Валютно-обменные операции банка

В данной работе проведён анализ валютно-обменных операций банка и разработаны мероприятия по их совершенствованию.

ВВЕДЕНИЕ 3
Глава 1. ТЕОРЕТИКО-МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ПРОВЕДЕНИЯ ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ 8
1.1. Сущность и виды валютно-обменных операций 8
1.2. Законодательное регулирование валютно-обменных операций в РФ 12
1.3. Валютно-обменные операции в уполномоченных банках России 21
Глава 2. АНАЛИЗ ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ, ПРОВОДИМЫХ ДОНСКИМ ОТДЕЛЕНИЕМ СБЕРЕГАТЕЛЬНОГО БАНКА 34
2.1. Общая характеристика Банка 34
2.2. Анализ проведения операций в ОСБ по проведению покупки и продажи валюты и дорожных чеков 40
2.3. Использование информационных систем 62
Глава 3. МЕРОПРИЯТИЯ ПО СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА Г. МОСКВЫ В ОБЛАСТИ ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ 78
3.1. Автоматизация валютных операций 78
3.2. Совершенствование деятельности в области валютно-обменных операций в отделении Сберегательного банка 91
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 111
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ: 116
ПРИЛОЖЕНИЯ 122

1. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2.12.90 года №395-1 (с изменениями от 13 декабря 1991 г., 24 июня 1992 г., 3 февраля 1996 г., 31 июля 1998 г., 5, 8 июля 1999 г., 19 июня, 7 августа 2001 г., 21 марта 2002 г., 30 июня, 8, 23 декабря 2003 г., 29 июня, 29 июля, 2 ноября, 29, 30 декабря 2004 г., 21 июля 2005 г., 2 февраля 2006 г.)
2. Федеральный закон «О валютном регулировании и контроле» от 10.12.2003 №173-ФЗ (с изменениями от 29.06.2004 № 58-ФЗ, от 18.07.2005 № 90-ФЗ, от 26.07.2006 № 131-ФЗ, от 30.12.2006 № 267-ФЗ, от 30.12.2006 № 274-ФЗ, от 17.05.2007 № 83-ФЗ, от 05.07.2007 № 127-ФЗ, от 30.10.2007 № 242-ФЗ, от 22.07.2008 № 150-ФЗ.)
3. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях (КоАП РФ) от 30.12.2001 № 195-ФЗ (с изм., внесенными Федеральными законами от 24.07.2007 № 212-ФЗ, от 02.10.2007 № 225-ФЗ)
4. Положение ЦБР от 16 июня 1999г. № 77-П «О порядке и условиях проведения торгов иностранной валютой за российские рубли на единой торговой сессии межбанковских валютных бирж»
5. Указание ЦБР от 30 марта 2004г. № 1412-У «Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов»
6. Инструкция ЦБР от 28 апреля 2004 г. № 113-И «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц»
7. Инструкции Банка России от 27 февраля 1995 № 27 «О порядке организации работы обменных пунктов на территории Российской Федерации, совершения и учета валютно-обменных операций уполномоченными банками».
8. Инструкция ЦБ РФ от 22 мая 1996 г. (с учетом всех последующих изменений и дополнений) № 41 «Об установлении лимитов открытой валютной позиции и контроле за их соблюдением уполномоченными банками РФ»
9. Инструкция ЦБ РФ от 12 октября 2000г. №93-И “О порядке открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте РФ и проведения операций по этим счетам”
10. Инструкция ЦБ РФ от 10 сентября 2001 г. №101-И “О порядке учета уполномоченными банками валютных операций резидентов, связанных с получением от нерезидентов кредитов и займов в иностранной валюте и предоставлением нерезидентам займов в иностранной валюте"
11. Положение ЦБ РФ от 12 января 2000 г. № 105-П, ГТК РФ № 01-100/1 "О порядке вывоза физическими лицами из РФ наличной иностранной валюты"
12. Положение ЦБ РФ от 21 июня 2000 г. № 114-П "О размещении резидентами в депозит уполномоченному банку иностранной валюты со специального транзитного валютного счета"
13. Положение ЦБ РФ от 3 октября 2000 г. № 123-П "О порядке осуществления иностранных инвестиций в экономику РФ с использованием средств, находящихся на специальных счетах нерезидентов типа "С"
14. Положение ЦБ РФ от 21 декабря 2000 г. № 129-П “О выдаче территориальными учреждениями Центрального Банка РФ разрешений юридическим лицам-резидентам на осуществление отдельных видов валютных операций, связанных с движением капитала”
15. Положение ЦБ РФ от 5 июля 2001 г. № 142-П "О порядке проведения юридическими лицами - резидентами валютных операций, связанных с осуществлением прямых инвестиций в страны Содружества независимых государств"
16. Порядок ЦБ РФ от 27 августа 1997 № 508 “ Порядок осуществления переводов иностранной валюты из РФ и в Российскую Федерацию без открытия текущих валютных счетов”
17. Приказ ГТК РФ от 20 ноября 2000 г. № 1053 "Об осуществлении валютного контроля за валютными операциями, связанными с ввозом товаров на таможенную территорию РФ"
18. Указание ЦБ РФ от 5 сентября 2002 г. №1192-У "О порядке продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке РФ"
19. Указание ЦБ РФ от 29.12.2004 № 1540-У «О внесении изменений в указание банка России от 29 июня 2004 года №1465-у «Об установлении требований о резервировании при зачислении денежных средств на специальные банковские счета и при списании денежных средств со специальных банковских счетов» Зарегистрировано в Минюсте РФ 03.02.2005 № 6294
20. Указание Банка Россия от 30.03.2004 N 1411-У (ред. от 25.08.2005) "Об открытии физическими лицами – резидентами счетов (вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 08.04.2004 N 5732)
Учебная литература
21. Банковские операции / Под ред. А.М. Мороза. – К.: КНЕУ, 2006 г.
22. Банковское дело (справочное пособие) / Под ред. Бабичевой М. Ю. М.: Просвещение, 2000
23. Голубович А.Д. Валютные операции в коммерческих банках. – М. Феникс, 2002 г.
24. Долотенкова Л.П. Обменный курс и паритет покупательной способности валют. М.:ММВБ. 2004.
25. Домнин В., Пряжникова Л., Дорожные чеки, М.: изд. ИнтерКрим-пресс, 2007 г.
26. Жа