[ОТВЕТЫ] Синергия Регулирование финансово-кредитной деятельности.фэ_БАК🟢 Итоговый тест Экзамен

[ОТВЕТЫ] Синергия Тест Регулирование финансово-кредитной деятельности.фэ_БАК>Итоговый тест.🟢Правильные ответы. Все Ответы к тесту указаны в файле. После покупки вы сможете скачать файл со всеми ответами.

↓все вопросы к тесту смотрите ниже в оглавлении↓

К критериям финансовой устойчивости кредитной организации относятся…

-

К внутренним экономическим факторам финансовой устойчивости коммерческого банка относится такой фактор, как …

-

Агентство по страхованию вкладов в России осуществляет меры по предупреждению … банка

-

Методика CAMELS включает показатель, как достаточность …

-

… - неспособность кредитной организации финансировать свою деятельность, то есть обеспечивать рост активов и выполнять обязательства по мере наступления сроков их исполнения без понесения убытков в размере, угрожающем финансовой устойчивости кредитной организации

-

…надзор основывается на проверках первичной документации и отчетности кредитных организаций непосредственно на местах

-

…риск - характеризуется возникновением убытков в результате ненадежности и недостатков внутренних процедур управления кредитной организации, отказа информационных и иных систем либо вследствие влияния на деятельность кредитной организации внешних событий

-

…проверка структурных подразделений кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России

-

На основании требований ФЗ № 395-I «О банках и банковской деятельности» устанавливается минимальная величина собственного капитала для вновь создаваемых банков с универсальной лицензией…

· 1 млрд руб

· 800 млн руб

· 300 млн руб

· 10 млрд руб

Денежно-кредитное регулирование влияет на величину…

· бюджетного кредита

· бюджетного дефицита

· бюджетного процента

· бюджетного налога

Снижение объемов инвестиций может являться следствием…

· денежно-кредитной рестрикции

· денежно-кредитной волатильности

· денежно-кредитной экспансии

· денежно-кредитной стабилизации

Установите последовательность выполнения Банком России мероприятий по регулированию создания кредитной организации путем учреждения…

Тип ответа: Сортировка

· 1 представление учредителями банка пакета документов в территориальное учреждение Банка России

· 2 согласование названия кредитной организации

· 3 регистрация юридического лица

· 4 выдача лицензии на осуществление банковских операций

· 5 электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ

Для снижения размера возможных потерь система лимитов относится к …

· методам выявления риска

· методам оценки риска

· методам ограничения риска

· методам стресс-тестирования

В Российской Федерации в 2024 году функционируют…

· 13 системно значимых коммерческих банков

· 11 системно значимых коммерческих банков

· 10 системно значимых коммерческих банков

· 14 системно значимых коммерческих банков

В соответствии с действующей методологией Банка России перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) формируется поэтапно. Расставьте в правильной логической последовательности этапы формирования Перечня СЗКО в Российской Федерации…

Тип ответа: Сортировка

· 1 определяется обобщающий результат количественных показателей деятельности кредитных организаций (размер, взаимосвязанность с кредитными и иными финансовыми организациями, объем вкладов физических лиц)

· 2 оценивается абсолютное значение привлеченных вкладов физических лиц

· 3 проверяется выполнение кредитными организациями одного из трех критериев международной активности

· 4 оценивается доля активов банков в совокупных активах банковского сектора

· 5 учитываются дополнительные сведения, используемые для принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения об утверждении Перечня

В соответствии с действующим законодательством Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций, если размер собственных средств (капитала) банка ниже минимального значения уставного капитала, и банк осуществляет свою деятельность…

· более шести месяцев

· более одного года

· более двух лет

· более трех лет

Кредитный риск – это риск …

· возникновения финансовых потерь (убытков) вследствие изменения текущей (справедливой) стоимости финансовых инструментов

· возникающий в связи с вероятностью невыполнения договорных обязательств заемщиком или контрагентом перед кредитной органи-зацией

· ухудшения финансового положения кредитной организации вследствие снижения размера капитала, уровня доходов, стоимости активов в результате изменения процентных ставок на рынке

В соответствии с действующими международными подходами, принятыми в практике банковского надзора всех развитых стран мира, ключевым показателем для оценки стабильности кредитной организации является…

· значение размещенных и привлеченных средств

· значение капитала (собственных средств) кредитной организации

· значение финансового результата

· значение налоговых платежей

Временная администрация назначается в банк на срок не более ....

· шести месяцев

· трёх месяцев

· двенадцать месяцев

· девяти месяцев

Нормативы обязательных резервов Банка России, установленные для коммерческих банков, не могут превышать… обязательств кредитной организации

· 10%

· 20%

· 5%

· 15%

В случае неисполнения в установленный Банком России срок пред-писаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности коммерческого банка Банк России вправе взыскать с банка штраф в размере…

· до 1% размера оплаченного уставного капитала

· до 3% размера собственного капитала

· до 10% размера оплаченного уставного капитала до

· 25% размера оплаченного уставного капитала

Действующие надзорные методы Банка России направлены на …

· регистрацию и лицензирование деятельности кредитных организаций

· организацию контроля за выполнением банковского законодательства и предписаний Банка России

· на снижение банковских рисков, повышение финансовой устойчивости банков и банковской системы в целом

· на денежно-кредитное регулирование в РФ

Денежно-кредитное регулирование как в рамках экспансии, так и в рамках рестрикции, вызывает рост / снижение объемов ресурсов…

· органов местного самоуправления

· государственных внебюджетных фондов

· предприятий малого и среднего бизнеса

· кредитных организаций

К видам многофакторных стресс-тестов относятся…

· безкризисные сценарии

· исторические сценарии

· гипотетические сценарии

· наихудшие сценарии

· консервативные сценарии.

К функциям Банка России относятся…

· осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций

· эмиссия наличных денег и организация их обращения

· установление правил осуществления расчетов в РФ

· оперативное управление за деятельностью банков

· аккумулирование и перераспределение денежных средств населения, предприятий и организаций в кредиты и инвестиции

В соответствии с действующим законодательством Банк России в рамках предоставленных ему надзорных функций имеет право…

· запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций

· вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций

· запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка

· предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года

Кредитный банковский риск обусловлен…

· возможным изменением ставки рефинансирования Банка России

· невозвратом выданного кредита

· изменением валютного курса

· уменьшением ликвидности активов банка

Кросс-коэффициент в методике оценки финансовой устойчивости коммерческого банка В. Кромонова рассчитывается как …

· отношение совокупных обязательств к объему выданных кредитов

· отношение ликвидных активов к обязательствам до востребования

· отношение собственного капитала к размеру уставного фонда

· отношение долгосрочных активов к долгосрочным пассивам

Вложения банка в ценные бумаги относятся к его …

· активам

· обязательствам

· собственному капиталу

· заемному капиталу

Модель организации банковского надзора, которая реализована в российской практике, закреплена в Федеральном законе …

· от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»,

· от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) »

· от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»

· от 26.10.2002 №127 «О несостоятельности (банкротстве)»

В соответствии с действующим российским законодательством минимальные размеры резервов (фондов) для коммерческого банка устанавливаются…

· Банком России

· самим коммерческим банком

· Ассоциацией российских банков

· Правительством РФ

На основании требований ФЗ № 395-I «О банках и банковской деятельности» устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банка с базовой лицензией…

· 1 миллиард рублей

· 300 миллионов рублей

· 290 миллионов рублей

· 190 миллионов рублей

В соответствии с нормативными документами Банка России к обязательным нормативам коммерческого банка относится…

· норматив достаточности капитала банка

· норматив структуры капитала банка

· норматив рентабельности капитала банка

· норматив гендерного состава персонала

Объектом денежно-кредитного регулирования является…

· показатели платежеспособности и ликвидности банков

· показатели денежного обращения и рынка ссудных капиталов

· показатели финансового рынка

· показатели бюджетной системы и денежного обращения

Определите верное объяснение связи денежно-кредитной политики и денежно-кредитного регулирования…

· денежно-кредитное регулирование начинается с разработки денежно-кредитной политики

· денежно-кредитное регулирование является базой для разработки денежно-кредитной политики

· денежно-кредитное регулирование может проводиться при отсутствии денежно-кредитной политики

· денежно-кредитное регулирование является одним из инструмен-тов денежно-кредитной политики

Основную часть привлеченных ресурсов банков составляют…

· депозиты

· кредиты

· ценные бумаги

· собственные средства

В соответствии с действующими мерами политики Банка России в области регулирования и надзора за деятельностью банков в субъектах Российской Федерации реализуются…

· через системообразующие банки

· через национальные банки

· через расчетно-кассовые центры

· через территориальные учреждения Банка России

Посредством денежно-кредитного регулирования осуществляется воздействие на…

· внутренние и внешние процессы

· социальные процессы

· микроэкономические процессы

· макроэкономические процессы

В соответствии с основными направлениями ранней диагностики Банком России финансовых проблем кредитных организаций являются…

· дистанционный надзор и надзорное реагирование

· инспектирование кредитных организаций

· оценка эффективности деятельности банка

· мониторинг устойчивости банковского сектора и его использование в процессе надзора

· проверка достоверности и актуальности предоставляемой в отчетности информации

При разработке денежно-кредитной политики Банк России использует…

· программы

· концепции

· распоряжения

· сценарии

Расставьте в правильной логической последовательности этапы стресс-тестирования…

Тип ответа: Сортировка

· 1 проверка достоверности и актуальности информации

· 2 детальный анализ кредитного и торгового портфелей, идентификация рисков, которым в наибольшей степени подвержена кредитная организация

· 3 анализ сложившейся динамики факторов риска путем определения изменения их значений на заданных отрезках времени

· 4 расчет изменения фактора риска

· 5 электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ

При разработке стандартов деятельности финансово-кредитных учреждений Базельский комитет банковского надзора руководствуется двумя основополагающими принципами…

· банки должны быть равны в соблюдении стандартов и не должны иметь преимущества по отношению к другим

· полномочия руководящих органов банка не должны идти в разрез с банковским законодательством

· банковское регулирование должно быть надежным

· изменения в банковское законодательство должны быть своевременными

· руководство кредитной организации должно ежегодно участвовать в форуме в Давосе

Процентный риск банка обусловлен…

· возможным изменением ключевой ставки Банка России

· невозвратом выданного кредита

· изменением валютного курса

· уменьшением ликвидности активов банка

Прямыми количественными в рамках денежно-кредитного регулирования являются…

· ограничения

· метаданные

· нормы права

· коллаборации

Расставьте в правильной логической последовательности источники собственных средств банка в зависимости от их учета в бухгалтерском балансе…

Тип ответа: Сортировка

· 1 средства акционеров (уставный капитал)

· 2 эмиссионный доход

· 3 Резервный фонд

· 4 вклады в имущество

· 5 неиспользованная прибыль.

Расставьте в правильной логической последовательности процедуры управления банковскими рисками…

Тип ответа: Сортировка

· 1 идентификация рисков

· 2 выявление основных факторов риска

· 3 оценка отдельных видов риска

· 4 интегральная (совокупная) оценка рисков

· 5 выбор способов управления рисками

В соответствии с нормативными документами Банка России к обязательным нормативам для кредитных организаций относится…

· максимальный размер крупных кредитных рисков

· максимальный размер крупных операционных рисков

· максимальный размер крупных рыночных рисков

· максимальный размер крупных репутационных рисков

В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России определяет…

· обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций

· нормативы бухгалтерского учета и отчетности

· обязательное страхование вкладов физических лиц

· меры направленные на повышение устойчивости кредитных организаций

· правила организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации

Согласно международной практике существуют модели организации банковского надзора. Определите модель, которая реализована в российской практике…

· законодательное закрепление за национальными центральными банками исключительных полномочий в сфере регулирования и надзора банковской деятельности

· осуществление банковского надзора специальным государственным независимым надзорным органом

· «смешанная» модель, в которой наблюдается сочетание элементов первой и второй модели

· президентская модель

Создание Банком России различных нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих проводимые банками и небанковскими кредитными организациями операции, порядок учета и отчетности кредитных организаций, и создание единых стандартов их деятельности предусматривает …

· функция денежно-кредитного регулирования

· функция нормативного регулирования

· операционная функция

· надзорная и контрольная функция

Стресс-тестирование кредитной организации представляет собой…

· тестирование устойчивости кредитной организации по отношению к внутренним и внешним факторам рисков

· тестирование кредитной организации по обязательным нормативам

· тестирование значимости кредитной организации по отношению к другой кредитной организации

· тестирование деловой репутации кредитной организации по отношению к системно значимой кредитной организации

В Российской Федерации Центральный банк…

· упоминается в Конституции РФ

· не упоминается в Конституции РФ

· упоминается в Конституции РФ и функционирует по специаль-ному федеральному закону

· упоминается в Конституции РФ, но не функционирует по специальному федеральному закону

Установите последовательность при работе с нормативно-правовым актом Банка России…

· формирование документа профильным подразделением регуля-тора

· утверждение документа Советом директоров

· опубликование текста документа в «Вестнике Банка России»

· по истечении 10 дней вступление в силу

· опубликование на интернет-сайте Президента РФ

В соответствии с действующим законодательством кредитная организация может осуществлять банковскую деятельность…

· с момента государственной регистрации

· с момента получения свидетельства о внесения в единый государственный реестр юридических лиц

· с момента внесения в реестр кредитных организаций Банка России

· со времени получения лицензии на осуществление банковской деятельности

Установите правильный порядок действий при выявлении проблем у кредитной организации…

· проведение проверки и формирование рекомендаций

· введение системы 6+6

· приостановление ряда банковских операций

· отзыв лицензии / санация

· электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ

… - это разница между величиной процентного дохода и процентного расхода банка

· процентная маржа

· процентное сальдо

· процентный риск

· прибыльное сальдо

Банк ежемесячно представляет в территориальное управление Банка России необходимую отчетность. Определите соответствие между конкретными формами отчетности и их характеристиками…

Тип ответа: Сопоставление

· A. о соблюдении установленных Банком России числовых значений обязательных нормативов банков

· B. о доходах, расходах и финансовых результатах

· C. об активах, обязательствах и собственном капитале кредитной организации

· D. об источниках денежных средств и их использовании;

· E. Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (ОКУД 0409813)

· F. Отчёт о финансовых результатах (ОКУД 0409807)

· G. Бухгалтерский баланс (ОКУД 0409806)

· H. Отчёт о движении денежных средств (ОКУД 0409814)

Установите соответствие названия нормативного документа и номера нормативного документа…

Тип ответа: Сопоставление

· A. Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам"

· B. Указание Банка России от 08.10.2018 "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

· C. Инструкция Банка России от 06.12.2017 "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией".

· D. Указание Банка России от 03.04.2017 "Об оценке экономического положения банков" (вместе с "Методикой оценки показателей прозрачности структуры собственности банка")

· E. № 199-И

· F. № 4927-У

· G. № 183-И

· H. № 4336-У

Определите соответствие функций Банка России с ее содержанием…

Тип ответа: Сопоставление

· A. Нормативно-правотворческая функция

· B. Операционная функция

· C. Информационно-аналитическая функция

· D. Надзорно-контрольная функция

· E. Осуществление деятельности по разработке правил ведения банковских операций, правил бухучета и отчетности для кредитных организаций

· F. Осуществление всех видов банковских операций и иных сделок

· G. Осуществление деятельности по анализу, прогнозированию состояния экономики, а также участие в разработке прогноза платежного баланса страны

· H. Осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и других профессиональных участников финансового рынка

В соответствии с действующей методикой Банка России, на основе проведенного анализа показателей финансового положения банка производится отнесение банка в одну из пяти групп. Установите соответствие представленных характеристик по экономическому положению с соответствующей группой …

Тип ответа: Сопоставление

· A. банк, не имеет текущих трудностей, но в его деятельности выявлены недостатки, которые в случае их не устранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев

· B. в деятельности банка не выявлены текущие трудности

· C. состояние банка при непринятии мер органами управления и (или) акционерами банка приведет к прекращению его деятельности

· D. нарушения в деятельности банка создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осуществление мер со стороны органов управления и акционеров банка

· E. 2 группа

· F. 1 группа

· G. 5 группа

· H. 4 группа.