Задача экномика

Определение потребности предприятия в краткосрочном кредите.

9.1.Исходные данные [4]

9.1.1.В среднем 70 % продукции предприятие реализует с отсрочкой платежа, а 30 % за наличный расчет. 

Предприятие предоставляет своим клиентам 30-ти дневную отсрочку платежа.

Статистика показывает, что 80 % платежей оплачивается в течение следующего месяца, а остальные 20 % еще через месяц.

9.1.2.При установлении цены продукции предприятие придерживается следующей практики: затраты на сырье и материалы составляют 65% от цены продукции, а прочие расходы – 15 %.

9.1.3.Сырье и материалы закупаются в размере потребности следующего месяца. Оплата сырья осуществляется с лагом (смещением) в 30 дней.

9.1.4.Предприятие намерено наращивать объемы производства с темпом прироста 1 % в месяц, прогнозируемое изменение цен на сырье и материалы составит в планируемом периоде 2 % в месяц. Прогнозируемый уровень инфляции 1,3% в месяц.

9.1.5.Остаток средств на счете на 1 января составляет 150 тыс. рублей в месяц. Поскольку этой суммы недостаточно для ритмичной работы, было решено ее увеличить, и иметь целевой остаток денежных средств на расчетном счете в январе планируемого года 280 тыс. рублей. Его величина в последующие месяцы изменяется пропорционально индексу инфляции.

9.1.6.Доля налогов составляет 20% валовой прибыли.

9.1.7.В марте планируемого года предприятие намерено приобрести новое оборудование на сумму 450 тысяч рублей.

9.1.8.Необходимые для расчета данные за ноябрь и декабрь будут приведены в дальнейшем.

Составить помесячный график движения денежных средств на первое полугодие планируемого года.