Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма и новые технологии интернет-платежей

Актуальность выбранной темы выпускной квалификационной работы обусловлена тем, что финансирование терроризма на сегодняшний день одна из самых молодых и глобальных проблем каждого государства и мира в целом. Терроризм является серьёзной угрозой для экономической стабильности и безопасности всего мира, поэтому, проблема его финансирования входит в тройку самых важных проблем, решаемых государствами.

Объект настоящего исследования – общественные отношения, связанные с новыми технологиями интернет-платежей, а также борьбой с легализацией и отмыванием денег, полученных преступным путем и финансированием терроризма.

Предмет исследования – правовая система мер Российской Федерации по борьбе с легализацией и отмыванием денежных средств, полученных преступным путём и борьбой с терроризмом, посредством использования новых технологий интернет-платежей.

Целью настоящей выпускной квалификационной работы является полное и всестороннее исследование правового регулирования борьбы с легализацией и отмыванием денег, полученных преступным путем, правового регулирования борьбы с терроризмом и новых технологий интернет-платежей, выявление и формулирование проблемных аспектов данных областей правового регулирования и разработка путей их решения.

30,26% СОВПАДЕНИЯ

0% САМОЦИТИРОВАНИЯ

15,68% ЦИТИРОВАНИЯ

54,06% ОРИГИНАЛЬНОСТЬ

1. Конституция Российской Федерации : принята всенар. голосованием 12 дек. 1993 г. [с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020] // Официальный интернет-портал правовой информации: гос. система правовой информации. – URL: http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 30.04.2022)

2. Гражданский Кодекс Российской Федерации : Федер. закон от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ : принят Гос. Думой 21 октября 1994 г. : [в ред. от 08 марта 2022 г.] // Официальный интернет-портал правовой информации : гос. система правовой информации. — URL: http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 18.04.2022).

3. Уголовный кодекс Российской Федерации : Федер. закон от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ : принят Гос. Думой 24 мая 1996 г. : одобрен Советом Федерации 5 июня 1996 г. : [в ред. от 14 марта 2019 г.] // Официальный интернет-портал правовой информации : гос. система правовой информации. — URL: http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 20.04.2022).

4. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях: Федер. закон от 30 декабря 2001 г. № 195-ФЗ : принят Гос. Думой 20 декабря 2001 г. : [в ред. от 27 апреля 2022 г.] // Официальный интернет-портал правовой информации : гос. система правовой информации. — URL: http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 08.04.2022)

5. О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ : конвенция № 27627 Организация объединённых наций (принята в г. Женеве 20 декабря 1988 г. на 67-ой сессии Ген. конф. ООН) : ратифицирована постановлением Верховного Совета СССР от 9 октября 1990 года № 1711-1: вступила в силу для Рос. Федерации 17 апреля 1991 г. // Собрание законодательства Российской Федерации. — 2001. — № 50. — С. 326.

6. О национальной платежной системе: Федер. закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ : принят Гос. Думой 14.06.2011 г. : одобрен Советом Федерации 22.06.2011 г. : [ред. от 02.07.2021] // Официальный интернет-портал правовой информации: гос. система правовой информации. – URL: http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 24.04.2022)

7. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федер. закон от 07.08.2021 № 115-ФЗ : принят Гос. Думой 13.07.2021 г. : одобрен Советом Федерации 20.07.2001 г. : [ред. от 16.04.2022] // Официальный интернет-портал правовой информации: гос. система правовой информации. – URL: http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 20.04.2022)

8. О центральном банке российской федерации (банке России): Федер. закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ : принят Гос. Думой 27.07.2002 г. : [ред. от 30.12.2021] // Официальный интернет-портал правовой информации: гос. система правовой информации. – URL: http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 20.04.2022)

9.О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации: Федер. закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ : принят Гос. Думой 22.07.2020 г. : одобрен Советом Федерации 24.07.2020 г. : [ред. от 31.07.2020] // Официальный интернет-портал правовой информации: гос. система правовой информации. – URL: http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 28.04.2022)

10. Концепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: утв. Президентом РФ от 30 мая 2018 г. — Документ опубликован не был. — URL: http://www.consultant.ru (дата обращения: 29.04.2022). — Режим доступа: КонсультантПлюс : [справ.-правовая система], свобод. из локал. сети Сиб. ин-та упр. — фил. РАНХиГС.

11.Уголовный кодекс Швейцарии: принят Федеральным собранием Швейцарской конфедерации 01 января 1942 г. [с изменениями и дополнениями по состоянию на 01.07.2020] // Федлекс: платформа публикации федеральных законов Швейцарии – URL: https://www-fedlex-admin-ch.translate (дата обращения: 20.04.2022)

12. Уголовный кодекс ФРГ: от 15 мая 1871 г. [с изменениями и дополнениями по состоянию на 15.05.2020] // Федеральное управление уголовной полиции ФРГ – URL: https://www.bka.de/DE/Home/home_node.html (дата обращения: 20.04.2022)

13. Уголовный кодекс Австрии: от 23 января 1974 г. [с изменениями и дополнениями по состоянию на 01.08.2001] // Российская государственная электронная библиотека – URL: https://search.rsl.ru/ru/record/01002431441 (дата обращения: 20.04.2022)

14. Уголовный кодекс Туркменистана : принят и подписан Президентом Туркменистана 12 июня 1997 г. [с изменениями и дополнениями по состоянию на 13.11.2021] // Сайт правовой помощи Туркменистана – URL: https://online.zakon.kz/Document/?doc_id=31295286 (дата обращения: 20.04.2022)

Акты судебной практики

15. Решение шестого арбитражного апелляционного суда г. Хабаровска от 28 июня 2016 г. по делу №06АП-2802/2016// Хабаровский шестой арбитражный апелляционный суд: [сайт]. – URL: https://6aas.arbitr.ru/ (дата обращения 25.04.2022)

16. Решение Ленинского районного суда г. Ульяновска от 13 апреля 2018 г. по делу № 1444/2018 // Ульяновский районный суд: [сайт]. – URL: http://uljanovskiy.uln.sudrf.ru/ (дата обращения 25.04.2022)

17.Решение Заводоуковского районного суда г. Тюмени от 11 октября 2017 г. по делу № 2-776/2017 // Заводоуковский районный суд г. Тюмени: [сайт]. – URL: http://zavodoukovsky.tum.sudrf.ru/ (дата обращения 25.04.2022)

18. Решение Савеловского районного суда Москвы от 9 ноября 2021 г. по делу № 2-2888/2021 Савеловский районный суд города Москвы: [сайт]. – URL: https://mos-gorsud.ru/rs/savyolovskij (дата обращения 25.05.2022)

19. Решение Приморского районного суда Санкт-Петербурга от 30 июля 2021 г. по делу № 2-2959/2021 // Приморский районный суд Санкт-Петербурга: [сайт]. – URL: http://primorsky.spb.sudrf.ru/ (дата обращения 25.05.2022)

Литература

22. Балашев, Н.Б. Современно состояние рынка электронных денег в России /Н.Б. Балашев, В.А. Малашенко// Экономика и бизнес: теория и практика. – 2019. – №10-1. – С. 32-36.

23. Бердюгин, А.А. Управление риском нарушения информационной безопасности в условиях электронного банкинга // Вопросы кибербезопасности. – 2018. – № 1 (25). – С. 28-38.

24. Богомолов, С.Ю. Финансирование терроризма: особенности содержания непосредственного объекта / С.Ю. Богомолов // Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской Академии МВД России. – 2015. – №4 (32). – С. 216-220.

25. Бричка, Е. И. Анализ уязвимости рынка ценных бумаг к процессам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма / Е. И. Бричка, Е. Н. Карпова, Ю. С. Жаркова // Ученые записки Российской Академии предпринимательства. – 2019. – Т. 18. – № 3. – С. 62-69

26. Бугаев, Д.П. Определение готовности национальной платежной системы в обеспечении безопасности с учетом мировых тенденций /Д.П. Бугаев// Инновации и инвестиции. – 2021. – №1. – С. 80-84.

27. Букарев, В.Б., Уголовная ответственность за легализацию (отмывание) доходов, приобретенных преступным путем. изд. 2-ое / Ю.В. Трунцевский, Н.А. Шулепов. – 2017. – 458 с.

28. В Российской Федерации в 2021 году предотвратили 65 террористических преступлений // Газета «Интерфакс» [сайт]. — URL: https://www.interfax.ru/russia/809258 (дата обращения: 14.04.2022)

29. Гаухман, Л.Д., Максимов С.В. Преступления в экономической деятельности. М. – 1998. – 378 с.

30. Гилинский, Я. И. Конструирование девиантности: проблематизация проблемы / Я.И. Гилинский// Петербургская социология сегодня. – 2019. – №1. – С.327-334.

31. Гончарова, М.В. Международное соглашение Базель II: влияние на банковское регулирование в российской Федерации. Часть третья 1 / М.В. Гончарова // Legal Concept. – 2015. – №3. – С. 179-186.

32. Демидов, О.В. Глобальное управление Интернетом и безопасность в сфере использования ИКТ: ключевые вызовы для мирового сообщества. М.: Альпина Паблишер. – 2016. – 198 с.

33. Долгиева, М.М. Противодействие легализации преступных доходов при использовании криптовалюты /М.М. Долгиева // Вестник Томского государственного университета. – 2019. – № 449. – С. 213-218.

34. Егорова, М.А. Понятие криптовалют в контексте совершенствования российского законодательства /М.А. Егорова, Е.Г. Ефимова //Lex Russica. – 2019. – №7. – С. 130-140.

35. Каменкова, Д.В. Национальная платежная система и перспективы ее развития /Д.В. Каменкова// Научные исследования и инновации. – 2020. – №1. – С. 82-88.

36. Клепицкий, И.А. Система хозяйственых преступлений. М. – 2005. – 572 с.

37. Коноплеева, АА. Роль международных конфликтов в развитии экстремизма и терроризма (на примере опыта Российской Федерации Республики Крым) /А.А. Коноплеева// Противодействие экстремизму и терроризму в Крымском федеральном округе: проблемы теории и практики. – 2015. – С. 64-75.

38. Концепция цифрового рубля // Официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации. - [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru/ (дата обращения 25.05.2022).

39. Коринной, А.Г. Об отдельных элементах механизма регулирования оборота криптовалюты /А.Г. Коринной // Вестник экономической безопасности. – 2022. – №1. – С. 271-276.

40. Ланкин, Е. Н. Дистанционное банковское обслуживание: проблемы и перспективы / Е. Н. Ланкин // Наука, образование и культура. – 2017. – № 7(22). – С. 54-57.

41. Лямин, Л.В. Электронный банкинг и риски его клиентов /Л.В. Лямин// Банкноты стран мира. – 2018. – №7. – С. 26-28.

42. Магомедов, Ш.М. Современные модели отмывания преступных доходов и способы противодействия / Магомедов Ш.М., Каратаев М.В. // Теневая экономика и отмывание денег. – 2017. – №8. – С.25-30.

43. Майстренко, Г.А. Место легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем в структуре преступности /Г.А. Майстренко// Образование и право. – 2019. – № 9. – С. 137- 140.

44. Мартыненков, И.В. Основные этапы развития криптографических протоколов SSL/TLS и IPSEC /И.В. Мартыненков// Прикладная дискретная математика. – 2021. – №51. – С. 31-67.

45. Мурадян, С.В. Перспективы использования криптовалют для целей финансирования терроризма и меры по предупреждению указанной тенденции /С.В. Мурадян// Закон и право. – 2022. – №5. – С. 196-201.

46. Набигаев, Э. Безнаказанность как бензин для кибератак на банки /Э. Набигаев// Банковское обозрение. – 2017. – №2. – С. 78–79.

47. Надзор за исполнением законов в сфере противодействия легализации преступных доходов, финансированию экстремизма и терроризма // Росфинмониторинг [сайт]. — URL: https://www.fedsfm.ru/documents/federal-laws/72 (дата обращения: 20.04.2022)

48. Национальная оценка рисков легализации (отмывания) преступных доходов. 2017–2018 гг. // Официальный сайт Росфинмониторинга [Электронный ресурс] Режим доступа: http://www.fedsfm.ru/content/files/documents/2018/публичная%20версия%20нор%20од%203.4.1.pdf

49. О стратегии развития информационного общества в Российской Федерации на 2017-2030 годы // Указ Президента РФ от 09.05.2017 №203.- [Электронный ресурс].- Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cjns_doc_LAW_216363/ (дата обращения: 2404.2022)

50.Паршников, В.И. О некоторых проблемах разработки и использования алгоритмов расследования отдельных видов преступлений /В.И. Паршников// Вестник Университета имени О.Е. Кутафина. – 2021. – №2. – С.100-107.

51. По данным системы ГАС Правосудие за период времени с 2017 по 2018 год // Государственная автоматизированная система Российской Федерации «Правосудие» [сайт]. — URL: http://www.sudrf.ru (дата обращения: 25.04.2022)

52. Ревазов, Х.Ю. Основной принцип работы NFC-устройств и их безопасность / Ревазов, Х.Ю., Тавасиев Д.А., Команов П.А. // Инновационная наука. – 2020. –№1. – С. 23-25.

53. Ревенков, П. В. Оценка рисков информационной безопасности в условиях применения систем мобильного банкинга / П. В. Ревенков, Д. С. Крупенко // Вопросы кибербезопасности. – 2019. – № 2(30). – С. 21-28.

54. Резвых Ю.Н. Проблемы развития электронных платежных систем в Российской Федерации /Ю.Н. Резвых// Молодой ученый. – 2018. – №21. С. 296-299.

55. Руководство по применению риск-ориентированного подхода ФАТФ // Виртуальные валюты. [сайт]. — URL: https://www.fedsfm.ru/content/files/documents/fatf/rop_virtualnye_valyuty.pdf (дата обращения: 25.04.2022)

56. Рязанова, А. В. Новации платежных технологий /А.В. Рязанова, К.М. Мовсисян / Экономика и бизнес: теория и практика. – 2020. – №3. – С. 179-184.

57. Староверов, А.В. История возникновения и развития законодательства зарубежных государств и международно-правовых норм о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем /А.В. Староверов// Вестник Московского университета МВД России. – 2020. – №6. – С. 147-153.

58. Старцев, Г.В. Проблемы противодействия финансированию терроризма в Северо-Кавказском регионе /Г.В. Старцев// Вестник Академии экономической безопасности МВД России. – 2010. – №12. – С. 28-30.

59. Углицких, О.Н. Проблемы легализации криптовалюты в России: законодательные противоречия / О.Н. Углицких, Ю.Е. Клишина // KANT. – 2022. – №1 (42). – С.67-72.

60. Уланова, Е.С. Современные платежные системы: понятие, требования, тенденции /Е.С. Уланова// Азимут научных исследований: экономика и управление. – 2019. – №1. – С 23-25.

61. Хайрутдинова, И.В. Проблемы легализации (отмывания) денежных средств через криптовалюту /И.В. Хайрутдинова, Дорж Энхтур // Юридическая наука. – 2021. – № 2. – С. 114-116.

62. Хлобус, Н.В. Экономические преступники: преступники в белых воротничках. Минск. – 1996. – С. 14-16.

63. Ходеева, У. А. Электронные средства платежа: проблемы правового регулирования и актуальные вопросы судебной практики / У. А. Ходеева. — Текст : непосредственный // Молодой ученый. — 2017. — № 50.1 (184.1). — С. 79-82.

64. Хоменко, Е. Г. Современные технологии в национальной платежной системе и безопасность государства: правила совмещения /Е.Г. Хоменко// Вестник Университета имени О. Е. Кутафина. – 2020. – № 9 (73). – С. 162-170.

65. Юденков, Ю.Н. Проблемные зоны цифровизации российского банковского сектора и RegTech-проекты /Ю.Н. Юденков// Инновации и инвестиции. – 2020. – №4. – С. 143-150.