвестирования, поэтому такое сравнение некорректно
• неверно, инвестиционные возможности этих двух форм практически динаковы

Дополнительный выпуск кредитной организацией привилегированных акций подлежит государственной регистрации в …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• Министерстве юстиции
• Банке России
• Министерстве финансов
• Федеральной службе по финансовым рынкам

Если банк является профессиональным участником рынка ценных бумаг, который может осуществлять сделки с ценными бумагами от своего имени и за свой счет, то банк является …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• эмитентом
• регистратором
• дилером
• брокером
• управляющим

Если выпуск акций признан несостоявшимся, то …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• средства, ранее поступившие на расчетный счет банка-эмитента, возвращаются перечислившим их лицам
• средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, возвращаются перечислившим их лицам
• средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, не возвращаются перечислившим их лицам, а перечисляются в пользу государства
• средства, ранее поступившие на специальный накопительный счет банка-эмитента, перечисляются на корреспондентский счет банка в Банке России

Если срок депозитного сертификата просрочен, то банк …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• обязан погасить данный сертификат в течение 10 дней
• обязан погасить данный сертификат по первому требованию
• обязан погасить данный сертификат в течение 30 дней
• не обязан погашать данный сертификат

Если у банка аннулируется лицензия на осуществление банковских операций, то …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• фактически банк может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника ценных бумаг на основании соответствующей лицензии
• фактически банк не может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника ценных бумаг на основании соответствующей лицензии
• для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк должен получить дополнительное разрешение государственного регулятора
• для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк должен получить дополнительное разрешение ЦБ РФ

Имущество ОФБУ …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• передается учредителями управления в собственность кредитной организации – доверительному управляющему
• принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации – доверительному управляющему
• принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ
• принадлежит на праве совместной собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации – доверительному управляющему

Инвестиционный банк …

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• имеет право участвовать в схемах проектного финансирования
• не может принимать участие в финансировании венчурной компании
• может осуществлять гарантийные операции
• имеет право формировать собственный портфель ценных бумаг

К неэмиссионным ценным бумагам, которые имеет право выпускать банк, относят …

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• облигации с ипотечным покрытием
• инвестиционные паи
• векселя
• депозитные сертификаты
• чеки
• акции
• опционы

К производным ценным бумагами относятся …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• эмиссионные ценные бумаги, такие как форварды, фьючерсы, опционы
• неэмиссионные ценные бумаги, такие как форварды, фьючерсы, опционы, свопы и опционы эмитента
• фьючерсы, форварды, свопы, опционы
• фьючерсы, свопы, опционы и только внебиржевые форварды

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, выдаваемая банку, …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• не имеет срока ограничения действия
• имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ФСФР
• имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ЦБ РФ
• имеет срок действия, но не более 10 лет

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выдаваемая банку действует …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• неограниченный период времени
• 10 лет со дня получения и может быть продлена по ходатайству банка
• 10 лет со дня получения и не может быть продлена по ходатайству банка
• 10 лет с даты принятия документов на ее получение

Неэмиссионные ценные бумаги являться объектом депозитарной деятельности …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• не могут
• могут, но только в случае, если они являются бездокументарными
• могут
• не могут, если ценные бумаги выпускаются физическими лицами

Номинальная стоимость всех выпущенных коммерческим банком облигаций …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• может превышать размер уставного капитала, если он полностью оплачен
• может превышать размер уставного капитала, если компания существует 3 года и утверждено 2 годовых бухгалтерских баланса
• не может превышать размер уставного капитала
• не может превышать размер уставного капитала, за исключением случаев конвертации акций в облигации

Номинальная стоимость обыкновенных акций …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• должна быть выражена в российских рублях, и это ее отличие от номинальной стоимости привилегированных акций
• может быть выражена как в российских рублях, так и в свободно конвертируемой иностранной валюте
• должна быть выражена в российских рублях, также как и номинальная стоимости привилегированных акций
• может быть выражена как в российских рублях, так и в иностранной валюте

Облигации банка, действующего в соответствии с законодательством РФ должны погашаться по …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• стоимости не ниже номинальной
• номинальной стоимости
• стоимости не выше номинальной
• рыночной стоимости

Облигация является …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• долевой эмиссионной ценной бумагой, которая может быть именной или на предъявителя
• долговой неэмиссиионной ценной бумагой, которая может быть именной или на предъявителя
• долговой эмиссионной ценной бумагой
• долговой эмиссионной именной ценной бумагой

Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги …

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности
• переводные и простые векселя
• облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной) собственности
• депозитные (сберегательные) сертификаты банков и иных кредитных организаций, а также сберегательные книжки на предъявителя
• складские свидетельства любых видов (типов), а также иные товарораспорядительные ценные бумаги

Погашение сберегательного сертификата может производиться …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• только в наличной форме
• только в безналичной форме
• в наличной или безналичной форме
• только в безналичной форме, если инвестором выступает нерезидент РФ

При выпуске неэмиссионных ценных бумаг проспект эмиссии …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• не требуется
• требуется
• требуется, но только в случае, если размещение производится путем открытой подписки или путем закрытой подписки среди круга лиц свыше 500 человек
• не требуется, т.к. банк не может выпускать неэмиссионные ценные бумаги

Процедура учета векселей состоит в следующем:

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• векселедержатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы
• банк собирает и формирует в письменном виде информацию о выданных и полученных векселях, а также о вексельных кредитах, с указанием наименования векселедателя (векселедержателя), плательщика, вексельной суммы, срока платежа
• векселедатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента от этой суммы
• учет векселей, выданных на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб., является одной из программ, осуществляемых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Различие депозитных сертификатов банков и сберегательных состоит в:

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• категориях покупателей данных видов ценных бумаг
• уровнях доходности данных видов ценных бумаг
• условиях обеспечения данных видов ценных бумаг
• правах держателей данных видов ценных бумаг

Сделка РЕПО – это…

Тип ответа: Множественный выбор • с выбором нескольких правильных ответов из предложенных вариантов

• продажа государственных ценных бумаг Банку России
• продажа государственных ценных бумаг Банку России с обя-зательством их обратного выкупа
• покупка у Банка России государственных ценных бумаг
• покупка у Банка России государственных ценных бумаг с обязательством их обратной продажи
• переход прав собственности на государственные ценные бу¬маги между сторонами сделки

Сертификат долевого участия ОФБУ – это …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• ценная бумага, свидетельствующая о факте передачи имущества в доверительное управление банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ
• ценная бумага, в соответствии с номиналом которой учредителю ОФБУ выплачивается доход
• документ, который свидетельствует о факте передачи имущества в доверительное управление банку и размере доли учредителя управления в составе ОФБУ
• документ строгой отчетности, который хранится в банке, учредившим ОФБУ и осуществляющим доверительное управлением им

Утверждение «Банк может быть эмитентом именных эмиссионных облигаций на предъявителя» …

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• неверно, такие облигации могут быть только государственными
• неверно, такие облигации выпускаются только акционерными обществами
• верно, поскольку эмитентом облигаций может быть любое юридическое лицо
• неверно, такие облигации вообще не выпускаются

Утверждение, противоречащее законодательству:

Тип ответа: Одиночный выбор • с выбором одного правильного ответа из нескольких предложенных вариантов

• регистрирующий орган может приостановить эмиссию или признать несостоявшимся выпуск эмиссионных ценных бумаг при обнаружении в проспекте эмиссии недобросовестной информации
• издержки, связанные с признанием выпуска ценных бумаг недействительным и возвратом средств владельцам, относятся на эмитента
• эмитент обязан обеспечить выкуп и погашение ценных бумаг, выпущенных в обращение сверх количества, объявленного к выпуску в течение шести месяцев
• аккумулирование средств в процессе эмиссии акций кредитными организациями осуществляется путем открытия банком-эмитентом накопительного счета