Финансовая устойчивость банков и банковской системы страны

Период изготовления: июнь 2023 года.

Работа сделана на примере АО «Райффайзенбанк».

Проведен анализ финансовой устойчивости за 2020-2022 годы.

Целью настоящей работы является рассмотрение теоретических аспектов видов нарушений банком обязанностей, предусмотренных законом, исследования особенностей ответственности за совершение их нарушения.

Для достижения поставленных целей формируем следующие задачи:

- изучить общетеоретические аспекты анализа финансовой устойчивости банка и финансовая стабильность банковской системы;

- провести анализ и оценка финансовой устойчивости банка (на примере АО «Райффайзенбанк») и финансовой стабильности банковской системы;

- Разработать рекомендации по повышению уровня финансовой устойчивости банков и банковской системы страны.

Работа была успешно сдана - заказчик претензий не имел.

Готовые работы я могу оперативно проверить на оригинальность по Antiplagiat .ru и сообщить Вам результат.

Введение 3

Глава 1. Теоретические аспекты анализа финансовой устойчивости банка и финансовая стабильность банковской системы 5

1.1 Финансовая устойчивость банка: понятие, критерии и основные 5

показатели. Факторы, влияющие на обеспечение банком финансовой устойчивости 5

1.3 Основные способы обеспечения финансовой устойчивости банков и стабильности банковской системы страны 16

Глава 2. Анализ и оценка финансовой устойчивости банка (на примере АО «Райффайзенбанк») и финансовой стабильности банковской системы 20

2.1. Характеристика деятельности банка 20

2.2. Анализ основных показателей деятельности банка, и оценка его финансовой устойчивости 23

2.3. Анализ основных показателей развития банковской системы страны и оценка ее финансовой стабильности 32

Глава 3. Рекомендации по повышению уровня финансовой устойчивости банков и банковской системы страны 37

3.1. Современные подходы к обеспечению финансовой устойчивости банков и банковской системы 37

3.2. Мероприятия по повышению финансовой устойчивости банка АО «Райффайзенбанк» и банковской системы, прогнозная оценка результатов их внедрения 44

Заключение 52

Список используемой литературы 55

1. О банках и банковской деятельности: федер. Закон. от 05.07.1999 г. №126-ФЗ// СЗРФ ст. —3459.

2. О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III") (с изменениями на 30 июня 2020 года): Положение Банка России №646-П от 04.07.2018// Вестник Банка России. — № 75. — 28.09.2018.

3. По разработке планов восстановления финансовой устойчивости инфраструктурными организациями финансового рынка: Методические рекомендации Банка России от 20.05.2016 № 17-МР//Эл. фонд правовой ресурсов. (дата обращения 29.05.23).

4. Положение Банка России от 28.06.2017 г. №590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери» – режим доступа: http://www.consultant.ru 

5. Инструкция Банка России от 29 ноября 2019 г. №199-И «Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией» – режим доступа: http://consultant.ru/.

6. Инструкция Банка России от 06.12.2017 N 183-И "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией" – режим доступа: http://consultant.ru/.

7. Указание Банка России от 15 апреля 2014 г. № 3624 -У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитных организаций и банковской группы» – режим доступа: http://www.consultant.ru 

8. Указание Банка России № 4336-У от 03.04.2017 “Об оценке экономического положения банков" – режим доступа: http://www.consultant.ru 

9. Указание Банка России от 6 декабря 2017 года N 4638-У «О формах, порядке и сроках раскрытия кредитными организациями информации о своей деятельности». – режим доступа: http://www.consultant.ru

10. Алексеева Д. Г. Правовые основы обеспечения финансовой устойчивости кредитных организаций : учебное пособие для вузов / Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. — Москва : Издательство Юрайт, 2023. — 90 с. — (Высшее образование). — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/513755 (дата обращения: 16.05.2023).

11. Алабина, Т. А. Банковский менеджмент: учебное пособие для вузов /Т. А. Алабина, И. Г. Грентикова, А. А. Юшковская. — Москва: Издательство Юрайт, 2021. — 107 с. — (Высшее образование). — URL: https://urait.ru/bcode/477084

12. Архипова И.И., Варфоломеева В.А. Особенности оценки финансовой надежности коммерческих банков // Транспортное дело России. —2019. —№ 2. — С. 18-20.

13. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева ; под редакцией Н. Н. Мартыненко. — 3-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2023. — 524 с. — (Профессиональное образование). — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/531564 (дата обращения: 16.05.2023).

14. Берзон Н.И. Финансы : учебник и практикум для вузов / Н. И. Берзон [и др.] ; под общей редакцией Н. И. Берзона. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2023. — 541 с. — (Высшее образование). — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/523606 (дата обращения: 16.05.2023)

15. Вотинцева Р.С. Современные теоретические подходы к определению понятия «финансовая устойчивость коммерческих банков»/Р.С. Вотинцева // Вестник Удмуртского университета. Серия Экономика и право. 2021. № 2-3. С. 44-48.

16. Горюкова О.В. Модели финансовой устойчивости кредитных организаций. – М., 2021. – 250 с.

17. Гущев М.Е. Лушин Е.А. Шувалова А.М. Некоторые способы фальсификации организациями своей отчетности/М.Е, Гущев// Расследование преступлений: проблемы и пути их решения. –2021. –№1 (7). –С. 44

18. Егорова О.Ю. Классификация подходов, моделей и методов диагностики банкротства банков. /О.Ю. Егорова// Глобальные рынки и финансовый инжиниринг. –2019. –2(3). –С. 235-237.

19. Жилан О.Д., Данилова М.Р. Влияние депозитной политики на финансовую устойчивость коммерческого банка /О.Д. Жилан// Baikal Research Journal. –2016. –Т. 7. –№ 4.

20. Иванов В. В. Деньги, кредит, банки : учебник и практикум для вузов / В. В. Иванов, Б. И. Соколов ; под редакцией В. В. Иванова, Б. И. Соколова. — Москва : Издательство Юрайт, 2023. — 371 с. — (Высшее образование). — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/511512 (дата обращения: 16.05.2023)

21. Кобелева И. В. Финансовая устойчивость теоретические аспекты определения категории // Научный вестник волгоградского филиала РАНХИГС. Серия экономика. –2019. –№ 2. –С. 71-75.

22. Кудрявцева, Т. Ю. Финансовый анализ : учебник для вузов / Т. Ю. Кудрявцева, Ю. А. Дуболазова ; под редакцией Т. Ю. Кудрявцевой. — Москва : Издательство Юрайт, 2023. — 167 с. — (Высшее образование). — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/520283 (дата обращения: 16.05.2023).

23. Лаврушин О.И. Банковский менеджмент: учебник / под ред. О. И. Лаврушина, 3-е изд., перераб. и доп. –М.: КноРус, 2019. –560 с.

24. Лукасевич И.Я., Баранников Р.Е. Совершенствование методов оценки надежности банков /И.Я. Лукасевич// Бухгалтерия и банки. –2022. –№ 9. –С. 68–72.

25. Можанова И. И., Антонюк О. А. Совершенствование подходов к оценке финансовой устойчивости банка/И.И. Можанова // Финансовый журнал. –2020. – № 1 (19). –С.141-146.

26. Можанова И.И., Антонюк О.А. Финансовая устойчивость коммерческих банков и нефинансовых организаций теоретический и практический аспекты /И.И. Можанова// Финансы и кредит. –2019. –№ 4 (580). –С.36-42.

27. Морозова Ю.В. О способах решения проблемы плохих активов российских банков // Вестник Саратовского государственного социально-экономического университета. –2019. –№2. –С. 67-69.

28. Никонец О. Е., Новикова А. А., Хохлова И. В. Стратегия коммерческого банка как концептуальная основа его деятельности /О.Е. Никонец// Научно-методический электронный журнал «Концепт». – 2019. – Т. 11. – С. 226–230

29. Полушина О.С. О дефиниции финансовой устойчивости коммерческого банка /О.С. Полушина// Вестник УГТУ-УПИ. –2020. –№ 6. –С.112-120.

30. Ручкина Г. Ф. Банковское право : учебник и практикум для вузов / Г. Ф. Ручкина, Е. М. Ашмарина, Ф. К. Гизатуллин. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2023. — 471 с. — (Высшее образование).— Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/510981 (дата обращения: 16.05.2023).

31. Суханова И.О. Управление проблемными долгами в банковском секторе: уроки кризиса /И.О. Суханова// Банковское дело 2021. –№7. – С. 12-17.

32. Татаринова Л.В. Критерии оценки финансовой устойчивости коммерческого банка с позиции субъектного состава рынка /Л.В. Татаринова // Известия Иркутской государственной экономической академии (Байкальский государственный университет). –2018. – С. 129-134.

33. Тимофеева З.А. Концептуальные основы исследования экономического содержания финансовой устойчивости банковской системы /З.А. Тимофеева // Финансы и кредит. –2021. –№ 6 (582). –С.10- 19.

34. Тулин Д.В. О способах фальсификации банками финансовой отчетности /Тулин Д.В. // Деньги и кредит. –2006. –№3. –С 15.

35. Халилова М.Х., Белоусова А.А. Достаточность собственных средств (капитала) банка оценка и прогноз // Экономика и предпринимательство. –2014. –№ 12-4 (53-4). – С. 516-519.

36. Шеломенцева В.П. Финансовая стабильность в банковской системе/В.П. Шеломенцева /В.П. Шеломенцева // Вестник Омского университета. —2019. — № 63. — С. 238-242.

37. Чернов П.Л. Использование экономической экспертизы для установления обстоятельств банкротства коммерческих банков /П.Л. Чернов// Вопросы региональной экономики. 2016. №1 (26). 

38. Юлбарисова Г.Ф. Финансовая устойчивость как экономическая категория /Г.Ф. Юлбарисова // Экономика, социология и право. –2018. –№ 12. –С. 87-89.