Институт банковской тайны

Актуальность темы данной работы не вызывает сомнений - по мнению специалистов, утрата 20% информации, составляющей коммерческую тайну, в 60 случаях из ста приводит к банкротству фирмы, а потери от действий недобросовестных конкурентов, использующих шпионаж в кредитно-финансовой сфере, составляют сегодня 30% от всего ущерба, который несут банки . С созданием системы «прозрачности» в деятельности хозяйствующих субъектов (без развития адекватной защиты) возникает опасность «утечки» информации из-за постоянно растущих потоков информации, в том числе о подозрительных сделках, исходящих из кредитных учреждений.

Введение
Глава 1. Общая характеристика банковской тайн
1.1. Сущность банковской тайны и ее место среди объектов правового регулировани
1.2. Субъекты и объекты правоотношений, складывающихся по поводу банковской тайны
1.3. Содержание сведений, составляющих банковскую тайну
Глава 2. Информация, содержащая банковскую тайн
2.1. Предоставление информации содержащую банковскую тайну органам министерства внутренних дел Р
2.2. Предоставление информации содержащую банковскую тайну налоговым органам Р
2.3. Предоставление информации содержащую банковскую тайну таможенным органам Р
2.4. Предоставление информации содержащую банковскую тайну судам Р
2.5. Предоставление информации содержащую банковскую тайну Службе судебных приставов Р
2.6. Предоставление информации содержащую банковскую тайну организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладо
2.7. Предоставление информации содержащую банковскую тайну нотариусам, а также лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжени
2.8. Предоставление инфо

1. Гражданский кодекс Р
2. Налоговый кодекс Р
3. ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНО-СТИ" (с изменениями от 13 декабря 1991 г., 24 июня 1992 г., 3 февраля 1996 г., 31 июля 1998 г., 5, 8 июля 1999 г., 19 июня, 7 августа 2001 г., 21 марта 2002 г., 30 июня, 8, 23 декабря 2003 г., 29 июня, 29 июля, 2 ноября, 29, 30 декабря 2004 г., 21 июля 2005 г., 2 февраля 2006 г.
4. ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 23.12.2003 N 181-ФЗ "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
5. ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О СТРАХОВАНИИ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В БАНКАХ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"
6. Ахидова И. Банковская тайна и аналогия закона.// Хозяйство и право. 2003, №10, с. 2
7. Алескеров С.И., Землин А.И., Ольховская Н.П.; Под ред. Землина А.И. Банковское право, М. 200
8. Банковская система России. Настольная книга банкира, книга 1 - М.: ТОО Инжиниринго-консалтинговая компания "ДеКа", 2005 г. – 344 с
9. Банковское дело / Под ред. Белоглазовой Г.Н., Кроливецкой Л.П., М.: Финансы и статистика, 2006 г. – 524 с
10. Банковское дело / под ред. Колесникова В. И., Кроливецкой Л. П. - М., Финансы и статистика, 1996 г. – 480 с
11. Банковское дело / Под ред. Лаврушина О.И., М.: Финансы и статистика, 2002г. – 512 с
12. Банковское дело в России" (в 10 томах) - т. 3 "Анализ деятельности коммерческого банка" под. общ. ред. Кумок С. И. - М.: АОЗТ "Вече", составление АО "Московское финансовое объединение", 2004г. – 632 с
13. Белых Л. П. "Устойчивость коммерческих банков. Как банкам избежать банкротства. - М.: Банки и биржи, ИО "ЮНИТИ", 2006 г. – 456 с
14. Банковская система России: кризис и перспективы развития / А.Ведев, И.Лаврентьева, Е.Шарипова и др., М.: Инфра-М, 2005. – 456 с
15. Банковский портфель - 3 - М., АО "Консалтбанкир", 2005 г
16. Буздалин А.В. Факторы оптимальной ликвидности. М.: Финансы и стати-стика, 2005
17. Быковская Е.В. Анализ финансовых результатов деятельности банка // Аудитор, 2006г. – № 4
18. Вестник Банка России №11 (735), 11.02.2004
19. Вестник Банка России №51 (921), 13.09.2006г
20. Виноградов В. В. О положении в экономике и банковской системе -М., "Бизнес и банки" № 11, 1996 г. – 456 с
21. Викулин А.Ю. Банковская тайна как объект правового регулирования. // Государство и право. – М., 2002, №
22. Волков А.Н. GAP-анализ как элемент системы управления ликвидностью коммерческого банка// Сбор. науч. трудов,- Екатеринбург, УрГЭУ, 2004 г. – 166 с
23. Волков А.Н. Построение эффективной системы управления ликвидностью для среднего и малого коммерческого банка // Труды росс.-кит. симп. «Госу-дарство и Рынок». - Екатеринбург, УрО РАН, 2005 г. – 234 с
24. Волков А.Н. Проблемы управления ликвидностью многофилиального банка. Возможные пути их решения //Финансы, денежное обращение и кредит: науч. зап./ отв. ред А.Ю.Казак.-Екатеринбург, УрГЭУ, вып. 14, 2003 г. – 112 с
25. Волков А.Н. Роль банковской системы РФ в инвестиционном процесс