[ОТВЕТЫ] Синергия Регулирование финансово-кредитной деятельности.фэ_БАК🟢 Итоговый тест Экзамен
[ОТВЕТЫ] Синергия Тест Регулирование финансово-кредитной деятельности.фэ_БАК>Итоговый тест.🟢Правильные ответы. Все Ответы к тесту указаны в файле. После покупки вы сможете скачать файл со всеми ответами.
↓все вопросы к тесту смотрите ниже в оглавлении↓
К критериям финансовой устойчивости кредитной организации относятся…
-
К внутренним экономическим факторам финансовой устойчивости коммерческого банка относится такой фактор, как …
-
Агентство по страхованию вкладов в России осуществляет меры по предупреждению … банка
-
Методика CAMELS включает показатель, как достаточность …
-
… - неспособность кредитной организации финансировать свою деятельность, то есть обеспечивать рост активов и выполнять обязательства по мере наступления сроков их исполнения без понесения убытков в размере, угрожающем финансовой устойчивости кредитной организации
-
…надзор основывается на проверках первичной документации и отчетности кредитных организаций непосредственно на местах
-
…риск - характеризуется возникновением убытков в результате ненадежности и недостатков внутренних процедур управления кредитной организации, отказа информационных и иных систем либо вследствие влияния на деятельность кредитной организации внешних событий
-
…проверка структурных подразделений кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России
-
На основании требований ФЗ № 395-I «О банках и банковской деятельности» устанавливается минимальная величина собственного капитала для вновь создаваемых банков с универсальной лицензией…
· 1 млрд руб
· 800 млн руб
· 300 млн руб
· 10 млрд руб
Денежно-кредитное регулирование влияет на величину…
· бюджетного кредита
· бюджетного дефицита
· бюджетного процента
· бюджетного налога
Снижение объемов инвестиций может являться следствием…
· денежно-кредитной рестрикции
· денежно-кредитной волатильности
· денежно-кредитной экспансии
· денежно-кредитной стабилизации
Установите последовательность выполнения Банком России мероприятий по регулированию создания кредитной организации путем учреждения…
Тип ответа: Сортировка
· 1 представление учредителями банка пакета документов в территориальное учреждение Банка России
· 2 согласование названия кредитной организации
· 3 регистрация юридического лица
· 4 выдача лицензии на осуществление банковских операций
· 5 электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ
Для снижения размера возможных потерь система лимитов относится к …
· методам выявления риска
· методам оценки риска
· методам ограничения риска
· методам стресс-тестирования
В Российской Федерации в 2024 году функционируют…
· 13 системно значимых коммерческих банков
· 11 системно значимых коммерческих банков
· 10 системно значимых коммерческих банков
· 14 системно значимых коммерческих банков
В соответствии с действующей методологией Банка России перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) формируется поэтапно. Расставьте в правильной логической последовательности этапы формирования Перечня СЗКО в Российской Федерации…
Тип ответа: Сортировка
· 1 определяется обобщающий результат количественных показателей деятельности кредитных организаций (размер, взаимосвязанность с кредитными и иными финансовыми организациями, объем вкладов физических лиц)
· 2 оценивается абсолютное значение привлеченных вкладов физических лиц
· 3 проверяется выполнение кредитными организациями одного из трех критериев международной активности
· 4 оценивается доля активов банков в совокупных активах банковского сектора
· 5 учитываются дополнительные сведения, используемые для принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения об утверждении Перечня
В соответствии с действующим законодательством Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций, если размер собственных средств (капитала) банка ниже минимального значения уставного капитала, и банк осуществляет свою деятельность…
· более шести месяцев
· более одного года
· более двух лет
· более трех лет
Кредитный риск – это риск …
· возникновения финансовых потерь (убытков) вследствие изменения текущей (справедливой) стоимости финансовых инструментов
· возникающий в связи с вероятностью невыполнения договорных обязательств заемщиком или контрагентом перед кредитной органи-зацией
· ухудшения финансового положения кредитной организации вследствие снижения размера капитала, уровня доходов, стоимости активов в результате изменения процентных ставок на рынке
В соответствии с действующими международными подходами, принятыми в практике банковского надзора всех развитых стран мира, ключевым показателем для оценки стабильности кредитной организации является…
· значение размещенных и привлеченных средств
· значение капитала (собственных средств) кредитной организации
· значение финансового результата
· значение налоговых платежей
Временная администрация назначается в банк на срок не более ....
· шести месяцев
· трёх месяцев
· двенадцать месяцев
· девяти месяцев
Нормативы обязательных резервов Банка России, установленные для коммерческих банков, не могут превышать… обязательств кредитной организации
· 10%
· 20%
· 5%
· 15%
В случае неисполнения в установленный Банком России срок пред-писаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности коммерческого банка Банк России вправе взыскать с банка штраф в размере…
· до 1% размера оплаченного уставного капитала
· до 3% размера собственного капитала
· до 10% размера оплаченного уставного капитала до
· 25% размера оплаченного уставного капитала
Действующие надзорные методы Банка России направлены на …
· регистрацию и лицензирование деятельности кредитных организаций
· организацию контроля за выполнением банковского законодательства и предписаний Банка России
· на снижение банковских рисков, повышение финансовой устойчивости банков и банковской системы в целом
· на денежно-кредитное регулирование в РФ
Денежно-кредитное регулирование как в рамках экспансии, так и в рамках рестрикции, вызывает рост / снижение объемов ресурсов…
· органов местного самоуправления
· государственных внебюджетных фондов
· предприятий малого и среднего бизнеса
· кредитных организаций
К видам многофакторных стресс-тестов относятся…
· безкризисные сценарии
· исторические сценарии
· гипотетические сценарии
· наихудшие сценарии
· консервативные сценарии.
К функциям Банка России относятся…
· осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций
· эмиссия наличных денег и организация их обращения
· установление правил осуществления расчетов в РФ
· оперативное управление за деятельностью банков
· аккумулирование и перераспределение денежных средств населения, предприятий и организаций в кредиты и инвестиции
В соответствии с действующим законодательством Банк России в рамках предоставленных ему надзорных функций имеет право…
· запрашивать информацию о клиентах кредитных организаций
· вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций
· запрашивать информацию о деловой репутации акционеров банка
· предоставлять кредитным организациям кредиты без обеспечения сроком более 1 года
Кредитный банковский риск обусловлен…
· возможным изменением ставки рефинансирования Банка России
· невозвратом выданного кредита
· изменением валютного курса
· уменьшением ликвидности активов банка
Кросс-коэффициент в методике оценки финансовой устойчивости коммерческого банка В. Кромонова рассчитывается как …
· отношение совокупных обязательств к объему выданных кредитов
· отношение ликвидных активов к обязательствам до востребования
· отношение собственного капитала к размеру уставного фонда
· отношение долгосрочных активов к долгосрочным пассивам
Вложения банка в ценные бумаги относятся к его …
· активам
· обязательствам
· собственному капиталу
· заемному капиталу
Модель организации банковского надзора, которая реализована в российской практике, закреплена в Федеральном законе …
· от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»,
· от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) »
· от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»
· от 26.10.2002 №127 «О несостоятельности (банкротстве)»
В соответствии с действующим российским законодательством минимальные размеры резервов (фондов) для коммерческого банка устанавливаются…
· Банком России
· самим коммерческим банком
· Ассоциацией российских банков
· Правительством РФ
На основании требований ФЗ № 395-I «О банках и банковской деятельности» устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банка с базовой лицензией…
· 1 миллиард рублей
· 300 миллионов рублей
· 290 миллионов рублей
· 190 миллионов рублей
В соответствии с нормативными документами Банка России к обязательным нормативам коммерческого банка относится…
· норматив достаточности капитала банка
· норматив структуры капитала банка
· норматив рентабельности капитала банка
· норматив гендерного состава персонала
Объектом денежно-кредитного регулирования является…
· показатели платежеспособности и ликвидности банков
· показатели денежного обращения и рынка ссудных капиталов
· показатели финансового рынка
· показатели бюджетной системы и денежного обращения
Определите верное объяснение связи денежно-кредитной политики и денежно-кредитного регулирования…
· денежно-кредитное регулирование начинается с разработки денежно-кредитной политики
· денежно-кредитное регулирование является базой для разработки денежно-кредитной политики
· денежно-кредитное регулирование может проводиться при отсутствии денежно-кредитной политики
· денежно-кредитное регулирование является одним из инструмен-тов денежно-кредитной политики
Основную часть привлеченных ресурсов банков составляют…
· депозиты
· кредиты
· ценные бумаги
· собственные средства
В соответствии с действующими мерами политики Банка России в области регулирования и надзора за деятельностью банков в субъектах Российской Федерации реализуются…
· через системообразующие банки
· через национальные банки
· через расчетно-кассовые центры
· через территориальные учреждения Банка России
Посредством денежно-кредитного регулирования осуществляется воздействие на…
· внутренние и внешние процессы
· социальные процессы
· микроэкономические процессы
· макроэкономические процессы
В соответствии с основными направлениями ранней диагностики Банком России финансовых проблем кредитных организаций являются…
· дистанционный надзор и надзорное реагирование
· инспектирование кредитных организаций
· оценка эффективности деятельности банка
· мониторинг устойчивости банковского сектора и его использование в процессе надзора
· проверка достоверности и актуальности предоставляемой в отчетности информации
При разработке денежно-кредитной политики Банк России использует…
· программы
· концепции
· распоряжения
· сценарии
Расставьте в правильной логической последовательности этапы стресс-тестирования…
Тип ответа: Сортировка
· 1 проверка достоверности и актуальности информации
· 2 детальный анализ кредитного и торгового портфелей, идентификация рисков, которым в наибольшей степени подвержена кредитная организация
· 3 анализ сложившейся динамики факторов риска путем определения изменения их значений на заданных отрезках времени
· 4 расчет изменения фактора риска
· 5 электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ
При разработке стандартов деятельности финансово-кредитных учреждений Базельский комитет банковского надзора руководствуется двумя основополагающими принципами…
· банки должны быть равны в соблюдении стандартов и не должны иметь преимущества по отношению к другим
· полномочия руководящих органов банка не должны идти в разрез с банковским законодательством
· банковское регулирование должно быть надежным
· изменения в банковское законодательство должны быть своевременными
· руководство кредитной организации должно ежегодно участвовать в форуме в Давосе
Процентный риск банка обусловлен…
· возможным изменением ключевой ставки Банка России
· невозвратом выданного кредита
· изменением валютного курса
· уменьшением ликвидности активов банка
Прямыми количественными в рамках денежно-кредитного регулирования являются…
· ограничения
· метаданные
· нормы права
· коллаборации
Расставьте в правильной логической последовательности источники собственных средств банка в зависимости от их учета в бухгалтерском балансе…
Тип ответа: Сортировка
· 1 средства акционеров (уставный капитал)
· 2 эмиссионный доход
· 3 Резервный фонд
· 4 вклады в имущество
· 5 неиспользованная прибыль.
Расставьте в правильной логической последовательности процедуры управления банковскими рисками…
Тип ответа: Сортировка
· 1 идентификация рисков
· 2 выявление основных факторов риска
· 3 оценка отдельных видов риска
· 4 интегральная (совокупная) оценка рисков
· 5 выбор способов управления рисками
В соответствии с нормативными документами Банка России к обязательным нормативам для кредитных организаций относится…
· максимальный размер крупных кредитных рисков
· максимальный размер крупных операционных рисков
· максимальный размер крупных рыночных рисков
· максимальный размер крупных репутационных рисков
В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России определяет…
· обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций
· нормативы бухгалтерского учета и отчетности
· обязательное страхование вкладов физических лиц
· меры направленные на повышение устойчивости кредитных организаций
· правила организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации
Согласно международной практике существуют модели организации банковского надзора. Определите модель, которая реализована в российской практике…
· законодательное закрепление за национальными центральными банками исключительных полномочий в сфере регулирования и надзора банковской деятельности
· осуществление банковского надзора специальным государственным независимым надзорным органом
· «смешанная» модель, в которой наблюдается сочетание элементов первой и второй модели
· президентская модель
Создание Банком России различных нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих проводимые банками и небанковскими кредитными организациями операции, порядок учета и отчетности кредитных организаций, и создание единых стандартов их деятельности предусматривает …
· функция денежно-кредитного регулирования
· функция нормативного регулирования
· операционная функция
· надзорная и контрольная функция
Стресс-тестирование кредитной организации представляет собой…
· тестирование устойчивости кредитной организации по отношению к внутренним и внешним факторам рисков
· тестирование кредитной организации по обязательным нормативам
· тестирование значимости кредитной организации по отношению к другой кредитной организации
· тестирование деловой репутации кредитной организации по отношению к системно значимой кредитной организации
В Российской Федерации Центральный банк…
· упоминается в Конституции РФ
· не упоминается в Конституции РФ
· упоминается в Конституции РФ и функционирует по специаль-ному федеральному закону
· упоминается в Конституции РФ, но не функционирует по специальному федеральному закону
Установите последовательность при работе с нормативно-правовым актом Банка России…
· формирование документа профильным подразделением регуля-тора
· утверждение документа Советом директоров
· опубликование текста документа в «Вестнике Банка России»
· по истечении 10 дней вступление в силу
· опубликование на интернет-сайте Президента РФ
В соответствии с действующим законодательством кредитная организация может осуществлять банковскую деятельность…
· с момента государственной регистрации
· с момента получения свидетельства о внесения в единый государственный реестр юридических лиц
· с момента внесения в реестр кредитных организаций Банка России
· со времени получения лицензии на осуществление банковской деятельности
Установите правильный порядок действий при выявлении проблем у кредитной организации…
· проведение проверки и формирование рекомендаций
· введение системы 6+6
· приостановление ряда банковских операций
· отзыв лицензии / санация
· электронное сообщение на интернет-сайт Президента РФ
… - это разница между величиной процентного дохода и процентного расхода банка
· процентная маржа
· процентное сальдо
· процентный риск
· прибыльное сальдо
Банк ежемесячно представляет в территориальное управление Банка России необходимую отчетность. Определите соответствие между конкретными формами отчетности и их характеристиками…
Тип ответа: Сопоставление
· A. о соблюдении установленных Банком России числовых значений обязательных нормативов банков
· B. о доходах, расходах и финансовых результатах
· C. об активах, обязательствах и собственном капитале кредитной организации
· D. об источниках денежных средств и их использовании;
· E. Сведения об обязательных нормативах, нормативе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (ОКУД 0409813)
· F. Отчёт о финансовых результатах (ОКУД 0409807)
· G. Бухгалтерский баланс (ОКУД 0409806)
· H. Отчёт о движении денежных средств (ОКУД 0409814)
Установите соответствие названия нормативного документа и номера нормативного документа…
Тип ответа: Сопоставление
· A. Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам"
· B. Указание Банка России от 08.10.2018 "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"
· C. Инструкция Банка России от 06.12.2017 "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией".
· D. Указание Банка России от 03.04.2017 "Об оценке экономического положения банков" (вместе с "Методикой оценки показателей прозрачности структуры собственности банка")
· E. № 199-И
· F. № 4927-У
· G. № 183-И
· H. № 4336-У
Определите соответствие функций Банка России с ее содержанием…
Тип ответа: Сопоставление
· A. Нормативно-правотворческая функция
· B. Операционная функция
· C. Информационно-аналитическая функция
· D. Надзорно-контрольная функция
· E. Осуществление деятельности по разработке правил ведения банковских операций, правил бухучета и отчетности для кредитных организаций
· F. Осуществление всех видов банковских операций и иных сделок
· G. Осуществление деятельности по анализу, прогнозированию состояния экономики, а также участие в разработке прогноза платежного баланса страны
· H. Осуществление регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и других профессиональных участников финансового рынка
В соответствии с действующей методикой Банка России, на основе проведенного анализа показателей финансового положения банка производится отнесение банка в одну из пяти групп. Установите соответствие представленных характеристик по экономическому положению с соответствующей группой …
Тип ответа: Сопоставление
· A. банк, не имеет текущих трудностей, но в его деятельности выявлены недостатки, которые в случае их не устранения могут привести к возникновению трудностей в ближайшие 12 месяцев
· B. в деятельности банка не выявлены текущие трудности
· C. состояние банка при непринятии мер органами управления и (или) акционерами банка приведет к прекращению его деятельности
· D. нарушения в деятельности банка создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов, устранение которых предполагает осуществление мер со стороны органов управления и акционеров банка
· E. 2 группа
· F. 1 группа
· G. 5 группа
· H. 4 группа.
