Операции банка с ценными бумагами (Ответы на тест СИНЕРГИЯ / МТИ / МОИ)

Готовые ответы на тест Операции банка с ценными бумагами.

Учебное заведение: СИНЕРГИЯ.

В файле 51 вопрос с ответами.

Тест сдавался недавно, РЕЗУЛЬТАТ 97-100 БАЛЛОВ.

Примеры вопросов ниже, так же есть демонстрационный файл самой работы.

1. Если банк располагает 250 акциями ОАО «Газпром», 100 векселями Сбербанка и 150 облигациями сберегательного займа, то считать, что он сформировал портфель ценных

бумаг …

-можно, если совокупностью этих ценных бумаг он управляет как единым целым

-нельзя, так как в портфель не могут входить одновременно и долговые, и долевые ценные бумаги

-можно, если этот портфель имеет статус «торгового портфеля»

-можно, если этот портфель имеет статус «инвестиционного портфеля»

2. Банк, являющийся депозитарием, …заблокировать счет депо клиента.

-может по решению Совета директоров эмитента

-не может

-может только по решению суда

-может

3. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление

депозитарной деятельности, выдаваемая банку, ...

-имеет срок действия, но не более 10 лет

-имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ЦБ РФ

-имеет срок ограничения действия, устанавливаемый ФСФР

-не имеет срока ограничения действия

4. По экономическому содержанию операции банка с ценными бумагами делятся на ...

-активные

-доверительные

-срочные кассовые (наличные)

-пассивные

-комиссионные (клиентские)

5. Банк, являющийся депозитарием, учитывает ценные бумаги клиентов на ...

-расчетном счете

-лицевом счете

-торговом счете

-счете депо

6. Дополнительный выпуск кредитной организацией привилегированных акций подлежит

государственной регистрации в ...

-Министерстве юстиции

-Министерстве финансов

-Банке России

-Федеральной службе по финансовым рынкам

7. В соответствии с российским законодательством вексель ...

-является только бездокументарной ценной бумагой

-является только документарной ценной бумагой

-может быть выпущен, как в документарной, так и в бездокументарной форме

-является бланком строгой отчетности, который может быть выпушен только в документарной

форме

8. Участник торгов (дилер или брокер) иметь специальную лицензию на осуществление

биржевых сделок ...

-не должен, если он выполняет при этом соответствующие функции

-должен, это является непременным условием допуска на биржу

-не должен, достаточно иметь лицензию брокера и/или дилера

-должен, если он занимается брокерской деятельностью, и не должен, если занимается дилерской

деятельностью

9. Объектами доверительного управления банка могут являться следующие ценные бумаги

...

- акции акционерных обществ, в том числе акции, находящиеся на момент заключения договора

доверительном управлении ими в государственной (муниципальной) собственности

-переводные и простые векселя

-облигации коммерческих организаций, в том числе облигации, находящиеся на момент

заключения договора о доверительном управлении в государственной (муниципальной)

собственности

-складские свидетельства любых видов (типов), а также иные товарораспорядительные ценные

бумаги

-депозитные (сберегательные) сертификаты банков и иных кредитных организаций, а также

сберегательные книжки на предъявителя

10. К эмиссионным ценным бумагам по законодательству РФ можно отнести ...

-векселя

-облигации

-опционы

-акции

-российские депозитарные расписки

-опционы эмитента

11. Экономическое содержание операций банков с ценными бумагами заключается в ...

-поддержании ликвидности баланса

-в составлении инвестиционной декларации

-секъюритизации активов

-в обеспечении платежеспособности

12. Процедура учета векселей состоит в следующем:

-банк собирает и формирует в письменном виде информацию о выданных и полученных векселях,

а также о вексельных кредитах, с указанием наименования векселедателя (векселедержателя),

плательщика, вексельной суммы, срока платежа

-векселедержатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока

платежа и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного

процента от этой суммы

-векселедатель передает (продает) векселя банку по индоссаменту до наступления срока платежа

и получает за это вексельную сумму за вычетом за досрочное получение определенного процента

от этой суммы

-учет векселей, выданных на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб., является одной из

программ, осуществляемых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма

13. Погашение сберегательного сертификата может производиться ...

-только в безналичной форме

-в наличной или безналичной форме

-только в безналичной форме, если инвестором выступает нерезидент РФ

-только в наличной форме

14. Депозитарий - это ...

-профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по учеry и переходу

прав на ценные бумаги на счетах депо или лицевых счетах

-профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению

сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги, а также

осуществляющий доверительное управление переданными на хранение ценными бумагами

-профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению

сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги

-универсальный или специализированный банк, имеющий лицензию на осуществление

банковской деятельности и оказывающий услуги по учету и переходу прав на ценные бумаги

15. Акцепт - это...

-несогласие оплачивать вексель

-согласие оплатить по векселю в пользу векселедержателя

-согласие оплатить по векселю в пользу векселедателя

-согласие быть плательщиком по простому векселю в пользу векселедержателя

16. В соответствии с законодательством РФ плательщиком по чеку может быть ...

-орган государственной власти или местного самоуправления

-любое юридическое лицо

-банк

-любое физическое лицо

17. Имущество ОФБУ ...

-принадлежит на праве совместной собственности учредителям ОФБУ и кредитной организации -

доверительному управляющему

-принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ и кредитной

организации -доверительному управляющему

-передается учредителями управления в собственность кредитной организации -доверительному

управляющему

-принадлежит на праве общей долевой собственности учредителям ОФБУ

18. Неэмиссионные ценные бумаги являться объектом депозитарной деятельности ...

-могут

-не могут

-могут, но только в случае, если они являются бездокументарными

-не могут, если ценные бумаги выпускаются физическими лицами

19. Банк - дилер от своего имени, но по поручению клиента продал именные акции,

принадлежащие клиенту. В таком случае ...

-прав и обязанностей не возникает, банк-дилер вообще не имеет права исполнять поручения

клиентов

-права и обязанности по этой сделке возникают у банка-дилера

-права и обязанности по этой сделке возникают непосредственно у клиента

-прав и обязанностей не возникает, банк-дилер не мог продать именные акции клиента от своего

имени, даже при наличии поручения клиента

20. Если банк размещает облигации путем открытой подписки, то ...

-размещение может производиться только среди не ограниченного круга лиц, который включает в

себя свыше 500 лиц

-раскрытие информации о банке-эмитенте не требуется

-проспект эмиссии ценных бумаг необходим

-государственная регистрация условий выпуска ценных бумаг не требуется

21. Утверждение «Банк может быть эмитентом именных эмиссионных облигаций на

предъявителя» ...

-неверно, такие облигации вообще не выпускаются

-верно, поскольку эмитентом облигаций может быть любое юридическое лицо

-неверно, такие облигации выпускаются только акционерными обществами

-неверно, такие облигации могут быть только государственными

22 Банк, выполняющий функции брокера, не может выполнять поручения клиента на ...

рынке

-неорганизованном внебиржевом

-неорганизованном биржевом

-организованном внебиржевом

-биржевом

23. Акция банка является ...

-долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на

получение дивидендов

-долевой ценной бумагой, предоставляющей право ее владельцу на получение равновеликих

регулярных выплат

-долевой эмиссионной неименной ценной бумагой, предоставляющей ее владельцу право на

получение ликвидационной стоимости при ликвидации АО

-долевой ценной бумагой

24. Номинальная стоимость обыкновенных акций ...

-должна быть выражена в российских рублях, также как и номинальная стоимости

привилегированных акций

-может быть выражена как в российских рублях, так и в свободно конвертируемой иностранной

валюте

-может быть выражена как в российских рублях, так и в иностранной валюте

-должна быть выражена в российских рублях, и это ее отличие от номинальной стоимости

привилегированных акций

25. Акционеры банка …

-имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в

рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 7,5 процентов от выпуска

-не имеют преимущественного права приобретения привилегированных акций, размещаемых в

рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении

-имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в

рамках процедуры повышения капитализации, при их размещении

-имеют преимущественное право приобретения привилегированных акций, размещаемых в

рамках процедуры повышения капитализации в размере не более 5 процентов от выпуска

26. Типы портфелей ценных бумаг банка, связанных с наибольшим риском:

-инвестиционный

-торговый

-денежного рынка

-конвертируемый

-роста

-регулярного дохода

27. В проспекте эмиссии обыкновенных акций банк (эмитент) может указать категорию

акций, по которым не предоставляется право голоса. Данное утверждение ...

-неверно, т.к. право голоса по обыкновенным акциям предоставляется по закону, и эмитент не

имеет право его ограничивать

-неверно, в проспекте эмиссии можно указать только категорию привилегированных акций, по

которым не предоставляется право голоса

-верно, эмитент может это сделать

-неверно, подобные ограничения указываются не в решении о выпуске, в решении общего

собрания акционеров

28. Простой вексель, срок платежа по которому не указан ...

-считается недействительным

-рассматривается как подлежащий оплате в течение одного года со дня составления векселя

-рассматривается как подлежащий оплате в течение шести месяцев со дня его составления

-рассматривается как подлежащий оплате при предъявлении

29  Выпуск ценных бумаг считается несостоявшимся в случае …

-размещения менее чем 75% от общего объема выпущенных ценных бумаг размещения -ценных

бумаг среди закрытого круга лиц

-размещения ценных бумаг в срок, превышающий 6 месяцев

-отсутствия проспекта эмиссии ценных бумаг

30. Депозитный сертификат, принадлежащий юридическому лицу, …

-может быть объектом залога

-не может выступать объектом залога

-отсутствует на российском финансовом рынке

-может быть предметом залога, но только если на это дано специальное разрешение банка,

выпустившего данный сертификат

31. Облигации банка, действующего в соответствии с законодательством РФ должны

погашаться по …

-стоимости не ниже номинальной

-номинальной стоимости

-стоимости не выше номинальной

-рыночной стоимости

32. Цели выпуска облигаций банком заключаются в …

-поддержание ликвидности

-секъюритизация активов

-обеспечение доходности

-развитие программ ипотечного жилищного кредитования

33. Если депозитарная операция влечет за собой только изменение информации о клиенте

(например, изменение паспортных данных), то такая операция является …

-учетной

-технической

-административной

-информационной

34. Основным доходом банка от осуществления дилерской деятельности является …

-комиссионное вознаграждение

-процентные доходы, получаемые от продажи ценных бумаг

-выручка от продажи ценных бумаг

-разница между ценой продажи и покупки ценных бумаг

35. Различие депозитных сертификатов банков и сберегательных состоит в:

-категориях покупателей данных видов ценных бумаг

-уровнях доходности данных видов ценных бумаг

-условиях обеспечения данных видов ценных бумаг

-правах держателей данных видов ценных бумаг

36. Облигации, выпускаемые российскими банками, могут быть номинированы …

-только в рублях

-и в рублях, и в иностранной валюте

-в рублях и международных счетных единицах

-в рублях и валютах, имеющих свободное хождение

37. Депонент – это …

-лицо, действующее на основании доверенности и являющееся представителем клиента

депозитария

-юридическое или физическое лицо, заключившее с депозитарием договор о хранении

сертификатов ценных бумаг

-лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и (или) удостоверению

прав на ценные бумаги

-юридическое или физическое лицо, приобретающее ценные бумаги, которые депонированы в

депозитарии

38.  Если у банка аннулируется лицензия на осуществление банковских операций, то …

-фактически банк может продолжать свою деятельность в качестве профессионального участника

ценных бумаг на основании соответствующей лицензии

-фактически банк не может продолжать свою деятельность в качестве профессионального

участника ценных бумаг на основании соответствующей лицензии

-для продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг

банк должен получить дополнительное разрешение государственного регулятора -для

продолжения своей деятельности в качестве профессионального участника ценных бумаг банк

должен получить дополнительное разрешение ЦБ РФ

39. К неэмиссионным ценным бумагам, которые имеет право выпускать банк, относят …

-векселя

-депозитные сертификаты

-чеки

-облигации с ипотечным покрытием

-инвестиционные паи

-акции опционы

40. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, выдаваемая банку

действует …

-10 лет со дня получения и может быть продлена по ходатайству банка

-10 лет со дня получения и не может быть продлена по ходатайству банка

-неограниченный период времени

-10 лет с даты принятия документов на ее получение

41. Банк - доверительный управляющий совершает сделки с переданными в доверительное

управление ценными бумагами …

-от имени клиента

-или от имени клиента, или от имени банка в зависимости от условий договора

-от своего имени, если клиентом является физическое лицо

-от своего имени

42.  В соответствии с законодательством РФ чек – это …

-ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести

платеж указанной в нем суммы чекодержателю

-ценная бумага, являющаяся средством расчетов за поставленные товары и оказанные услуги,

плательщиком по которой выступает физическое или юридическое лицо, выписавшее данный чек

-ценная бумага, по которой банк должен произвести платеж указанной суммы чекодержателю

после получения от чекодателя подтверждения факта поставки товаров или оказания услуг

-ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодержателя банку

произвести платеж указанной в нем суммы чекодателю

43. Доверительное управление может быть …

-институциональным

-индивидуальным

-с возможностью совместных вложений

-инвестиционным

44. Банк - брокер несет ответственность за последствия принятых клиентом решений об

инвестировании в ценные бумаги. Данное утверждение …

-верно

-неверно

-верно, но только в случае, если банк-брокер действует на основании договора комиссии -верно,

но только в случае, если стороной по сделке выступал сам банк-брокер

45. Доход от инвестирования является …

-абсолютной величиной

-относительной величиной

-непрерывной величиной

-переменной величиной

1. Банк, выпускающий депозитный или сберегательный сертификат, обязан

зарегистрировать в ЦБ РФ ...

-соглашение о выпуске ценных бумаг

-условия выпуска ценных бумаг

-проспект выпуска ценных бумаг

-эмиссию ценных бумаг

46.  Инвестиционный банк ...

-может осуществлять гарантийные операции

-не может принимать участие в финансировании венчурной компании

-и имеет право формировать собственный портфель ценных бумаг

-имеет право участвовать в схемах проектного финансирования

47.. На рынке банковских услуг могут сложиться следующие ситуации ...

-несколько юридических лиц являются учредителями одного ОФБУ

-одно юридическое лицо является учредителем нескольких ОФБУ

-несколько кредитных организаций образуют одно ОФБУ

-кредитная организация образовывает несколько ОФБУ

48. Если физическое лицо приобретает сберегательный сертификат, то ...

-при прочих равных условия, ресурсная база банка возрастает

-банк становится кредитором этого лица

-данное лицо можно считать участником рынка коллективного инвестирования

-у банка уменьшается его кредиторская задолженность

49. При выпуске неэмиссионных ценных бумаг проспект эмиссии ...

-не требуется

-требуется

-не требуется, т.к. банк не может выпускать неэмиссионные ценные бумаги

-требуется, но только в случае, если размещение производится путем открытой подписки или

путем закрытой подписки среди круга лиц свыше 500 человек

50. заключение депозитарного договора влечет за собой...

-переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента

-право распоряжаться ценными бумагами клиента, управлять ими или осуществлять от имени

клиента любые другие действия с ценными бумагами

-обращение взыскания по обязательствам банка

-предоставление клиенту услуг по хранению сертификатов ценных бумаг удостоверение

(фиксация) прав клиента на ценные бумаги путем открытия и ведения счета депо депонента, а

также осуществления операций по этому счету